中资银行业金融机构及非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项服务指南

中资银行业金融机构及非银行金融机构董事和高级

管理人员任职资格核准事项服务指南

本指南适用于中资商业银行（政策性银行参照中资商业

银行中关于国有商业银行的有关规定执行）、农村中小银行

机构（农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银

行、贷款公司、农对资金互助社）、非银行金融机构及信托

公司董事和高级管理人员任职资格核准。

具体范围：中资商业银行董事长、副董事长、独立董事、

其他董事会成员以及董事会秘书；中资商业银行行长、副行

长、行长助理、风险总监、合规总监、总审计师、总会计师、

首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门、财务部门

负责人，总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、

总经理助理，分行行长、副行长、行长助理，分行级专营机

构总经理、副总经理、总经理助理，分行营业部负责人，管

理型支行行长、专营机构分支机构负责人等高级管理人员；

中资商业银行从境内聘请的中资商业银行境外机构董事长、

副董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）、首席代表;

其他虽未担任前述职务，但实际履行前述所列董事和高级管

理人员职责的人员；总行及分支机构管理层中对该机构经营

管理、风险控制有决策权或重要影响力的人员。

农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社、村镇银

行董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员以

及董事会秘书，农村信用合作社、农村信用合作社联合社、

农村信用合作联社、省（自治区）农村信用社联合社、农村

资金互助社理事长、副理事长、独立理事和其他理事等理事

会成员；农村商业钗行、农村合作银行、村镇银行行长、副

行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计

师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审

部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人，农村信用

合作社主任，农村信用合作社联合社、农村信用合作联社、

农村信用联社的主任、副主任，省（自治区）农村信用社联

合社主任、副主任、主任助理、总审计师以及同职级高级管

理人员，合规部门负责人、办事处（区域审计中心）主任，

贷款公司总经理，农村资金互助社经理；农村商业银行分行

行长、副行长、行长助理，农村商业银行专营机构总经理、

副总经理、总经理助理等高级管理人员；其他虽未担任前述

职务，但实际履行前述所列董事（理事）和高级管理人员职

责的人员。信托公司董事长、副董事长、独立董事、其他董

事会成员以及董事会秘书；信托公司总经理（首席执行官、

总裁）、副总经理（副总裁）、风险总监（首席风险官）、合

规总监（首席合规官）、财务总监（首席财务官）、总会计师、

总审计师（总稽核）、运营总监（首席运营官）、信息总监（首

席信息官）、总经理助理（总裁助理）等高级管理人员；其

他虽未担任前述职务，但实际履行前述所列董事和高级管理

人员职责的人员。

非银行金融机构董事长、副董事长、独立董事和其他董

事等董事会成员；非银行金融机构总经理（首席执行官、总

裁）、副总经理（副总裁）、风险总监（首席风险官）、财务

总监（首席财务官）、合规总监（首席合规官）、总会计师、

总审计师（总稽核）、运营总监（首席运营官）、信息总监（首

席信息宫）、公司内部按照高级管理人员管理的总经理助理

（总裁助理）和董事会秘书；金融资产管理公司分公司总经

理、副总经理、总经理助理、风险总监；财务公司、金融租

赁公司、货币经纪公司分公司总经理（主任）；境外非银行

金融机构驻华代表处首席代表等高级管理人员；金融租赁公

司境内专业子公司的董事长、副董事长、总经理、副总经理

及境外专业子公司从境内聘任的董事长、副董事长、总经理、

副总经理；财务公司境外子公司从境内聘任的董事长、副董

事长、总经理、副总经理；未担任前述职务，但实际履行前

述所列董事和高级管理人员职责的人员。

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一、项目名称

（-）中资商业银行法人机构董事和高级管理人员任职

资格

（二）具体范围

城市商业银行、民营银行法人机构董事长、副董事长、

独立董事、其他董事会成员以及董事会秘书；中资商业银行

行长、副行长、行长助理、风险总监、合规总监、总审计师、

总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门、

财务部门负责人，总行营业部总经理（主任）、副总经理（副

主任）、总经理助理。

二、事项审查类型

前审后批。

三、办理依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十二条，《中

华人民共和国商业银行法》第二十四条，《中国银保监会中

资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年

第2号，2018年修正）第七十八条至第九十七条，《银行业金

融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（中

国银监会令2013年第3号）第七条至第二十条，《银行业金融

机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银保监会令2019

年第1号）第三十六条、第三十七条、第四十四条。

四、受理机构

城市商业银行、民营银行法人机构董事及高级管理人员

由拟任职机构所在地地市级派出机构或所在城市省级派出

机构受理。

五、决定机构

城市商业银行、民营银行法人机构董事及高级管理人员

由省级派出机构审查并决定。

六、审批数量

无限制(无数量限制)。

七、办事条件

(-)申请中资商业银行法人机构董事和高级管理人员

任职资格，应当符合以下基本条件：

1.具有完全民事行为能力；

2.具有良好的守法合规记录；

3.具有良好的品行、声誉；

4.具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；

5.具有良好的经济、金融从业记录；

6.个人及家庭财务稳健；

7.具有担任拟任职务所需的独立性；

8.履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

除应具备上述基本条件外，具体条件如下：

L董事：

(1)具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他

有利于履行董事职责的工作经历；

(2)能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金

融机构的经营管理和风险状况；

(3)了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程和董

事会职责。

2.独立董事

独立董事拟任人除应当符合董事任职条件外，还应当是

法律、经济、金融或财会方面的专家，符合相关法规规定，

并不得存在下列情形：

(1)本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份

或股权；

(2)本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或

股权的股东单位任职；

(3)本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股

或者实际控制的机构任职；

(4)本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款

的机构任职；

(5)本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机

构之间存在因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方

面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致妨碍其履

职独立性的情形；

(6)本人或其近亲属可能被拟任职金融机构大股东、

高管层控制或施加重大影响，以致妨碍其履职独立性的其他

情形。

3.董事长、副董事长和董事会秘书

除应当符合董事任职条件外，还应当分别符合以下条

件：

(1)拟任城市商业银行、民营银行董事长、副董事长,

应当具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相

关经济工作10年以二(其中从事金融工作3年以上)；

(2)拟任城市商业银行、民营银行董事会秘书的，应

当具备本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关

经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）。

4.行长、副行长、行长助理

拟任人除应当了解拟任职务的职责，熟悉拟任职机构的

管理框架、盈利模式，熟知拟任职机构的内控制度，具备与

拟任职务相适应的风险管理能力外，还应当符合以下条件：

（1）拟任城市商业银行、民营银行行长、副行长的，

应当具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相

关经济工作10年以二（其中从事金融工作3年以上）；

（2）拟任城市商业银行、民营银行行长助理的，应当

具备本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经

济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）。

5.风险总监

拟任城市商业钗行、民营银行风险总监应当具备本科以

上学历，并从事信贷或风险管理相关工作6年以上。

6.合规总监

拟任城市商业钗行、民营银行合规总监应当具备本科以

上学历，并从事相关经济工作6年以上（其中从事金融工作2

年以上）。

7.总审计师、内审部门负责人

拟任城市商业钗行、民营银行总审计师、内审部门负责

人应当具备本科以二学历，取得国家或国际认可的审计专业

技术高级职称（或通过国家或国际认可的会计、审计专业技

术资格考试）并从事财务、会计或审计工作6年以上（其中

从事金融工作2年以上）。

8.总会计师或财务部门负责人

拟任城市商业银行、民营银行总会计师或财务部门负责

人应当具备本科以二学历，取得国家或国际认可的会计专业

技术高级职称（或通过国家或国际认可的会计专业技术资格

考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上（其中从事金

融工作2年以上）。

9.首席信息官

拟任城市商业银行、民营银行首席信息官应当具备本科

以上学历，并从事信息科技工作6年以上（其中任信息科技

高级管理职务4年以上并从事金融工作2年以上）。

10.总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、

总经理助理

拟任城市商业银行、民营银行总行营业部总经理（主

任）、副总经理（副主任）、总经理助理的，应当具备本科以

上学历，从事金融二作4年以上或从事经济工作8年以上（其

中从事金融工作2年以上）。

实际履行前述高级管理职务的人员，应当分别符合相应

条件。

（二）任职资格放宽条件

拟任人未达到二述学历要求，但取得国家教育行政主管

部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要

求。

拟任人未达到二述学历要求，但取得注册会计师、注册

审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同

达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应当增

加4年。

（三）拟任人有下列情形之一的，不得担任中资商业银

行法人机构董事和高级管理人员

1.有故意或重大过失犯罪记录的；

2.有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；

3.对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个

人责任或直接领导责任，情节严重的；

4.担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照

的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职

机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责

任的除外；

5.因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大

损失或恶劣影响的；

6.指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处

的；

7.被取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或受到

监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到2次以上的；

8.不具备规定的任职资格条件，采取不正当手段以获得

任职资格核准的；

9.截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的

逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷

款；

10.本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份,

且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融

机构股权净值；

11.本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%

以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持

有的该金融机构股权净值；

12.本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份的股东

单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明

显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明授信与本

人及其配偶没有关系的除外；

13.存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职

务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间

和精力的情形。

八、受理条件

申请材料完整，要素齐全。

九、不予批准的情形

经审核，不符合中资商业银行法人机构董事和高级管理

人员任职资格条件。

十、申请材料

（一）拟任董事或高级管理人员任职资格申请书；

（二）任职资格申请表；

（三）股东（天）会选举董事决议、董事会选举董事长

的决议及聘任（或经授权高级管理层聘任）董事会秘书、行

长、副行长等高级管理人员的决议；

（四）原任职单位的综合鉴定，包括对拟任人的品行、

业务能力、管理能力、工作业绩、不足之处等方面；

（五）个人的资格证明，包括：身份证（外籍人士为护

照）复印件、专业技术职务证明复印件、学历证明材料或国

家教育行政主管部门认可院校授予的最高学位证明的复印

件（非国民教育系列的，须提交入学通知书或毕业生登记

表）。如涉及国外（包括港澳台）学位（学历）的，需提交

经中国教育部相关部门学历认证的证明材料；

（六）个人承诺书，内容包括但不限于：对个人负债情

况、诚信守规及履职尽责、履行反洗钱和反恐怖融资义务、

遵守监管规定并定期报告履职情况等进行承诺。如涉及董事

或其他兼职人员时，还需提交“确保有足够时间和精力有效

履行相应职责”的承诺书；

（七）由原任职单位出具的离任审计报告或经济责任审

计报告，报告内容包括但不限于：分管业务经营状况；合法

合规情况；内控建设和风险管理情况；职责范围内发生的重

大经济或刑事案件、重大违法违规问题以及本人所应承担的

责任；审计结论；

（八）接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告；

（九）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮

件信箱和联系地址（邮编）；

（十）银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。

如为外籍拟任人，应提供拟任人签署的保密协议。

十一、申请接收

（-）现场接收：

吉林银保监局：吉林省长春市人民大街3399号，邮编130021

吉林银保监分局：吉林市高新区台北路7-2号，邮编132013

延边银保监分局：延吉市光明街海兰路568号，邮编133000

四平银保监分局：四平市中央西路84号，邮编136000

通化银保监分局：通化市东昌区中盛中央花园商业办公楼

S-02栋，邮编134001

白城银保监分局：白城市幸福南大街88号，邮编137000

辽源银保监分局：辽源市龙山区辽河大路3705号，邮编

136200

松原银保监分局：松原市青年大街3300号，邮编138000

白山银保监分局：白山市浑江大街1092号，邮编134300

（二）信函接收：地址同上。

（三）系统接收：银保监会“互联网+政务服务”系统

十二、办理基本流程

十三、办理方式

书面审查、考察谈话、实地核查、专家评审、听证。

十四、审批时限

决定机关自受理之日起30日内，作出核准或不予核准的

书面决定。

十五、审批收费依据及标准

无收费。

十六、审批结果

决定机关依照法定条件对拟任人员任职资格申请作出

予以核准或者不予核准的决定，并出具相关文件。

十七、结果送达

通过系统送达、邮寄送达或自行提取

十八、申请人权利及义务

申请人拥有查询、监督的权利；

申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。

十九、咨询途径

现场咨询：

吉林银保监局：吉林省长春市人民大街3399号

吉林银保监分局：吉林市高新区台北路7-2号

延边银保监分局：延吉市光明街海兰路568号

四平银保监分局：四平市中央西路84号

通化银保监分局：通化市东昌区中盛中央花园商业办公楼

S-02栋

白城银保监分局：白城市幸福南大街88号

辽源银保监分局：辽源市龙山区辽河大路3705号

松原银保监分局：松原市青年大街3300号

白山银保监分局：白山市浑江大街1092号

电话咨询：

吉林银保监局：（政策性银行），（大型银行），（城商行），（股份

制银行），（农村中小银行），（新型农村金融机构），（非银机构）

吉林银保监分局：

延边银保监分局：

四平银保监分局：

通化银保监分局：

白城银保监分局：

辽源银保监分局：

松原银保监分局：

白山银保监分局：

二十、监督、投诉途径

申请人可以拨打信访咨询电话12378进行监督投诉，亦可拨

打各银保监分局电话进行监督投诉。

吉林银保监分局：

延边银保监分局：

四平银保监分局：，

通化银保监分局：

白城银保监分局：

辽源银保监分局：

松原银保监分局：

白山银保监分局：，

二H■•一、办公地址和时间

办公地址同上

服务时间:8:30-11：3013:30-17:00

二十二、公开查询

申请人可以前往以上办公地址申请查询，亦可登录中国银保

监会官方网站（.cn）或吉林银保监局子网站查询。申请人还可

以拨打以上咨询电话查询。

ZZSYYH0002

一、项目名称

（一）中资商业银行分支机构高级管理人员任职资格

（二）具体范围

1.中资商业银行分行行长、副行长、行长助理，分行级

专营机构总经理、副总经理、总经理助理，分行营业部负责

人，管理型支行行长、专营机构分支机构负责人等高级管理

人员；

2.城市商业银行、民营银行从境内聘请的中资商业银行

境外机构董事长、副董事长、行长（总经理）、副行长（副

总经理）、首席代表；

3.分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决

策权或重要影响力的人员。

二、事项审查类型

前审后批。

三、办理依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十二条，《中

华人民共和国商业银行法》第二十四条，《中国银保监会中

资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年

第2号，2018年修正）第七十八条至第九十七条，《银行业金

融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（中

国银监会令2013年第3号）第七条至第二十条，《银行业金融

机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银保监会令2019

年第1号）第三十六条、第三十七条、第四十四条。

四、受理机构

（一）国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行

一级分行（直属分行）、分行级专营机构高级管理人员任职

资格申请由拟任职机构所在地银保监局受理；

（二）国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行

二级分行及以下机构、城市商业银行支行、分行级专营机构

分支机构高级管理人员任职资格申请由拟任职机构所在地

地市级派出机构或所在城市省级派出机构受理；

（三）城市商业银行、民营银行分行、分行级专营机构

高级管理人员任职资格申请由拟任职机构所在地地市级派

出机构或所在城市省级派出机构受理；

（四）城市商业银行从境内聘请的中资商业银行境外机

构董事长、副董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）

任职资格申请由法人机构所在地省级派出机构受理。

五、决定机构

（一）国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行

一级分行（直属分行）、分行级专营机构高级管理人员任职

资格申请由拟任职机构所在地银保监局决定；

（二）国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行

二级分行及以下机构、城市商业银行支行、分行级专营机构

分支机构高级管理人员任职资格申请由拟任职机构所在地

银保监分局或银保监局决定；

（三）城市商业银行、民营银行分行、分行级专营机构

高级管理人员任职资格申请由拟任职机构所在省级派出机

构决定；

（四）城市商业银行从境内聘请的中资商业银行境外机

构董事长、副董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）

任职资格申请由法人机构所在地省级派出机构决定。

六、审批数量

无限制（无数量限制）。

七、办事条件

（-）申请中资商业银行分支机构高级管理人员任职资

格，应当符合以下基本条件：

1.具有完全民事行为能力；

2.具有良好的守法合规记录；

3.具有良好的品行、声誉；

4.具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；

5.具有良好的经济、金融从业记录；

6.个人及家庭财务稳健；

7.具有担任拟任职务所需的独立性；

8.履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

除应具备上述基本条件外•，具体条件如下：

L城市商业银行境外机构董事长、副董事长

拟任城市商业钗行境外机构董事长、副董事长，应当具

备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济

工作10年以上（其中从事金融工作3年以上），且能较熟练

地运用1门与所任职务相适应的外语。

2.城市商业银行境外机构行长（总经理）、副行长（副

总经理）、代表处旨席代表

拟任城市商业银行境外机构行长（总经理）、副行长（副

总经理）、代表处首席代表，应当具备本科以上学历，从事

金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从

事金融工作3年以上），且能较熟练地运用1门与所任职务

相适应的外语。

3.分行行长、副行长、行长助理

（1）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行一级分行（直

属分行）行长、副行长、行长助理，应当具备本科以上学历,

从事金融工作6年以上或从事经济工作10年以上（其中从事

金融工作3年以上）；

（2）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行二级分行行长、

副行长、行长助理的，应当具备大专以上学历，从事金融工

作5年以上或从事经济工作9年以上（其中从事金融工作2

年以上）；

（3）拟任股份制商业银行分行（异地直属支行）行长、

副行长、行长助理，应当具备本科以上学历，从事金融工作

5年以上或从事经济工作9年以上（其中从事金融工作2年

以上）；

（4）拟任城市商业银行、民营银行分行行长、副行长、

行长助理八应当具备本科以上学历，从事金融工作4年以

上或从事经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）。

4.分行级专营机构总经理、副总经理

（1）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行分行级专营机

构总经理、副总经理，应当具备本科以上学历，从事金融工

作6年以上或从事经济工作10年以上（其中从事金融工作3

年以上）；

（2）拟任股份制商业银行分行级专营机构总经理、副

总经理，应当具备次科以上学历，从事金融工作5年以上或

从事经济工作9年以上（其中从事金融工作2年以上）；

（3）拟任城市商业银行、民营银行分行级专营机构总

经理、副总经理，应当具备本科以上学历，从事金融工作4

年以上或从事经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以

±）o

5.管理型支行行长或专营机构分支机构负责人

拟任中资商业银行管理型支行行长或专营机构分支机

构负责人的，应当具备大专以上学历，从事金融工作4年以

上或从事经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）。

实际履行前述高级管理职务的人员，应当分别符合相应

条件。

（二）任职资格放宽条件

拟任人未达到二述学历要求，但取得国家教育行政主管

部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要

求。

拟任人未达到二述学历要求，但取得注册会计师、注册

审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同

达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应当增

加4年。

（三）拟任人有下列情形之一的，不得担任中资商业银

行分支机构高级管理人员

1.有故意或重大过失犯罪记录的；

2.有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；

3.对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个

人责任或直接领导责任，情节严重的；

4.担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照

的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职

机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责

任的除外；

5.因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大

损失或恶劣影响的；

6.指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处

的；

7.被取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或受到

监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到2次以上的；

8.不具备规定的任职资格条件，采取不正当手段以获得

任职资格核准的；

9.截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的

逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷

款；

10.本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份，

且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融

机构股权净值；

11.本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%

以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持

有的该金融机构股权净值；

12.本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份的股东

单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明

显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明授信与本

人及其配偶没有关系的除外；

13.存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职

务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间

和精力的情形。

八、受理条件

申请材料完整，要素齐全。

九、不予批准的情形

经审核，不符合中资商业银行分支机构高级管理人员任

职资格条件。

十、申请材料

（一）申请书；

（二）任职资格申请表；

（三）拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩、

不足之处、是否存在涉黑涉恶情况（是否提供根据条线要求）

等方面的综合鉴定；

（四）个人的资格证明，包括：身份证（外籍人士为护

照）复印件、专业技术职务证明复印件、学历证明材料或

国家教育行政主管部门认可院校授予的最高学位证明的复

印件（非国民教育系列的，须提交入学通知书或毕业生登记

表）。如涉及国外（包括港澳台）学位（学历）的，需提交

经中国教育部相关部门学历认证的证明材料；

（五）个人承诺书，内容包括但不限于：对个人负债情

况、诚信守规及履职尽责、履行反洗钱和反恐怖融资义务、

非涉黑涉恶人员（是否提供根据条线要求）、遵守监管规定

并定期报告履职情况等进行承诺。（政策性银行条线：对个

人有否大额负债、违法违纪行为进行说明，并就诚信守规及

履职尽责、履行反洗钱和反恐怖融资义务进行承诺。）如涉

及董事或其他兼职人员时，还需提交“确保有足够时间和精

力有效履行相应职责”的承诺书；

（六）由原任职单位出具的离任审计报告或经济责任审

计报告。报告内容包括但不限于：分管业务经营状况；合法

合规情况；内控建设和风险管理情况；职责范围内发生的重

大经济或刑事案件、重大违法违规问题以及本人所应承担的

责任；审计结论；

（七）接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告

（A）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮

件信箱和联系地址（邮编）；

（九）银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。

如为外籍拟任人，应提供拟任人签署的保密协议。

十一、申请接收

（一）现场接收：

吉林银保监局：吉林省长春市人民大街3399号，邮编130021

吉林银保监分局：吉林市高新区台北路7-2号，邮编132013

延边银保监分局：延吉市光明街海兰路568号，邮编133000

四平银保监分局：四平市中央西路84号，邮编136000

通化银保监分局：通化市东昌区中盛中央花园商业办公楼

S-02栋，邮编134001

白城银保监分局：白城市幸福南大街88号，邮编137000

辽源银保监分局：辽源市龙山区辽河大路3705号，邮编

136200

松原银保监分局：松原市青年大街3300号，邮编138000

白山银保监分局：白山市浑江大街1092号，邮编134300

（二）信函接收：地址同上。

（三）系统接收：银保监会“互联网+政务服务”系统

十二、办理基本流程

结束

十三、办理方式

书面审查、考察谈话、实地核查、专家评审、听证。

十四、审批时限

决定机关自受理之日起30日内，作出核准或不予核准的

书面决定。

十五、审批收费依据及标准

无收费。

十六、审批结果

决定机关依照法定条件对拟任人员任职资格申请作出

予以核准或者不予核准的决定，并出具相关文件。

十七、结果送达

通过系统送达、邮寄送达或自行提取。

十八、申请人权利及义务

申请人拥有查询、监督的权利；

申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。

十九、咨询途径

现场咨询：

吉林银保监局：吉林省长春市人民大街3399号

吉林银保监分局：吉林市高新区台北路7-2号

延边银保监分局：延吉市光明街海兰路568号

四平银保监分局：四平市中央西路84号

通化银保监分局：通化市东昌区中盛中央花园商业办公楼

S-02栋

白城银保监分局：白城市幸福南大街88号

辽源银保监分局：辽源市龙山区辽河大路3705号

松原银保监分局：松原市青年大街3300号

白山银保监分局：白山市浑江大街1092号

电话咨询：

吉林银保监局：（政策性银行），（大型银行），（城商行），（股份

制银行），（农村中小银行），（新型农村金融机构），（非银机构）

吉林银保监分局：

延边银保监分局：

四平银保监分局：

通化银保监分局：

白城银保监分局：

辽源银保监分局：

松原银保监分局：

白山银保监分局：

二十、监督、投诉途径

申请人可以拨打信访咨询电话12378进行监督投诉，亦可拨

打各银保监分局电话进行监督投诉。

吉林银保监分局：

延边银保监分局：

四平银保监分局：，

通化银保监分局：

白城银保监分局：

辽源银保监分局：

松原银保监分局：

白山银保监分局：，

二十一、办公地址和时间

办公地址同上

服务时间:8：30-11：3013:30-17：00

二十二、公开查询

申请人可以前往以上办公地址申请查询，亦可登录中国银保

监会官方网站（.cn）或吉林银保监局子网站查询。申请人还可

以拨打以上咨询电话查询。

NCJRB0001

一、项目名称

（-）农村中小银行机构董事（理事）和高级管理人员

任职资格许可

（二）具体范围

1.农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社、村镇

银行董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员

以及董事会秘书，农村信用合作社、农村信用合作社联合社、

农村信用合作联社、省（自治区）农村信用社联合社、农村

资金互助社理事长、副理事长、独立理事和其他理事等理事

会成员；

2.农村商业银行、农村合作银行、村镇银行行长、副行

长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、

总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门

负责人、财务部门负责人、合规部门负责人，农村信用合作

社主任，农村信用合作社联合社、农村信用合作联社、农村

信用联社的主任、副主任，省（自治区）农村信用社联合社

主任、副主任、主任助理、总审计师以及同职级高级管理人

员，合规部门负责人、办事处（区域审计中心）主任，贷款

公司总经理，农村资金互助社经理；

3.农村商业银行分行行长、副行长、行长助理，农村商

业银行专营机构总经理、副总经理、总经理助理等高级管理

人员；

4•其他虽未担任前述职务，但实际履行前述所列董事

（理事）和高级管理人员职责的人员。

三、办理依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十二条，《中

华人民共和国商业银行法》第二十四条，《中国银保监会农

村中小银行机构行政许可事项实施办法》（中国银保监会令

2019年第9号）第一百零一条至第一百二十一条，《银行业金

融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（中

国银监会令2013年第3号）第七条至第二十条，《银行业金融

机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银保监会令2019

年第1号）第三十六条、第三十七条、第四十四条。

四、受理机构

下列人员任职资格申请由所在地银保监分局或银保监

局受理

1.县（市、区）农村商业银行、农村合作银行、农村信

用联社、村镇银行（投资管理型村镇银行除外）董事长、副

董事长、董事、董事会秘书和高级管理人员，贷款公司总经

理；

2.地市农村商业银行董事长、副董事长、董事、董事会

秘书、行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合

规总监、总审计师、总会计师、首席信息官、内审部门负责

人、财务部门负责人、合规部门负责人；

3.农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合

社、县（市、区）农村信用合作联社、农村资金互助社理事

长、副理事长、理事和高级管理人员；

4,地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社

理事长、副理事长、理事、主任、副主任，地市农村信用联

社董事长、副董事长、董事、主任、副主任；

5.农村商业银行分行行长、副行长、行长助理，专营机

构总经理、副总经理、总经理助理。

6.省（自治区）农村信用社联合社和投资管理型村镇银

行董事（理事）及高级管理人员。

五、决定机构

（-）下列人员任职资格申请由所在地银保监分局或银

保监局决定

1.县（市、区）农村商业银行、农村合作银行、农村信

用联社、村镇银行（投资管理型村镇银行除外）董事长、副

董事长、董事、董事会秘书和高级管理人员，贷款公司总经

理；

2.地市农村商业银行副董事长、董事、董事会秘书、副

行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计

师、总会计师、首席信息官、内审部门负责人、财务部门负

责人、合规部门负责人；

3.农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合

社、县（市、区）农村信用合作联社、农村资金互助社理事

长、副理事长、理事和高级管理人员；

4.地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社

副理事长、理事、副主任，地市农村信用联社副董事长、董

事、副主任；

5.农村商业银行分行行长、副行长、行长助理，专营机

构总经理、副总经理、总经理助理。

（二）下列人员任职资格申请由所在地银保监局决定

1.地市农村商业银行董事长、行长；

2.地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社

理事长、主任，地市农村信用联社董事长、主任；

3.省（自治区）农村信用社联合社和投资管理型村镇银

行董事（理事）及高级管理人员。

六、审批数量

无限制（无数量限制）。

七、办事条件

（-）申请农村中小银行机构董事（理事）和高级管理

人员任职资格，应当符合以下基本条件

1.具有完全民寻行为能力；

2.具有良好的守法合规记录；

3.具有良好的品行、声誉；

4.具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；

5.具有良好的经济、金融从业记录；

6.个人及家庭财务稳健；

7.具有担任拟任职务所需的独立性；

8.履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

除应具备上述基本条件外，具体条件如下：

1.农村中小银行机构董事(理事)

(1)具有52以上的法律、经济、金融、财务或其他

有利于履行董事(理事)职责的工作经历；

(2)能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金

融机构的经营管理和风险状况；

(3)了解拟任职机构公司治理结构、公司章程和董事

(理事)会职责。

农村资金互助社理事不适用本条规定。

2.农村中小银行机构独立董事(理事)

农村中小银行机构独立董事(理事)拟任人除应当符合

董事(理事)任职条件外，还应是法律、经济、金融、财会

方面的专业人员，符合相关法规规定，并不得存在下列情形:

(1)本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份

或股金；

(2)本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或

股金的股东单位任职；

(3)本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股

或者实际控制的机构任职；

（4）本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款

的机构任职；

（5）本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机

构之间存在法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面

的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致妨碍其履职

独立性的情形；

（6）本人或其近亲属可能被拟任职金融机构大股东、

高管层控制或施加重大影响，以致妨碍其履职独立性的情

形；

（7）银保监会按照实质重于形式原则确定的未达到农

村中小银行机构独立董事（理事）在独立性方面最低监管要

求的其他情形。

独立董事（理事）在同一家农村中小银行机构任职时间

累积不得超过6年。

3.农村中小银行机构董事长（理事长）、副董事长（副

理事长）、独立董事（理事）和董事会秘书

除应当符合董事（理事）任职条件外，还应当分别符合

以下学历和从业年限条件：

（1）拟任农村商业银行、农村合作银行、投资管理型

村镇银行的董事长、副董事长，省（自治区）农村信用社联

合社理事长、副理事长，地市农村信用联社董事长、副董事

长，地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社的

理事长、副理事长，应具备本科以上学历，从事金融工6年

以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3

年以上）；

（2）拟任县（市、区）农村信用联社董事长、副董事

长，县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农

村信用合作联社的理事长、副理事长，农村商业银行、农村

合作银行、投资管理型村镇银行、农村信用联社董事会秘书，

农村信用合作社理事长、副理事长，村镇银行（投资管理型

村镇银行除外）董事长、副董事长、执行董事、董事会秘书，

应具备大专以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关

经济工作6年以上（其中从事金融工作2年以上）；

（3）拟任农村资金互助社理事长，应具备高中或中专

以上学历；

（4）拟任独立董事（理事），应具备本科以上学历。

4.农村中小银行机构高级管理人员

农村中小银行机构高级管理人员拟任人除应了解拟任

职务的职责，熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式，熟知

同类型机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理

能力外，还应当符合以下学历和从业年限条件：

（1）拟任农村商业银行、农村合作银行、投资管理型

村镇银行的行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、

合规总监，农村商业银行分行行长、副行长、行长助理，农

村商业银行专营机构总经理、副总经理、总经理助理，省（自

治区）农村信用社联合社主任、副主任、主任助理、总审计

师，地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社、

地市农村信用联社的主任、副主任，应具备本科以上学历，

从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其

中从事金融工作3年以上）；

（2）拟任县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、

区）农村信用合作联社、农村信用联社主任、副主任，村镇

银行（投资管理型村镇银行除外）行长、副行长、行长助理、

风险总监、财务总监、合规总监，农村信用合作社主任，贷

款公司总经理，应具备大专以上学历，从事金融工作4年以

上，或从事相关经济工作6年以上（其中从事金融工作2年

以上）；

（3）拟任省（自治区）农村信用社联合社办事处（区

域审计中心）主任，应具备本科以上学历，从事财务、会计、

审计或稽查工作6年以上（其中从事金融工作2年以上）；

拟任农村商业银行、农村合作银行、村镇银行的总审计师、

总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人，应具备大专

以上学历，取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称

（或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试）,

并从事财务、会计或审计工作6年以上（其中从事金融工作

2年以上）；

（4）拟任省（自治区）农村信用社联合社、农村商业

银行、农村合作银行、投资管理型村镇银行合规部门负责人,

应具备本科以上学历，并从事金融工作4年以上；村镇银行

（投资管理型村镇银行除外）合规部门负责人应具备大专以

上学历，从事金融工作2年以上；

（5）拟任农村商业银行、农村合作银行、村镇银行首

席信息官，应具备本科以上学历，并从事信息科技工作6年

以上（其中任信息科技高级管理职务4年以上并从事金融工

作2年以上）；

（6）拟任农村资金互助社经理，应具备高中或中专以

上学历。

（二）任职资格放宽条件

拟任人未达到二述学历要求，但符合以下条件的，视同

达到相应学历要求：

1.取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以

上学位的；

2.取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高

级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条

件中金融工作年限要求应增加4年；

3.应具备本科学历要求，现学历为大专的，应相应增加

6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工

作4年以上）；

4.应具备大专学历要求，现学历为高中或中专的，应相

应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事

金融工作4年以上）。

（三）拟任人有下列情形之一的，不得担任农村中小银

行机构董事（理事）和高级管理人员

1.有故意或重大过失犯罪记录的；

2.有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；

3.对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个

人责任或直接领导责任，情节严重的；

4.担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照

的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职

机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责

任的除外；

5.因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大

损失或恶劣影响的；

6.指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处

的；

7.被取消终身的董事（理事）和高级管理人员任职资格，

或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到2次以上

的；

8.不具备规定的任职资格条件，采取不正当手段以获得

任职资格核准的；

9.截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的

逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷

款；

10.本人或其配偶及其近亲属合并持有该金融机构5%以

上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的

该金融机构股权净值；

11.本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%

以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持

有的该金融机构股权净值；

12.本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份的股东

单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明

显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明授信与本

人及其配偶没有关系的除外；

13.存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职

务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间

和精力的情形；

14.银保监会按照实质重于形式原则确定的未达到农村

中小银行机构董事（理事）、高级管理人员在财务状况、独

立性方面最低监管要求的其他情形。

八、受理条件

申请材料完整，要素齐全。

九、不予批准的情形

经审核，不符合农村中小银行机构董事（理事）和高级

管理人员任职资格条件。

十、申请材料

（-）董（理）事长和法人机构高级管理人员

1.申请书（对照任职资格相关条件逐项说明，有权机构

选举聘任情况）。

2.任职资格申请表（加盖申请人公章）。

3.股东（股东代表、社员、社员代表）大会选举董（理）

事的决议。

4.董（理）事会选举董（理）事长、副董（理）事长，

拟聘任高级管理人员的决议。

5.原任职机构对拟任人的品行、业务能力、管理能力、

工作业绩等方面的综合鉴定。

6.个人证明文件：

（1）身份证（外籍人士为护照，港、澳、台地区的居

民为港、澳通行证或台胞回乡证）复印件；

（2）国家认可的学历、学位证明材料复印件［取得国

（境）外学位（学历）的，需提交经中国教育部相关部门学

历认证的证明材料］;

（3）相关专业技术职务资格证明复印件；

（4）接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告。

7.如为外籍拟任人，应提供拟任人签署的保密协议。

8.离任审计或经济责任审计报告［包括但不限于《银行

业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》

（中国银监会令2013年第3号）中第十九条、第二十条所列

内容］。

9.个人承诺书［对个人是否存在《农村中小银行机构行

政许可事项实施办法》（中国银保监会令2019年第9号）中第

一百零三条、第一百零四条所列的情形，诚信和公正勤勉履

职，任职后依法合规经营，履行反洗钱和反恐怖融资义务，

个人负债情况等进行承诺］。

10.银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。

11.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、

通讯地址（邮编）。

（二）法人机构董（理）事

1.申请书（对照任职资格相关条件逐项说明情况，有权

机构选举聘任情况）。

2.任职资格申请表（加盖申请人公章）。

3.股东（股东代表、社员、社员代表）大会选举董（理）

事的决议。

4.个人证明文件：

（1）身份证（外籍人士为护照，港、澳、台地区的居

民为港、澳通行证或台胞回乡证）复印件；

（2）国家认可的学历、学位证明材料复印件［取得国

（境）外学位（学历）的，需提交经中国教育部相关部门学

历认证的证明材料］;

（3）相关专业技术职务资格证明复印件；

（4）接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告。

5.个人承诺书［对个人是否存在《农村中小银行机构行

政许可事项实施办法》（银保监会令2019年第9号）中第一百

零三条、第一百零四条、第一百零六条所列的情形，诚信和

公正勤勉履职，履行反洗钱和反恐怖融资义务，个人负债情

况等进行承诺］。

6.如为外籍拟任人，应提供拟任人签署的保密协议。

7.银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、

通讯地址（邮编）。

（三）分支机构高级管理人员

1.申请书（对照任职资格相关条件逐项说明情况）。

2.任职资格申请表（加盖申请人公章）。

3.原任职机构对拟任人的品行、业务能力、管理能力、

工作业绩等方面的综合鉴定。

4.个人证明文件：

（1）身份证（外籍人士为护照，港、澳、台地区的居

民为港、澳通行证或台胞回乡证）复印件；

（2）国家认可的学历、学位证明材料复印件［取得国

（境）外学位（学历）的，需提交经中国教育部相关部门学

历认证的证明材料］;

（3）相关专业技术职务资格证明复印件；

（4）接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告。

5.离任审计或经济责任审计报告［包括但不限于《银行

业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》

（银监会令2013年第3号）中第十九条、第二十条所列内容］。

6.个人承诺书［对个人是否存在《农村中小银行机构行

政许可事项实施办法》（银保监会令2019年第9号）中第一百

零三条、第一百零四条所列的情形，诚信和公正勤勉履职，

任职后依法合规经营，履行反洗钱和反恐怖融资义务，个人

负债情况等进行承诺］。

7.银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、

通讯地址（邮编）。

十一、申请接收

（一）现场接收：

吉林银保监局：吉林省长春市人民大街3399号，邮编130021

吉林银保监分局：吉林市高新区台北路7-2号，邮编132013

延边银保监分局：延吉市光明街海兰路568号，邮编133000

四平银保监分局：四平市中央西路84号，邮编136000

通化银保监分局：通化市东昌区中盛中央花园商业办公楼

S-02栋，邮编134001

白城银保监分局：白城市幸福南大街88号，邮编137000

辽源银保监分局：辽源市龙山区辽河大路3705号，邮编

136200

松原银保监分局；松原市青年大街3300号，邮编138000

白山银保监分局：白山市浑江大街1092号，邮编134300

（二）信函接收：地址同上。

（三）系统接收：银保监会“互联网+政务服务”系统

十二、办理基本流程

结束

十三、办理方式

书面审查、考察谈话、实地核查、专家评审、听证。

十四、审批时限

决定机关自受理之日起30日内，作出核准或不予核准的

书面决定。

十五、审批收费依据及标准

无收费。

十六、审批结果

决定机关依照法定条件对拟任人员任职资格申请作出

予以核准或者不予核准的决定，并出具相关文件。

十七、结果送达

通过系统送达、邮寄送达或自行提取。

十八、申请人权利及义务

申请人拥有查询、监督的权利；

申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。

十九、咨询途径

现场咨询：

吉林银保监局：吉林省长春市人民大街3399号

吉林银保监分局：吉林市高新区台北路7-2号

延边银保监分局：延吉市光明街海兰路568号

四平银保监分局：四平市中央西路84号

通化银保监分局：通化市东昌区中盛中央花园商业办公楼

S-02栋

白城银保监分局：白城市幸福南大街88号

辽源银保监分局：辽源市龙山区辽河大路3705号

松原银保监分局：松原市青年大街3300号

白山银保监分局：白山市浑江大街1092号

电话咨询：

吉林银保监局：（政策性银行），（大型银行），（城商行），（股份

制银行），（农村中小银行），（新型农村金融机构），（非银机构）

吉林银保监分局：

延边银保监分局：

四平银保监分局：

通化银保监分局：

白城银保监分局：

辽源银保监分局：

松原银保监分局：

白山银保监分局：

二十、监督、投诉途径

申请人可以拨打信访咨询电话12378进行监督投诉，亦可拨

打各银保监分局电话进行监督投诉。

吉林银保监分局：

延边银保监分局：

四平银保监分局：，

通化银保监分局：

白城银保监分局：

辽源银保监分局：

松原银保监分局：

白山银保监分局：，

二十一、办公地址和时间

办公地址同上

服务时间:8:30-11：3013:30-17:00

二十二、公开查询

申请人可以前往以上办公地址申请查询，亦可登录中国银保

监会官方网站（.cn）或吉林银保监局子网站查询。申请人还可

以拨打以上咨询电话查询。

XTJGB0001

一