基金管理公司特定客户资产管理业务试点制度

基金管理公司特定客户资产管理业务试点制度一、总则1.目的与依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点制度旨在规范基金管理公司特定客户资产管理活动，保护当事人的合法权益，促进证券投资基金市场健康发展。本制度依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》及其他相关法律法规制定。2.适用范围本制度适用于基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务和为多个客户办理特定客户资产管理业务（以下简称"专户业务"）的活动。二、业务定义与分类1.单一客户特定资产管理业务指基金管理公司接受单个客户的书面委托，根据本制度规定的投资范围和投资限制，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务。2.多个客户特定资产管理业务指基金管理公司向两个以上特定客户募集资金，或接受两个以上特定客户的财产委托，把其委托财产集合于特定账户，根据本制度规定的投资范围和投资限制，为客户提供资产管理服务的业务。三、业务资格与条件1.公司资格要求经中国证监会批准，设立1年以上，具有资产管理业务资格。最近1年没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，且不存在因涉嫌违法违规正被监管机构调查的情形。已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务。已就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施。已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施。已经建立有效的投资监控制度和报告制度，能够及时发现异常交易行为。2.人员资格要求从事特定资产管理业务的基金管理公司董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，应当符合法律法规和中国证监会规定的条件，恪守职业道德和行为规范，不得利用职务之便从事损害特定客户利益的活动。四、业务流程1.业务申请与受理基金管理公司开展特定客户资产管理业务，应当向中国证监会提出申请，并报送相关材料。中国证监会自受理申请之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，向申请人颁发业务资格证书；不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。2.客户招揽与尽职调查基金管理公司应当通过适当的方式向客户介绍特定客户资产管理业务的特点、风险收益特征、投资范围、投资限制等内容，充分揭示投资风险。对客户进行尽职调查，了解客户的资产与收入状况、投资需求、投资目标、风险承受能力等情况，评估客户的风险承受能力是否与投资产品相匹配。3.合同签订基金管理公司与客户签订资产管理合同，明确双方的权利、义务和责任。资产管理合同应当包括投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、收益分配、费用支付、信息披露、风险揭示等内容。资产管理合同应当由客户本人签署，并在合同中明确约定客户不得转让其持有的资产管理计划份额，但法律、行政法规另有规定的除外。4.投资运作基金管理公司应当按照资产管理合同的约定，为客户提供资产管理服务，履行投资管理职责。投资经理应当根据资产管理合同的投资目标、投资范围、投资策略等要求，制定投资计划，进行投资决策，并对投资组合的风险和收益负责。基金管理公司应当建立健全投资管理制度和风险控制制度，对投资运作过程进行监控和管理，确保投资运作符合法律法规和资产管理合同的约定。5.资产托管基金管理公司开展特定客户资产管理业务，应当将委托财产交由具有基金托管资格的商业银行托管。资产托管人应当按照法律法规和托管协议的约定，履行托管职责，保障委托财产的安全，监督基金管理公司的投资运作，对所托管的不同客户的资产分别设置账户，确保客户资产的独立与完整。6.收益分配与清算资产管理合同应当约定收益分配的方式、时间和比例等内容。基金管理公司应当按照资产管理合同的约定，及时向客户进行收益分配。资产管理合同终止时，基金管理公司应当按照合同约定进行清算，将清算后的剩余资产按照客户持有的资产管理计划份额比例进行分配。五、投资范围与限制1.投资范围特定客户资产管理业务的投资范围包括股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种。基金管理公司可以根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供个性化的投资组合方案，但应当在资产管理合同中明确约定投资范围和投资比例。2.投资限制单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20%。同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多个客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。特定客户资产管理业务不得从事内幕交易、操纵证券交易价格、不正当关联交易以及中国证监会禁止的其他行为。基金管理公司应当按照法律法规和资产管理合同的约定，对特定客户资产管理业务的投资范围、投资限制等进行严格管理，确保投资运作合法合规。六、风险管理与内部控制1.风险管理体系基金管理公司应当建立健全风险管理体系，对特定客户资产管理业务的风险进行识别、评估、监测和控制。风险管理体系应当包括风险管理策略、风险管理制度、风险监控指标、风险应急预案等内容，确保风险管理工作的有效性和可操作性。2.内部控制制度基金管理公司应当建立健全内部控制制度，对特定客户资产管理业务的各个环节进行规范和约束，防范内部风险。内部控制制度应当包括内部控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等要素，确保内部控制工作的全面性、有效性和独立性。3.风险监控与预警基金管理公司应当建立风险监控系统，对特定客户资产管理业务的投资组合、交易行为、市场风险、信用风险等进行实时监控和预警。风险监控系统应当能够及时发现异常交易行为和风险隐患，并及时向公司管理层和相关部门发出预警信号，以便采取相应的风险控制措施。4.应急处置机制基金管理公司应当制定应急预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置流程、应急措施等内容，确保在发生重大风险事件时能够及时、有效地进行处置。应急预案应当定期进行演练和评估，不断完善应急处置机制，提高应急处置能力。七、信息披露与报告1.信息披露内容基金管理公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，对特定客户资产管理业务进行信息披露。信息披露内容应当包括资产管理合同、投资组合报告、净值公告、收益分配公告、重大事项公告等。基金管理公司应当在公司网站上定期公布特定客户资产管理业务的投资组合报告、净值公告等信息，供客户查阅。2.信息披露方式基金管理公司应当按照资产管理合同的约定，向客户定期提供信息披露报告。信息披露报告可以采用纸质或电子方式送达客户。基金管理公司应当在公司网站上设立特定客户资产管理业务信息披露专栏，及时发布相关信息披露文件，方便客户查阅。3.报告制度基金管理公司应当定期向中国证监会报送特定客户资产管理业务的季度报告、年度报告等。报告内容应当包括资产管理计划的运作情况、投资组合情况、客户资产净值变动情况、风险控制情况等。基金管理公司应当按照中国证监会的要求，及时报送重大事项报告。重大事项报告应当包括资产管理计划的投资运作出现重大风险事件、客户投诉、媒体报道等情况。八、监督管理与法律责任1.监督管理机构中国证监会及其派出机构依法对基金管理公司特定客户资产管理业务进行监督管理。2.监督检查措施中国证监会及其派出机构可以对基金管理公司特定客户资产管理业务进行现场检查和非现场检查，查阅、复制有关文件和资料，询问相关人员，了解业务运作情况。基金管理公司应当按照中国证监会及其派出机构的要求，提供有关资料和信息，配合监督检查工作。3.法律责任基金管理公司违反本制度规定，从事特定客户资产管理业务的，中国证监会及其派出机构将依法采取责令改正、暂停办理相关业务、罚款等措施；情节严重的，将依法撤销其业务资格。基金管理公司及其从业人员违反法律法规和本制度规定，损害客户利益的，应当依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。九、附则1.制度解释与修订本制度由基金管理公司负责解释。基金管理公司可以根据法律法规和监管要求