应知应会测试附有答案

8月应知应会测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.若客户未携带受益所有人的资料，可不录入受益所有人信息，但需告知客户，根据监管的相关要求，非自然人客户开户提供受益所有人相关资料，我行不可先为其办理业务，需配合我行客户经理进行受益所有人识别工作后方可办理。[判断题]*对错(正确答案)2.存款人向银行出具的有效证件正确的是：（）【多选题】*A、16周岁以上中国公民居民-身份证或临时身份证(正确答案)B、定居国外的中国居民-护照C、香港、澳门居民港澳居民-来往内地通行证或港澳居民居住证(正确答案)D、外国公民-护照或外国公民永久居留证(正确答案)3.银行还可根据需要，要求存款人出具辅助身份证明材料，以下可以作为辅助身份证件：（）【多选题】*A、机动车驾驶证(正确答案)B、工作证(正确答案)C、学生证(正确答案)D、介绍信(正确答案)E、完税证明、水电煤缴费单(正确答案)4.联网核查时应核对相关个人的居民身份证照片，对二代身份证进行联网核查结果的处理方式正确的是：（）【多选题】*A、对联网核查结果为身份证号码与姓名一致但未反馈照片的，可通过机具阅读打印鉴别信息单作为辅助证明文件。(正确答案)B、对联网核查结果为身份证件号码不存在或身份证号码存在但与姓名不匹配，应要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他辅助身份证明材料进一步核实客户身份。(正确答案)C、对联网核查结果仅反馈照片不相符的，可要求客户出示公安局证明。D、对联网核查结果不一致且无法确切判断身份证件真伪的，应暂停为该客户办理业务，并将核查结果明确告知客户，及时对该居民身份证的真伪进一步核实。(正确答案)5.个人支票户销户，客户身份识别需要的资料的留存（）【单选题】[单选题]*A、对客户出示的有效身份证件进行联网核查(正确答案)B、打印联网核查记录单C、留存身份证件复印件或影印件D、摘录身份证号码6.无卡、无折存款，客户身份识别需要的资料的留存（）【多选题】*A、对客户出示的有效身份证件进行联网核查(正确答案)B、打印联网核查记录单(正确答案)C、留存身份证件复印件或影印件(正确答案)D、摘录身份证号码(正确答案)7.对公客户使用支票支取1万元，客户身份识别需要的资料的留存（）【多选题】*A、核验预留签章(正确答案)B、出示有效身份证件或身份证明文件(正确答案)C、联网核查身份证(正确答案)D、打印联网核查记录E、留存身份证件复印件或影印件(正确答案)F、摘录身份证号码(正确答案)8.联名账户以I类结算账户为基础[判断题]*对(正确答案)错9.联名账户最多支持一个牵头人加（）联名人的模式。【单选题】[单选题]*A、3B、4(正确答案)C、5D、610.联名账户联名人在核心系统中办理签约并设置独立的交易密码。[判断题]*对(正确答案)错11.下面关于联名账户使用说法正确的是：（）【多选题】*A、联名账户的资金转入不受限制，现金支取和转账支取业务只能由全体联名人凭各自密码共同在柜面办理(正确答案)B、联名人不能前来网点办理的，其代理人或合法继承人可凭经公证部门公证的授权书或人民法院的继承权证明或裁决书及有效身份证件，与其他联名人一同申请办理支取业务(正确答案)C、联名账户牵头人作为账户开户人，有权办理联名账户查询、挂失、介质换发等业务，且业务规定与I类结算账户一致(正确答案)D、牵头人以外的联名人有权办理联名账户查询业务和本人保管的密码管理业务。(正确答案)12.联名账户不支持的业务：（）【多选题】*A、电子银行业务(正确答案)B、短信业务C、个人存款证明(正确答案)D、质押业务(正确答案)E、代发代付业务(正确答案)13.删减联名人由牵头人和需删减联名人至任意网点柜面办理。[判断题]*对错(正确答案)14.联名账户除牵头人外的所有联名人均解除联名关系后，视为联名账户注销，原账户可作为牵头人的I结算账户需要作销户处理。[判断题]*对错(正确答案)15.目前我行新柜面系统提供的受益所有人信息录入功能非必输[判断题]*对(正确答案)错16.受益所有人的判定标准：（）【多选题】*A、直接或者间接拥有超过25%（包括本数）公司股权(正确答案)或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自(正确答案)然人；C、经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书或公司章程规定的其他人员(正确答案)D、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益(正确答案)人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。17.充分评估非自然人客户风险状况基础上，可将法[单选题]*定代表人或者实际控制人视同为受益所有人如下：（）【多选题】(正确答案)A、个体工商户、个人独资企业B、不具备法人资格的专业服务机构。C、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织D、对于受政府控制的企事业单位18.集团账户业务功能（）。【多选题】[单选题]*A、资金归集(正确答案)B、资金下拨C、资金上拨D、查询服务19.集团主账户是集团资金存放主管账户，负责资金归集、下拨管理。集团子账户是集团资金使用账户，资金使用受集团主账户控制。[判断题]*对(正确答案)错20.一个集团主账户可以同时与（）子账户建立集团隶属关系。【单选题】[单选题]*A、1个B、2个C、3个D、多个(正确答案)21.浙江泰隆银行集团账户，集团主账户、集团子账户各为（）账户。【单选题】[单选题]*A、集团主账户为实体账户需在我行开立人民币对公单位结算账户；集团子账户为虚拟账户，无需在我行开立人民币对公单位结算账户B、集团主账户、子账户均为实体账户，均需在我行开立人民币对公单位结算账户。(正确答案)C、集团主账户、子账户均为虚拟账户，无需在我行开立人民币对公单位结算账户D、集团主账户为虚拟账户，无需在我行开立人民币对公单位结算账户；集团子账户为实体账户，需在我行开立人民币对公单位结算账户22.集团账户资金归集类型包括全额归集、定额归集、超留存归集。[判断题]*对(正确答案)错23.集团账户开通资金归集与下拨功能时，按“先下拨，后归集”的顺序调拨资金。[判断题]*对错(正确答案)24.单位申请开通集团账户业务时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。[判断题]*对(正确答案)错25.集团主账户、集团子账户通过自身账号查询各自账户交易明细，集团主账户归属单位有权查询下级子账户交易明细。[判断题]*对(正确答案)错26.内部账根据核算科目不同分为：（）【多选题】*A、表内内部账户(正确答案)B、表外内部账户(正确答案)C、交易系统内部账户D、会计系统内部账户27.交易系统内部账户是指在前台交易系统中使用，反映实时资金变化的内部账户，不包括（）【单选题】[单选题]*A、存贷款产品内部核算账户(正确答案)B、暂收暂付账户C、存放同业账户D、待销账账户28.内部账户因新业务开办设置新账户、业务需要增加账户，无须经过有权人审批。[判断题]*对错(正确答案)29.下列关于内部账户说法正确的是：（）【多选题】*A、按照开户权限的不同，可分为总行开立和网点开立(正确答案)B、资金类内部账户中存放同业和待销账账户当日核销部分外，其他内部账户均由总行开立(正确答案)C、营业网点负责开立的内部账户，由营业网点自身或相关部门发起开户申请(正确答案)D、核心系统新增机构时，需手工开立的通用内部账户，由总行运营管理部在机构信息设置时统一开立。(正确答案)30.内部账户命名规则,下列说法正确的：（）【多选题】*A、一个科目下仅需开立一个内部账户的，账户名称直接使用末级会计科目名称；一个科目下需设立多个内部账户的，账户使用“科目名称—X核算内容”名称(正确答案)B、存放同业内部账户名称统一按照同业机构营业执照上全称或全称加后缀设置。(正确答案)C、涉及我行对外付款或划账，需要体现我行名称的应解汇款、财务备用金、暂收暂付科目，可以直接开立相应分支机构的名称(正确答案)D、涉及客户的待销账账户名称须按照客户有效证明文件上名称设置(正确答案)31.内部账户账号组成，正确的（）【多选题】*A、交易系统内部账户：7位机构号+3位币种+1位系统分类码+8位账户识别码+5位序号(正确答案)B、会计系统内部账户：7位机构号+3位币种+1位系统分类码+8位科目号+5位序号(正确答案)C、会计系统内部账户：7位机构号+2位币种+2位系统分类码+8位科目号+5位序号D、交易系统内部账户：7位机构号+1位币种+3位系统分类码+8位账户识别码+5位序号32.内部账户关于人民银行往来、同业往来账户等至少（）核对（）。【单选题】[单选题]*A、每月一次B、每月两次(正确答案)C、每季一次D、每日一次33.内部账户销户需要填写什么凭证（）【单选题】[单选题]*A、内部记账凭证B、特种转账凭证C、内部业务审批表D、内部账户开销户申请表(正确答案)34.企业申请开立银行结算账户，需要提供哪些资料（）【多选题】*A、《开立单位银行结算账户申请书》和《单位银行结算账户签约服务与信息补充表》(正确答案)B、电子营业执照(正确答案)C、企业法定代表人(或单位负责人)身份证件(正确答案)D、如授权他人办理，还需提供被授权人身份证件以及授权委托书。(正确答案)35.服务经理通过小微金融地图尽职调查工单流程，提交上门尽职调查流程至支行负责人，由支行负责人安排客户经理在（）完成。【单选题】[单选题]*A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日(正确答案)D、5个工作日36.柜面发现企业存在以下情形应列入可疑情形：（）【多选题】*A、法定代表人(或单位负责人)对经营规模及业务背景不熟悉、开户意愿可疑(正确答案)B、手机号码为虚拟号段（170、171开头）(正确答案)C、同一地址注册3户及以上企业(正确答案)D、同一个人作为法定代表人注册3户及以上企业37.对柜面认定为可疑，按照可疑情形进行账户预开立。服务经理可先按“基本账户不启用、一般户不收不付”要求，在系统完成开户和网银签约处理。[判断题]*对(正确答案)错38.一般存款账户、专用存款账户完成开户后，应在（）内向人行账户管理系统完成报备。【单选题】[单选题]*A、一个工作日B、二个工作日(正确答案)C、当天D、次日39.基本存款账户通过辅助管理系统上传的资料影像件应当包括（）【多选题】*A、开户申请书(正确答案)B、营业执照(正确答案)C、法定代表人（或单位负责人）身份证件(正确答案)D、如授权他人办理，还需上传被授权人身份证件以及授权委托书。40.我行开立的单位银行结算账户，自开立之日即可启用正常办理收付款业务。[判断题]*对错(正确答案)41.公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件风险管理平台“涉案账户”名单的，采取（）控制，并通知账户开户人重新核实身份。【单选题】[单选题]*A、不收不付(正确答案)B、只收不付C、非柜面业务42.企业一年内累计签发（）空头支票的，开户机构应限制向企业出售支票。【单选题】[单选题]*A、三张（含）以内(正确答案)B、三张（不含）以上43.各机构发现企业存在下列情形但未办理销户的，开户机构应当采取不收不付控制的（）【多选题】*A、营业执照注销或者被吊销的。(正确答案)B、企业被撤并、解散、破产或者关闭的。(正确答案)C、企业被列入严重违法失信企业名单的。(正确答案)D、企业注册地址不存在或者虚构经营场所的。(正确答案)44.开户机构应按季开展账户动态复核。账户存续期间，各机构根据总行提取的异常账户清单，在每季度后（）联系客户并通知管户客户经理，未在规定时间内完成更新的，进行相应控制处理。【单选题】[单选题]*A、10个工作日(正确答案)B、15个工作日C、20个工作日D、30个工作日45.开户后第二个工作日起6个月内无交易记录的单位或个人账户，进行暂停非柜面业务控制，重新核实客户身份后可恢复正常。[判断题]*对错(正确答案)46.有字号个体工商户的预留签章应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者姓名的签章。[判断题]*对错(正确答案)47.新开账户预留签章的启用日期为申请日（），挂失预留签章的启用日为申请日（），变更预留签章的启用日为申请日（）【单选题】[单选题]*A、当日、次日、当日B、当日、当日、次日(正确答案)C