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文档简介

一一、单项选择题1、(A)是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和(B)举办的补充养老保险计划。3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的(A)。4、财务信息是指客户目前的(B)，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的(B)。二、多项选择题1、政府举办的社会保障计划包括(AC)A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险B、旅游补贴C、社会救济、计划D、最低工资保障2、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：(CDE)3、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括(ABD)A、旅游支出B、衣物家具购置费C、投资基金D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出4、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产ABC产D、固定资产5、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被可被分为(ABD)三、名词解释按照时间顺序列明的现金流入量和流出量，称为现金流量是我们用来比较期初支付的本金与期末收到的净收益之间的比率或收益率(回报率、收益率实际上都是贴现率)当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。若每年等额的流入(流出)量为若每年等额的流入(流出)量为A，每年利率为i，共n年用一定贴现率折算到现在的现金5、终值:若每年等

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