江苏省分行票据池业务管理办法819

江苏省分行票据池业务管理办法819第一章总则第一条目的与依据为加强江苏省分行票据池业务管理，规范业务操作流程，防范业务风险，提高资金使用效率，依据相关法律法规及总行有关规定，特制定本办法。第二条定义与范围本办法所称票据池业务，是指江苏省分行对企业持有的商业汇票进行集中管理、统筹使用的一项综合性金融服务。业务范围涵盖银票、商票的入池、质押、托管、托收、贴现、以票换票等相关操作。第三条基本原则1.安全性原则：确保票据的真实性、有效性和安全性，防范各类风险。2.流动性原则：提高票据资产的流动性，满足企业多样化的资金需求。3.效益性原则：在风险可控的前提下，为企业和分行创造良好的经济效益。第二章业务流程第四条入池申请企业如需将票据纳入票据池，应向江苏省分行提交《票据池业务入池申请书》，并提供拟入池票据的详细清单，包括票据种类、号码、出票人、收款人、金额、到期日等信息。第五条票据审核1.分行收到企业入池申请后，对拟入池票据进行真实性、有效性审核。2.审核内容包括票面要素是否齐全、背书是否连续、签章是否合规等。3.对于存在疑问的票据，可通过向承兑行查询等方式进行核实。第六条入池操作经审核无误的票据，分行办理入池手续，将票据信息录入票据池管理系统，并对票据进行妥善保管。第七条质押业务1.企业如需以票据池内票据质押获取融资，应向分行提交《票据质押业务申请书》。2.分行根据企业申请，对质押票据进行评估，并确定质押率。3.签订质押合同，办理相关质押手续，发放融资款项。第八条托管业务分行按照企业要求，对票据池内票据提供托管服务，确保票据的安全存放。第九条托收业务1.票据到期前，分行根据企业指示，办理票据托收手续。2.及时将托收款项划付至企业指定账户。第十条贴现业务1.企业可将票据池内未到期票据申请贴现。2.分行按照贴现业务相关规定进行审核，确定贴现利率和金额，办理贴现手续。第十一条以票换票1.企业因业务需要，可申请以票换票业务。2.分行审核同意后，办理新旧票据的置换手续。第三章风险管理第十二条信用风险1.加强对入池企业的信用评级和授信管理，确保企业具备良好的信用状况。2.密切关注出票人、承兑人的信用变化，及时采取风险防范措施。第十三条票据风险1.严格票据审核流程，防止假票、克隆票等风险票据入池。2.加强票据保管，确保票据的安全完整。第十四条操作风险1.规范业务操作流程，加强员工培训，提高操作的准确性和合规性。2.建立健全内部监督机制，及时发现和纠正操作失误。第十五条市场风险关注市场利率波动对票据业务的影响，合理制定业务策略，防范市场风险。第四章客户管理第十六条客户准入1.对申请票据池业务的客户进行严格准入审核，包括客户资质、经营状况、信用记录等。2.符合准入条件的客户，与分行签订《票据池业务合作协议》。第十七条客户服务1.为客户提供优质、高效的票据池业务咨询和服务。2.定期回访客户，了解客户需求，不断优化服务质量。第十八条客户维护1.加强与客户的沟通与合作，及时解决客户在业务操作中遇到的问题。2.根据客户业务发展情况，适时调整服务方案，提高客户满意度和忠诚度。第五章内部管理第十九条组织架构分行设立专门的票据池业务管理团队，负责业务的具体操作和管理。第二十条岗位职责明确各岗位的职责分工，确保业务操作的有序进行。第二十一条制度建设不断完善票据池业务相关制度，确保制度的科学性、合理性和有效性。第二十二条系统管理加强票据池管理系统的维护和升级，保障系统的稳定运行。第二十三条档案管理妥善保管票据池业务相关档案，确保档案资料的完整和安全。第六章监督检查第二十四条内部监督1.分行内部审计部门定期对票据池业务进行监督检查，及时发现问题并督促整改。2.业务管理部门加强对业务操作的日常监督，确保业务合规开展。第二十五条外部监管积极配合监管部门的监督检查，及时报送相关资料，落实监管要求。第七章附则第二十六条解释权本办法由江