中荷人寿个险渠道的基本法利益的解读.ppt

（2012年8月10日）1基本法的名词释义团队经营和组织利益福利保障业务行销、增员利益2基本法的名词释义一、报聘生效日（报聘生效月）：新入司的业务人员，需通过甄选流程，经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件每月10日（含）前送达个人寿险营销部，则当月1日为报聘生效日，当月为报聘生效月；每月10日后送达个人寿险营销部，则次月1日为报聘生效日，次月为报聘生效月。每月具体人事截止日，请参看每月个险行事历通知。本业务同仁手册中“报聘”为特指公司与业务人员签订保险代理合同，并在核心系统中生成相应的代理人编码。二、佣金发放日：每月10日、25日为佣金的发放日，遇节假日顺延；10日发放直接佣金，代扣税款；25日发放直接佣金和间接佣金，代扣代缴税款。3基本法的名词释义三、承保APE：指个人寿险（包含个人寿险附约）期缴保单第一保单年度实收保费的100%，个人寿险趸缴保单实收保费的10%，其他险种依相关规定调整。四、当月承保FYC：统计月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在规定期限内已过犹豫期的保单，依各险种计算比例核算承保FYC，包括个人、直辖、营业部、体系FYC（如遇节假日等原因日期有调整，公司将另行通知）。不符合上述条件而致未能计入当月承保FYC的，均将计入以后相应月份的承保FYC中。4基本法的名词释义五、件数：（一）个人寿险新单主约计1件；（二）人身意外险主约2件计1件；每单0.5件（三）团险一张保单计1件；（四）后开发上市的新险种，将按当时的具体规定计算。六、活动人力：指当月在职且当月至少完成1件新单的人力。七、QNS合格人力：指当月在职且当月承保FYC达1000以上的人力。5基本法的名词释义八、直辖组：指业务主管本人加上所直辖LC九、直辖组FYC：指业务主管本人承保FYC加上所直辖LC承保FYC十、体系：指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织，包括业务主管个人、直辖人力、辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力，不含跨营业部发展出来的业务组织。十一、犹豫期：指投保人在签收保险合同次日零时起10个日历日内可向本公司提出撤销保险合同，此期间称为犹豫期。6基本法的名词释义十二、13个月继续率：指13个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占13个月前承保生效的新契约保费的比率。分母为13个月前承保生效的新契约保费（去除犹豫期退保件、缴费期满件、保障期满件、理赔件、公司解约件），分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。13个月继续率=例：2009年3月继续率80%=注：1、如遇保全变更，则分母、分子保费均相应调整；2、如遇保费豁免件和生命末期件，分母、分子保费都计算。13个月前承保的新契约在宽限期内实收保费13个月前承保的新契约保费2008年1月新契约保费（10000元）2008年1月新契约保费（10000元）在2009年3月底全部实收保费（8000元）7业务人员归属异动与增员禁绝期规范一、寿险理财顾问（LC）的归属原则：（一）LC增员者为业务主管时，LC归其增员者直辖；（二）LC增员者为LC或行销主管时，LC归其增员者的上阶业务主管直辖。二、当LC晋升为TM时：（一）若增员的业务人员（含间接增员）仍为LC且与其为同一直辖组，则自动归属为其直辖。若已发生异动，即非同一直辖组，则不可归其直辖；（二）若所增员的业务人员（含间接增员）已先于此人晋升，则不属于其直辖；（三）若LC与被增员者同时晋升，则该LC与被增员者同时为原业务主管育成的第一代。三、业务主管异动：（一）业务主管离职、改任LC或调离原营业部时，其直辖LC自动归属于原体系上一代业务主管直辖,并依次向上递补，直至营业部经理；（二）业务主管改任LC后，该员自动归为上一代业务主管直辖，并依次向上递补，直至营业部经理；（三）业务主管因改任LC，而后再晋升为业务主管时，不得将其改任前所直辖LC异动到其直辖之下。8业务人员归属异动与增员禁绝期规范四、行销管道和管理管道人员相互转换的具体规定：（一）由行销管道转任管理管道的，均从TM职级开始，可带走其直接增员和间接增员的LC，并归属其直辖之下；（二）由管理管道转任行销管道，之后再次转任管理管道的，不得将转任前所直辖的LC异动到其直辖之下。五、“增员禁绝期”规范：（一）被增员者填写增员选才程序表后，自该表送达所属营业部之日起算六个月内视为“增员禁绝期”，其它业务人员不得对该被增员者再从事任何增员活动；（二）被增员者持有代理人资格证书，但未到公司报聘者，自增员选才程序