保险采购与保险投标文件

保险采购与保险投标目录一、保险采购简介二、保险投标流程三、保险投标活动一、保险采购简介保险采购方投保人:企业、工程项目所有人或承包商、政府相关机构等保险经纪人：保险中介人，受投保人的委托，代表投保人或被保险人利益进行保险采购活动。招标代理机构：受招标方（投保人）委托，组织安排保险公开招标活动的实施方。保险采购的形式保险询价:投保人或保险经纪人直接向特定的保险人，进行保险承保询价的保险采购活动。一般用于标的金额较小的项目，续保等保险竞争性谈判/磋商投保人或保险经纪人直接向特定的保险人，进行保险承保竞争性谈判的保险采购活动，希望通过竞争性谈判，获得符合招标方要求的保险服务条件。保险招标：多见于标的金额高或政府采购项目邀请招标：又称有限竞争性招标或选择性招标，是指招标人根据自己的经验和掌握的信息，向被认为有能力完成交易活动的特定的法人或其他组织发出邀请书，邀请其参与交易活动的投标竞争。公开招标：又称无限竞争性招标，是指招标人通过报纸、刊物、广播、电视等大众媒体，向社会公开发布招标公告，邀请不特定的法人或者其他组织参与投标。一般多见于政府采购项目（预算金额在30万元以上的项目必须进行公开招标）二、保险招标和投标流程*15.商签合同13.商签合同14.准备履约保证12.发中标通知11.定标*13.澄清有关问题10.评标12.参加开标会议9.开标11.递交投标文件8.接受投标文件*10.编制投标文件9.参加标前会议7.解答标书疑问8.准备质疑问题7.参加现场考察6.组织现场考察*6.研究招标文件5.购买招标文件5.发售招标文件4.填报资审文件4.进行资格预审3.索购资审文件3.发布招标公告*2.前期接触客户2.准备招标文件1.收集招标信息1.组建招标机构投标方招标方招投标流程开标程序主持人在招标文件确定的时间停止接受投标文件，开始开标宣布开标人员名单确认投标人法人或授权代表人是否在场宣布投标文件开启顺序依开标顺序，先检查投标文件密封是否完好，再启封投标文件宣布投标要素，并作记录，同时由投标人代表签字确认对上述工作进行记录，存档备查评标程序招标人宣布评标委员会成员名单并确定主任委员招标人宣布有关评标纪律在主任委员主持下，根据需要，讨论通过成立有关专业组和工作组听取招标人介绍招标文件组织评标人员学习评标标准和方法提出需要澄清的问题澄清问题评审、确定中标候选人提出评标工作报告

定标

招标人根据评标委员会提出的书面评标报告和推荐的中标候选人确定中标人；或者招标人也可授权评标委员会直接确定中标人。招标人自确定中标人之日起十五天内，向有关行政监督部门提交招标投标情况的书面报告。中标通知在招标人规规定的投标标文件有效效期满之前前，以书面面方式通知知中标的投投标人，说说明其投标标（包括投投标报价））已被接受受。从发出中标标通知书之之日起，中中标通知书书对招标人人和投标人人具有法律律效力，承承担法律责责任。合同的签署署招标人和中中标人应当当自中标通通知书发出出之日起三三十日内，，按照招标标文件和中中标人的投投标文件订订立书面合合同。招标标人和中标标人不得再再行订立背背离合同实实质性内容容的其他协协议。签订订前交纳履履约担保，，同时退清清所有投标标人的投标标保证金。。订立合同三三要素当事人标的意思表示（（要约与承承诺）三、保险投投标活动保险投标活活动过程1、获取采采购信息2、报名购买标标书3、招标文文件研究4、投标工工作组织5、投标标文件编编制6、参与与投标会会议前期客户户关系建建立和信信息发掘掘是业务务成功的的基石。。没有前期期的客户户关系，，就只剩剩下拼价价格、拼拼服务、、拼实力力、拼运运气。1、准备备阶段—收集招标标信息&前期接接触客户户招标信息息—早知道道客户需求求—早知道道了解采购购方的真真实需求求和想法，，招标时时即可““投其所所好”、、“命中中要害””利用关系系技巧建建立良好好的客户户关系，，更早的的知道招招标信息息保险方案案—早引导导前期的技技术交流流，可引引导购买买方向本本公司擅擅长的服服务模式式和产品品特点决策想法法—早知道抓住对项项目有决决定权、、影响力力大的人人物的想想法，留留意未来来可能评评委感兴兴趣的地地方1、准备备阶段—收集招标标信息&前期接接触客户户信息来源源—招标方信息来源源—保险经纪纪人信息来源源—招标信息息提供方方信息来源源—同业公司司竞争对对手信息来源源—参与投标标对于能续续保的项项目，可可以借参参与招标标的机会认认识招标标方、保保险经纪纪人、招招标代理的的相关人人员，获获得宝贵贵的接触触客户的途途径，为为未来的的公关打打好基础础。2、报名名和购买买标书—资格预审审、购买买标书报名和资资格预审审按招标方方招标公公告要求求，登录录网址，，填写相相关信息息和提供供资格文文件购买标书书：应当当认真阅阅读招标标邀请书书，按照照其要求求，携带带必要的的材料，，在规定定的时间间内和地地点购买买标书。。单位介绍绍信（或或授权书书等）本人身份份证原件件及复印印件一份份盖章的营营业执照照复印件件支付招标标文件购购买费用用，携带带支付凭凭证仔细审核核，保证证材料的的完整性性和时效效性核对招标标文件完完整性纸质版和和电子版版招标文件件可能包包括：招招标文件件、项目目风险说说明文件件、工程程量清单单（工程程险）、、被保险险人清单单、投保保财产金金额和地地址清单单、被保保险人员员工清单单等。3、研究究标书——制定投标标策略招标信息息沟通：招标文件件及时分分享：拿到标标书后，，业务人人员应当当及时将将招标文文件电子子版发送送给领导导和核保保、理赔赔等相关关部门。。需澄清问问题及时时提出：各部门门应当仔仔细研究究招标文文件及其其附属材材料，充充分了解解项目风风险状况况、承保保条件、、服务要要求等招招标条件件，对招招标文件件有疑问问的地方方，要提提出澄清清问题，，在标书书规定的的截止日日期前邮邮件反馈馈业务部部门；需澄清问问题及时时反馈招招标方：业务部部门应当当根据招招标文件件的要求求形式期期限内反反馈给招招标方。。招标方的的问题澄澄清函要要及时分分享：业务联系人人员要及时将将招标方反馈馈的问题澄清清函及时反馈馈相关各方。。制定投标策略略：业务人员应应当与核保人人及时沟通，，确定是否参参与？如果参参与，承保的的方式，承保保份额等基本本的投标策略略。现场风险勘查查：如果需要勘勘查现场风险险状况，则应应当尽快联系系招标方，参参与其组织安安排的现场勘勘查。4、投标工作作组织—分工协作准备材料编写分工协作作表，发给相相关部门明确各方的职职责和完成时时限业务部门为标标书的主责方方，整体负责责标书编制和和组织安排；；核保人负责审审核保险方案案，提出澄清清问题，提供供保险条件、、保险费率等等、承保经验验；财务部门：安安排支付投标标保证金办公室：提供供资质证明材材料等理赔部门：理理赔服务条件件的确认，理理赔经验的提提供安排投标保证证金支付或提提供银行保证证函根据招标文件件的要求安排排支付：例如如要求从基本本账户汇出安排资质材料料获取授权书及其公公证（如果需需要）、无行行贿犯罪记录录证明、基本本账户资信证证明、服务组组人员的社保保缴纳证明、、客户的服务务评价证明材材料等；投标书封面阳光公司名称称投标函内容阳光公司盖章章投标书主体内容投标书附件投标项目的名名称（按招标标书）注明“投标书书X本”字样，，区别正副本本（盖章或打打印）印刷体（扉页上标注）落款：公司全全称（盖章回复招标的文文件简述客户的状状况和投标的原因因落款：公司全全称并盖章，时间间：投标指定时间间前）保险方案：报报价单，保险条件件介绍式：含公公司简介、承承保能力、再保能力力、承保方案案、服务承诺等内容问答式：按照照招标单位的问题题逐一回答，但可可就题发挥补充主体内容容－风险查勘报报告－保险方案的的条款及其扩展责任任－服务承诺一一览表－差异表－历次客户重重大活动记录，以显显示关注项目的发发展文字组织简明明扼要，朗朗朗上口体现阳光鲜明明特点和技术术力量5、标书编制—投标书规范的的形式美化封面面阳光公司名称称插页页投标书主体封底底用高级彩色打打印机打印，，体现色彩效效果打孔机；热塑机；印刷厂；用少许客户场场景、标的照照片配以说明明，增强亲和和力采用富有寓意意的图案体现阳光自己己特色的照片片彩色图表，但要避免直观效果对有阳光不利影响的图表设计一些辅助性的图案如我司地址、、对方徽记等专用封套：小封套：封条密封，加盖骑骑缝章；外封套：专门门的纸箱出手不凡凡5、标书编制—适当的美化招标文件有要要求如果招标文件件有对投标文文件编写的要要求，应当严严格遵照执行行招标文件无要要求正文字体，字字型号尽量不不超过三种：：标题（含每个个章节）用黑黑体（庄重）），三号字；；正文用宋体（（敦实），小小四号字；页眉用隶体，，小五号字；；页眉页脚的设计可注明项目投投标书、标的的或客户标记记等内容页码的位置本本着美观的原原则放置有书的感觉5、标书编制—字体的选择组织文稿整合排版审阅校改锁定打印装订成册销售和两核分分工写稿子剪接以往的文文稿由一人负责，，并将整合的的版本注明初步将字体、、行距调为同同一模式排版有技巧，，章节式和数数字标号要有有条不紊大样形成后再再做一次专项项浏览，如数数字、公式、、标题初稿形成考虑到各级领领导的观点有有差别，从下下往上逐级审审阅留有改进余地地二稿形成后先先进行文字和和内容校对，，要求一人大大声朗读，一一人核对然后用打印预预览方式对文文稿进行格式式上校对最后版本确定定后进行重命命名，以区分分其他版本。。这样在打印印过程中的误误操作就不产产生作用逐份打印方式式由电脑控制制页码，在没没有产生缺纸纸的情况下不不会有误，缺缺纸或卡纸后后注意衔接逐页打印方式式，务必清分分、清点页数数装订、盖章提前完成，注注意留足时间间供补充材料料，价格调整整及盖章等工工作5、标书编制——投标书制作流流程5、标书编制—封装按招标文件要要求办理，并并注意：正副本的份数数正副本的是否否分别封装封装的特别要要求，下列文文件是否单独独封装报价文件法人授权书分保确认函电子文本的形形式：按招标标文件要求的的文件格式，，通常为Word、Execl,PDF。。U盘、光盘盘（只读、可可读写）内封和外封的的标识区别5、标书编制—签章注意招标文件件关于正副本本签章的要求求在投标文件适适当的位置（（通常是：扉扉页、投标书书、授权委托托书、报价表表、保险条件件或服务差异异表、服务承承诺书、优惠惠条件承诺书书等）填写投投标人全称并并加盖公章，，同时签署法法定代表人或或授权代理人人的全名。授授权委托书通通常需要加盖盖法人章。所有证明文件件是否已加盖盖公章及签名名确认注意招标文件件关于正副本本页小签的要要求：手签章章或手签5、标书编制—可能出现废标标的情况投标文件应符符合以下强制制性要求，否否则视为无效效投标：投标文件应根根据规定密封封并按时递交交指定地点；；投标文件应按按规定的格式式、内容填写写，字迹清晰晰可辨；投标人代表必必须是公司的的法定代表人人或授权代理理人，如是授授权代理人，，应提供授权权委托书；提供企业营业业执照副本及及保险业务经经营许可证副副本的复印件件，并加盖公公章；投标文件由投投标人法定代代表人或其授授权代表签署署齐全，并加加盖公章；按照规定足额额缴纳有效的的投标保证金金，并提供投投标保证金支支付证明（复复印件）；按照规定提供供了实质性承承诺和内容，，没有附加招招标人不能接接受的条件。。5、标书编制——编制投标文件件注意事项严格执行招标标文件所有要要求和规则符合招标人规规定的格式与与内容按规定填写投投标书后，如如未能全面准准确表达自己己的意思，可可另附补充说说明有不明之处，，应向招标机机构及时咨询询澄清，不可可在投标书中中加进额外条条件，提出自自己的要求反复审核，消消除误差，制制作精美6、参与投标会——投标文件递交交按时递送投标标文件在投标截止时时间之前到达达，提前1小小时以上到达达完成投标文件件递交登记和和递交完整的的投标文件：：书面文件电子文件提交有效的投投标履约担保保保证金支付凭凭证履约保函原件件投标授权书投标文件递交交参与人员：：授权代表6、参与投标会—获取信息、建建立关系记录开标情况况投标单位及数数量各投标单位的的报价各投标单位的的优惠条件适当与投标对对手交谈，获获取信息与招标方（客客户）建立联联系初次参与投标标，可以借此此机会结识客客户日后尽快安排排拜访，建立立联系，为以以后合作打下下基础与保险经纪人人建立联系与保险经纪人人项目负责人人、工作人员员互换名片，，进行沟通交交流，表达建建立关系的意意向，尽快安安排登门拜访访6、参与投标会——投标宣讲参会会人员精选投标会议议参与人员：：相应级别的公公司中高层管管理人员授权权代代表表人人：：一一般般由由业业务务部部门门负负责责人人或或项项目目经经理理担担任任核保保人人员员理赔赔人人员员业务务人人员员要做做好好应应对对准准备备6、、参与与投投标标会会—组织织宣讲讲好材材料料说服服你你的的评评委委需求求表表征征，，原原因因建议议大大体体框框架架及及细细节节好处处满满足足需需求求行动动目目前前及及后后续续行行动动6、、参与与投投标标会会—讲标标过过程程提前前准准备备好好幻幻灯灯片片调试试好好设设备备分清清对对象象讲标标既既要要覆覆盖盖全全面面，，又又要要突突出出公公司司特特点点和和优优势势呈现现技技巧巧多人人配配合合6、、参与与投投标标会会—保险险谈谈判判谈判判阶段段注注意意把把握握好好：：上级级公公司司批批复复保保险险方方案案的的底底线线（（费费率率、、中中介介费费用用、、免免赔赔等等））非价价格格优优惠惠条条件件免费费险险种种防损损费费设备备、、物物资资要要求求考察察学学习习性性安安排排要要求求理赔赔服服务务要要求求的的合合理理性性售后后服服务务方方案案的的合合理理性性和和可可行行性性实践践是是最最好好的的老老师师谢谢谢大大家家！！9、静静夜夜四四无无邻邻，，荒荒居居旧旧业业贫贫。。。。2023/1/72023/1/7Saturday,January7,202310、雨中黄叶树树，灯下白头头人。。2023/1/72023/1/72023/1/71/7/202311:42:23PM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。2023/1/72023/1/72023/1/7Jan-2307-Jan-2312、故故人人江江海海别别，，几几度度隔隔山山川川。。。。2023/1/72023/1/72023/1/7Saturday,January7,202313、乍见翻翻疑梦，，相悲各各问年。。。2023/1/72023/1/72023/1/72023/1/71/7/202314、他乡生白白发，旧国国见青山。。。07一一月月20232023/1/72023/1/72023/1/715、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。一月232023/1/72023/1/72023/1/71/7/202316、行动出出成果，，工作出出财富。。。2023/1/72023/1/707January202317、做前，能够够环视四周；；做时，你只只能或者最好好沿着以脚为为起点的射线线向前。。2023/1/72023/1/72023/1/72023/1/79、没没有有失失败败，，只只有有暂暂时时停停止止成成功功！！。。2023/1/72023/1/7Saturday,January7,202310、很多多事情情努力力了未未必有有结果果，但但是不不努力力却什什么改改变也也没有有。。。2023/1/72023/1/72023/1/71/7/202311:42:23PM11、成成功功就就是是日日复复一一日日那那一一点点点点小小小小努努力力的的积积累累。。。。2023/1/72023/1/72023/1/7Jan-2307-Jan-2312、世世间间成成事事，，不不求求其其绝绝对对圆圆满满，，留留一一份份不不足足，，可可得得无无限限完完美美。。。。2023/1/72023/1/72023/1/7Saturday,January7,202313、不知香香积寺，，数里入入云峰。。。2023/1/72023/1/72023/1/72023/1/71/7/202314、意志志坚强强的人人能把把世界界放在在手中中像泥泥块一一样任任意揉揉捏。。07一一月月20232023/1/72023/1/72023/1/715、楚塞塞三湘湘接，，荆门门九派派通。。。。。一月232023/1/72023/1/72023/1/71/7/202316、少年十五二二十时，步行行夺得胡马骑骑。。2023/1/72023/1/707January202317、空山新雨雨后，天气气晚来秋。。。2023/1