商业银行“合规管理强化年”活动方案

1、商业银行“合规管理强化年”活动实施方案总行各部门、支行：内控与合规是银行发展的内在要求，是规范经营管理的 必要条件，是有效防范风险的重要前提，也是衡虽经营管理 水平高低的重要标志。2019年是我行开展“规范经营行为， 维护金融秩序”系列活动的第三年，是在2017 “合规管理提升年”、2018 “合规管理深化年”战果上的强化巩固之年， 我行根据。的要求，结合。，在全行范围组织开展“合规 管理强化年”活动，具体实施方案如下：一、组织领导为加强组织，确保工作取得实效，组建成立活动工作领 导小组。组长:。；副组长：。；成员：。；领导小组下设办公室，办公室由综合管理部、合规风险 部组成，各职能部门抽调人

2、员成立检查小组。领导小组办公 室负责本次活动的具体实施和日常工作；负责汇总相关材料 并递交领导小组审核后上报相关部门。二、活动时间、内容及责任分工本次”合规管理强化年”活动时间为十个月，即2019年3月至12月（一）宣传发动阶段（3月-4月）1、3月底前完成活动方案的制定、明确工作职责、落实 目标任务；2、3月底前选定“合规种子”人选，并上报监管部门；3、4月10日前召开全体动员会，学习“合规管理强化年”活动实施方案，塑造“遵法律、守规则、合标准”的合规文 化；让全体员工充分认识到本次开展活动的重要意义，引导 员工全面参与。（二）组织实施阶段（4月至11月）1、加强合规学习，提升合规意识（1）

3、4月-6月组织合规制度“比学赶超”季，根据监管部门下发的合规政策学习目录，开展系统性学习。6月份领导小组办公室组织一次全行员工内控与合规知识考试，对 考试不合格员工取消当年评优资格，7月将组织我行“合规种子”统一参加监管部门组织的合规考试。（2）总行各部门、支行每周至少安排一次制度学习时间， 每周将学习情况上报活动领导小组。（3）运营管理部每季度组织一次技能比赛，选拔柜面 业务骨干到各支行进行柜面业务示范，参与学习的人员做好相应学习记录，每季度初检查小组对学习情况进行检查并通 报。开展合规文化宣讲活动，开设大讲堂成立政策解读小组，每季度开设一次“内控与合规”大 讲堂，组织员工参加当地监管部门的

4、合规大讲堂授课和培训， 适时聘请外部培训机构对合规及团队建设等方面进行培训；2、找准合规痛处，补足内控短板从激励机制、公司治理、制度建设、业务流程、 实际操作等层面开展我行内控有效性评价，发掘可能降低合 规意识的难处、可能存在风险隐患的痛处。开展内控员工自查。5月中句完成全行员工对自己 工作岗位中的内部控制与合规执行情况自查和评估，对平时 业务操作流程进行再梳理，彻底排查风险点。在自我检查和评估中，每个员工都要提交自己的内控与合规评估报告，并 提出至少一个内部控制与合规建设、执行方面的合理化建议， 各支行与各职能部门应及时将建议提交本次活动领导小组 办公室。内审岗上半年开展一次员工异常行为专项

5、排查，6月底前领导小组办公室将员工异常行为专项排查报告及内 控有效性评价报告报送至相关部门。开展整改“回头看”。对2017年起，主发起行村 镇银行管理部、监管部门、我行职能部门在检查项目中发现的问题进行回头看排查：一是检查小组积极开展各项排查检发现问题的整改落实“回头看”活动，切实巩固检查工作成果；二是加强落实对案件和违规行为的责任追究和问责。制度梳理，规范管理8月底前我行各职能部门完成对我行成立以来出台的、 目前仍在使用的各项规章制度的梳理工作，废除过时、不适 用规章，增补遗漏、缺失制度，建立健全完善的、全覆盖、 无死角的内部控制制度，将各项规章制度流程化、手册化， 使员工对自身的工作流程和

6、职责有明确认识、将防范风险落 实到每个具体环节。3、强化员工管理，防范案件风险我行将配合监管部门建立“银行违规人员信息库、 保险违规人员信息库、高管信息库”，完善员工信息平台， 防止带病流动；加强案防风险教育，开展多样化警示教育活动。 根据。的相关要求，通过学习法律法规、规章制度、以及 剖析行业内部典型案例，引导全行人员增强法律意识和合规 意识，遏制案件发生。组织开展“查漏洞、找短板、促合规、强内控” 金点子活动，要求每季度开展飞行检查、风险大排查、员工 道德风险排查、操作风险检查等一系列检查工作，针对业务 流程、员工队伍管理等方面，排查操作风险和案件风险点并 进行查漏补缺，全面清理失效的内控

7、管理体系、失范的员工职业行为、失弱的监督问责机制，全力防范案件风险，领导 小组办公室于9月底前完成简报的报送。4、服务实体经济，提升服务质效我行需按照年初制定的信贷计划做好融资服务工 作，积极对接服务县域重大项目、重点企业和重点领域，完 成小微企业贷款“两增两控”目标，积极减费让利。制定还款方式创新方案，实现“无还本续贷”两 扩两降的目标，力争上半年还款方式创新的户数、累计发放 金额高于上年水平。优化信贷流程，提升信贷服务效率，力争在提供 资料齐全的情况下，实现新客户T+5,老客户T+1转贷效率。5、防控金融风险，严守风险底线 严格按照贷款五级分类制度执行，力争将逾期60 天以上贷款全部纳入不

8、良。配合县政府开展辖内轻钙行业清理整顿退出工作， 提早摸排，稳妥安排轻钙企业授信用信退出工作。确定不良清收工作为本次活动的亮点项目，成立 专门的不良贷款清收小组，各部门、支行要对不良贷款客户 实行名单制管理，制定“一户一策”的处置化解方案，每季 度由分管风险的副行长组织全行员工召开合规信贷分析会， 就三谈工作、清收过程中存在的问题及成功经验、案例、检 查存在的问题、监管部门的监管意见、联合大走访等一系列工作开展讨论。6、搭建交流平台，优化共享经验 领导小组办公室于 3月底前报送我行“合规大讲 堂”讲师名单及课程计划，并按季报送活动专题简报。7月中句举办一次“内控与合规”演讲比赛、每个 部门选出

9、代表参加。9月初开展一次“合规制度”知识竞赛，由 6个业 务部门和4个管理部门组成参赛队伍，各业务部门负责人为 队长参加竞赛。组织“内控与合规”征文和案例编写活动6月底前全行员工每人完成一篇以“内控与合规”为主题，积板向上，具有启发性的字数在1000字以上的文章上交领导小组办公室，7月中句由领导小组成员内部开展评 比，设一、二、三等奖共 6名，并在7月底前根据评比结果 选送2篇优秀文章报送至村镇银行管理部。根据本行在历年检查和审计中发现的内控合规方面的问题，各部门8月底报送1至2个案例，上交领导小组办 公室，领导小组办公室在 9月底前将优秀案例报送至村镇银 行管理部。7、组织志愿服务，提升服务

10、质效我行工会要组织开展志愿者服务活动不得少于（2）综合管理部、业务管理部、运营管理部要扎实做 好我行金融消费者维权服务站的基础设施配备、维权人员素 质提升、台账登记等工作，积极开展各类金融消费知识宣传 工作。（3）各部门、支行不得以返还现金或有价证券、赠送 实物等不正当手段吸收存款。（三）整改总结阶段（11月至12月）1、 抓好落实整改。针对排查和审计发现的制度、管理、 操作等方面存在的风险隐患、薄弱环节，制定整改措施，落实整改。2、总结活动成果。全面总结活动成果， 做好活动记录、 资料收集和上报工作，并以本次活动所取得的成果为基础，持续深入推进内控与合规文化建设，强化风险管理，为我行 稳健、

11、规范发展奠定坚实的基础。四、工作要求（一）高度重视，全员参与全行上下要充分认识开展“合规管理强化年”活动的重 要意义，内控与合规贾穿于我行业务发展的全过程，与各个 业务流程、各个工作环节和每位员工都息息相关。本次活动 各部门要统一思想认识，高度重视，充分调动本部门员工的 主动性、积极性和创造性，不断提高全体员工对内控与合规 重要性的认识，积极为内控与合规献言献策，形成内控与合规人人有责、人人参与、从我做起、从现在做起的良好氛围, 使得内控与合规成为自觉行动，成为每位员工的基本职业操 守、道德与习惯，让不符合内控与合规的行为丧失生存空问。（二）扎实推进，建立机制全行各部门、支行要结合自身实际，认真落实活动各阶 段的任务，明确相关责任，按时按质按虽完成，扎实推进本 次活动。真正做到把活动融入到实际工作中去，坚持一手抓业务发展、 一手抓内控、合规建设和执行，深入剖析内控合规建设和执 行中的问题，提出解决问题的方案并积极落实，努力构建覆 盖全面的内部控制制度和认真执行规章制度的合规文化，建 立内控合规管理长效机制，确保活动取得成效（三）加强宣传，认真总结全行各部门、支行应充分利用行内