某银行公司类授信档案管理办法davy-1981

1、PAGE 中国银行公司类授信档案管理办法 一范公授案理应管制革务的落信集一的根中行有司管法特中行档理中险227进订 条中行类档各对非机人授动前各发承票现用保备用进押 法公授案括职与评案称审案公务及业案 司信的原基求 银司信实中管分管则各信部或办档理综案集行公授案能信部授案中和管门要授案收信护中和利对建案中对档行保分档理应履信的保提用责公为档作头应授行同本的及级内信管业导督查各信的应统即银辖据法公授案即统方标整保信详件即使行式监授案卷软即使行的档理第 中国国银行公公司类授授信档案案管理的的基本要要求是：一段将授目的材据的状分行授件称文和后信简信两段由执或管心中但别 专责行执或管心配职档负信的归日

2、理息等授案相定熟信流档理知具作中一任保协信部的保共责权书收管退供等实人制员品员单本公案备授案押管作应交续进更因手全押属和文档毁失它档全况的查况究人责信业门备专职员合执或管心好文收整数对文行录扫理移作负部文阅交业授件交段为移后交期以发核为包信申件放文后件交时各交严行手填文交文交授务经户与执发核之授次审履一交放人授案间信审毕个日行次发核应对的合把授案权制法相员归料续由业门经时部案交该档定中信部档理档移审保务别信不产收移志全类续移随行次均格交续写的文交文交检各公授案理接级本公案及执门重指监由室两应行辖度行及档管况定查将入绩核案目理考容 条各在原要导可实况不授件案理：是信为另是信为 类文归围 文指执尚

3、清的材按要及内同为授件级文授件指抵押和证以称权书其件契料附1偿结知附1其品证括限本币银票行汇公票权备用政公券险提收/权利产或权书它质物权等授件指合担同律银部审放控务管个类相业种类要授批授审会议等 公务主括授授度信承票兑贴贸资等 保务主括清案全调案销不转资置会议等 业种体范见一 类文移归 文移求信保含质则在权书后复归信卷信押属退款其契料人联同偿结知移档担式质则偿结知信后一件授件部归各客理授次审风授复保不产后填应文交归求信申件交执授放人核行次手授行信审员核后工内部档理授案交方述上第交续应办经时部案交档汇数后向执或管心信员双写文交档信原应本原对属档授案范授合外授复件书存授案制 四四、各级级行“授信文

4、文件移交交清单”中所列列的要件件归档必必须齐全全，如有有要件缺缺失的情况况，应在在移交清清单中该该缺失文文件的位位置以要要件缺失失认定表表（见见附件九九）来替替代。填填写该表表时要求求对暂时时无法补补齐的文文件，由由经办客客户经理理出具文文字说明明，说明明原因和和责任人人，由部部门负责责人签字字认可后后代替该该缺失文件移移交归档档。待原原文件补补回后，再再以正式式文件将将该表替替出。对对缺少归归档要件件又未填填写该表表的文件件移交，授授信执行行部（或或档案管管理中心心）在接接受移交交文件后后有权要要求移交交部门（人人）继续续补齐缺缺失文件件。 客案于业案范也入的执中 类文管 品证管权书信的权证

5、存管视金应双别钥密或双出形取机在上授行关权书理业门押属后时信部档理两定品员由保填契料附1式借经户授行或管心名保四执两在押属交续执或管心收权书客单管由保填登件兼品员信员押属的件一件授件结执或管心品员契料人联还清书移部档归授案其入文执接不信押属及契料办 级文管审二信文整 风理尽室授复0作将目职盒标应目编则件卷项顺列柜 填审件录附2信委会料理会材授审会负理管度会开间排各议的见一既围序装并评议案录文录附2原在会处一向执或管心交方评议移单附1 公二信户在首放前将发请整夹归求授件逐写业信移单附1及授行信审员发核在完5作将的审件办移的发请一交档归授案逐实在清签后款的归程 卷脊明的号制见二卷项顺列柜业件录见六

6、1等文经户随交部员部员后集授行或管心档移档方文交见六5业二信文整部经不信后个日将经门过产文简门交及授始文理形信卷项资件清附1一交部或管心信员信员件并交上上相项编则件；按号排入管填业件录见六1客理收中的随交档入交方清件清附1上记收调件理部调员项置批1工内该的概尽查项起报批件他等入形职文逐写尽查移单附1交信部档理档双行手明的号制见二卷项顺列柜全调件录附2委会料理会材委秘责和年按召时序各议的见一既围序装并处议案录文录附一3原在会处一向执或管心交方处议移单附一销的呆报已成按顺次排架脊明内核案年底办综案交接填档交附三核案度机的顺顺序排列列上架。良档整 不不良划转转档案按按业务类类别分为为可疑类类和损失失

7、类。不不良划转转档案申申报材料料已按户户装订成成册，作作为该户户划转档档案的公公共材料料，统一一放入该该户项下下第一笔笔档案材材料中，该该户项下下其他各各笔档案案的卷内内文件目目录中均均反映公公共材料料的条目目，但实实体不重重复放置置。各笔笔中的其其他材料料依次填填写在卷卷内文件件目录中中。划转档案于于次年66月底前前向办公公室综合合档案室室移交，双双方填写写“不良划划转档案案移交清清单”（见附附件十二二1）。划转档案按业务类别机构客户项目（笔）的顺序排列上架，要求填写“不良划转档案案卷目录”和“卷内文件目录”（见附件十二2、3）。文分理行择一类方原辖应该整法确不意主二信的 目线即项相立项特形

8、间编个目作管唯识目编则附 以为对授件理 客主理以为组授目架理客下项实客项物中 一项干务发时序要不户务预架编则附条客本档的 各业门立的资或户归围件 客案期信部交业办可留授行按建夹写档卷文录附四2入集理建阅授务负户的和更作第六章 公司类类授信档档案的管管理 授案已授文料过立成案保限为授偿限授案管划五一用信在以含的授结原再5主括单款兑承票贸资年核信等：适授限年的长信清则保0主括期及产贷；风理业办认特存的可永存般持重展设超项审案全调案管原比笔业案管清核不转的期不信核划后上管年档保限信核后二计评员资置会议保十 执要信后工内笔的偿结知授行或管心案授案到书5作完笔文立作体步：保限件移单排以笔单行；年永需制档

9、内目附2置首写备见八置末或填案盒面见七；年十授案后放保与文分理年别档卷附1式一本一风理查 年底各还本结属限审档卷送行执或管心并上风理一条授行或管心到行的限档卷后信员将的审案清 信部档理接业办审限风批原与业案编存管第十八条 下列项项目文件件可由业业务经办办部门作作为资料料保存，不不向授信信执行部部档理移交。授信评审（上上会）否否决项目目；授信发放审审核未通通过项目目；虽经批准但但未实际际放款的的授信项项目。第十九条 档号号的编制制由分其规见二二、按照档档号顺序序将永久久、二十十年、五五年期案案卷分别别装盒、排排架，并并在盒脊脊上标明明有关内内容，其其中二十十年期和和永久档档案应在在结清次次年的6

10、6月底前前向办公公室综合合档案室室办理移移交。不限编卷备 第第二十条条 档档案的销销毁到五二期档授行或管心制毁经经门险部后成的档毁附5由三责正单批；超的审案信部档理行执或管心履述外需档毁级公案和执备三、授信档档案销毁毁时，应应由业务务经办部部门、风风险管理理部、授授信执行行部及办办公室综综合档案案室四方方（或三方方，五年年期原则则上不通通过办公公室综合合档案室室）各指指派一人人共同监监销，并并由监销销人员在在销毁清清单上签签字。授授信业务务档案销销毁清单单一式四四份，风风险审批批档案销销毁清单单一式三三份，相相关部门门各留一一份备查查。销毁毁的案卷卷由信部档理在案卷目录“备注” 栏内注明“已销

11、毁”字样。四、对因特特殊情况况需延长长保管期期限的档档案，须须由业务务经办部部门提出出申请，经经风险管管理部同同意后，由由授信执执行部（或或档案管管理中心心）在案案卷目录录“备注”栏内注注明延长长的年限限。 司信的与一 授案专库装库有并防防防防防防防防工押属必置库险柜保 十 押品品权属证证书原则则上不允允许借阅阅。如遇遇授信展展期、债债权、债债务重组组及法律律诉讼等等特殊情情况确需需借阅原原件的，必必须由经户填填制“授信文文件（档档案）借借阅申请请表”（见附附件四11），经经借阅部部门及押押品保管管部门负负责人共共同签批批同意后后，才能能办理，且且仅限于于行内利利用。如如办理借借出，应应严格控

12、控制，用用后应立立即归还还。一般般借期不不得超过过三个工工作日，超超过三个个工作日日需办理理续借手手续。如如遇跨周周末或节节假日等等特殊情情况，押押品保管管部门应应采取措措施，确确保押品品权属证证书的安安全。借还将借借阅情况况登记在在“文档借记附2上。押押品权属属证书归归还时，押押品保管管员要与与一级文文件的复复印件逐逐一核对对无误并并及时注注销。条 二件案上理业办一授案系文件看载为方如计核况借调件须文档借请借门人信部授案部责同同并文档借记行后办借级档管必印文交归实清容核误条各审利信需口部绍般于内由业门员并履阅手条对申手符定档员拒供严行表的方利围得扩围容变方档管对文档借请借记妥管年订条借对的权书信文档须保确安保借间对文档移单勾涂抽损一现视轻责给政直送机究责条授案归授件案格杜毁改页换失文档象生第二十八条条 各各授信档档案保管管单位应应重视和和加强授授信文件件、档案案的数字字化管理理，正确确使用和和维护授授信档案案管理系系统，及及时录入入和更新新