证券业务基础知识培训

证券业务基础知识第一页，共六十五页。前言大部分客户对于证券的概念是模糊的，那么我们作为客户经理应该怎样能简易地让客户了解什么证券品种适合他？你能给出合理的解释令人满意的回答吗？第二页，共六十五页。课程概况第三页，共六十五页。第一章

证券基础知识概述第四页，共六十五页。第一章证券基础知识概述第五页，共六十五页。一、证券与证券市场第六页，共六十五页。一、证券与证券市场有价证券定义要点：本身没有价值代表着一定量的财产权利在证券市场上买卖和流通特征第七页，共六十五页。一、证券与证券市场证券市场特征：价值直接交换的场所财产权利直接交换的场所风险直接交换的场所证券发行和流通市场的关系：第八页，共六十五页。第九页，共六十五页。三、证券市场参与主体第十页，共六十五页。证券发行人概述为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。包括：公司（企业）、政府和政府机关第十一页，共六十五页。证券投资人概述第十二页，共六十五页。证券市场中介机构证券承销与保荐业务证券经纪业务证券自营业务证券投资咨询业务及证券交易证券投资活动有关财务顾问业务证券资产管理业务融资融券业务第十三页，共六十五页。自律性组织自律性组织一般通过制定并实施章程、准则或细则等规则、公约，对证券市场活动进行自律监管。第十四页，共六十五页。证券监管机构2对证券期货市场相关的业务活动进行监管证券期货市场相关方针政策、发展规划、法律法规的制定第十五页，共六十五页。证券业的相关媒体第十六页，共六十五页。四、证券市场发展趋势第十七页，共六十五页。四、证券市场发展趋势第十八页，共六十五页。第二章

证券投资产品介绍第十九页，共六十五页。第二章证券投资产品介绍**业务第二十页，共六十五页。一、股票1、概述2概念：有价证券特征：无期限、有权责、可转让收益：股利、买卖差价风险：宏观经济、政策、经营、技术、不可抗力第二十一页，共六十五页。一、股票2、常用分类第二十二页，共六十五页。一、股票2、常用分类按照股票代码和名称沪市深市S股N股ST股*ST股XDXRDR****5第二十三页，共六十五页。一、股票3、上市公司财务报表主要目的一般可以概括为：第二十四页，共六十五页。一、股票3、上市公司财务报表资产负债所有者权益经营活动产生的现金流量投资活动产生的现金流量筹资活动产生的现金流量1、营业收入2、营业利润3、利润（亏损）总额4、净利润（亏损）5、每股收益6、其他综合收益7、综合收益总额第二十五页，共六十五页。一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：变现能力第二十六页，共六十五页。一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：营运能力分析第二十七页，共六十五页。一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：第二十八页，共六十五页。一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：盈利能力分析第二十九页，共六十五页。一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：投资收益分析每股收益市盈率股利支付率每股净资产市净率第三十页，共六十五页。一、股票4、K线理论阳线阴线第三十一页，共六十五页。一、股票4、K线理论第三十二页，共六十五页。二、基金1、概述第三十三页，共六十五页。按照基金运作方式不同：二、基金2、常用分类第三十四页，共六十五页。按照投资标的的划分：二、基金2、常用分类第三十五页，共六十五页。交易所交易的开放式基金二、基金2、常用分类第三十六页，共六十五页。二、基金3、费用4、税收第三十七页，共六十五页。二、基金5、基金绩效衡量第三十八页，共六十五页。二、基金6、基金挑选**证券基金超市网址：http://基金筛选要点基金品种类型基金投资策略及投资范围基金收益基金经理基金评级官网首页截屏第三十九页，共六十五页。三、债券1、概述第四十页，共六十五页。三、债券2、分类第四十一页，共六十五页。三、债券2、分类根据发行主体不同政府债券：中央政府债券地方政府债券金融债券：政策性金融债券商业银行债券证券公司债券保险公司次级债公司债券：企业债券公司债券第四十二页，共六十五页。三、债券3、与股票的异同点——相同点第四十三页，共六十五页。三、债券3、与股票的异同点——区别第四十四页，共六十五页。三、债券4、债券逆回购第四十五页，共六十五页。四、金融衍生品1、权证概述第四十六页，共六十五页。四、金融衍生品2、集合理财产品概述第四十七页，共六十五页。四、金融衍生品3、融资融券概述什么是融资融券

第四十八页，共六十五页。四、金融衍生品3、融资融券概述授信保证金担保物强制平仓标的证券融资保证金比例融券保证金比例维持担保比例第四十九页，共六十五页。四、金融衍生品3、融资融券概述第五十页，共六十五页。四、金融衍生品3、融资融券概述机构投资者在**证券开立融资融券帐户的条件与要求第五十一页，共六十五页。4、期货IB业务概述四、金融衍生品第五十二页，共六十五页。4、期货IB业务概述：名词及制度四、金融衍生品保证金制度做空机制T+0制度每日无负债结算制度持仓限制制度套期保值制度大户报告制度强制平仓制度第五十三页，共六十五页。4、期货IB业务概述四、金融衍生品期货市场特点：

第一、期货交易的透明度高。第二、供求集中，市场流动性强。第三、信息质量高。第四、价格报告的公开性。第五、期货价格的预期性。第六、期货价格的连续性。第五十四页，共六十五页。证券经纪业务股票、债券承销业务投顾咨询业务定向资产管理业务集合资产管理业务代办股份转让业务期货IB业务权证交易及结算ETF一级交易商五、**业务介绍外汇业务代理开放式基金销售业务大宗交易业务经营外资股业务网下配售对象融资融券业务衍生产品买入转售业务代销阳光私募基金阳光私募基金介绍业务第五十五页，共六十五页。第三章

交易规则及收费标准第五十六页，共六十五页。一、交易规则股票、基金、权证交易时间：每周一至周五，交易所公告的休市日除外注①：集合竞价阶段，9:15-9:20可以下单辙单；9:20-9:25只能下单，不能辙单。注②：因公告等原因上午停牌一小时的股票，属上交所委托的，委托无效自动辙回；属深交所委托的，委托有效。沪市09:15-09:25集合竞价09:30-11:3013:00-15:00连续竞价深市09:15-09:2514:57-15:00集合竞价09:30-11:3013:00-14:57连续竞价第五十七页，共六十五页。一、交易规则交易单位：A股深B股沪B股债券第五十八页，共六十五页。一、交易规则竞价原则：价格优先、时间优先价格最小变动档位：品种最小变动档位A股0.01元深B股0.01港元沪B股0.001美元基金0.001元权证0.001元上交所债券回购0.005元深交所债券回购0.01元第五十九页，共六十五页。一、交易规则涨跌幅限制：第六十页，共六十五页。一、交易规则撤单委托：委托确认后尚未成交的委托均可撤单。第六十一页，共六十五页。一、交易规则交收制度：品种教授制度股票T+1权证T+0货币基金T+2开放式基金申购Ｔ+３，赎回Ｔ+７第六十二页，共六十五页。二、收费标准业务分类收费项目收费标准A股沪A过户费成交面额的1‰，起点1元佣金按营业部相关规定收取,不超过3‰，起点:5元基金深A转托管每户每次收人民币30元佣金按营业部相关规定收取,不超过3‰，起点:5元B股沪B结算费成交金额的0.5‰佣金3‰，起点:1美元深B结算费成交金额的0.5‰佣金3‰，起点:5港元转托管每帐户每次100港币或人民币110元注:A股与B股均需收取1‰的印花税，卖出时收取权证交易佣金按营业部相关规定收取,不超过3‰，起点:5元行权过户费股票过户面额的0.05%非交易过户费用10元/笔第六十三页，共六十五页。谢谢！第六十四页，共六十五页。内容梗概证券业务基础知识。前言。大部分客户对于证券的概念是模糊的，那么我们作为客户经理应该怎样能简易地让客户了解什么证券品种适合他。为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。包括：公司（企业）、政府和政府机关。自律性组织一般通过制定并实施章程、准则或细则等规则、公约，对证券市场活动进行自律监管。证券期货市场相关方针政策、发展规划、法律法规的制定。**业务。特征：无期限、有权责、可转让。风险：宏观经济、政策、经营、技术、不可抗力。****5。**证券基金超市网址：http://。基金投资策略及投资范围。3、与股票的异同点——区别。机构投资者在**证券开立融资融券帐户的条件与要求。五、**业务介绍。股票、基金、权证交易时间：每周一至周五，交易所公告的休市日除外。注①：集合竞价阶段，