中国平安理财顾问标准展业夹课件

秀出你的展业夹于洪钢中国平安以保险为核心，业务范围覆盖寿险、产险、养老保险、健康保险、资产管理、信托、银行、证券、基金等全方位金融领域打造国际顶尖综合金融集团中国平安保险（集团）股份有限公司中国平安人寿保险股份有限公司中国平安财产保险股份有限公司平安银行股份有限公司平安信托投资有限责任公司平安证券有限责任公司平安养老保险股份有限公司平安健康保险股份有限公司平安资产管理有限责任公司99％99.06％89.36％99.88％86.21％97％95％90％家庭理财金字塔

风险、报酬风险规避资料来源：普罗管顾整理

社会保险商业保险储蓄灵活投资增值银行储蓄货币基金债券信托金、银银行理财产品保险理财产品股票基金、投连保险期货权证外汇保本理财超高风险风险管理：一生中不可不防的风险

无论你愿不愿意，疾病和意外都有可能在

某一天不期而至，而做准备与不做准备唯一的

差别，就在于风险过后你的家庭财务是“坚如磐石”还是“灰飞烟灭”！

一大利益重疾保险金二大利益高额身故保险金（意外、身故、交通意外）三大利益意外伤残保险金四大利益意外伤害医疗保险金五大利益享受分红六大利益现金价值每天不到12元轻松拥有六大利益30岁50岁40岁养老基金养老基金意义重

越早规划越轻松25岁60岁2.86万/年3.33万/年5万/年10万/年100万/年养老储蓄：一生中一定要存的一笔钱就像房屋一样：社保是地基商保做砖瓦储蓄再加固投资为精装科学养老金的标准：稳定、增长、不可挪用、持续的现金！规划特点：稳定性——不可忽多忽少、忽有忽无（例如股票市值的剧烈波动，房屋租金的周期变化）；增长性——必须具有抵御通货膨胀的功能，以满足日益增长的生活费用和保健费用需求；不可挪用——唯一性、专款专用，雷打不动，并且始终由自己掌控；可持续——活多久、领多久，源源不断（现北京女性平均寿命81岁，且按世卫组织数据每五年增加一岁）；现金性——是每月账号里的现金而不是物，更不是固定资产（房产、车）；科学养老金的结构：注：不论投资计划绩效如何，都必须构建我们的基本生活！方案简述：1.从55岁领至100岁,每年:折合成月领2600元标准（采用补充定额领取法）固定领取额：1800元/月，至3420元/月(每三年增加6%)

灵活领取额：12.8万—467万（中分红参考值）2.在储蓄期内，如果发生重大疾病或伤残，则免交所有保费，同时上述养老金领取不变;3.在储蓄期内，如果身故，则赔付20万并退还所有保费。该费用可作为免税遗产给受益人.4.开始领取后，如果发生身故，也保证领取50.6万+17.3万（至少），解决您所有后顾之忧！5.生存至88周岁时，给付20万元祝寿金，可以补充健康医疗或身后费用。折合成月领2600元标准（采用补充定额领取法）教育金：一生中不能逃避的一份责任！

无论贫、贱、富、贵，每个孩子都有享有受教育的权利，让孩子接受良好的教育是每个父母义不容辞的责任！规划到位收益充足领取灵活范围全面保障超额0岁宝宝月存1000元存期21年（可灵活设置）收益：高中教育金（15—17岁）20000元/年大学教育金（18—21岁）40000元/年婚嫁金（25岁）50000元/年创业金（26—35岁）18万----29万/随时家庭补贴（36—50岁）30万----57万/随时养老补贴（51—70岁）58万----104万/随时保障：0—18岁：大病/伤残保障9万元；同时：免交余下保费；而且：左边收益正常领取身故保障10万+账户本息累积19—80岁：大病/伤残/身故保障

50万+账户本息累积特别提示：图中所涉数据摘自保监会核准建议书演示系统，具体内容以相关条款为准保障四:体现资金的灵活性保单贷款无需审核自己操作24小时到帐应急帐户（保单借款）固定收益帐户（一直领钱）利益二：体现投资的稳健性及规划性60岁每两年返还保额10％，60岁后每年返还保额的6%，直至终身，体现持续的收益性和稳定的现金流生存金3.5%复利计息金裕人生储蓄保本帐户（返还本金）利益一：本金返还，体现投资的安全性浮动收益帐户享受平安的投资收益保障三：体现投资的增长性分红不低于可分配盈余的70％，且分红3.5%复利计息理财，是什么让我们的选择如此困惑？

安全----高收益----长时间

安全----短时间----低收益高收益---短时间----高风险聚富年年实力平安基金名称类型今年报酬率三年报酬率市场排名基金帐户F0F-15.23%56.49%17/416精选权益股票型基金-18.16%----华夏大盘股票型基金-27.45%85.09%1上投优势股票型基金-40.35%65.57%2华夏红利股票型基金-26.34%62.95%3市场平均值股票型基金-38.24%40.09%--投资连接、实力平安1、交通工具保险车险、船舶险、飞机险2、水险（运输保险）各种运输保险及、石油开发险等。3、非水险家庭财产保险：家财宝企业财产保险：财产基本险、综合险、一切险、机器损坏险

工程险：建筑/安装工程一切险责任险：公众责任险、产品责任险、雇主责任险等等平安财险：2信用卡人民币理财产品存贷业务平安银行：深发展平安联名卡信托产品分类【固定收益类】

中期（1.5-2年）安鑫、佳园系列7.5—9.8%/年短期（1年以内）利鑫、日聚金系列

5%/年【阳光私募基金类】投资精英系列、TOT黄金系列、双核动力系列【PE类】2010鲲鹏系列、创富系列、新源系列

平安信托平台上的主要阳光私募基金投资精英系列：淡水泉、汇利、星石、朱雀金中和、从容、武当、智德、尚雅……黄金系列： 黄金优选系列：淡水泉、新价值、武当、朱雀、智德 黄金组合系列：黄金组合1期系列（淡水泉+朱雀+星石）

黄金组合2期系列（汇利+朱雀+星石）双核动力系列：

双核动力1期：投资精英之朱雀+新价值成长一期

双核动力1期：投资精英之汇利+投资精英之智德平安证券：物价持续上涨,钱越来越贬值理财知识和数据通货膨胀，意味着什么

10万元20年后值多少？通胀率

3%------------5.53万

5%------------4.15万

8%------------2.14万

存有一定量的现金或活期存款是必要的，对于中、长期规划，用存款是理财中最大的漏洞！银行存款利率历年变动表政策支持，中国人民银行99年351号文规定：只允许商业保险公司与商业银行间存在大额协议存款。资金量大，一张存单3000万以上，请问您存款不可能存3000万吧？时间长。由于保险资金的长期性，我们的存期5年以上我们的存款利率为什么会这么高？个人存款平安协议存款银行4.14%6.78%加息之后,机构大额存款利息也同步提升明显优于个人存款1.保底收益：大额存款、3A债券（4.7%---5.4%）2.稳健收益：国家重点基建项目（11%----15%）3.高额预期:分享国家经济的增长（8%--12%）分红保险理财类保险稳定递增的收益机制！！平安保险01-08年基础建设项目

投资期限15—30年，长期稳定收益回报丰厚！荆东高速投资100亿,年收益8%-10%三峡水利投资190亿，年收益11.2%西气东输投资53亿,年收益8%黄河小浪底工程投资50亿,年收益9.3%华东电网投资37亿,年收益9%大亚湾核电站投资9亿,年收益12%上海世博会投资40亿，年收益8%-17%京沪高铁投资500亿,年收益10%-12%商业地产投资：易初莲花投资200亿投资回报20％—30%投资假设I：174.1%投资假设II：179.1%两种投资方式您喜欢哪种?早投资与晚投资的区别甲、乙两兄弟开始存钱的时间不同，若投资报酬率甲乙每年都为15%，甲共存了50万，乙共存了150万请问，甲乙至第二十年末谁的钱多？甲：6,309,341元乙：5,471,750元平安VIP俱乐部卡级客户分类入围标准北京年存金额钻石40万元铂金7万元黄金3万元根据集团统一规定，08年VIP客户层级划分为黄金、铂金、钻石层级平安VIP俱乐部会员服务项目贵宾礼遇钻石铂金黄金健康关怀平安援助温馨祝福会员专刊综合金融服务会员活动高尔夫礼遇体育礼遇驾车礼遇休闲礼遇机场贵宾礼遇全身健康体检健康评估体检/评估报告解读预约挂号导医导诊健康档案住院探视车辆道路救援国内急难援助海外急难援助产险/寿险柜面绿色通道银行相关服务证券资讯与股指期货方案设计信托财富组合评估报告（上门提供）短信生日问候生日礼物短信节日问候VIP会员专刊理财论坛、投资策略报告会、理财投资培训、健康论坛等优先邀请钻石会员参加可享受以上各项服务中的部分项目体检项目与钻石会员不同，为特色体检其余同上同上VIP会员专刊同上产险/寿险柜面绿色通道银行相关服务（除总行产品经理直接对话服务）证券资讯信托财富组合评估报告（不上门提供）理财论坛、投资策略报告会、理财投资培训、健康论坛等邀请部分会员参加无预约挂号健康档案国内急难援助短信生日问候短信节日问候产险/寿险柜面绿色通道银行贵宾通道与理财经理服务证券资讯VIP会员专刊法律条例解析：中华人民共和国遗产税暂行条例（草案）第一条

凡在中华人民共和国境内居住的中华人民共和国公民，死亡时遗有财产者，应就其在中华人民共和国境内、境外的全部遗产，依照本条例的规定征收遗产税。第二条

本条例规定应征收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗留的全部财产和死亡前五年内发生的赠与财产第五条

下列各项不计入应征税遗产总额：（四）被继承人投保人寿保险所取得的保险金；级加应纳税遗产净额税率（%）

超过50万至200万的部分20%

超过200万至500万的部分30%

超过500万至1000万的部分40%

超过1000万的部分50%

调查问卷

尊敬的客户：

您好，目前全世界正面临着前所未有的金融危机，我国也不同程度的受到了一些影响。做为国内唯一的一家以保险为主业的金融集团——中国平安，希望能在此阶段，了解到老百姓目前面临的最大问题，以及希望金融机构给予哪些服务，我们会珍惜您的意见，同时非常需要您的协助。

1、您过去是否听说了世界金融危机？是否

2、您认为您现在的生活，受金融危机的影响大吗？ 大不大

3、请问您目前的投资渠道都涉及哪些方面？

股票房产信托基金银行储蓄保险产品其他

它们受到金融危机的影响了吗？很严重一点点几乎没有

4、请问您是否关注过中国平安金融集团？

是（在哪方面：）否

5、如您已够买过保险产品，请问您是否清楚您已购买过的保险计划能为您带来的利益？

清楚不清楚从未购买

6、除平安以外，您知道的保