融资融券交流业务部门

融资融券交流

---业务部门交流2011-3交流大纲融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券关键业务点和业务流程的介绍交流目录融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券关键业务点和业务流程的介绍融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券涉及到哪些公司部门？他们在组织架构上如何定位？根据一般经验，融资融券涉及的公司部门主要包括：董事会、信用交易业务管理委员会、信用交易管理部、经纪业务运行部、合规和风险管理部、公司研发中心、财务资金部、零售客户部、审计部、证券投资管理部、信息技术部、营业部分支机构。融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券业务开展部门构建的探讨董事会制定融资融券业务的基本制度(如《公司融资融券业务管理制度》等纲领性制度的建议)决定与融资融券业务有关部门的设置，各部门职则的界定确定融资融券业务总量……融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易业务管理委员会融资融券业务决策机构，履行董事会授权范围以内的融资融券融券业务决策制定融资融券业务操作流程，选择融资融券的分支机构，客户授信额度、期限、利率、维持担保比例，可冲抵保证金证券种类和折算率，可融资融券的证券种类等相关方面的指导意见为董事会决策提供建议定期听取融资融券业务有关情况、风险与评估报告处置讨论重大风险事宜（业务风险与制度风险）公司融资融券信用交易的业务的常务决策团体融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易管理部融资融券的业务执行部门，融资融券业务管理和运作制作合同文本、相关业务流程、管理制度征信授信、开户的审批管理担保品和标的证券的维护期限和利息费用的管理盯市、融资融券业务总体业务风险监控和平仓管理对分支机构融资融券业务开展的审批、复合、监督参与可从事融资融券业务的分支机构的选拔和审核提出征信评级的标准和建议，提交给信用交易委员会审批对营业部融资融券业务相关人员管理、制度执行的监督和考核奖惩的管理。融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易管理部主导实施投资者教育、投资者适当性管理与客户服务工作，防范业务风险。（提出这三块主要思想和标准）融资融券业务开展部门构建的探讨营业分支机构客户开发（根据发布标准选择合适的客户群）、维护、教育（基础融资融券业务培训与测试）、征信（客户身份、财产、收入情况、投资经验、风险的了解和留档）、签约（合同条款的解释，提示业务风险）、开户、保证金收取、交易执行前台业务监控客户投诉处理融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨财务资金金部测算资金金成本，，根据测测算结果果和市场场情况提提出融资资利率和和融券费费率。提提交给信信用交易易委员审审批融资资金金的筹划划融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨研发中心心在满足交交易所要要求、范范围和程程度允许许的前提提下，结结合市场场风险分分析，提提出更严严格的担担保物证证券种类类限制，，折算率率限制，，提交给给信用交交易委员员会审批批。融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨经纪业务务运营管管理部参与可从从事融资资融券业业务的分分支机构构的选拔拔和审核核对营业部部融资融融券业务务相关人人员管理理、制度度执行的的监督和和考核奖奖惩的管管理。负责客户户账户管管理（运运行部，，客户账账户的合合规）登记结算算管理（（清算交交收部，，融资融融券清算算、法人人清算、、银行清清算）客户资产产安全管管理（运运行部，，客户资资产保密密）客户业务务安全管管理（运运行部，，融资融融券业务务的安全全执行））对营业部部融资融融券业务务相关人人员管理理、制度度执行的的监督和和考核奖奖惩的管管理。融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨经纪业务务运营管管理部协同信用用交易管管理部完完成投资资者教育育、投资资者适当当性管理理与客户户服务，，防范业业务风险险（主要要负责前前两个方方面的实实施）建立档案案制度，，负责对对营业部部档案工工作的管管理融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨合规与风风险管理理部参与可从从事融资资融券业业务的分分支机构构的选拔拔和审核核对额资融融券业务务的合规规审查对业务的的合法性性、风险险程度进进行实施施量化的的分析和和监控，，推出相相应的风风险报告告融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨证券投资资管理部部准备融券券业务所所需证券券融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨信息技术术中心系统的部部署与规规划（硬硬件、对对接部署署、灾备备准备））系统的安安装、调调试、运运行维护护。确保交易易、清算算等各个个业务环环节系统统的正常常运转系统的集集中监控控系统的优优化改造造融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨零售客户户部负责制定定客户投投诉处理理机制和和客户回回访制度度接受投资资者的来来电咨询询对投资进进行业务务事项的的通知，，并存档档记录协同信用用交易管管理部完完成投资资者教育育、投资资者适当当性管理理与客户户服务，，防范业业务风险险（主要要负责第第三个方方面的实实施）融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨审计部负责对融融资融券券业务制制度与流流程执行行情况、、财会核核算和风风险监控控措施进进行审核核融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨机构运转转下，风风险点的的注意和和防控事事项所有信用用交易委委员会讨讨论的制制度应纳纳入公司司风险管管理体系系信用交易易部制定定风险监监控、逐逐日盯市市等业务务流程和和内控制制度，防防范各类类业务风风险融资融券券业务与与证券自自营、资资产管理理、投资资银行等等在机构构、人员员、信息息、账户户等方面面的分离离营业保证证按照公公司规程程对客户户进行签签约授信信，保证证金收取取等工作作融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨机构运转转下，风风险点的的注意和和防控事事项信用交易易部是公公司融资资融券业业务的主主管部门门，所有有涉及融融资融券券的业务务其他部部门有义义务全力力配合，，同时信信用交易易部也有有义务解解答融资资融券业业务执行行过程中中的一切切问题，，接受合合规与风风险管理理部、审审计部门门以及其其他部门门对其制制定业务务方针和和实际工工作环节节的监督督。公司合规规和风控控部门应应在信用用交易部部的配合合下对融融资融券券风控实实施集中中监控。。通过风风控系统统、具体体风控指指标，对对公司融融资融券券总规模模，单客客户业务务风险做做到风险险可测、、可控、、可承受受。融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨具体系统统实施过过程中各各个机构构的配合合融资融券券系统预预计会经经历两到到三个月月的准备备广发证券券：48个月华泰证券券：48个月长江证券券：14个月中金证券券：36个月方正证券券：9个个月兴业证券券：24个月西南证券券：4个个月融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨具体系统统实施过过程中各各个机构构的配合合交易所联联测和材材料准备备前期工工作：信用交易易专职部部门的成成立，信信用交易易委员会会，信用用交易部部。大致致职能结结构的确确认，通通过公司司合规以以及审计计部门的的的审核核，董事事会讨论论。信息系统统的构建建。主要要系统融融资融券券柜台系系统（核核心与周周边）、、账户管管理系统统、风控控系统、、法人清清算系统统、财务务系统、、呼叫中中心、资资管系统统、营销销以及OA系统统、征信信系统。。由各日日常使用用部门监监督，信信息技术术部负责责系统构构建的执执行。信用交易易部申报报材料、、业务资资料、业业务流程程的初步步撰写，，形成业业务思路路组织业务务以及技技术培训训融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨具体系统统实施过过程中各各个机构构的配合合交易所联联测和材材料准备备期间工工作：信用交易易部完成成融资融融券申报报材料、、相关业业务制度度、业务务流程的的整体建建设合规和信信用部完完成集中中风控的的制度建建立各部门配配合信用用交易部部完成各各职能负负责模块块制度的的建立信用交易易部、经经纪业务务部相关关部门（（运行与与清算部部等）、、信息技技术部、、营业部部，通力力合作主主导完成成交易所所测试任任务。测测试过程程中各个个系统模模块逐渐渐完成搭搭建者和和使用者者的交接接。融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨具体系统统实施过过程中各各个机构构的配合合交易所联联测和材材料准备备后期工工作：融资融券券成型申申报材料料、业务务制度的的合规检检查和审审计融资融券券成型申申报材料料、业务务制度的的公司高高层过会会表决融资融券券业务申申报、答答辩，经经营许可可的获取取融资融券券市场开开发，各各业务职职能部门门的运转转融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨营业部开开展如何何开展融融资融券券业务业务初步步开展时时期，一一般总部部会选取取发展成成熟营业业部优先先开展融融资融券券业务。。一个月月左右的的适应期期以后就就会逐渐渐放开，，谁先准准备好，，谁就先先上。有足够存存量量客客户，客客户条件件满足要要求（开开户满18个月月，证券券交易6个月，，资产50W以以上）营业部参参与总部部融资融融券相关关业务知知识的培培训营业部融融资融券券岗位人人员通过过总部组组织的融融资融券券相关考考核营业部现现场对融融资融券券业务的的准备（（业务的推推广，投资者者教育的的开展、、内部定岗岗、软硬件件设施的的就绪等等）向总部申申报并通通过总部部组织的的内部通通关测试试、现场场和非现现场检查查以及总总部高层层讨论融资融券券营业部部职能营业部开开展如何何开展融融资融券券业务营业部开开展融资资融券业业务需向向当地证证监局报报备相应应的资料料，各地地证监局局要求不不同，但但请注意意一下内内容。证券营业业部情况况概述。。融资融券券业务管管理和风风险控制制制度及及操作流流程客户管理理集中报报告和客客户完成成三方存存管说明明融资融券券业务人人员及管管理人员员名单与与分工职职责情况况的说明明。营业部融融资融券券业务系系统准备备情况。。投资者适适当性管管理的执执行情况况客户投投诉纠纷纷处理与与安排。。近期发生生的重大大风险业业务记录录。营业部总总经理出出具的书书面承诺诺。有地方证证监局还还需要营营业部提提供公司司融资融融券相关关材料，，这就需需要营业业部联系系信用交交易管理理协助完完成。融资融券券营业部部职能营业部开开展如何何开展融融资融券券业务融资融券券营业部部测试要要求融资融券券业务初初期建议抽调调营业部部骨干人人员参加加总部现现场的内内部测试试，协助助制定和和验证业业务流程程，交易易主管首首当其冲冲，应该该率先精精通系统统，熟悉悉业务。。并把经经验带回回营业部部，带给给其他营营业部脱产测试，，营业部人人力资源的的紧张或总部相关关设备的投投入，建立立融资融券券测试环境境，营业部部测试设备备，建立融融资融券营营业部到总总部的测试试网络要求求，以便在在平时组织织内部联网网测试。为为交易所全全网测试打打下基础。。融资融券营营业部职能能营业部开展展如何开展展融资融券券业务融资融券营营业部测试试要求融资融券联联通测试交易所初级级的系统联联通性测试试，对正确确性要求不不高酌情考虑试试点营业部部参加测试试，至少应应在总部安安排营业部部人员到场场测试估计会有一一次机会联通测试虽虽然不作为为融资融券券业务上线线要求，但但表现出色色可以赢得得先机，还还是应该重重视融资融券营营业部职能能营业部开展展如何开展展融资融券券业务融资融券营营业部测试试要求融资融券仿仿真测试有测试强度度，测试正正确度，测测试全面性性，测试量量上的要求求酌情考虑营营业部参加加营业部参加加的越多，，差错概率率越多，但但是量上能能占优势有一到两次次机会，可可以验证业业务流程直接和公司司融资融券券上马关联联融资融券营营业部职能能营业部开展展如何开展展融资融券券业务融资融券营营业部测试试要求融资融券通通关测试一般安排在在融资融券券上线前一一个周末测试要求量量一般，正正确度要求求高，时间间紧凑，压压力大。应该让所有有公司内部部第一批上上线的营业业部参加。。交流目录融资融券业业务开展部部门构建的的探讨融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍系统参数维维护融资融券业业务参数（（维持担保保比例，费费用费率，，融资融券券产品）方方案由信用用交易部负负责研究制制定，交由由信用委员员会讨论后后生效，由由经纪业务务运营部负负责实施和和日常维护护。信息集集中中心做做保障链接融资融券系系统清算包括交易清清算，银行行清算，法法人清算都都有清算中中心负责，，不单设融融资融券专专门清算。。清算流程程和普通交交易流程一一致。但是是多出交易易所数据申申报环节，，需信用交交易部完成成数据申报报任务，前前提是清算算正确融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍融资融券账账户管理融资融券账账户业务嵌嵌在原有账账户管理模模块中，系系统管理和和业务处理理高度整合合（账户管管理的实现现和账户清清算），但但是账户还还是具备独独立性。融资融券权权限管理信用交易部部制定、审审核通过业业务流程后后，运行部部制定结合合业务流程程的系统作作业指导书书。然后根根据各个流流程涉及的的不同环节节设计系统统角色，再再由角色具具体到岗位位，再由岗岗位将相应应的权限具具体到人。。信息技术术中心实施施融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍营业部岗位位设置和关关键业务流流程交易主管，，风险监控控岗，征信信授信（专专岗专人）），开户岗岗主要任务为为客户开发发，教育宣宣传，征信信授信，账账户开立，，资料留档档，交易保保证，风险险控制建立合格客客户池-有有针对性和和广泛的投投资者教育育-客户预预征信-提提供资料现现场征信-投资者教教育检查-合同签订订及征信结结果总部信信用交易部部审核-账账户开立-总部核准准后具体授授信-资料料的留档日常交易渠渠道的保障障日常盘后的的监控，风风险通知到到投资者本本人以及及及时向总部部汇报核准准日常账户资资金管理同同普通交易易客户回访与与投诉纠纷纷处理融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍客户资质管管理参考个人客户年年满十八，，具有合法法证券投资资资格机构客户合合法登记的的法人，具具有合法的的证券投资资资格客户无重大大违约，信信誉良好未予其他公公司签订融融资融券业业务合同规范的纳入入三方存管管的账户本司开立证证券投资账账户满18个月以上上，从事证证券交易6个月以上上资产50W适当性显示示器证券投投资经验丰丰富，有较较强盈利能能力和扛风风险能力融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍征信管理个人投资者者提交的征征信材料：：有效身份证证明文件及及户口本原原件；普通证券账账户；金融资产及及证明文件件(包括银银行存单、、基金、保保险、证券券资产等)；住址证明：：最近三个个月固定电电话费或水水煤电气费费缴费凭证证（单据如如非本人需需提供关系系证明材料料）；关于无市场场禁入，以以及关于公公司股东及及关联人、、限售股、、上市公司司董监高等等事项的承承诺。融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍征信管理机构客户必必须提交的的征信材料料组织机构代代码证正副副本及复印印件（加盖盖公章）；；法人有效身身份证明文文件（如营营业执照正正副本等））及复印件件（加盖公公章）；经办人（即即被授权委委托人）有有效身份证证明文件；；法定代表人人证明书；；法定代表人人授权委托托书（与公公司规定格格式一致））；法定代表人人有效身份份证明文件件；普通证券账账户；金融资产证证明文件(包括银行行存单、保保险、基金金等)；税务登记证证复印件（（加盖公章章）；企业完税证证明复印件件（加盖公公章）；最近经审计计的资产负负债表及损损益表（加加盖公章））；法人及授权权代理人关关于无市场场禁入，以以及关于公公司股东及及关联人、、限售股、、上市公司司董监高等等事项的承承诺。授权代理人人联系资料料（包含住住址、邮编编、电子邮邮箱、电话话号码等））公司章程或或控股股东东证明（加加盖骑缝章章）融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍授信管理（（西南案例例）授信额度上上限＝Min(单一一客户最高高授信额度度上限，客客户金融资资产的二分分之一或全全部资产的的四分之一一)对单一客户户融资业务务授信额度度不超过净净资本的5%。对单一客户户融券业务务授信额度度不超过净净资本的5%。初始授信额额度＝Min（公司司剩余可授授信额度，，客户授信信额度上限限，客户申申请额度，，初始保证证金/初始保证金金比例）×授信系数融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍授信管理（（西南案例例）融资保证金金比例＝50%+（1-融资买买入证券折折算率）融券保证金金比例＝50%+（1-融券卖卖出证券折折算率）+融券券上浮保证证金比例部部分试点期内融融券上浮保保证金比例例为5%。。融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍授信管理（（西南案例例）授信分级审审核制度单笔信用额额度100万元以下下，或单个个客户累计计信用额度度2000万元以下下，提交信信用交易管管理部负责责人审批。。单笔信用额额度100-500万元，或或单个客户户累计信用用额度2000万-1亿元，，由信用交交易管理部部负责人审审核通过后后，提交融融资融券分分管副总裁裁审批。单笔信用额额度500万元以上上，或单个个客户累计计信用额度度1亿元以以上，由信信用交易管管理部负责责人、融资资融券分管管副总裁审审核通过后后，提交公公司总裁审审批。融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍授信管理（（西南案例例）授信管理年年重检机制制对客户进行行重新评级级授信担保物和交交易活跃不不足的客户户收回或减减少承诺的的授信额度度融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍客户提交担担保物并开开始融资融融券交易融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍开户关键确确认必须通过征征信材料的的审批，征征信评级达达到CCC以上等级级。已签订融资资融券业务务合同。客户信用资资产账户开开户前已开开立普通资资金账户且且已持有普普通证券账账户。融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍交易的特殊殊限制:开完资金账账户后，综综合交易岗岗在06集集中交易系系统中进行行600369股票票的限制，，如果客户户是上市公公司董监高高要也对其其进行相应应持有股票票的限制。。06集中系系统操作：：产品-上上海(深圳圳)市场-证券参数数-证券限限制设置.增加限制制时注意限限制委托方方式的选择择。开户完完成通知公公司信用交交易部授信信部。在06集中中交易系统统中做资产产最低限制制,金额100元。。06集中中系统操作作：资金——资金控制制---禁禁取资金设设置融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍可充抵保证证金证券与与标的证券券管理参考考担保证券折折算率评级级交易所规定定的折算率率封顶值，，向下寻求求合理空间间证券估值、、证券基本本面、未来来宏观经济济、证券流流动、证券券波动、市市场趋势影影响担保证证券评级咨询相关行行业分析师师、策略分分析师、宏宏观分析师师等以及教教案按各专家关关注的因子子打分，根根据各个方方面的权重重，回归到到等级ABCD类。。A类与交交易所公布布相同，B比A少5%，C比比B少5%，D比C少10%融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍可充抵保证证金证券与与标的证券券管理参考考标的证券保保证金评级级维度同担保保品按各专家关关注的因子子打分，根根据各个方方面的权重重，回归到到等级ABCD类。。A类评级级证券融资资保证金比比例按默认认保证金比比例，B类类与C类评评级证券融融资保证金金比例分别别比前一评评级证券增增加5个百百分点，D类评级证证券不作为为融资融券券标的证券券。融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍交易的要点点投资者融资资买入或融融券卖出时时，其保证证金比例不不得低于50％；客客户维持担担保比例不不得低于130％；；追加担保保物后的维维持担保比比例不得低低于150%；维持持担保比例例超过300%时，，客户可以以提取保证证金可用余余额中的现现金或充抵抵保证金的的证券，但但提取后维维持担保比比例不得低低于300%。以上上规定在交交易所认为为有必要时时可以调整整并公布。。投资者未能能按期交足足担保物或或者到期未未偿还融资资融券债务务的，会员员应当根据据约定采取取强制平仓仓措施，处处分客户担担保物客户卖出信信用证券账账户内证券券所得价款款，须先偿偿还其融资资欠款。融券卖出的的申报价格格不得低于于该证券的的最近成交交价,投资资者在融券券期间卖出出通过其所所有或控制制的证券账账户所持有有与其融入入证券相同同证券的，，其卖出该该证券的价价格应当满满足前款要要求，但超超出融券数数量的部分分除外。信用账户不不得进行债债券回购交交易、要约约收购等。。上海信用账账户不得撤撤销指定交交易；信用用账户可通通过销号更更换券商，，并重新配配号。融资融券暂暂不采用大大宗交易融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍权益补偿介介绍

融资融券投票权由证券公司做为名义持有人投票,但须征求投资者意见归买券方所有.如证券公司希望获得投票权,应要求客户在登记日前买券还券(应事先在合同中约定)派发红利归投资者所有融券方在除权日按融券股份将红利划归证券公司派发红股归投资者所有融券方在还券日按派发红股比例与原融券股份一同归还证券公司配股客户自行决定登记日前融券方还券了结或与客户协商补偿办法市值配售按客户普通和信用证券账户余额计算余额按客户普通和信用证券账户余额计算余额老股优先配售权客户自行决定登记日前融券方还券了结或与客户协商补偿办法配发权证归投资者所有登记日前融券方还券了结或与客户协商补偿办法收购/私有化和退市投资者自行决定在规定期限前融券方还券了结配股现金补补偿算法：：MAX{融券数量量*【配股股或增发权权益登记日日收盘价-（登记日日收盘价格格+配股比比例*配股股价）/(1+配股股比例)】】，0}融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍风险监控管管理参考系统建立风控系统独独立，对融融资融券业业务风险进进行全面监监控。自动动预警，提提供数据接接口供监管管部门的查查询和了解解融资融券业业务总量，，授信总量量信用账户分分类监控（（担保市值值，交易排排名）单个账户监监控（大额额交易）融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍风险监控管管理参考监控阀值全体客户融融资融券总总量不超过过董事会下下达额度，，设置阀值值为达到80％时预预警。控制单一客客户融资融融券业务授授信额度不不超过净资资本的5％％，预警值值为3.2%。设置单一客客户融资融融券规模不不超过净资资本的5％％，预警值值为3.2%。对客户信用用账户资产产的维持担担保比例设设置警戒线线（追保到到位线）、、平仓线、、紧急平仓仓线，150％为警警戒线（追追保到位线线），130％为平平仓线，120％为为紧急平仓仓线。维持持担保比例例大于130%小于于150%为警戒状状态。监控全体客客户单只证证券作为担担保品的市市值不超过过该证券总总市值的20％，设设置阀值为为12.8％时预警警。监控全体客客户单只证证券融资买买入总额的的市值不超超过该证券券流通市值值的20％％，设置阀阀值为16％时预警警。监控全体客客户单只证证券融券卖卖出总额的的市值不超超过该证券券流通市值值的20％％，设置阀阀值为16％时预警警。融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍风险监控管管理参考风险来源和和处理合规风险：：公司因未未能遵循相相关法律法法规，遭受受重大财务务损失或声声誉损失的的风险。。健全内控控制度，审审计和合规规部门市场风险：：股市价价格、利率率、汇率等等的变动而而遭受损失失的风险。。净资本本为核心的的业务规模模监控，实实行逐日盯盯市及强制制平仓制度度。信用风险：：客户违约约。开展投投资者教育育工作。。建立健全全客户选择择、征信及及授信制度度。操作风险：：操作不当当，融资融融券业务损损失。业务务内控制度度和业务流流程，完善善业务技术术系统融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍风险监控管管理参考业务监控（（三级）第一级为营营业部盯市市岗第二级为信信用交易管管理部盯市市预警岗第三级为合合规与风险险管理部业业务监控岗岗风险报告制制度营业部、信信用交易管管理部、合合规部、其其他相关部部门日报、月报报模式融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍业务警戒和和平仓管理理警戒线、追追保线、追追保到位线线、平仓线线触发通知、、平仓以后后的通知平仓的触发发。超期平平仓和紧急急平仓。系统识别的的平仓和不不能识别的的平常（司司法、权益益处理）平仓策略（（系统），，先融券，，后融资，，到期日由由近到远，，数额由小小到大，最最大市值，，最小市值值，平仓到到位线平仓策略（（业务），，强制平仓仓执行以尽尽可能减少少客户的损损失为前提提，原则上上按先融券券平仓、后后融资平仓仓;融资平平仓按先国国债、次基基金、再次次其它债券券、最后股股票的顺序序。在同类类证券中的的平仓以折折算率高低低为顺序，，折算率高高的先执行行;相同折折算率的证证券按其市市值占比大大小为顺序序，占比大大的先执行行。手工提提前制定平平仓策略，，手工平仓仓融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍融资融券报报表交易所日报报（上海深深圳，负债债变动，违违约情况））证监会日报报（t2，，t3，t6,t7，t9，，t10））交易所月报报(CYMC等)证监会月报报（M2报报表）营业部月报报（证券营营业部融资资融券业务务月度专项项统计表））证监会年报报（关于融融资融券情情况年度报报告的要求求－证券公公司）谢谢！9、静夜四无邻邻，荒居旧业业贫。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黄叶树树，灯下白头头人。。14:38:1114:38:1114:3812/31/20222:38:11PM11、以我独沈沈久，愧君君相见频。。。12月-2214:38:1114:38Dec-2231-Dec-2212、故故人人江江海海别别，，几几度度隔隔山山川川。。。。14:38:1114:38:1114:38Saturday,December31,202213、乍见见翻疑疑梦，，相悲悲各问问年。。。12月月-2212月月-2214:38:1114:38:11December31,202214、他乡生生白发，，旧国见见青山。。。31十十二月20222:38:11下午午14:38:1112月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月222:38下午午12月-2214:38December31,202216、行动出成成果，工作作出财富。。。2022/12/3114:38:1114:38:1131December202217、做做前前，，能能够够环环视视四四周周；；做做时时，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿着着以以脚脚为为起起点点的的射射线线向向前前。。。。2:38:11下下午午2:38下下午午14:38:1112月月-229、没有失败，，只有暂时停停止成功！。。12月-22