2022年“合规底线教育知识考试”试题

2022年“合规底线教育知识考试”试题1.考试时间：2022年11月3日至4日

2.考试题型及计分规则：考题30道，分为单选题20道、多选题5道、判断题5道。考试卷面总分100分，90分及以上认定考试通过。您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________一、单选题1.案件涉案金额等值人民币（

）以上，属于重大案件。[单选题]*A.一亿元(正确答案)B.两亿元C.五千万D.两千万2.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（

）小时内报送案件确认报告。[单选题]*A.12B.3C.24(正确答案)D.483.《银行业从业人员职业操守和行为准则》第三章第一节“行为守法”规定的从业人员行为要求包括:（

）[单选题]*A.严禁违法犯罪行为B.严禁非法催收、严禁内幕交易行为、严禁挪用资金行为C.严禁参与非法金融活动、严禁信息领域违法犯罪行为D.以上皆是(正确答案)4.个人年度违规积分累计达到（

）以上的，取消该员工当年评优评先资格，当年不得考核为C等及以上。[单选题]*A.20B.25C.30(正确答案)D.355.员工受到警告处分，（

）个月内不得晋升职务、工资等级和薪档、序列内不得晋升等;一个年度内取消评优评先资格、年度考核不得评为B等及以上。[单选题]*A.6B.12(正确答案)C.18D.246.对员工个人的教育提醒，受到诫勉（诫勉谈话、书面诫勉）,取消当年度评优评先资格，（

）个月内不得提拔或者重用。[单选题]*A.6(正确答案)B.12C.18D.247.从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，严格执行（

）工作。[单选题]*A.贷前调查B.贷时审查C.贷后检查D.以上皆有(正确答案)8.从业人员应当确保经办和提供的（

）、个人信息等的合法性、真实性、完整性与准确性。[单选题]*A.工作资料(正确答案)B.客户资料C.数据明细D.报告材料9.本公司客户经理应确保做到“三个亲自”，下列哪项表述是正确的:（

）[单选题]*A.亲自核实客户贷款意愿的真实性，确保是客户本人亲自办理，不需要客户有真实的贷款意愿。B.无需核实客户提供的资产权证资料的真实性与完整性。C.亲自告知客户贷款资金用途相关规定:即仅能用于本人或家庭日常消费（购房购车除外），不得转借他人或机构使用。(正确答案)D.亲自核实客户本人的家庭情况。10.下列哪项不属于《违规行为处理办法》中从重或者加重处理的情形（

）。[单选题]*A.因不可抗力引发案件、重大事故的;(正确答案)B.因违规造成公司重大财产损失或重大风险的;C.明知或应知其行为损害公司利益的;D.因违规严重损害公司声誉的;11.下列哪项不属于《违规行为处理办法》中从轻或减轻处理的情形的是（

）。[单选题]*A.自查发现违规问题并及时予以纠正的;B.主动配合调查，主动交代违规问题的;C.积极采取补救措施，未有效避免或减轻损害后果的;(正确答案)D.主动检举揭发违法违规行为且情况属实的;12.根据《违规行为处理办法》相关规定，涉及重大案件责任的，应当上追（

）级领导责任。[单选题]*A.2(正确答案)B.1C.4D.313.根据《违规行为处理办法》相关规定，公司对发现或知悉的违规行为进行调查，调查人员不得少于（

）人。[单选题]*A.2(正确答案)B.3C.4D.514.客户经理违反《客户经理行为管理细则》第五条和第六条规定的，一经查实，一律（

）。[单选题]*A.通报批评B.解除劳动合同(正确答案)C.给予纪律处分D.进行调岗处理15.公司从业人员严禁以任何方式索取或收受（

）的贿赂或不当利益。[单选题]*A.客户B.供应商C.下级员工D.以上皆有(正确答案)16.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处（

）年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处（

）年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。[单选题]*A.七B.五(正确答案)C.三D.十17.不属于教育提醒处理措施的是（

）。[单选题]*A.警示谈话B.检讨C.通报批评D.记过(正确答案)18.无正当理由旷工，连续或当年累计旷工3个工作日及以上，公司将给予下列哪项处分:（

）[单选题]*A.给予记大过处分B.给予扣缴5000-10000元绩效工资和奖金、经济赔偿或退回不当所得，并可酌情给予相应的教育提醒、组织处理C.给予警告至开除(正确答案)D.给予警告至开除，并可追加相应的经济处理。19.对违反规定提高或降低利率以及采用其它不正当手段审批贷款的行为，公司将给予下列哪项处分:（

）[单选题]*A.较严重的违规行为，给予扣缴1000-10000元绩效工资和奖金、经济赔偿或退回不当所得B.严重的违规行为，给予警告至开除的政务处分，并可追加相应的经济处理C.可酌情给予相应的教育提醒、组织处理D.以上皆有(正确答案)20.因犯罪被判刑的，公司将给予（

）。[单选题]*A.警告处分B.开除处分(正确答案)C.教育提醒D.经济处理二、多选题1.保护客户合法权益应做到（

）*A.礼貌服务客户(正确答案)B.满足客户要求C.充分披露信息(正确答案)D.妥善处理客户投诉(正确答案)2.从业人员未经批准，不得参加的活动包括（

）*A.授课(正确答案)B.课题研究(正确答案)C.合作出书(正确答案)D.论文评审(正确答案)3.维护国家金融安全应该做到（

）*A.协助有权机关执法(正确答案)B.举报违法行为(正确答案)C.服从应急安排(正确答案)D.守护舆情环境(正确答案)4.属于非法催收行为的有（

）*A.侮辱(正确答案)B.恐吓(正确答案)C.威胁(正确答案)D.骚扰(正确答案)5.违规行为处理种类分为（

）*A.轻微违规行为(正确答案)B.较严重、严重违规行为(正确答案)C.中度违规行为D.重度违规行为三、判断题1.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。[判断题]*对(正确答案)错2.从业人员应当遵守法律法规、监管规制及本公司关于信息发布的规定，可以自己决定接受媒体采访[判断题]*对错(正确答案)3.从业人员在接洽业务过程中，应当