第五届北京市大学生模拟法庭竞赛第二轮赛题

第五届北京市大学生模拟法庭竞赛第二轮比赛赛题一、被告人的基本情况被告人乔桥，男，54,195973350102195907030830，初中文化，广东恒太食品有限责任公司（简称恒太公司）2762008971015被逮捕，现羁押于广东省广州市越秀区看守所。二、基本案情2003向他人借钱，并签订借款合同约定借款数额和借款期，借款期自签订合同日起算，每月返还月利息，最后一个月返还本金及该月利息，借款人由被告人签字，并加盖恒太公司的公章。200312200561300人民币1100余万元。三、证据清单序号名 称件数页数备注1被告人乔桥的供述332被害人马依琳的陈述113被害人姜娜娜的陈述114被害人苗英的陈述115被害人朴子慧的陈述116被害人程玮的陈述117被害人林冬倩的陈述118被害人安国辉的陈述119证人阚永利的证言1110到案经过1111中国银行业监督管理委员会广东监管局认定函1112搜查笔录1113扣押物品清单1114常住人口登记表1115被害人借款明细表1416银行交易明细账单14517银行账户查询单14718借款合同102319借条收据143220企业登记审核表1121验资证明1122国税、地税局证明材料2223土地租赁合同1124沙河美丽新村村委会证明11注：本清单一式两份，当事人一份，立案存查一份。提交人： 受理人： 受理时间：四、证据(一)被告人乔桥的供述与辩解20089810171018199950，2000200310%，月利息按月返还，第三个月返还本金和第三个月利息，甲方由我代表签字，并加盖恒太公司公章，乙方由借给恒太公司钱的人签字。2005本金为三个月的利息加上乙方借给恒太公司的钱数。后来有很多人介绍别人来20%的好处20%的好处费。刚开始时我都按期还2004钱的人有的我认识，有的我不认识，不认识的都是介绍人带着他们到恒太公司去参观，介绍我们认识，由我来接待，介绍恒太公司的情况，并称恒太公司扩大经营，高利息借款。借款后我买三台包装设备、六辆金杯、两辆小公共汽车加上车间改造共花了两百万元，还款还了三四百万元，我花了一二十万元，公司开销花了三四百万元，这些都没有凭证。恒太公司所有的借款汇到我个人账户后，我都没有入到恒太公司的账户上。我的公司是在沙河镇美丽新村租的场地，土地面积为20亩，租赁期为50年，我公司每年向其缴纳7万元租金。但我从2001年到2006年只支付了7、8万元租金，欠了27.2万元未付，后来美丽新村委会通过法院诉讼解除了土地租20033002160车。包装设备是给泡菜包装，车用来送货。购买设备和车大约花了七八十万元。马怀石（二）被害人马依琳的陈述姓名：马依琳性别：女出生日期：197353民族：汉族籍贯：四川省住址：广东省东莞市东城区黎屋围大道大金鼓小区5单元10322004年夏天，我在外面做直销认识了刘山红，刘山红跟我介绍说有一个做8、9家找我，让我跟她去沙河看下泡菜厂子。到了沙河的恒太食品厂，徐慧子和刘山红带我看厂子，他们跟我说恒太食品厂以前也跟人借过钱，是按10%给的利息，借款三个月。现在厂子要盖冷库，建泡菜池子，需要七十万元，想让我帮着找点投资。徐慧子跟我说这回借这70万元时间长点，借半年，只给8%的利息，我当时看厂子规模挺大的，加上刘山红以前跟我吹的说乔桥是大企业家，说他们厂规模很大，还钱肯定没问题。徐慧子就让我俩找钱去，说一定不会让我们白跑，可以给我们10%的劳务费。这样我就开始给恒太食品厂找钱，自己870万元。我每送次钱就会跟他们签次合同，借款金额是本金加利息的总金额，比如说本金是1万元，借款期是6个月，每月利息是8%，合同的借款金额就写1480080010800上盖章，人名章有乔桥的，也有徐慧子的。20081019（三）被害人姜娜娜的陈述姓名：姜娜娜性别：女出生日期：197413民族：汉族籍贯：广东省住址：广东省佛山市南海区府前路罗村花苑3单元111120047生产，想要打入广州超市市场，对我提出想跟我借两三百万元。20048181600064000323312225恒太公司领取的几千元好处费大部分都还给这些借款人了。20081019（四）被害人苗英的陈述姓名：苗英性别：女出生日期：1974102民族：汉族籍贯：广东省住址：广东省佛山市南海区桂城南新一路清华园A区51220049、10、12公司投资3万元，说是他们公司很大，现在要进入市场，急需用钱，月利息在10%左右，但是最后我的本金及利息一分未得，实际就损失了3万元。20081019（五）被害人朴子慧的陈述姓名：朴子慧性别：女出生日期：1975912民族：汉族籍贯：广东省住址：广东省佛山市禅城区绿景一路38号玫瑰名园G区330220048是很大的一个公司，介绍我投资，说是有高利息。后来我就向恒太公司投资了32000400028000元或者是26000元。20081020（六）被害人程玮的陈述姓名：程玮性别：女出生日期：1975221民族：汉族籍贯：浙江省住址：广东省珠海市香洲区拱北迎宾南路御花园7单元807720052214969币，还让乔桥从我家里拉走了价值1万元的安利产品。中间还给我过2万余元，所有实际损失67万余元。签名：程询问人：民警 李东20081020（七）被害人林冬倩的陈述姓名：林冬倩性别：女出生日期：1977324民族：汉族籍贯：湖南省住址：广东省韶关市顺德区沙洲一路7号华园花园6单元2012004年8月1日、8月29日，我通过我的朋友王柏章分两次一共借给恒太公司12万元，之后得到分利息给过我19000元，但实际损失101000元。20081020（八）被害人安国辉的陈述姓名：安国辉性别：男出生日期：196754民族：汉族籍贯：江西省住址：广东省赤坎区南方路54号培英苑E幢50032004年4月份，我的朋友于杰告诉我说，恒太公司的老板乔桥要扩大生产，但缺乏资金，想要借钱，就借三个月，每月返还本金10%的收益，三个月后本息还清。当时于杰就劝我说，投资这个比干活强多了，投入一万元，一个月就能得到一千元。我就给乔桥汇了44500元。我汇钱后，于杰给了我两张乔300002000020057前后，于杰说得用借款单找乔桥换合同，就把我的借款单拿走。我给乔桥打电话要过钱，他说暂时没钱，等贷款下来马上就还我钱，我去恒太公司找到乔桥老婆徐慧子，她说法和乔桥一样。20081020（九）证人阚永利的证言姓名：阚永利性别：男出生日期：196447民族：汉族籍贯：广东省住址：广东省广州市越秀区沙河镇下新村2004年9月13日，我因家庭经济拮据将胜利牌普通客车出借给乔桥，由乔桥负担该车各项费用，后乔桥不按约定为该车付款并逃匿。2008年6月29日，我在番禺区找到自己的汽车。20081020（十）到案经过到案方式：刑事传唤线索来源：侦察调查到案过程：2005720044200561300200897715广州市双曲大道与金岭北路交汇处汇和超市将犯罪嫌疑人抓获。经讯问，该人对犯罪事实供认不讳。到案过程中，犯罪嫌疑人乔桥始终予以配合，没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑行为。接收到案人员，越秀区刑侦支队侦查员于民欣、李浩辰。广州市越秀区刑侦支侦查员 于民欣 李浩200897（十一）中国银行业监督管理委员会广东监管局认定函中国银监会广东监管局中国银监会广东监管局广东银监发[2005]25号关于广东恒太食品有限公司2004320056会不特定多数的主体吸收存款之行为，根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（中华人民共和国国务院第２４７号）第四条第二款规定。未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行非法集资的，属非法金融业务活动。中国银行监督管理委员会认定，广东恒太有限公司以高额利息进行引诱的形式，向社会不特定对象吸收资金，并承诺定期给付高额利润的行为，属于非法集资行为。特此通知。中国银行业监督管理委员会广东监管局二〇〇五年八月十三日（十二）搜查笔录搜查笔录时间2008年9月7日13时30分至2008年9月7日18时00分广州市越秀区 公安局侦查员于民欣、李浩辰根据2005年9月7日广州市越秀区 公安局签发的粤公字[2008]第021号搜查证，在刘雅迪 的见证下，对 犯罪嫌疑人乔桥位于广东省市越秀区淘金东路淘金花园3栋2304的租住房屋 进行搜查。搜查的简要情况：侦查人员在犯罪嫌疑人的卧室床下抽屉里发现银行卡6张：卡号：6216302121379115 用户名：乔桥，金额848421元；卡号：6227003012780775182 用户名：乔桥，金额913000.00；卡号：6229330901710250307 用户名：乔桥，金额925310.00；卡号：6212260700034847991 用户名：乔桥，金额50000.00；卡号：6216302121379115 用户名：徐慧子，金额848421.00卡号：6013720130014037561 用户名：乔桥，金额690809.00在客厅电视机下发现银行卡8张：卡号：6216450100000146903 用户名：乔桥，金额800000.00卡号：6225827900468968 用户名：徐慧子，金额920570.00卡号：6228480010243987513 用户名：乔桥，金额750050.00卡号：6223020210094953425 用户名：徐慧子，金额400000.00卡号：62122602000012695975 用户名：乔桥，金额1030504.00卡号：6212250200002714628 用户名：徐慧子，金额880091.00卡号：6212260700034847991 用户名：乔桥，金额575805.00卡号：6212260200011757473 用户名：徐慧子，金额980000.00在搜查过程中未损坏任何物品，被搜查人家属能够配合搜查工作。扣押物徐慧子（十三）扣押物品清单编号物品、文件名称数量单位特 征备 注1中国工商银行借记卡6张2中国建设银行借记卡1张3中国银行借记卡4张4招商银行借记卡1张5东亚银行紫荆卡1张6中国农业银行借记卡1张接收单位：越秀刑侦支队 移交单位：_广州市越秀区公安分接收人： 马国良 移交人：赵辉_2008_年_9_月_7（印章）移送扣押、冻结物品、文件清单制作说明：三十九条的规定制作。为人民检察院在办理不起诉案件以外的其他案件中，将扣押、冻结的有关物品、文件（包括违法所得）移送有关部门处理时，与移送扣押、冻结物品、文件二、本文书共五份，一份统一保存备查，一份附卷，一份交原持有人，一份交接收单位，一份交被扣押、冻结物品、文件保管人。五份清单使用同一编号。（十四）常住人口登记表（十五）被害人借款明细表2P125—160，102期、借款金额及地区等内容：姓名借款日期借款金额实际损失籍贯白登隆2004.11.12.43.85万43.85万广东毛向坤2004.11.1935.35万35.3万江西郑俊兴2004.11.43.6万43.6万广东邓武凤2004.639万21.4万湖北李红2004.7.104万3.51万广东周春元2004.82万1.6万北京韩惠英2004.101万1万江西张慧云2004.102万2万江苏白瑞英2004.10.266万6万广东林书英2004.51万0.8万上海李秀梅2004.549.86万49.86万广东李淑芹2004.925万25万江西王悦玲2004.103万2.9万湖北刘艳萍2004.122万2万广东夏明礼2004.1022.841万22.841万江西吴景坤2004.103万2.9万江苏赵淑兰2004.122万2万湖北张素梅2004.615万记不清了广东刘秀英2004.7.254万3.6万北京庞淑琴2004.91万0.9万江西吴菊层2005.2—3月4万4万广东王振刚2004.82万1.8万湖北张爱芹2004.101万1万江西张英如2004.103万3万广东孙书艳2004.101万1万上海何建华2004.83万2.7万江西刘显权2003.12110.7万110.7万湖北杨淑清2004.73万3万广东张金泉2004.102.5万2.5万江苏于康立2004.74万3.8万江西程有宽2004.62万1.8万江苏刘淑芬2004.63万2.8万广东贾文娟2004.84万3.8万湖北邢湘漪2004.63万2.48万江西朱大钿2004.816万16万北京张家琼2004.91万1万广东郭静贞2004.72万1.5万江苏闫乐平2004.7172.2万114.2万广东杨英华2004.824万20.38万湖北李忠民2004.89万7.6万广东李脏贵2004.68万6.4万江西温德卿2004.71.5万1.2万广东徐景芝2004.63万3万江西张淑婷2004.104万3.8万上海邢淑兰2004.95万5万广东李荣阁2004.715万13.2万湖北高京荣2004.103.73.63万江西陈秀英2004.81211.6万北京尚惠琴2004.129.19.1万江西李连营2004.6137102万广东芦艳华2004.8.810.8万江苏赛吉日玛2004.1021万新疆朱志英2004.9.71010江西李素林2004.876.7广东刘凤清2004.332.1湖北石路平2004.5.3118.614.9北京沈妙和2004.8—9月1111广东阿拉塔2004.92020内蒙古姜萍章2004.1022湖北孙积健2004.7—9月87.4广东马昌令2004.52118.9江苏王美珍2004.821.8江西张晓惠2004.6—7月64.8湖北安国辉2004.6.2、6.44.454江西范立英2004.61310江苏许平分2004.8—9月2522.5湖北孙占芬2004.911广东王桂芝2004.710.9江西王春安2004.911上海马依琳2004.8—9月85.52四川杨玲2004.12.2021.2北京牛玉森2005.2.281记不清了江西张宗云2005.3.201记不清了广东孙磊2004.12.821.2江苏赵淑英2005.5.3011广东边尚武2004.11—12月63.6湖北孙桂生2004.11.3053广东王翠云2004.12.2053.84广东陈淑田2004.12.3097.2江苏刘彦宗2005.1.1742.72江西刘晓晨2005.1.1786.04广东高松怀2005.3.2010.82广东孙桂森2005.3.2021.64湖北陈淑媛2005.4.3032.22广东李长江2004.12.3010.6北京李颖2005.2.821.52江西佟富安2005.2.810.68广东付颖2005.3.721.68湖南秦长玉2005.5.3011广东曹雪莲2005.4.311湖北杨新社2005.6.811湖南冯玉兰2005.2.2810.76广东孟庆英2005.2.2810.76上海姜娜娜2004.83331广东程玮2005.2—4月6967浙江林冬倩2004.81210.1湖南苗英2004.911广东朴子慧2004.932.6广东邓笃夫2004.98080江西宋淑珍2004.6—9月97.6湖北李美玲2004.922广东马长山2005.4.1799江西（十六）银行交易明细账单（截取）1414取内容，截取内容以外的其他汇款转账的时间及款数参考证据（十五）表，具体内容暂略：中国银行历史交易明细卡号：3602014204354562104 用户名：乔桥账户序号：00223 账类别：记卡序号交易日期业务摘要币种钞/汇收入金额支出金额余额12004.5.9客户转账人民币钞186000.000.00560521.0022004.5.10客户转账人民币钞498600.000.001059121.0032004.5.11客户转账人民币钞0.0099470.00959651.0042004.5.12.ATM转账人民币钞10000.000.00969651.0052004.5.13客户转账人民币钞0.00171443.00798208.00中国银行历史交易明细序号业务日期业务摘要币种钞/汇收入金额支出金额余额12004.6.2客户转账人民币钞20000.000.00序号业务日期业务摘要币种钞/汇收入金额支出金额余额12004.6.2客户转账人民币钞20000.000.00308421.0022004.6.3客户转账人民币钞150000.000.00458421.0032004.6.4客户转账人民币钞390000.000.00848421.00中国银行历史交易明细卡号用户名：乔桥账户序号：00612 账户类：借记卡序号交易日期业务摘要币种钞/汇收入金额支出金额余额12004.6.6ATM转账人民币钞30000.000.001160809.0022004.6.7客户转账人民币钞0.00400000.00760809.0032004.6.8客户转账人民币钞0.00100000.00660809.0042004.6.9ATM转账人民币钞30000.000.00690809.00中国银行历史交易明细卡号：6216450100000146903 用户名：乔桥账户序号：00854 账户别：借卡序号交易日期业务摘要币种钞/汇收入金额支出金额余额12004.6.11ATM转账人民币钞44500.000.0063921.0022004.6.12客户转账人民币钞1370000.000.001433921.0032004.6.13ATM转账人民币钞30000.000.001463921.0042004.6.14客户转账人民币钞80000.000.001543921.0052004.6.15客户转账人民币钞0.00743921.00800000.00中国招商银行历史交易明细卡号用户名：徐账户类别借记卡账户序号业务日期账户序号业务日期业务摘要币种钞/汇收入金额支出金额余额0012004.6.17转账RMB钞90000.000.00730570.000012004.6.18转账RMB钞60000.000.00790570.000012004.6.19转账RMB钞130000.000.00920570.00卡号：用户名：乔桥记账日期账户代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员摘要代码2004.7.10005人民币20000.001141050.00C20040014C2004转账2004.7.20005人民币40000.001181050.00C50020026C5002转账2004.7.30005人民币30000.001211050.00C64010097C6401转账2004.7.40005人民币-541000.00670050.00C75030012C7503转账2004.7.50005人民币40000.00710050.00C22140065C2214转账2004.7.60005人民币40000.00750050.00C31020003C3102转账交易日期交易日期代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员业务摘要2004.8.10000人民币77340.00924746.00E1900900045719E19009ATM转账2004.8.20000人民币160000.001084746.00E5200600024981E52006ATM转账2004.8.30000人民币30000.001114746.00E8400600037449E84006ATM转账2004.8.40000人民币-274655.00840091.00E4000400013347E40004ATM转账2004.8.50000人民币20000.00860091.00E3100700012427E31007ATM转账2004.8.60000人民币20000.00880091.00E5200100041135E52001ATM转账交易日期代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员业务摘要2004.7.150000人民币-32000.00435000.00E8900900045789交易日期代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员业务摘要2004.7.150000人民币-32000.00435000.00E8900900045789E89009柜台转账2004.7.160000人民币150000.00585000.00E5600600024781E56006柜台转账2004.7.170000人民币-200000.00385000.00E8800600037359E88006柜台转账2004.7.180000人民币15000.00400000.00E8000400012147E80004柜台转账中国工商银行历史交易明细表卡号用户名：乔桥序号别：借交易日期代码交易日期代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员业务摘要2004.7.210000人民币2954.00817954.00E8100900045789E81009ATM转账2004.7.220000人民币122550.00940504.00E5300600024783E53006柜台转账2004.7.230000人民币90000.001030504.00E4400100041945E44001柜台转账卡号：6212250200002714628 用户名徐慧序号：0012 类别：记卡交易日期交易日期代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员业务摘要2004.8.210000人民币-5423.00835667.00E8900100045789E89001柜台转账2004.8.220000人民币-200643.00635024.00E1600600021111E16006ATM转账2004.8.230000人民币-154784.00480240.00E8800100037119E88001ATM转账2004.8.210000人民币70000.00550240.00E1000400012117E10004ATM转账交易日期代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员业务摘要2004.8.110000人民币120000.001054700.00E8900900045789交易日期代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员业务摘要2004.8.110000人民币120000.001054700.00E8900900045789E89009柜台转账2004.8.120000人民币-758895.00295805.00E5600600024781E56006ATM转账2004.8.130000人民币500000.00335805.00E8800600037359E88006柜台转账2004.8.140000人民币240000.00575805.00E8000400012147E80004柜台转账中国工商银行历史交易明细表卡号用户名：徐慧序号：0020 类：借记卡交易日期代码交易日期代码货币交易金额联机余额交易流水号柜员业务摘要2004.8.170000人民币10000.00890000.00E8500900045759E85009柜台转账2004.8.180000人民币90000.00980000.00E5500600024551E55006柜台转账卡号：6212260100014146794 用户名：徐慧序号：0008 类别：记卡业务日期业务日期代码货币交易金额交易余额业务流水号柜员业务摘要2004.9.300016人民币220000.00952800.00E59001006790374E59001ATM转账2004.10.10007人民币-69800.00883000.00E72001006805393E72001柜台转账2005.10.20004人民币30000.00913000.00E51008002144892E51008ATM转账东亚银行历史交易明细表卡号：6229330901710250307 用户名：乔桥日期代码货币金额余额流水号柜员摘要2004.8.2300000CYN80000.0095310.00587065241285870652转账2004.8.2400000CYN250000.00345310.00000000457890000000转账2004.8.2500000CYN110000.00455310.00545065224785450652转账2004.8.2600000CYN20000.00475310.00563548245785635482转账2004.8.2700000CYN120000.00595310.00000055422640000554转账2004.8.2800000CYN330000.00925310.00572648571755726485转账中国建设银行历史交易明细表卡号用户名：乔序号：0071 别：记卡（十七）银行账户查询单（十八）借款合同（示例）根据证据（十五）102，10299如下：乙方：马依琳2004乙方：马依琳2004年89日甲方：本合同自双方签章之日起生效。一式两份，双方各持一份。每份具有同等法律效力。一、借款金额：118,400元（拾壹万捌仟肆佰圆整）二、借款期限：6个月。自2004年8月9日起至2005年2月9日止。8%6,40086,400元。四、违约责任：甲方如逾期不返还借款，乙方有权追回借款，并按中国人民银行同期贷款利率加收罚息。五、争议解决：本合同履行过程中发生的争议，由当事人对双方友好协商解决，也可由第三人调解，协商或调解不成的，可由任意一方依法向人民法院起诉。甲乙双方协商一致，达成如下协议：借款合同甲方（借款方乙方（贷款方：马依琳借款合同2借款合同借款合同甲方（借款方乙方（贷款方甲乙双方协商一致，达成如下协议：一、借款金额：64,400甲乙双方协商一致，达成如下协议：一、借款金额：64,400元（陆万肆仟肆佰圆整）二、借款期限：3个月，自2004年10月26日起至2005年1月26日止。8%4,80064,800元。四、违约责任：甲方如逾期不返还借款，乙方有权追回借款，并按中国人民银行同期贷款利率加收罚息。五、争议解决：本合同履行过程中发生的争议，由当事人对双方友好协商解诉。本合同自双方签章之日起生效。一式两份，双方各持一份。每份具有同等法律效力。甲方：乙方：甲方：乙方：白瑞英200420041026借款合同3借款合同借款合同甲方（借款方乙方（贷款方：石路平甲乙双方协商一致，达成如下协议：一、借款金额：241,800甲乙双方协商一致，达成如下协议：一、借款金额：241,800元（贰拾肆万壹仟陆佰圆整）二、借款期限：3个月10%18,600204,600元。四、违约责任：甲方如逾期不返还借款，乙方有权追回借款，并按中国人民银行同期贷款利率加收罚息。五、争议解决：本合同履行过程中发生的争议，由当事人对双方友好协商解决，也可由第三人调解，协商或调解不成的，可由任意一方依法向人民法院起诉。本合同自双方签章之日起生效。一式两份，双方各持一份。每份具有同等法律效力。甲方：乙方：甲方：乙方：20042004531（十九）借条收据（示例）根据证据（十五）102143其他140份均亦同，暂略。其中三份收据如下：借条收据1：收 款 收 据2004年8月9日今收到今收到马依琳借款人民币（大写）拾壹万捌仟肆佰圆整￥118,400.00收款单位核准 会计 记账 出纳经手人借条收据2：经手人收 款 收 据2004年10月26日经手人今收到白瑞英借款人民币（大写）柒万肆仟肆佰圆整￥74,400.00收款单位经手人今收到白瑞英借款人民币（大写）柒万肆仟肆佰圆整￥74,400.00收款单位借条收据3：收 款 收 据2004年5月31日核准核准会计记账出纳经手人今收到石路平借款人民币（大写）贰拾肆万壹仟陆佰圆整￥241,800.00收款单位（二十）企业登记审核表企业设立登记审核表注册号4401042452980名称广东恒太食品有限责任公司住所广州市经营场所广东省广州市黄埔区工业园法定代表人（负责人）乔桥经济性质私营注册资金50（万元）经营范围食品主管部门（出资人）广州市工商行政管理局经营期限2015.1.1所属行业食品制造业行业代码149变更内容备案内容盖章盖章199919991020日经主管部门审核，同意设立。受理审查意见[1999]0118号受理通知书文号1999.10.20受理日期（二十一）验资证明广州岭南会计师事务所岭会验[1999]223号验资报告广东恒太食品有限责任公司：19991220日止申请设立登记的注册资本实收情况。按照国家相关法律、法规的规定和章程的要求出资，提供真实、合法、完整的验资资料，保护资产的安全、完整是贵公司的责任。我们的审验是依据《独立审计实务公告第1