2023年银行零售活动方案名称大全

第页共页2023年银行零售活动方案名称大全银行零售活动方案名称篇一1.维护现有客户，夯实根底，挖掘潜力客户，以小组形式开展营销工作。支行将严格按照总行提出的厅堂一体化要求，持续增强柜员和理财经理的营销配合默契度和敏感度，抓大不放小，力争让每一为客户对都有利润奉献。本着厅堂一体化的原那么，组建营销小组：以营业室主任、营销市场部主管为个金业务推进工程负责人，以小组的形式划分为两个营销推进团队，理财经理作为团队负责人，公金客户经理作为公司业务技术支撑，分别带着一名大堂经理〔或助理〕，两名柜员，一名后督去落实详细营销指标，使两个部门在各自本职工作以外彻底合二为一，站在同一个出发点考虑问题，站在同一个指标下去完成营销指标任务。如柜员在柜台发现客户有存定期的意愿，可在第一时间简单介绍该保险型储蓄型理财产品，且收益比同期存款高，流动性也比同期定期好，保本保息，获得客户认同后转介绍给理财经理，通过更深化的讲解和答疑，获得客户信任并且成交，业绩归属给柜员和理财经理一人一半，这种营销形式广泛适用于绝大局部产品，简单的可以总结为，柜员发现时机，挖掘时机，再通过专业的理财经理把时机变为业绩，业绩属于柜员和销售人员。通过此法，每位员工不再是单兵作战，孤立无援，大家在团队里群策群力，各抒己见，通过制度和规那么把增强团队精神，真正做到1+1＞2的良性竞争和团队合作的良性气氛。2.员工熟悉零售产品的同时，优化客户构造，实现规模的稳定增长；〔1〕理论知识学习：每月定期组织两部门进展理论知识的普及和深化讨论。学习科目包括宏观经济学，微观经济学，财务报表分析^p，公金81种产品，零售及机构部200种产品等，通过多元化的知识充电，使全员具备为高净值客户进展理财规划和产品推介的效劳技能。〔2〕熟悉各项零售产品：为锻炼团队成员对不同产品的认知度和销售技术，每月做针对不同产品的推进和主打活动，对相应产品销售最多的团队和组员进展现金或实物奖励，并由支行行长予以颁发，以示鼓励及认可。3.搭建多渠道的营销形式，扩大区域影响力；针对支行客户性质、层级、渠道等不同特点，有针对性的进展客户活动安排，务必保证活动的连续性，内容的针对性，不同条线员工参与的全面性。支行在高端社区周边的一些合作商户中，〔如超市，洗衣店，美容美发，健身房等〕定期开展活动，告知合作商户的客户持白金卡消费即享优惠的活动，并长期摆放宣传单页，到达持续营销的目的。在春秋两季组织客户进展踏青采摘等户外出游活动〔限北京市内〕，详细地点，娱乐工程，以活动当日详细方案为准。人员分工：由理财经理通过pcrm挑选出符合一定资质〔详细级别待定〕的客户群，由指定的客户经理进展确认，在活动当日负责客户的疏导和维护工作；客户经理负责活动场所的沟通与查勘，落实与活动地点的外联组织工作；营业室人员作为客户经理的助理，协助当日的客户活动的疏导工作。4.推动客户营销工作，加强客户粘性，提升忠诚度；持续一句话营销工作的推广，通过柜员在柜台发现客户需求，挖掘客户潜力，通过简单几句话介绍支行相应产品，引起客户的兴趣，获得客户认同后第一时间转介绍给理财经理，进展更深化的讲解和答疑。对于存量客户，对其进展不同业务的宣传和营销，如代发客户，支行可对其宣传强迫储蓄的理念〔基金定投业务，钱生钱〕。对于日常缴纳杂费的客户，支行可对其宣传银行卡自动缴费签约功能。对于有日常现金结算的需求的客户，支行可推荐周周赢或天添享赢。支行的营销宗旨是，通过一个产品或效劳吸引一个客户，通过随后多个产品的多维度捆绑，让新客户变成老客户、变成忠实客户。5.本支行零售业务阶段性目的；2023年支行的详细目的方案为：储蓄的年末指标为xxx万元，金融总资产为xxx万元，优质以上客户新增xxx户，新增代发企业xxx户，个贷新增xxx万元等。6.本支行在零售业务其他方面的营销规划。支行零售业务在出国金融方面已经开场了与中介公司的合作，在中介公司内部摆放宣传资料，定期上门拜访，通过对国际学生证的宣传和办理，带动结售汇等各项出国金融业务。同时支行也出台了一系列的营销方案，对pos的安装，产品的销售都有相应的正、负鼓励机制，促进支行员工的营销积极性，扩大零售业务的营销范围。二、零售客户渠道建立规划(一)现有零售客户渠道的深度挖掘，提升客户质量、进步成交量支行近期向主要的代发企业员工进展多维度的理财宣传活动，包括短信、邮件、上门拜访、组织联谊活动等。通过形式多样的宣传形式，逐步加深我行在客户心中的影响力，并借助工资卡这一主要银行载体的优势，加载理财，电子渠道等功能，多方位的捆绑客户，提升忠诚度，和归属感，并以此增加我行相应产品的销售量。(二)新建零售客户渠道的持续开发，拓展客户数量、进步成交率支行通过朝阳工商局指定验资网点的资格，在办理验资业务的过程中，通过大堂经理和柜员的通力配合，对来行开户的企业财务人员进展营销，尽可能的将来行办理临时验资户的企业变为我行有效的、优质的企业，并对企业人员加载银行卡、代发等产品，尽最大努力将来行的渠道资转变为我行的业绩和利润。随着验资业务的全面开放，支行也可以开场办理其他城区的注验资业务，这对具备经历的我行来说是个良好的契机。可以扩大营销范围，在原有的根底支行拓展该类客户，同时促进个金业务的开展。(三)本支行重点零售客户渠道建立的规划支行个金部门通过和公司金融部门的结合营销，对中小授信企业进展了产品加载，争取了该类企业的员工代发业务，对于重点央企和市属龙头企业，我们也将结合信誉卡中心团队，为该单位员工现场申请信誉卡，并关联借记卡还款，实现信誉卡和储蓄卡发卡量的双丰收。通过和留学中介机构合作，获得第一手留学生信息，为其宣传我行的国际学生证卡、留学贷款业务和开立存款证明业务，用多维度的产品和效劳捆绑住一个家庭，为我行获取贵宾客户创造时机。银行零售活动方案名称篇二零售部工作总结20*x年以来在支行领导班子的正确带着和上级行专业部门的认真指导下我部坚持以市场为导向以经济效益为中心以组织资金拓展市场调整资产构造培植黄金客户寻求赢利最大化为目的踏踏实实攻克难关较圆满地完成了本年度的各项工作现将详细情况形成总结如下一、客户部200x年工作的简单回忆(一)存款工作1、单位存款方面20*x年支行的单位存款增势迅猛截止12月31日单位存款余额达万元较年初净增万元较上年同期增加了万元完成年度方案的%单位存款旬均增长万元完成年度方案的%。其中新增单位存款主要是xx市财政局社保资金户的亿元增量和xx理工大学的亿元存款。在这项工作中支行坚持稳定老客户努力拓展新客户的营销原那么。全年重点抓了以下几项工作第一加强领导落实责任。年初支行屡次召开单位存款工作会议认真总结经历制定了今年的单位存款工作施行方案。明确了工作步骤将各项指标分解落实到基层并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施增强了基层单位的责任感和紧迫感进步了员工的积极性和创造性。第二更新观念强化管理。一是从转变观念入手屡次组织对员工的学习培训使大家树立了“围绕效益瞄准市场主动出击全员创利”的经营理念变“要我揽储”为“我要揽储”。二是坚持以“管理出效益”为原那么强化对内管理狠抓效劳质量。我行成立了“营销存款工作领导小第三抓住契机努力增存。4月份总行批准了我行向理工大学发放3亿元贷款工程。此笔贷款按理工大学的原意应按工程进度分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法经与理工大学屡次协商在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款至年末滞留资金过亿元该校收取学费的资金帐户也转到我行对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用。2.储蓄存款工作至2023年末支行储蓄存款余额达万元较年初净增万元较上年同期增加了万元完成年度方案的%;储蓄存款旬均增长万元完成年度方案的%;其中外币储蓄余额折合人民币万元较年初净增加万元完成年度方案的%;教育储蓄余额万较年初净增万元完成年度方案的%。在第一季度的“迎新春”活动中支行立足于抢先抓早积极部署群策群力在本次活动中获得了较好的成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达万元获得外币储蓄先进单位称号支行营业部人民币储蓄较年初净增万元获得储蓄先进集体称号景阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号。(二)中间业务截止12月末支行中间业务收入成绩喜人实现万元较上年同期增加万元完成年度方案的%。其中代理寿险工作成绩突出全年共计实现保险代理业务保费收入万元较上年同期增加余万元为支行创效万余元此外银行卡中间业务收入也到达了较高程度(欢送访问:///安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调加强与保险公司合作;同时派多人次到市内其他商业银行“取经”以客户身份进展实地理解学习其好的做法和经历。2、进步全员对代理保险业务的认识增强其工作的积极性主动性。年初我行将代理保险业务的方案进展层层分解落实给各分理处和每名员工做到“千斤重担大家挑人人肩上有指标”。我行注意加大对内宣传力度使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务激发起工作的积极性、主动性。对外宣传方面通过各效劳网点张贴宣传海报发宣传单面对面讲解等方式大力宣传保险业务好处增加其知名度让更多的人认识和理解保险。3、采取行之有效的措施加大岗位培训力度进步其从事该业务的效劳技能。为了做好代理保险业务工作我行克制人手少任务重的困难与各家保险公司大力合作积极组织人员利用统一休息时间和串休时间分期分批组织员工进展保险业务培训讲解保险知识传授营销技巧。4、建立代理保险业务的日报告制。我们指定了操作性很强的检查考核方案实行“日报告”、“周检查”、“月通报”制度建立了保险业务销售台帐时时掌握销售信息。(三)银行卡工作截止12月31日支行银行卡业务收入表现不俗共计实现了万元完成年度方案%;存款余额万元;银行卡发卡量余额张较年初净增张;银行卡消费额累计消费万元完成年度方案的%。自2023年2月16日起农行开场实行新的金融效劳收费标准许多客户并没有因为收取手续费而不在我行办理业务这主要是因为虽然相应的收取了手续费但我行的员工效劳热情以真诚赢得了广阔客户。以青年路分理处为例该分理处银行卡中间业务收入激增就是因为该行员工不怕困难积极争取周边的个体工商户到我行办理银行卡异地汇款业务(这些个体工商户存款的券别多为10元以下面值)从而使得该分理处银行卡中间业务收入大幅度进步。虽然支行银行卡收入完成的较好但是其他指标年度方案的完成不容乐观。针对支行银行卡各项指标开展较不平衡的经营状况今年5月份支行制定并施行了《xx支欢送访问