融资部管理制度-详细版

融资部管理制度-详细版一、总则（一）目的为规范融资部工作流程，提高融资效率，降低融资成本，有效防范融资风险，确保公司资金需求得到及时满足，特制定本管理制度。

（二）适用范围本制度适用于公司融资部全体员工及与融资业务相关的各项活动。

（三）基本原则1.合法合规原则：融资活动必须遵守国家法律法规及相关政策规定，确保融资行为合法有效。2.风险可控原则：在融资过程中，充分评估各类风险，采取有效措施进行风险防范和控制，确保公司财务安全。3.成本效益原则：在满足公司资金需求的前提下，尽可能降低融资成本，提高资金使用效益。4.信息对称原则：融资部应及时、准确地向公司管理层及相关部门提供融资信息，确保信息畅通。

二、组织架构与职责（一）组织架构融资部设部门经理一名，副经理一名，融资专员若干。

（二）职责分工1.部门经理职责全面负责融资部的日常管理工作，制定部门工作计划和目标，并组织实施。负责与金融机构、投资机构等外部单位的沟通与协调，建立良好的合作关系。组织制定融资方案，审核融资合同等重要文件，确保融资业务合法合规。对融资项目进行风险评估和监控，及时发现并解决融资过程中的问题。负责融资部团队建设，组织员工培训与考核，提高团队整体素质。定期向公司管理层汇报融资工作进展情况，提供融资决策支持。2.副经理职责协助部门经理开展融资部日常管理工作，在经理缺席时履行经理职责。负责收集、整理融资市场信息，分析市场动态，为融资决策提供参考依据。参与融资方案的制定与实施，协助经理审核融资合同等文件。负责与公司内部其他部门的沟通协调，确保融资工作与公司整体业务顺利衔接。协助经理进行融资项目的风险评估和监控，及时反馈相关信息。3.融资专员职责负责具体融资项目的操作，包括资料收集、整理、报送，与金融机构的沟通洽谈等。协助制定融资方案，根据项目实际情况提出合理建议。起草和审核融资相关合同、协议等文件，确保文件内容准确、合法。跟踪融资项目进展情况，及时解决项目实施过程中的问题。负责融资业务档案的整理、归档和保管工作。

三、融资业务流程（一）融资需求分析1.公司各部门根据业务发展计划和资金使用情况，提前向融资部提交融资需求申请，说明融资用途、金额、期限等。2.融资部对各部门提交的融资需求进行汇总分析，结合公司整体战略规划和财务状况，评估融资需求的合理性和必要性。3.融资部与相关部门进行沟通，进一步了解融资项目的具体情况，如项目背景、预期收益、风险因素等，为制定融资方案提供依据。

（二）融资方案制定1.根据融资需求分析结果，融资部制定初步融资方案，包括融资方式、融资金额、融资期限、融资成本、还款计划等。2.对不同融资方式进行详细比较和分析，评估其优缺点及适用条件，结合公司实际情况选择最优融资方式。3.融资方案需经部门经理审核后，报公司管理层审批。审批通过后，方可正式实施。

（三）融资渠道选择与洽谈1.根据融资方案，融资专员负责选择合适的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资、融资租赁等。2.与选定的金融机构、投资机构等进行初步沟通，介绍公司融资需求和融资方案，了解对方的合作意向和条件。3.组织与潜在融资方的正式洽谈，就融资细节进行深入沟通和协商，争取有利的融资条款。4.在洽谈过程中，及时向部门经理汇报进展情况，根据经理意见调整谈判策略。

（四）融资合同签订1.融资谈判达成一致后，融资专员负责起草融资合同，并提交部门经理审核。2.审核通过的融资合同报公司法律顾问进行合法性审查，确保合同条款符合法律法规要求。3.根据法律顾问意见对融资合同进行修改完善后，提交公司管理层审批。4.经公司管理层批准后，由公司法定代表人或授权代表与融资方签订融资合同。

（五）融资款项到账与管理1.融资专员负责跟踪融资款项的到账情况，确保融资资金按时足额到账。2.融资款项到账后，及时办理相关入账手续，并按照融资合同约定的用途进行资金使用安排。3.定期对融资资金的使用情况进行检查和监督，确保资金使用合规、安全、有效。

（六）融资还款管理1.根据融资合同约定的还款计划，提前制定还款资金安排方案。2.按时足额偿还融资款项，避免逾期还款产生不良信用记录和额外费用。3.在还款过程中，如遇特殊情况需要调整还款计划，应及时与融资方沟通协商，并按照公司内部审批流程办理相关手续。

（七）融资业务档案管理1.融资专员负责融资业务档案的收集、整理和归档工作，确保档案资料完整、准确、规范。2.融资业务档案包括融资需求申请、融资方案、融资合同、还款记录、相关文件及审批材料等。3.档案应按照时间顺序和类别进行分类存放，便于查阅和管理。同时，应建立电子档案备份，确保档案数据安全。

四、融资风险管理（一）风险识别与评估1.融资部定期对融资业务进行风险识别，分析可能面临的风险因素，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。2.采用定性与定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估，确定风险等级和影响程度。3.根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施。

（二）市场风险管理1.密切关注宏观经济形势和金融市场动态，及时了解利率、汇率等市场因素的变化情况。2.在融资方案制定过程中，充分考虑市场风险因素，合理安排融资结构和期限，降低市场波动对融资成本和还款能力的影响。3.根据市场变化情况，适时调整融资策略，优化融资组合，以适应市场环境的变化。

（三）信用风险管理1.对融资方进行全面的信用评估，包括财务状况、经营业绩、信用记录等方面。2.在选择融资渠道和合作对象时，优先选择信用等级高、信誉良好的金融机构和企业。3.在融资合同中明确约定信用条款，如违约责任、担保措施等，以降低信用风险。4.定期对融资方的信用状况进行跟踪评估，及时发现信用风险变化情况，并采取相应的防范措施。

（四）流动性风险管理1.合理安排融资期限和还款计划，确保公司在不同时期有足够的资金满足生产经营和还款需求。2.建立流动性预警机制，密切关注公司资金流动情况，及时发现流动性风险信号。3.制定应急预案，当出现流动性风险时，能够迅速采取有效措施，如调整融资计划、寻求其他资金来源等，确保公司资金链的稳定。

（五）操作风险管理1.建立健全融资业务操作流程和内部控制制度，规范各项融资业务操作行为。2.加强对融资业务人员的培训和教育，提高其业务水平和风险意识，确保操作规范、准确。3.定期对融资业务操作进行内部审计和监督检查，及时发现和纠正操作过程中的问题和风险隐患。

五、融资成本控制（一）成本核算与分析1.融资部对每笔融资业务进行成本核算，包括利息支出、手续费、担保费等直接成本，以及因融资活动产生的间接成本。2.定期对融资成本进行分析，对比不同融资方式、不同融资期限的成本差异，找出成本控制的关键点和优化方向。

（二）成本控制措施1.在融资方案制定过程中，充分比较不同融资渠道和融资方式的成本，选择成本较低的融资方案。2.与金融机构进行谈判时，争取更有利的融资利率、手续费等条款，降低融资直接成本。3.优化融资结构，合理安排融资期限和金额，避免过度融资或融资期限不合理导致成本增加。4.加强内部管理，提高融资工作效率，减少不必要的时间和人力成本支出。

六、信息管理与沟通（一）信息收集与整理1.融资专员负责收集与融资业务相关的各类信息，包括宏观经济政策、金融市场动态、行业发展趋势、融资方信息等。2.对收集到的信息进行整理和分析，形成有价值的信息报告，为融资决策提供参考依据。

（二）信息共享与沟通1.建立内部信息共享平台，融资部及时将融资业务进展情况、风险状况等信息向公司管理层及相关部门通报，确保信息畅通。2.加强与公司内部其他部门的沟通协作，及时了解公司业务发展动态和资金需求变化，以便调整融资策略。3.与外部金融机构、投资机构等保持密切沟通，及时掌握市场信息和合作动态，维护良好的合作关系。

七、绩效考核与激励机制（一）绩效考核指标1.融资任务完成指标：考核融资部及员工完成年度融资任务的情况，包括融资金额、融资成功率等。2.融资成本控制指标：考核融资业务的成本控制情况，如融资成本率是否达到预算目标。3.风险管理指标：考核融资业务的风险防控情况，如是否发生重大融资风险事件。4.工作质量与效率指标：考核融资业务操作的准确性、及时性以及工作流程的执行情况。5.团队协作与沟通指标：考核融资部员工与公司内部其他部门及外部合作机构的协作沟通情况。

（二）绩效考核方法1.采用定量与定性相结合的绩效考核方法，对融资部及员工的各项指标完成情况进行综合评价。2.定期（每月或每季度）对员工进行绩效考核评估，年终进行全面考核总结。3.绩效考核结果与员工薪酬、奖金、晋升等挂钩，激励员工积极工作，提高融资业务水平。

（三）激励机制1.设立专项奖励基金，对在融资工作中表现突出、为公司做出重大贡献的员工给予奖励。2.根据绩效考核结果，对优秀员工给予晋升机会、岗位调整或其他形式的激励。3.对于在融资业务创新、成本控制、风险防范等方面取