2021台湾基金销售从业资格考试考试真题卷

1、第 页2021台湾基金销售从业资格考试考试真题卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1._是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益。A偿还性B流动性C安全性D收益性 2.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是_。A自销B直销C包销D代销 3.发生巨额赎回并部分延期支付时，开放式基金管理人应向_备案，并向指定的信息披露媒体公告，说明相关的处理方法。A当地政府B中国证券业协会C中国证监会

2、D证监会派出机构 4.以下规定中，不属于基金销售基本业务规范的是_。A基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份B业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性C基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 5.证券投资基金的_是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A市场营销B运作监管C收益分配D运作管理 6.证券的_是指证券收益的不确定性。A期限性B收益性C流动性D风险性 7

3、.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照_买卖某种标的金融资产的合约。A市场价格B现货价格C约定价格D未来价格 8._即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A资产保管业务B信息披露业务C资产核算业务D投资运作监督业务 9.以下选项中，不属于基金管理公司治理结构“保持公司运作的独立性”具体要求的是_。A股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员B督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况C不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职

4、10.我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的_。A最多次数和最低比例B最少次数和最低比例C最多次数和最高比例D最少次数和最高比例 11.我国基金销售法规体系中的核心法律是_。A证券法B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法D证券投资基金管理公司管理办法 12.下列不属于前台业务系统提供的投资资讯的是_。A基金基础知识B基金相关法律法规C基金产品信息D基金交易清算 13.根据证券投资基金评价业务管理暂行办法的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于_个月。A3B6C9D12 14.基金资产的所有者是_。A基金管理人B基金托管人C基金代销机构D基金份额持有人 15.如果市

5、场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率_。A大体保持相对稳定的关系B保持反向的关系C呈随机性的关系D保持完全相等的关系 16.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的_。A1%B3%C5%D10% 17.货币市场基金每_分配收益，净值保持在_元不变。_A日；1B周；1C日；1.01D周；1.01 18.基金销售最基本、最重要的诉求是_。A投资人利益优先原则B全面性原则C客观性原则D及时性原则 19.平衡型基金是指_。A既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金B由各种基金混合而成的基金C投资于各种股票的基金D同时以股票、债券为投资对象的基金 20.普通股股东

6、行使公司重大决策参与权的途径是参加_行使表决权。A董事会B监事会C股东大会D公司职工代表大会 21.下列金融产品中，具有较好流动性的是_。A证券投资基金B银行理财产品C券商集合计划D银行定期存款 22.有价证券可以在市场上进行买卖，是因为它_。A代表着使用权B具有交换价值C代表着一定量的财产权利D具有使用价值 23.下列各项中，_属于基金运作披露的信息。A招募说明书B基金合同C基金资产净值D基金份额发售公告 24.常用来作为对基金平均收益率的无偏估计的指标是_。A时间加权收益率B算术平均收益率C几何平均收益率D简单收益率 25.一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是_。A基金市场供求关系

7、B基金份额净值C基金发行时的价格D基金发行时的面值 26.分级基金又被称为_。AETF联接基金B伞形基金CQDII基金D结构型基金 27.基金销售的_反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。A规范性B服务性C专业性D适用性 28.下列不属于基金市场服务机构的是_。A基金销售机构B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所D中国证券业协会 29.我国开放式基金的销售体系中不包括_。A银行代销B证券公司代销C基金管理公司直销D保险公司代销 30.下列不属于基金代销渠道特点的是_。A销售网络的网点数量众多B有广泛的客户基础C和客户有全面的业务联系D对客户的财务状况更了解 3

8、1.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要_个交易日的时间。A一B二C三D五 32._是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。A基金合同B基金申请报告C基金托管协议D基金招募说明书 33.根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、_和平衡型基金。A收入型基金B主动型基金C被动型基金D混合型基金 34.基金管理人应于会计年度前6个月结束后_日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。A15B45C60D90 35.一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，_。A可以在2日提出

9、撤销B可以在3日内提出撤销C在基金登记前可随时撤销D不得撤销 36.关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是_。A基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩B基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩C基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩 37.股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的_。A债务资金B应付账款C真实资本D虚拟资本 38.货币市场基金收益公告主要包括_。A每千份基金净值和日均收益率B每万份基金净收益和7日年化收益率C每份基金净收益和年平均收益率D每

10、份基金净值和半年平均收益率 39.按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌交易C募集方式D证券所代表的权利性质 40.关于基金的投资管理，下列说法错误的是_。A研究部门提供研究报告B投资决策委员会决定基金总体投资计划C基金经理制订投资组合具体方案D基金经理直接向交易员下达投资指令 41.场外认购LOF份额，应使用_。A上海人民币普通证券账户B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司上海开放式基金账户D中国结算公司深圳开放式基金账户 42.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A1B3C6D12 43.如果基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后_日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A60B45C30D15 44.衡量基金收益率的标准方法是_。A简单份额净值增长率B时间加权收益率C算术平均收益率D几何平均收益率 45.目前，基金的募集期限不得超过_个月。A1B2C3D6 46.对于持有期低于_年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。A3B5C8D10 47.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为_。A以长期投资的权益投资工具为主B以偏进取的平衡资产配置为主C以偏保守的平衡资产配置为主D以固定收益工具为主 48.