项目风险管理二

第十章项目风险管理

概述项目风险识别项目风险估计项目风险评价项目风险应对计划项目同其他经济活动一样都面临着各种各样的风险。第一节概述风险的概念、特征及效应风险的分类项目风险的特征项目风险管理项目风险管理的意义项目风险管理的重点领域一.风险的概念、特征及效应

1.风险的定义《现代汉语词典》：可能发生的危险。《朗文词典》：Risk——Thepossibilitythatsomethingbadunpleasantordangerousmayhappen.（PMI）（PMBOK）：不确定性事件或状态，它的发生会对项目目标产生积极的或消极的影响。风险---在特定的客观情况下，在特定期间里，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则风险越小。

2.风险的特征（1）客观性（2）潜在性

（3）可测性（4）相对性：对不同活动主体会带来不同后果；同一活动主体会面临不同风险后果；不同活动主体对同一风险的态度不同。（5）随机性

3.风险的效应

风险的效应是风险对活动主体以及内外环境的有形和无形的影响。

（1）诱惑效应风险的有利后果（可称为风险利益）作为一种外部刺激使人们萌发了某种动机，进而做出了某种选择并采取行动。（2）约束效应当人们感受到可能要付出的风险代价后，所做出的回避风险代价的选择以及采取的回避行动。（3）平衡效应对于风险的诱惑与约束进行比较和权衡。二.风险的分类

自然风险人为风险

按照风险来源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和人为风险。（1）行为风险（2）经济风险（3）技术风险（4）政治风险（5）组织风险三.项目风险的特征

项目风险是指项目的执行期间的风险。项目风险存在的客观性项目风险存在的普遍性某一具体项目风险的发生具有偶然性大量项目风险的发生具有必然性项目风险的可变性四.项目风险管理

风险管理基本程序明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对方案实施方案评估与审核五.现代项目风险产生的原因1、生产极度复杂的产品2、依赖多种数据来源3、采用功能交叉的方法4、项目管理与企业战略的紧密结合5、产品从概念到市场的时间缩短6、满足顾客需求7、市场的国际化8、鼓励参与者取得更大的合伙权和所有权9、分散经营10、应用更多专业技术11、依赖更复杂的工具第二节项目风险识别项目风险识别的概念项目风险识别的基础项目风险识别的方法和工具项目风险识别的结果一.项项目目风险险识别别的概概念项目风风险识识别———将将项目目风险险的因因子要要素归归类和和分层层地查查找出出来。。包括确确定风风险的的来源源，风风险产产生的的条件件，描描述风风险特特征，，确定定哪些些风险险事件件有可可能影影响项项目。。二.项项目目风险险识别别的基基础在风风险险识识别别前前要要进进行行风风险险形形势势评评估估。。在在对对项项目目的的基基础础风风险险的的形形势势评评估估之之上上，，需需要要对对各各种种显显露露的的和和潜潜在在的的风风险险进进行行识识别别。。1.因因项项目目自自身身特特点点而而导导致致的的可可能能风风险险（1））业业主主和和投投资资者者（2））承承包包商商（3））项项目目管管理理者者2.因因项项目目的的外外在在环环境境而而导导致致的的可可能能风风险险（1））政政治治因因素素（2））法法律律因因素素（3））经经济济因因素素（4））社社会会风风险险（5））自自然然条条件件3.生生命命周周期期各各个个阶阶段段的的可可能能风风险险表10-1项目目各各阶阶段段的的常常见见风风险险项目阶段常见风险启动阶段目标不明确、项目范围不清，工作表述不全面。目标不现实，技术条件不够……计划阶段计划难以实现，资源分配不当，成本预算不合理，速度不合理，计划不够具体……实施阶段领导犹豫不决，没有高层管理者的支持，团队成员没有合作精神，沟通不当，通信设施阻碍工作，资源短缺，重要成员变动……控制阶段项目计划没有机动性，不能适应变化，管理不灵活，外部环境不断变化……结果中断项目,未达到预期目标,资金超出预算……三.项项目目风风险险识识别别的的方方法法和和工工具具1.风风险险识识别别核核对对表表checklist通常常根根据据过过去去已已有有经经验验，，对对照照目目前前情情况况进进行行逻逻辑辑联联系系，，将将项项目目中中可可能能存存在在的的问问题题、、需需要要鉴鉴别别的的内内容容、、或或需需要要注注意意的的事事项项，，列列成成表表格格。。以以便便在在实实施施过过程程中中进进行行对对照照检检查查，，对对风风险险进进行行识识别别。。核核对对表表是是风风险险识识别别最最常常用用的的方方法法。。核对对表表的的编编制制可可有有多多种种形形式式，，主主要要有有以以下下4种种：：①列列出出过过去去项项目目管管理理过过程程中中诸诸多多成成功功与与失失败败的的原原因因，，以以供供借借鉴鉴；；②列列出出过过去去在在项项目目实实施施过过程程中中种种种种风风险险出出现现的的原原因因与与经经验验教教训训，，以以作作前前车车之之鉴鉴；；③列列出出可可能能出出现现的的差差错错、、遗遗漏漏、、缺缺陷陷、、问问题题，，以以供供检检查查对对照照；；（（比比如如设设计计风风险险））④列出需需要达到到的要求求或注意意事项，，以供核核查。（（比如在在选择或或评价设设计分包包单位时时，判断断是否符符合要求求，选择择它是否否有风险险。）风险的识识别越早早越好。。因此，，核对表表应在项项目早期期编制并并随着项项目的进进展进行行调整与与完善。。2.编编制安全全检查表表安全检查查是按照照系统工工程的分分析方法法，在对对一个系系统进行行科学分分析的基基础上，，找出各各种可能能存在的的风险因因素，然然后以提提问的方方式将这这些风险险因素列列成表格格。3.风险险识别流流程图（（针对流程程中关键键和薄弱弱环节调调查和分分析风险险）信息中间人不不可靠代理人不不可靠业主资信信差项目不落落实项目资金金无保证证市场工程所在在地风险险市场竞争争异常激激烈报价决策策市场物价价不稳工程技术术难度大大很可能没没有后续续项目合同中无无保值条条款投标受制制约无汇率调调整条款款履约业主变更更多业主代表表素质差差业主国际际惯例意意识差水文地质质条件与与实际不不符业主的商商誉不好好管理融资风险险合同管理理能力差差施工管理理落后物资管理理混乱财务管理理不好经济效益益报价过低低索赔很难难合理避税税可能性性不大利润难以以转移信息来源源不准人事管理理困难税收繁重重政治风险险经济风险险社会风险险自然风险险承包商自自身实力力弱竞争对手手太强业主判断断有倾向向性合同条款款支付条件件苛刻承包商合合理权益益得不到到保护罚则苛工期过短短保护主义义条款太太多业主付款款能力差差业主工作作效率低低下业主付款款意识不不强业主缺乏乏履约诚诚意系统风险险非系统风风险法律风险险与违约约风险市场风险险政治风险险与获准准风险外汇风险险与利率率风险完工风险险经营与维维护风险险技术与环环保风险险4.项项目工作作分解结结构风险识别别要减少少项目的的结构不不确定性性，就要要弄清项项目的组组成，各各个组成成部分的的性质、、它们之之间的关关系、项项目同环环境之间间的关系系等。5.风险识别别专家评评定法Expertjudgment又称德尔尔菲法（（Delpi）），是50年代代由美国国著名的的咨询机机构蓝德德公司（（RandCorporation）提提出并使使用的。。实质上是是一种专专家预测测意见分分析法。。选定与与预测分分析课题题有关领领域的专专家。与与专家建建立直接接信函联联系。通通过信函函（通常常设计成成调查表表格或问问卷）收收集专家家的意见见，然后后加以综综合、整整理，再再反馈给给各位专专家，再再次征求求意见。。这样反反复4~5轮，，逐步使使专家的的意见趋趋于一致致，最后后经过评评定（打打分与统统计）获获得结论论性的意意见。蓝德公司司的做法法是：所所选专家家一般为为20人人左右，，专家之之间不认认识也互互不通气气，以保保证专家家意见的的独立性性和预测测的有效效性。6.故障障树法容器爆炸炸（E））减压阀失失效（B）压力上升升（A））与E=A··B压力上升升（A））过多输入入（D））泵失效（（C）或A=C+DE=A·B=（C+D）··B=C··B+D··B含义：““泵失效效且阀门门失效””或“输输入过多多且阀门门失效””都可以以导致最最终事件件---容器爆爆炸。四.项项目风险险识别的的结果风险识别别的成果果应包含含下列内内容：1.风风险来源源表表中应列列出所有有的风险险。2.风风险的分分类或分分组风险识别别之后，，应该将将风险进进行分组组或分类类，便于于进性风风险分析析的其余余步骤和和风险管管理。第三节项项目风风险估计计项目风险险估计的的内容和和目的项目风险险估计方方法一.项目目风险估估计的内内容和目目的项目风险险估计———对项项目的每每个风险险进行定定性或定定量分析析，并依依据风二.项项目风险险估计方方法1.风风险可能能/危危害分分析等级级矩阵如下风险险评价等等级图将将风险发发生概率率和对项项目目标标的影响响程度定定向划分分为高、、中、低低三类，，然后对对特定风风险进行行分析，，如果该该风险落落在越靠靠右上方方的矩形形里，则则越应得得到重视视。降低风险险的思路路损失概率（可可能性））风险增大大高度风险险区中度风险险区低度风险险区2.风风险定量量估计法法风险定量量估计法法是运用用概率和和数理统统计的方方法对某某一特定定风险事事故发生生的概率率和风险险事故发发生后可可能造成成损失和和严重程程度做出出定量分分析，从从而预测测出一个个较精确确的结果果。（1）根据历历史资料确定定风险事件概概率分布（2）利用理理论概率分布布（3）主观概概率（4）风险事事件后果的估估计风险事故造成成的损失大小小要从三个方方面来衡量：：损失性质、、损失范围和和损失的时间间分布。常用的概率分分布类型：P（概率）均均匀匀分布三角分布I（影响）IPII贝它分布正态分布PP随机变量的的数学特征征在工程项目目的风险分分析中，风风险因素这这种随机变变量是一种种离散型随随机变量，，其概率分布布一般服从从正态分布布。设：随机变变量，它的的可数个数数ti，相应的概概率Pi则：随机变变量的数学学期望Xi=∑tiPi方差δδ2=∑(ti－Xi)2·Pi均方值（标标准差）δδ=√δδ2期望值Xi与方差δ2在概率论中中是测量和和比较风险险的两个重重要的参数数。期望值反映风险事事件结果的的集中趋势势，也即人人们所期望望的结果的的平均值。。方差是反映某一一事件各种种结果的分分散度参数数。方差越越大，风险险越大。反反之也然。。第四节项项目风险险评价项目风险评评价的作用用项目风险评评价的程序序一.项目目风险评价价的作用项目风险评评价是在估估计和量化化了单个风风险之后，，从整体上上考虑项目目所有阶段段的各个风风险，各风风险之间可可能的相互互作用、相相互影响以以及对项目目的总体影影响，项目目主体是否否能承担这这些风险。。二.项目目风险评价价的程序1.确定定风险评价价基础不同的项目目主体具有有不同的风风险承担能能力，项目目主体应根根据本项目目的目标确确定单个风风险和整体体风险的评评价基础。。2.确定定整体风险险水平风险评价