深圳x担保公司制度汇编

深圳x担保公司制度汇编一、前言深圳X担保公司作为一家在担保行业具有重要影响力的企业，为了规范公司运营，保障公司稳健发展，提高公司管理效率，特制定本制度汇编。本制度涵盖了公司组织架构、人力资源管理、财务管理、业务流程、风险管理等多个方面，是公司各项工作开展的基本准则和依据。通过严格执行本制度，确保公司能够在合法合规的前提下，为客户提供优质、高效、专业的担保服务，实现公司的可持续发展目标。二、公司组织架构（一）组织架构图[此处插入详细的公司组织架构图，包括董事会、监事会、各职能部门及其下属分支机构等]（二）各部门职责1.董事会负责制定公司的发展战略和经营方针，对公司的重大事项进行决策。选举和更换董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项。审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案。决定公司内部管理机构的设置，聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项，并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人及其报酬事项。制定公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案。拟订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案。修改公司章程。2.监事会检查公司财务。对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正。提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议。向股东会会议提出提案。依照《公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼。公司章程规定的其他职权。3.总经理办公室负责公司日常行政管理工作，包括文件收发、档案管理、会议组织、办公用品采购等。协调公司各部门之间的工作关系，确保公司各项工作顺利开展。负责公司对外联络和接待工作，维护公司良好的外部形象。制定公司行政管理制度，并监督执行。负责公司车辆管理、安全保卫等后勤保障工作。4.人力资源部根据公司发展战略，制定人力资源规划和年度人力资源计划。负责员工招聘、培训、绩效考核、薪酬福利、劳动关系等人力资源管理工作。建立和完善公司的人才选拔、培养和激励机制，吸引和留住优秀人才。组织开展企业文化建设活动，增强公司凝聚力和员工归属感。负责人力资源信息系统的维护和管理，提供人力资源数据分析和决策支持。5.财务部负责公司财务管理和会计核算工作，编制公司年度财务预算和决算报告。制定公司财务管理制度和会计核算办法，规范公司财务行为。负责公司资金管理，合理安排资金，确保公司资金安全和正常运转。进行财务分析和财务风险预警，为公司决策提供财务支持。负责公司税务申报和缴纳工作，依法纳税，合理避税。配合审计、税务等部门的检查和审计工作，提供相关财务资料。6.风险管理部制定公司风险管理策略和风险管理体系，建立健全风险管理制度和流程。对公司担保业务进行风险评估和风险监控，识别、评估和控制担保业务中的各类风险。开展风险预警和风险处置工作，及时发现和化解潜在风险，确保公司担保业务的风险可控。对公司风险管理状况进行定期评估和报告，为公司决策提供风险管理建议。组织开展风险管理培训和宣传工作，提高公司员工的风险意识和风险管理能力。7.业务一部负责公司融资担保业务的市场开拓和客户开发工作。对融资担保业务客户进行尽职调查和风险评估，撰写尽职调查报告和风险评估报告。负责融资担保业务的合同签订、担保手续办理、保后管理等工作。定期对融资担保业务进行总结和分析，提出改进建议和措施。与金融机构等合作方保持良好沟通，维护合作关系，拓展业务渠道。8.业务二部负责公司非融资担保业务的市场开拓和客户开发工作，如工程履约担保、投标担保等。对非融资担保业务客户进行尽职调查和风险评估，制定担保方案和风险防控措施。负责非融资担保业务的合同签订、担保手续办理、保后跟踪等工作。及时处理非融资担保业务中的各类风险事件，确保业务顺利进行。收集和分析非融资担保业务市场信息，为公司业务发展提供决策支持。9.法务合规部负责公司法律事务管理，起草、审核公司各类合同和法律文件。为公司业务开展提供法律咨询和法律支持，防范法律风险。处理公司法律纠纷和诉讼案件，维护公司合法权益。开展合规管理工作，制定合规管理制度和流程，监督公司各项业务活动的合规性。组织开展合规培训和宣传工作，提高公司员工的合规意识。关注国家法律法规和政策变化，及时调整公司经营策略和管理制度，确保公司合法合规经营。三、人力资源管理制度（一）招聘与录用1.招聘原则公开、公平、公正原则，面向社会公开招聘，确保招聘过程透明、公正。德才兼备、以德为先原则，注重应聘者的品德修养和专业能力。人岗匹配原则，根据岗位需求招聘合适的人员。2.招聘流程制定招聘计划：各部门根据工作需要提前向人力资源部提交招聘需求，人力资源部汇总后制定招聘计划。发布招聘信息：通过公司官网、招聘网站、社交媒体等渠道发布招聘信息。筛选简历：人力资源部对应聘者简历进行筛选，确定符合条件的候选人。面试：组织候选人进行面试，包括初试、复试等环节，由用人部门和人力资源部共同参与。背景调查：对拟录用人员进行背景调查，核实其学历、工作经历等信息。录用决策：根据面试和背景调查结果，确定录用人员，发放录用通知。入职手续办理：新员工入职前，人力资源部办理入职手续，包括签订劳动合同、发放办公用品、介绍公司情况等。（二）培训与发展1.培训体系新员工培训：对新入职员工进行公司概况、企业文化、规章制度等方面的培训，帮助其尽快适应公司环境。岗位技能培训：根据员工岗位需求，开展专业技能培训，提高员工业务能力。晋升培训：为晋升员工提供管理技能、领导力等方面的培训，帮助其顺利履行新职责。外部培训：根据公司业务发展需要，选派员工参加外部专业培训课程和研讨会。2.培训计划制定人力资源部每年年初根据公司战略目标和员工培训需求，制定年度培训计划。各部门根据部门业务需求和员工发展规划，向人力资源部提出培训需求，人力资源部汇总后纳入年度培训计划。3.培训实施与评估人力资源部负责培训课程的组织和实施，确保培训质量。培训结束后，通过考试、撰写培训心得、实际工作应用等方式对员工培训效果进行评估。根据培训评估结果，对培训计划进行调整和完善，不断提高培训效果。（三）绩效考核1.考核原则客观公正原则，以事实为依据，全面、客观地评价员工工作表现。激励与约束并重原则，通过绩效考核激励员工积极工作，同时对绩效不达标的员工进行约束。沟通反馈原则，在考核过程中加强与员工的沟通，及时反馈考核结果，帮助员工改进工作。2.考核周期与方式考核周期分为月度考核、季度考核和年度考核。考核方式包括上级评价、同事评价、自我评价等，综合各项评价结果确定员工绩效考核得分。3.考核指标与标准根据不同岗位的职责和要求，制定相应的绩效考核指标和标准，包括工作业绩、工作能力、工作态度等方面。工作业绩指标根据岗位目标任务设定，工作能力指标包括专业知识、业务技能等，工作态度指标包括责任心、团队合作等。4.考核结果应用绩效考核结果与员工薪酬调整、晋升、奖励、培训等挂钩。对于绩效考核优秀的员工，给予奖励和晋升机会；对于绩效考核不达标的员工，进行绩效面谈，帮助其制定改进计划，如连续多次不达标准，将进行相应的岗位调整或辞退处理。（四）薪酬福利1.薪酬体系公司实行岗位绩效工资制，由基本工资、绩效工资、奖金等部分组成。基本工资根据员工岗位等级和学历、工作经验等确定，保障员工基本生活。绩效工资根据员工绩效考核结果发放，体现员工工作业绩和贡献。奖金根据公司经营业绩和员工个人表现发放，如年终奖金、项目奖金等。2.福利政策法定福利：按照国家法律法规为员工缴纳五险一金。公司福利：提供带薪年假、病假、婚假、产假、陪产假、丧假等法定假期；发放节日福利、生日福利、定期体检等；组织员工旅游、团建等活动。（五）员工关系管理1.劳动合同管理人力资源部负责与员工签订、续签、解除劳动合同等工作。严格按照法律法规规定的程序和要求办理劳动合同相关手续，明确双方权利和义务。2.劳动争议处理积极预防劳动争议的发生，加强与员工的沟通和交流，及时了解员工诉求，妥善解决员工问题。当发生劳动争议时，按照法律法规规定的程序进行处理，维护公司和员工的合法权益。3.员工关怀关注员工工作和生活需求，开展员工关怀活动，如定期组织员工座谈会、设立员工意见箱等，及时了解员工心声，为员工排忧解难。建立员工帮扶机制，对生活困难或遇到特殊情况的员工提供帮助和支持。四、财务管理制度（一）财务预算管理1.预算编制原则以收定支原则，根据公司收入预测合理安排支出。全面性原则，涵盖公司各项收入和支出。稳健性原则，充分考虑各种风险因素，确保预算的可行性和可靠性。2.预算编制流程每年第四季度，各部门根据公司战略目标和本部门工作计划，编制下一年度部门预算草案，提交给财务部。财务部对各部门预算草案进行审核、汇总，结合公司整体经营情况，编制公司年度财务预算草案。公司年度财务预算草案经董事会审议通过后，正式下达执行。3.预算执行与监控各部门严格按照预算执行，确保各项预算指标的完成。财务部定期对预算执行情况进行监控和分析，及时发现问题并提出改进措施。如遇特殊情况需要调整预算，应按照规定的程序进行申报和审批。（二）资金管理1.资金筹集根据公司业务发展需要，合理确定资金筹集方式和规模，确保公司资金需求。积极拓展融资渠道，如银行贷款、发行债券等，降低融资成本。2.资金使用建立资金审批制度，明确资金使用审批流程和权限。严格按照预算安排资金使用，确保资金使用的合理性和合规性。加强资金安全管理，防范资金风险。3.资金核算与分析财务部负责资金的核算工作，准确记录资金收支情况。定期对资金状况进行分析，为公司资金决策提供依据。（三）成本费用管理1.成本费用控制原则厉行节约原则，降低公司运营成本。效益优先原则，在控制成本的同时确保公司业务正常开展和效益提升。2.成本费用核算明确成本费用核算对象和范围，按照规定的会计方法进行核算。定期对成本费用进行分析，查找成本费用变动原因，采取有效措施进行控制。3.成本费用审批建立成本费用审批制度，严格控制成本费用支出。各项成本费用支出需按照规定的审批流程和权限进行审批，未经审批不得支出。（四）财务报告与分析1.财务报告编制财务部按照国家会计准则和公司财务管理制度的要求，定期编制财务报告，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。财务报告应真实、准确、完整地反映公司财务状况和经营成果。2.财务分析对财务报告进行深入分析，包括财务指标分析、财务结构分析、盈利能力分析、偿债能力分析等。通过财务分析为公司决策提供依据，帮助公司发现问题、改进管理、提高效益。五、业务流程管理制度（一）融资担保业务流程1.业务受理业务一部负责受理客户融资担保申请，收集客户相关资料，包括营业执照、财务报表、贷款申请书等。对客户资料进行初步审核，判断客户是否符合基本准入条件。2.尽职调查业务一部组建尽职调查小组，对客户进行实地调查，了解客户经营状况、财务状况、信用状况等。核实客户提供资料的真实性和完整性，撰写尽职调查报告。3.风险评估风险管理部对尽职调查报告进行审核，运用风险评估模型对担保业务风险进行评估。确定风险等级，提出风险防控建议。4.担保决策根据风险评估结果，提交公司担保审批委员会进行担保决策。担保审批委员会审议通过后，签订担保合同。5.担保手续办理业务一部负责办理担保手续，包括落实反担保措施、缴纳担保费用等。将担保相关资料归档保存。6.保后管理业务一部定期对担保客户进行保后跟踪，了解客户经营状况和财务状况变化。如发现风险预警信号，及时采取风险处置措施，并向风险管理部报告。（二）非融资担保业务流程1.业务受理与洽谈业务二部负责受理客户非融资担保申请，与客户进行业务洽谈，了解客户需求和业务背景。收集客户相关资料，对客户进行初步评估。2.项目评估与方案设计业务二部对项目进行详细评估，分析项目风险和收益。根据评估结果，设计担保方案，明确担保金额、担保期限、反担保措施等。3.审批与合同签订担保方案提交公司审批流程进行审批。审批通过后，签订担保合同。4.担保实施与跟踪业务二部负责担保业务的实施，落实反担保措施。定期对担保项目进行跟踪检查，确保项目按合同约定执行。5.项目结束与总结担保项目结束后，业务二部进行项目总结，分析项目执行情况和风险控制效果。整理项目资料归档保存。