反洗钱知识测试题库(金融机构).xls

试题 编号 内容选项1选项2选项3选项4 正确答 案 1 反洗钱国际性组织中 最具影响力的核心组织是FATF 它的中文简 称是什么 国际货币基金组织亚太经合组织世界银行金融行动特别工作组选项4 2 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家 地区 的 相关规定更为严格 但驻在国家 地区 法律禁止或者限制境外分 支机构和附属机构实施本办法 金融机构应如何处理 遵守本办法向我国在驻在国家 地区 的领事馆报告遵守驻在国家 地区 的相关规定向中国人民银行报告选项4 3 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的 若第三方未能履行 识别客户身份义务的 应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任 第三方机构金融机构双方共同承担双方协商确定选项2 4 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 短期 的具体 含义系指 10个工作日以内 含10个工作日10个工作日以内 不含10个工作日5个工作日以内 含5个工作日5个工作日以内 不含5个工作日选项1 5 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 频繁 的具体 含义系指 交易行为营业日每天发生5次以上 或者营业日每天发生持续5天以上 交易行为营业日每天发生5次以上 并且营业日 每天发生持续5天以上 交易行为营业日每天发生3次以上 并且营业日每天发生持续3天以上 交易行为营业日每天发生3次以上 或 者营业日每天发生持续3天以上 选项4 6 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易 金融机构如何处理 只需提交大额交易报告只需提交可疑交易报告 可以只提交大额交易报告或可疑交易 报告 应当分别提交大额交易报告和可疑交 易报告 选项4 7 交易同时符合两项以上大额交易标准的 金融机构如何处理 应当提交符合一项大额交易标准的 大额交易报告 可以分别提交大额交易报告应当分别提交大额交易报告 只能提交符合一项大额交易标准的大 额交易报告 选项3 8 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 大额交易累计 交易金额以单一客户为单位 按什么方式计算并报告 中国人民银 行另有规定的除外 按资金收入情况 单边累计按资金付出情况 单边累计按资金收入和付出的情况累计 按资金收入或者付出的情况 单边累 计 选项4 9 中华人民共和国反洗钱法 规定 海关发现个人出入境携带的现 金超过规定金额的 应当及时向什么部门通报 国务院反洗钱行政主管部门侦查机关反洗钱监测分析中心国务院反洗钱其他监管部门选项1 10 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设 分支机构时 应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案 对于不 符合本法规定的设立申请 将作如何处理 先批准 但要求金融机构限期补正不予批准 予以批准 但将情况通报反洗钱行政 主管部门当地派出机构 不予批准 同时对申请金融机构进行 处罚 选项2 11 可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的 应当立即向有管辖权 的侦查机关报案 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的 金融机构应当如何处理 立即向当地公安机关报告立即向中国人民银行当地分支机构报告立即向中国人民银行总行报告 立即向当地公安机关或者中国人民银 行当地分支机构报告 选项2 12 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前 客户要求将调查所涉及的账户资 金转往境外的 经何人批准 可以采取临时冻结措施 国务院反洗钱行政主管部门负责人 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派 出机构负责人 国务院反洗钱行政主管部门或其设区 市一级以上派出机构负责人 国务院反洗钱行政主管部门或其派出 机构负责人 选项1 13 根据我国现行法律 个人犯洗钱罪的 最高可判刑罚为 十年以上有期徒刑十年有期徒刑无期徒刑死刑选项2 14 反洗钱国际合作方面 涉及追究洗钱犯罪的司法协助 由下列哪个 部门依照有关法律的规定办理 外交部司法机关国务院反洗钱行政主管部门国务院有关金融监管部门选项2 15 根据 金融机构反洗钱规定 金融机构在履行反洗钱义务过程中 发现涉嫌犯罪的 应当如何处理 及时以书面形式向中国人民银行当 地分支机构报告 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构 和当地公安机关报告 及时以书面形式向中国人民银行当地 分支机构和中国反洗钱监测中心 及时以书面形式向当地公安机关报告选项2 16 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前 客户要求将调查所涉及的账户资 金转往境外的 金融机构应当如何处理 立即向当地公安机关报告立即向中国人民银行当地分支机构报告立即向中国人民银行总行报告 立即向当地公安机关或者中国人民银 行当地分支机构报告 选项2 17 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前 客户要求将调查所涉及的账户资 金转往境外的 经履行法定程序后 可以采取临时冻结措施 临时 冻结期限如何规定 不得超过四十八小时有效期为四十八小时不得超过二十四小时有效期为二十四小时选项1 18 中华人民共和国反洗钱法 所称应当履行反洗钱义务的特定非金 融机构的范围 其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁 制定 国务院国务院反洗钱行政主管部门国务院有关部门 国务院反洗钱行政主管部门会同国务 院有关部门 选项4 19 根据我国现行法律 单位犯洗钱罪的 除对单位判处罚金外 还要 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员 处以下列哪个刑罚 五年以下有期徒刑或者拘役 情节 严重的 处五年以上十年以下有期 徒刑 十年以下有期徒刑三年以上十年以下有期徒刑七年以下有期徒刑选项1 20 我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪 修订后的 宪法 修订后的 刑法 修订后的 中国人民银行法 反洗钱法 选项2 21 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是 客户身份资料自业务关系结束当年 或者一次性交易记账当年计起至少 保存5年 客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 金融机构破产和解散时 应当将客户 身份资料和客户交易信息集中销毁 在业务关系存续期间 客户身份资料 发生变更的 应当及时更新客户身份 资料 选项3 22 金融机构存在下列哪项事实 情节严重的 除处罚单位外 还要对 直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员 处一万元以 上五万元以下罚款 未按照规定建立反洗钱内部控制制 度的 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设 机构负责反洗钱工作的 未按照规定保存客户身份资料和交易 记录的 未按照规定对职工进行反洗钱培训的选项3 23 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批 准 董事会或者其他高级管理层董事长负责人股东大会选项1 24 香港居民吴某在福建省某百货公司工作 银行在为吴某开立个人银 行结算账户时 应要求吴某出具什么证件 吴某的福建省某百货公司工作证吴某的临时居民身份证吴某的港澳居民往来内地通行证吴某的香港居民身份证选项3 25 2010年1月3日 余某利用自己在X银行A B C支行开立的3个不同 账户 分别支取现金22万元 17万元 21万元 X银行应如何提交 大额交易报告 提交3笔大额交易报告 金额分别为 22万元 17万元 21万元 提交3笔大额交易报告 金额分别为22万元 21 万元 60万元 提交4笔大额交易报告 金额分别为 22万元 17万元 21万元 60万元 提交1笔大额交易报告 金额为60万元选项4 26 下列大额交易中 金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交 大额报告的是 甲某于2010年3月1日持一张已到期 的200万元定期存单 到银行直接把 这笔存款的本金及利息一起存入他 在该银行的活期账户 该银行未发 现该笔交易有可疑之处 乙某于2010年3月15日到某银行将其到期的60万 元存款本息取出 并存入丙某的活期账户 该 银行未发现该笔交易有可疑之处 丁某于2010年4月1日持长城借记卡在 美国刷卡2万美元买了一辆汽车 并 将该汽车送给其在美国读书的儿子 开卡行认为该笔交易不可疑 甲公司于2010年4月10日向丁某转账21 万英镑 选项1 27 金融机构发生的下列交易中 该金融机构必须向中国反洗钱监测分 析中心提交大额交易报告的是 甲某于2010年3月1日持一张已到期 的200万元定期存单 到银行直接把 这笔存款的本金及利息一起存入他 在该银行的活期账户 该银行未发 现该笔交易有可疑之处 乙某于2009年3月15日存入一年期定期存款19万 9千元 并于2010年3月16日取出该笔存款本息 后 将该笔存款本息转存到其在另一家银行开 立的活期账户 丁某于2010年4月1日持长城借记卡在 美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车 甲公司于2010年4月10日向丁某转账 200万日元 选项2 28 中国人民银行执法检查程序规定 中国人民银行令 2010 第 1号 规定 检查组需要查阅被检查人的业务凭证 会计账目 财 务报表等业务资料的 应当填写 执法检查调阅资料清单 由调 阅人和下列谁签字确认 调阅人主查人被查单位负责人收回人选项4 29 金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时 应如何报告 于年度结束后10个工作日报告 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分 支机构 于年度结束后5个工作日报告 于变化后的10个工作日内将更新情况 报告中国人民银行或其当地分支机构 选项4 30 金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时 应如何报告 于年度结束后11个工作日报告 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分 支机构 于年度结束后6个工作日报告 于变化后的11个工作日内将更新情况 报告中国人民银行或其当地分支机构 选项2 31 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位 明确专人负责大额交易和可 疑交易报告工作 前数中 金融机构 指下列哪项 金融机构总部金融机构省级机构金融机构分支机构金融机构总部及各级分支机构选项4 32 下列说法正确的是哪项 客户身份识别是一个持续的过程 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务 关系时有效完成 客户身份识别规定只存在于反洗钱法 律规定 客户身份识别在与客户建立业务关系 后才开始 选项1 33 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中所指的 可疑交 易发生后的10个工作日 是从什么时间计算的 构成可疑交易的第一笔交易发生之 日 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日交易笔数最多的当天起几笔交易的平均时间选项2 34 按照人总行工作部署 对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户 金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作 5个工作日7个工作日10个工作日15个工作日选项3 35 金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银 行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息 5个工作日7个工作日10个工作日15个工作日选项1 36 执法检查文书中 需要被检查人逐页签字的是哪份文书 执法检查事实认定书执法检查意见书行政处罚意见告知书行政处罚决定书选项1 37 江西省银行业金融机构网上银行业务反洗钱工作指引 试行 规定 按照反洗钱要求划分为高风险等级的客户 应提高申请办理 网上银行业务的条件 一般应从有交易的什么时间开始准予申请注 册网上银行 第二个月份第三个月份第四个月份第六个月份选项2 38 张三在W银行开立A B两个个人结算账户 A账户向B账户连续4天 转账共计50万元 B账户向A账户连续3天转账共计49万元 W银行 下列哪种处理是正确的 将A账户交易上报大额交易将A账户交易上报可疑交易将A B账户交易一起上报可疑交易不做任何报告选项4 39 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么 客户已缴纳的保费客户按照保险合同应缴纳的所有保费应缴纳但实际尚未缴纳的保费每期保费金额选项2 40 S保险经纪公司向A保险公司声称 客户委托其向保险公司投保储蓄 分红保险产品 保险金额500万元 A保险公司在审核S经纪公司提 交的客户资料后 要求与客户进行确认 但经纪公司声称客户长期 在国外 由于该客户是其重要客户 其保费由经纪公司代为垫付 但据A公司了解 S公司业务量并不大 营运资金总量也只有200万 元左右 如果你是A公司业务合规官员 你认为S公司的可疑行为符 合以下哪种可疑交易类型 以趸交方式购买大额保单 与其经 济状况不符 保险经纪人代付保费 但无法说明资金来源 频繁投保 退保 变换险种或者保险 金额 法人 其他组织坚持要求以现金或者 转入非缴费账户方式退还保费 且不 能合理解释原因 选项2 41 林某2007年6月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户 之 后 该证券账户一直无股票交易 2009年8月 该账户收到转入款4 笔各500万元 共计2000万元 随后该账户批量购买S股票共计25笔 累计金额1600万元 一个月后 该账户股票悉数卖出 共计获利 300万元 在全部卖出的当天 林某将所有2300万元的资金转出并 汇往异地某银行账户 请问林某的交易行为符合以下哪种可疑交易 类型 客户资金账户原因不明地频繁出现 接近于大额现金交易标准的现金收 付 明显逃避大额现金交易监测 客户的证券账户长期闲置不用 而资金账户却 频繁发生大额资金收付 长期闲置的账户原因不明地突然启用 并在短期内发生大量证券交易 开户后短期内大量买卖证券 然后迅 速销户 选项3 42 根据我国反洗钱法的规定 洗钱的上游犯罪不包括 毒品犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪诈骗犯罪选项4 43 根据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定 下列哪 项有关大额资金交易的标准表述不正确 单笔或者当日累计人民币交易20万 元以上或者外币交易等值1万美元以 上的现金缴存 现金支取 现金结 售汇 现钞兑换 现金汇款 现金 票据解付及其他形式的现金收支 法人 其他组织和个体工商户银行账户之间单 笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等 值20万美元以上的款项划转 自然人银行账户之间 以及自然人与 法人 其他组织和个体工商户银行账 户之间单笔或者当日累计人民币50万 元以上或者外币等值10万美元以上的 款项划转 交易一方为自然人 单笔或者当日累 计等值5000美元以上的跨境交易 选项4 44 对于证券业金融机构违反反洗钱规定的行为 由谁给予行政处罚 国务院反洗钱部际联席会议证券业监督管理委员会中国人民银行 中国人民银行与证券业监督管理委员 会 选项3 45 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索 应当如何处理 要求被检查机构立即按规定移交当 地公安机关 要求被检查机构立即按规定向其上级机构报告 要求被检查机构立即按规定向中国反 洗钱监测分析中心报告 要求被检查机构立即按规定向其上级 机构和监管机构报告 选项1 46 关于反洗钱调查与反洗钱检查 下列哪项描述不正确 都是人民银行履行反洗钱职责的行 政行为 检查的对象只限于金融机构 调查的客体既包 括金融机构也包括相关的单位与个人 反洗钱调查与反洗钱检查的目的不同 反洗钱调查与反洗钱检查的结果不同选项2 47 中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法 下 面表述不准确的是哪项 现场检查前必须填写现场检查立项 审批表 经中国人民银行分支机构负责人批准 检查人员不得少于3人 且应当出示 执法证和现场检查通知书 给予行政处罚的应当遵守 行政处罚 法 的规定 选项3 48 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门 中国人民银行中国反洗钱监测分析中心司法部公安部选项3 49 在我国 下列哪个选项不是反洗钱的主体 司法机关行政机关及其他的专职机构 金融机构和相关国际组织任何与洗钱相关的单位和个人选项4 50 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部 反洗钱法 中国人民银行法 金融机构反洗钱规定 银行业监督管理法 选项2 51 将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券 期货 保险等 金融机构的是下列哪部法规文件 金融违法行为处罚办法 金融机构反洗钱规定 金融机构客户身份识别和客户身份 资料及交易记录保存管理办法 外资金融机构管理条例实施细则 选项2 52 根据 反洗钱法 的规定 其他依法负有反洗钱监督管理职责的部 门 机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动 应当及时报告给哪个部门 反洗钱行政主管部门侦查机关中国反洗钱监测分析中心中国人民银行的各级分支机构选项2 53 根据我国 反洗钱法 的规定 客户资料在业务关系结束后 客户 交易信息在交易结束后 应当至少保存几年时间 5年10年15年20年选项1 54 关于制作现场检查事实认定书 下列说法不正确的是哪项 检查人员应当对有关检查内容进行 复核 综合分析的基础上制作现场 检查事实认定书 现场检查事实认定书应当包括被查单位的名称 检查项目 检查日期和事实描述等 现场检查事实认定书的每一页都应当 有被检查人的签名 须经人民银行行长或授权的副行长书 面同意 选项4 55 关于洗钱的一般特征的描述 不正确的是哪项 洗钱的过程具有复杂性 洗钱不是独立的刑事犯罪 必须与上游犯罪相 结合才构成犯罪 洗钱方式和手段的多样性洗钱的专业化选项2 56 下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴 现金管理暂行条例 个人存款账户实名制规定 金融机构反洗钱规定 非法金融机构和非法金融业务活动 取缔办法 选项3 57 关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责 表述错误的是哪 项 参与制定所监管机构反洗钱规章发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时立案调查提供反洗钱资金监测信息 对所监管金融机构提出按照规定建立 健全反洗钱内部控制制度的要求 选项2 58 下面说法不正确的是哪项 中国人民银行承担着具体规划我国 金融业反洗钱的行政规章和政策的 制定 中国人民银行要与国务院反洗钱行政主管部门 充分合作 中国人民银行承担着银行 证券和保 险在内的整个金融行业反洗钱行政管 理职责 中国人民银行承担反洗钱资金监测职 责 选项2 59 对于金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度 情节严重的 国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机 构可以如何处理 责令限期改正 并处以50万元以下 的罚款 建议有关金融监管机构依法给予金融机构的董 事 高级管理人员和其它责任人员纪律处分 给予金融机构的董事 高级管理人员 和其它责任人员纪律处分 建议该金融机构依法给予金融机构的 董事 高级管理人员和其它责任人员 纪律处分 选项2 60 中国人民银行县 市 支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行 为不符合法律行政法规或者中国人民银行规章的 应当如何处理 按照 行政处罚法 和 中国人民 银行行政处罚程序规定 的规定实 施行政处罚 报告其上一级机构 由该机构按照有关规定进 行处罚 建议该被查单位的上级机构对其进行 行政处罚 建议被查单位的监管机构对其进行行 政处罚 选项2 61 反洗钱调查过程中 当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时 人民银行可以对该资金进行临时冻结 其法律依据是什么 银行业监督管理法 反洗钱法 中国人民银行法 刑事诉讼法 选项2 62 根据我国 刑法 规定 洗钱罪的最高刑期是多少年 死刑无期徒刑十年有期徒刑五年有期徒刑选项3 63 下列可能导致反洗钱现场检查无效的因素是哪项 中国人民银行上海分行经总行授权 对中国人民银行天津分行监管的金 融机构进行现场检查 参与现场检查的三个人中只有一人带有执法证 对被检查机构的处罚适用的是 行政 处罚法 未将现场检查情况通报给被检查对象 的监管部门 选项2 64 银行机构为办理规定业务而进行联网核查时 出现哪种情况应拒绝 为该客户办理相关业务 公民身份号码与姓名 与反馈的照片 核对不符 公民身份号码存在 但与姓名不匹配公民身份号码不存在 姓名 公民身份号码 照片和签发机 关中一项或多项核对不一致且能够确 切判断客户出示的居民身份证为虚假 证件 选项4 65 核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的 一次可提交不超过 几人的待核查信息 1人3人5人10人选项1 66 核查行采用单笔核对方式进行联网核查的 一次可提交不得超过几 人的待核查信息 1人3人5人10人选项3 67 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门 国家税务机关公安机关银行业监督管理委员会中国人民银行选项4 68 存款人开立单位银行结算账户 自正式开立之日起几个工作日后 方可办理付款业务 但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户 和因借款转存开立的一般存款账户除外 2345选项2 69 客户申请开立核准类人民币结算账户符合开户条件的 银行应办理 开户手续 并于开户之日起几个工作日内向中国人民银行人民币银 行结算帐户系统备案 23510选项3 70 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后几年 25710选项4 71 某单位违规在银行机构开立一般存款帐户后转入一笔资金待用 随 后被监管机关发现并被责令整改 请问 在撤消此一般存款帐户前 银行机构应如何处理账户内该笔资金 资金必须转入其基本存款账户资金可以转入单位其它存款账户允许单位现金取出资金原路退回选项4 72 江西省金融机构开展的反洗钱内部审计 被审计机构应留存以下哪 些资料 内部审计 稽核 通知书 审计报告 整改资料 内部审计 稽核 通知书 审计结论 整改报告 内部审计 稽核 通知书 审计结论 整改资料 内部审计 稽核 通知书 审计报告 审计结论 整改资料 选项3 73 江西省金融机构开展的反洗钱内部审计不包括以下哪项 其上级内部审计 稽核 部门开展的 反洗钱检查 其上级业务条线部门开展的反洗钱检查 本级机构内部审计 稽核 部门开展的 反洗钱检查 本单位反洗钱部门开展的反洗钱检查选项4 74 金融机构应定期或不定期对本级机构 下属机构履行反洗钱义务情 况开展常规内部审计 稽核 有关审计 稽核 频率 机构数和业务 量的基本要求是以下哪项 每年至少开展1次 每年不少于10 的审计面 机构数少于5个 每年不 少于2个或全部 抽样量不得低于2 个月的业务量 每年至少开展1次 每年不少于20 的审计面 机构数少于5个 每年不少于1个或全部 抽样 量不得低于3个月的业务量 每年至少开展1次 每年不少于20 的审计面 机构数少于5个 每年不 少于2个或全部 抽样量不得低于2个 月的业务量 每年至少开展1次 每年不少于20 的 审计面 机构数少于5个 每年不少于 2个或全部 抽样量不得低于3个月的 业务量 选项3 75 江西省金融机构开展的反洗钱内部审计有以下几种类型 常规内部审计 全面审计 特殊内 部审计 专项审计 常规内部审计 全面审计 特殊内部审计常规内部审计 特殊内部审计全面审计 专项审计选项3 76 以下表述正确的是哪项 被检查的金融机构只有配合检查组 工作 如实回答检查人员的询问 提供执法检查需要了解的情况 信 息材料等义务 被检查的金融机构享有对检查组工作进行监督 对检查情况提出修改意见 举报检查人员违 法违纪行为等权利 被检查的金融机构既享有法定的权利 也应当履行法定的义务 被检查的金融机构既不享有任何权利 也可不履行任何义务 选项3 77 以下关于银行卡业务以下表述不正确的是哪项 未经持卡人主动申请并书面确认 发卡机构不得为持卡人开通电话转 账 A TM转账 网上银行转账等自 助转账类业务 无正当理由不允许个人代理多人办卡 原则上 个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3 张 对已在银行大量开户或申卡的持卡人 申请办卡 可以放宽客户身份识别的 审查 必要时可使用原开户获取的客 户身份资料 个人代理多人办理借记卡的 发卡机 构应全面了解和审查代理人的职业背 景 代办目的和代办性质等 并据此 判断个人代理多人办卡的理由是否正 当 如理由明显不正当 发卡机构不 得为其办理借记卡 选项3 78 以下关于信用卡业务以下表述不正确的是哪项 对申领首张信用卡的客户 发卡机 构要对客户亲访亲签 不得采取全 程自助发卡方式 金融机构可通过查询人民银行征信系统 中国 银联银行卡风险信息共享系统 资信调查等方 式分析申请人的资信状况 合理确定授信额度 控制信用卡发卡风险 发卡机构对信用卡授信额度及分期付 款等业务的信用额度应合并计算 统 一各项业务指标和风险指标的统计口 径 发卡机构可以根据业务发展需要将信 用卡发卡营销业务外包 选项4 79 以下关于银行卡业务以下表述不正确的是哪项 对于同一自然人在一家预防开立个 人结算账户累计5户以上的 银发应 将相关账户作为重点检测对象 对同一持卡人大量办卡 频繁开户销户 短期 内资金分散汇入集中转出等异常情况 要及时 进行反洗钱报送 对有疑似套现 欺诈行为的持卡人 发卡机构可采取临时锁定交易等措施 并及时向公安机关报案 对确认存在套现 欺诈行为的持卡人 发卡机构应采取止付卡片 追索欠 款等措施 选项1 80 以下关于自助转账业务的表述不正确的是哪项 未经持卡人主动申请并书面确认 发卡机构不得为持卡人开通电话转 账 A TM转账 网上银行转账等自 助转账类业务 持卡人开通电话 ATM转账的 每日每卡转出金 额不得超过5万元人民币 持卡人开通网上银行转账的 应采用 数字证书 电子签名等安全认证方式 否则单笔转账金额不应超过1千元 人民币 每日累计转账金额不得超过 1万元人民币 发卡机构应支持采用数字证书 电子 签名等安全认证方式的持卡人自行设 置转账业务限额 选项3 81 中华人民共和国反洗钱法 的施行日期是2007年1月1日2007年3月1日2007年7月1日2007年10月1日 选项1 82国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪个部门 中国保险监督管理委员会中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证监会选项2 83 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务 由国务院反洗钱 行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期改正 情节严重的 将处以以下哪项处罚 处二十万元以上五十万元以下罚 款 对直接负责的董事 高级管理人员和其他直 接责任人员 处一万元以上五万元以下罚款 处五万元以上五十万元以下罚款 并对直接负责的董事 高级管理人 员和其他直接责任人员 处一万元 以上五万元以下罚款 处二十万元以上五十万元以下罚款 并对直接负责的董事 高级管理 人员和其他直接责任人员 处一万 元以上五万元以下罚款 选项4 84 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务 保存客户身份资 料和交易记录 报送大额交易报告或者可疑交易报告 致使洗 钱后果发生的 处 元以上 元以下罚款 并对直接负责 的董事 高级管理人员以及其他直接责任人员处 元以上 元以下罚款 十万元以上五十万元以下 一万 元以上五万元以下 三十万元以上一百万元以下 三万元以上十 万元以下 五十万元以上五百万元以下 五万 元以上五十万元以下 五十万元以下二百万元以下罚款 五万元以下二十万元以下罚款 选项3 85负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是 中国保险监督管理委员会中国反洗钱监测分析中心中国银行业监督管理委员会中国证监会选项2 86保存客户身份资料和交易记录的主要目的是 可以作为金融机构履行客户身份 识别和交易报告义务的记录和证 明 可以为掌握客户真实身份 能够再现客户资金交易过程 发现 可疑交易提供依据 以上都对选项4 87 在客户身份识别制度中所说的 单个被保险人保险费金额人民 币为2万元以上 其中 保险费 是指 客户当期缴纳的保险费客户已缴纳的保险费 客户应缴纳但实际尚未缴纳的保险 费 客户按照保险合同应缴纳的所有保 险费 选项4 88 在客户申请解除保险合同时 必须开展客户身份识别工作的业 务是哪项 人民币1万元以上或者外币等值 1000美元以上的 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以 上的 人民币1万元以上或者外币等值 1000美元以上的现金给付 赔付 人民币2万元以上或者外币等值 2000美元以上的现金给付 赔付 选项1 89 凡在规定金额以上的交易 不论是否可疑 都应当向反洗钱主 管机关报告的制度 是指什么制度 举报制度客户尽职调查制度大额交易报告制度可疑交易报告制度选项3 90我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种 3种4种5种7种选项4 91专业反洗钱国际组织中 最具影响力的核心组织是哪个 金融行动特别工作组金融情报中心艾格蒙特集团国际反恐联盟选项1 92 银行业金融机构履行客户身份识别义务时 按照法律 行政法 规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的 应 通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查 账户管理系统联网核查公民身份信息系统征信系统支付结算系统选项2 93 什么账户在银行结算账户中处于统驭地位 它是单位开立其他 银行结算账户的前提 其他银行结算账户则作为其功能和作用 的有益补充 一般存款账户专用存款账户基本存款账户临时存款账户选项3 94什么账户在任何情况下都不可以提取现金 一般存款账户专用存款账户基本存款账户临时存款账户选项1 95 以下哪项是金融机构按照反洗钱 了解你的客户 的指导原则 而建立的验证 确认客户真实身份并登记其有关情况资料的基 本制度 是防范洗钱活动的重要基础 客户尽职调查制度大额交易报告制度可疑交易报告制度保密制度选项1 96 以下哪项是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范 洗钱活动的核心制度 客户尽职调查制度大额交易报告制度可疑交易报告制度保密制度选项3 97 根据客户身份识别制度 以下表述了对客户身份进行识别通常 采用的具体措施 表述不正确的是哪项 在为客户提供规定金额以上的一 次性金融服务时 应当通过客户 出示的有效身份证件或者其他身 份证明文件确认客户的真实身份 采取合理方式确认代理关系的存在 分别对 代理人和被代理人采取与之相应的身份识别 措施 对已经开展了身份识别的客户 不 论出现何种情形 尽量不对客户身 份进行重新识别 在与客户的业务关系存续期间 应 当采取持续的客户身份识别措施 选项3 98 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级 定期审核本金融 机构保存的客户基本信息 对本金融机构风险等级最高的客户 或者账户 至少应多长时间进行一次审核 每18个月每12个月每6个月每3个月选项3 99 中国2008 2012年反洗钱战略 提出的总体目标是 2012年 前 参照国际标准 创建具有中国特色的怎样的反洗钱机制 打防结合 以防为主 密切协作 高效务实 打防结合 突出重点以防为主 打防结合以防为主 积极创新选项1 100不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项 反洗钱法律 法规和准则报告大额交易和可疑交易的情况 金融机构配合人民银行调查可疑交 易活动的工作信息 客户的基本身份信息选项1 101 尽管对洗钱有不同的定义 但各国和国际组织在对洗钱活动本 质的理解上基本达成了共识 即洗钱是以下哪种表述的过程 将非法收入灰色化将合法收入避税将财产转换或转移将非法收入合法化选项4 102 中国证券监督管理委员会第68号令正式公布 证券期货业反洗 钱工作实施办法 请确认该办法施行的具体时候 2010年9月1日2011年1月1日2011年5月1日2010年10月1日选项4 103我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是2007年5月28日2007年6月28日2007年7月28日2007年4月28日选项2 104我国目前是金融行动特别工作组的什么成员 观察员正式代表临时成员正式成员选项4 105 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期 客户 没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的 金融机构应如 何受理客户办理的业务 终止选择性中止继续选项3 106 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时 金融 机构应当重新识别客户身份 合理性 合法性 完整性真实性 合理性 合法性真实性 有效性 完整性真实性 有效性 合法性选项3 107 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构 为其提供一次性金融服务时 都应当提供真实有效的什么证件 或者其他身份证明文件 身份证复印件身份证件驾驶证工作证件选项2 108洗钱活动将给金融机构带来诸多风险 其中不包括哪项 操作风险道德风险法律风险声誉风险选项2 109金融机构在与客户建立业务关系时 首先应当进行哪项工作 大额和可疑交易报告与司法机关全面合作客户身份识别可疑交易的分析选项3 110 在我国 承担组织 协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门 是哪个 银监会国务院金融办公室中国人民银行公安部选项3 111 金融机构及其工作人员发现客户的交易金额 频率 流向 性 质等有异常情形 经分析认为涉嫌洗钱的 应当提交什么报告 客户身份识别报告大额交易报告风险提示报告可疑交易报告选项4 112下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是现场检查时 检查人员可少于2人 未出示执法证和检查通知书 金融机构有权 拒绝检查 现场检查后 中国人民银行应当制 作现场检查意见书 加盖公章 送 达被检查机构 现场检查意见书的内容包括检查情 况 检查评价 改进意见与措施 选项1 113 金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少 小时内 未接到侦查机关继续冻结通知的 应当立即解除临时 冻结 12244872选项3 114 客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易 由哪家 银行报告 开户行收单行收款行代理行选项1 115 银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步 核实时 发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理 其他银行业务的 应及时向哪个部门报案 检察机关公安机关司法机关人民银行选项2 116 对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计几个以 上的 银行应将相关账户作为重点监测对象 5个10个15个20个选项2 117 账户生效制度是指新开立的单位银行结算账户 应在几个工作 日后才能办理付款业务的规定 1235选项3 118 金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓 名的个人客户开立账户的 由中国人民银行给予该金融机构警 告 可以处以下哪项罚款 1000元以上5000元以下5000元以上10000元以下30000元1000元以下选项1 119 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部 门 机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构 可疑交易信息 未致使洗钱后果发生的 可依法给予哪种处罚 扣发奖金不得晋升处五万元以上五十万元以下罚款行政处分选项4 120 对于个人及来华人员超过以下哪项等值以上的大额外币现钞存 取的 应当向开户银行提供身份证或护照 开户银行应逐笔登 记备案 1万元人民币1万元美元3万元人民币3万元美元选项2 121下列哪项属于大额交易 一笔25万元人民币的现金汇款当日累积支取人民币现金18万元 个人银行账户之间当日累计45万元 人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民 币的转账 选项1 122 金融机构应当设立专门的什么岗位 明确专人负责大额交易和 可疑交易报告工作 会计储蓄财务反洗钱选项4 123 对于单位账户具有资金集中转入 分散转出 跨区域交易特征 可疑交易的 该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单 笔超过以下哪项金额时 银行应关闭单位银行结算账户的网上 银行转账功能 要求存款人到银行网点柜台办理转账业务 并 出具书面付款依据或相关证明文件 如存款人未提供相关依据 或相关依据不符合规定的 银行应拒绝办理转账业务 5万元10万元20无50万元选项1 124 对于单位账户具有资金快进快出 不留余额或者留下一定比例 余额后转出 过渡性质明显特征可疑交易的 该单位银行结算 账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时 银行 应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能 要求存款人到 银行网点柜台办理转账业务 并出具书面付款依据或相关证明 文件 如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的 银 行应拒绝办理转账业务 5万元10万元20无50万元选项1 125 对于单位账户具有拆分交易 故意规避交易限额特征可疑交易 的 该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以 下哪项金额时 银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账 功能 要求存款人到银行网点柜台办理转账业务 并出具书面 付款依据或相关证明文件 如存款人未提供相关依据或相关依 据不符合规定的 银行应拒绝办理转账业务 5万元10万元20无50万元选项1 126 对于单位账户具有资金金额较大 对外收付金额与单位经营规 模 经营活动明显不符的特征可疑交易的 该单位银行结算账 户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时 银行应 关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能 要求存款人到银 行网点柜台办理转账业务 并出具书面付款依据或相关证明文 件 如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的 银行 应拒绝办理转账业务 5万元10万元20无50万元选项1 127 关于存款人通过自动柜员机 ATM 支取现金 以下哪项表述正 确 每人每日累计不得超过人民币2万 元 每卡每日累计不得超过人民币2万元 每人每日累计不得超过人民币5万 元 每卡每日累计不得超过人民币5万元 选项2 128 小张拾得他人信用卡并在商场刷卡消费了5500元 请问小张可 能承担什么刑事责任 妨害信用卡管理罪信用卡诈骗罪盗窃公私财物罪伪造 变造金融票证罪选项2 129 小张通过窃取方式获取了李四信用卡信息资料 并通过互联网 购物支付1万元 请问小张的行为已构成什么刑事责任 妨害信用卡管理罪信用卡诈骗罪盗窃公私财物罪伪造 变造金融票证罪选项2 130 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的对象是以下 哪项 只能是金融机构工作人员只能是金融机构只能是金融机构工作人员或金融机构 可以是任何单位和个人选项4 131反洗钱以下制度中处于基础地位的是哪项 客户身份识别制度大额交易和可疑交易报告制度客户身份资料和交易记录保存制度 与公安机关合作制度选项1 132反洗钱以下制度中处于核心地位的是哪项 客户身份识别制度大额交易和可疑交易报告制度客户身份资料和交易记录保存制度 与公安机关合作制度选项2 133 洗钱 正式出现在出版物中并用来专指隐瞒 转移犯罪收益 而成为一个法律用语 最早见于什么时间美国媒体对水门事件 的新闻报道 1971年1972年1973年1974年选项3 134 洗钱罪 最早在我国法律规定上出现是哪一年 2000年1999年1998年1997年选项4 135目前 我国 刑法 在第几条界定了洗钱罪第191条第192条第193条第201条选项1 136 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部 门 机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息 只 能用于哪些方面 反洗钱现场检查反洗钱非现场监管反洗钱培训反洗钱行政调查选项4 137 司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息 只能用于哪些 方面 反洗钱刑事诉讼反洗钱案件侦查反洗钱国际合作反洗钱司法救助选项1 138 中华人民共和国反洗钱法 于什么时间通过的 2007年1月1日2006年10月31日2007年2月1日2007年1月31日选项2 139 我国现行四部重要的反洗钱金融规章除了 金融机构反洗钱规 定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 和 金 融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 另一部反洗钱金融规章是下列哪部 个人存款账户实名制规定 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理 办法 现金管理暂行条例人民币银行结算账户管理办法选项2 140现行的 金融机构反洗钱规定 什么时间起开始施行2007年2月1日2007年3月1日2007年1月1日2006年12月31日 选项3 141 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 什么时间起开 始施行 2007年2月1日2007年3月1日2007年1月1日2006年12月31日 选项2 142 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法 自什么时间起施行 2007年2月1日2007年8月1日2007年1月1日2007年7月1日 选项2 143金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责金融高管人员直接责任人金融机构负责人反洗钱部门负责人选项3 144任何单位和个人发现洗钱活动时 有权向什么部门举报 反洗钱行政主管部门或者公安机 关 法院检察院纪检部门选项1 145国务院反洗钱行政主管部门的派出机构有哪些反洗钱职责 开展反洗钱国际合作实施反洗钱法律救助 对金融机构履行反洗钱义务的情况 进行监督 检查 制定反洗钱金融规章选项3 146 反洗钱法 对违反反洗钱义务的行为采取怎样的处罚原则 双罚制 原则 单罚制 原则 三罚制 原则 处罚从重 原则选项1 147 金融机构反洗钱规定 中提到的中国人民银行省一级分支机 构包括哪些机构 分行 营业管理部 省会 首府 城市中心支行 副省级城市中心支 行 上海总部 分行 营业管理部 省会 首府 城市中心支行 上海总部 分行 营业管理部 省 会 首府 城市中心支行 副省级 城市中心支行 分行 省会 首府 城市中心支行选项3 148在我国反洗钱调查中 封存的核心适用条件是什么 被调查的文件 资料可能被转移 隐藏 毁损 被调查的文件 资料可能被转移隐藏 篡改 被调查的文件 资料可能被转移隐 藏 被调查的文件 资料可能被转移隐 藏 篡改或者毁损 选项4 149 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或 者可疑交易报告要素不全或者存在错误的 可以向提交报告的 金融机构发出补正通知 金融机构应在接到补正通知的多少个 工作日内补正 45610选项2 150 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额 交易 由哪个金融机构报告 开立账户的金融机构或者发卡银 行 开立账户的金融机构发卡银行办理业务的金融机构选项1 151 客户通过境外银行卡所发生的大额交易 通过哪个金融机构报 告 收单行开立账户的金融机构发卡银行办理业务的金融机构选项1 152 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易 由哪个金融机构 报告 收单行开立账户的金融机构发卡银行办理业务的金融机构选项4 153 金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内通过其总部 或者由总部指定的一个机构 及时以电子方式向中国反洗钱监 测分析中心报送大额交易报告 251015选项2 154 金融机构应当在可疑交易发生后的多少个工作日内通过其总部 或者由总部指定的一个机构 及时以电子方式向中国反洗钱监 测分析中心报送可疑交易报告 251015选项3 155 保险机构的客户通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或 者办理退保的情形 应由哪类机构提交可疑交易报告 保险业机构保监会开户行银行业金融机构选项4 156 证券经营机构的客户通过银行频繁大量拆借外汇资金的情形 应由谁报送可疑交易报告 证券经营机构证监会开户行银行业金融机构选项4 157 客户与证券机构 或保险机构 进行金融交易 通过银行账户 划转款项的 且符合大额交易标准的 由哪类机构向中国反洗 钱监测分析中心提交大额交易报告 证券经营机构证监会开户行银行业金融机构选项4 158保险公司在为自然人办理保险业务时应关注哪些交易或者行为 第三人支付自然人保险费 而不 能合理解释第三人与投保人 被 保险人和受益人的关系的情形 第三人支付自然人保险费的情形自然人本人支付保险费的情形投保人支付保险费的情形选项1 159保险公司对以趸交方式购买大额保单的交易应关注什么方面投保人的家庭背景投保人的资金来源与其经济状况是否相符投保人的资金来源投保人的经济状况选项2 160 金融机构的反洗钱内部控制制度建设情况在年度