公司融券融券业务管理制度和操作流程管理制度

公司融券融券业务管理制度和操作流程管理制度一、总则1.目的为规范公司融券业务的运作，有效防范风险，保护投资者合法权益，根据相关法律法规及监管要求，制定本管理制度和操作流程。2.适用范围本制度适用于公司开展融券业务的所有部门和人员。3.基本原则公司融券业务遵循合法合规、审慎经营、风险可控、公平公正的原则。二、业务定义与范围1.融券业务定义融券业务是指公司出借证券供客户卖出，并在约定时间内客户归还相同种类和数量证券或按照约定向公司支付融券费用及相关权益补偿费用的业务活动。2.业务范围公司融券业务的标的证券为符合证券交易所规定的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。三、组织架构与职责分工1.组织架构设立融券业务决策委员会，负责对融券业务重大事项进行决策；风险管理部门负责对融券业务风险进行监控和评估；业务部门负责融券业务的具体操作和客户管理；财务部门负责融券业务的资金清算和核算；信息技术部门负责融券业务相关系统的维护和保障。2.职责分工融券业务决策委员会审议融券业务发展战略、业务规则和操作规程。审批融券业务规模、标的证券范围等重大事项。对融券业务重大风险事项进行决策。风险管理部门制定融券业务风险管理制度和风险指标体系。实时监控融券业务风险状况，定期进行风险评估和预警。对违规行为和风险事件进行调查和处置。业务部门负责客户招揽、尽职调查和客户授信管理。按照规定流程办理融券业务的申报、交易、监控等操作。维护客户关系，及时处理客户投诉和问题。财务部门负责融券业务资金的清算、核算和资金管理。定期核对融券业务财务数据，确保财务信息准确无误。信息技术部门保障融券业务相关系统的稳定运行和数据安全。对融券业务系统进行维护、升级和优化，满足业务发展需要。四、客户管理1.客户资格准入客户须为符合法律法规规定的投资者，具有完全民事行为能力。客户应具备一定的风险承受能力和投资经验，通过风险测评。客户信用状况良好，无重大不良信用记录。2.客户尽职调查业务部门应对客户身份、财产与收入状况、投资经验、风险偏好等进行全面调查。核实客户提供资料的真实性、准确性和完整性。了解客户从事融券交易的目的、预期收益和风险承受能力。3.客户授信管理根据客户尽职调查结果，对客户进行授信评估，确定授信额度。授信额度应与客户风险承受能力和信用状况相匹配。定期对客户授信额度进行重新评估和调整。五、标的证券管理1.标的证券选择标准符合证券交易所规定的上市交易条件。流动性较好，成交量和换手率较高。波动性适中，具有一定的市场代表性。公司内部风险评估认为适宜作为融券标的的证券。2.标的证券调整证券交易所根据市场情况调整融券标的证券范围时，公司及时进行相应调整。公司根据自身业务风险状况和市场变化，可自主调整标的证券范围，但须经融券业务决策委员会批准。3.标的证券监控业务部门实时监控标的证券的交易情况、市场价格波动等。风险管理部门对标的证券的风险状况进行评估和预警，及时发现潜在风险。六、融券业务操作流程1.客户申请客户向业务部门提交融券业务申请，填写相关申请表。申请表应包括客户基本信息、申请融券金额、标的证券品种、融券期限等内容。2.受理与审核业务部门对客户申请进行受理，审核客户资格和申请材料完整性。将客户申请提交风险管理部门进行风险评估，风险管理部门出具风险评估意见。根据风险管理部门意见，业务部门决定是否接受客户申请。3.合同签订若客户申请通过审核，业务部门与客户签订融券业务合同。合同明确双方权利义务、融券金额、期限、费用、标的证券、权益补偿等内容。4.标的证券划转业务部门根据合同约定，向证券登记结算机构申请将标的证券划转至公司融券专用证券账户。证券登记结算机构完成标的证券划转后，公司对融券专用证券账户进行监控和管理。5.融券交易申报业务部门根据客户指令，在证券交易所规定的时间内进行融券交易申报。申报内容包括融券证券代码、数量、价格等信息。6.交易成交与资金清算融券交易成交后，证券登记结算机构进行证券交收和资金清算。财务部门根据清算结果进行资金收付和账务处理。7.融券期间监控业务部门实时监控客户融券交易情况，包括持仓数量、市值变化等。风险管理部门定期对融券业务风险进行监控和评估，及时发现风险隐患并采取措施。8.权益处理融券期间，若标的证券发生权益分派、送股、配股等情况，公司按照合同约定进行相应权益处理。权益处理后，及时调整客户融券负债的数量和金额。9.融券归还融券期限届满前，客户应按照合同约定归还融券证券。客户可通过买入相同种类和数量证券归还融券，也可向公司支付融券费用及相关权益补偿费用后，由公司代为买入归还。业务部门对客户融券归还情况进行核对和确认，办理相关手续。七、融券费用及权益补偿1.融券费用融券费用按照合同约定的费率向客户收取。融券费率根据市场情况、标的证券风险状况等因素确定。2.权益补偿费用融券期间，若标的证券发生权益分派、送股、配股等情况，客户应向公司支付相应的权益补偿费用。权益补偿费用的计算方式和支付时间在合同中明确约定。八、风险控制与管理1.风险管理制度制定完善的融券业务风险管理制度，明确风险识别、评估、监测和控制的方法和流程。定期对风险管理制度进行评估和修订，确保制度的有效性和适应性。2.风险指标监控设定融券业务风险指标，如融券规模、融券集中度、客户信用风险等。风险管理部门实时监控风险指标变化情况，当指标超过预警值时，及时发出预警信号。3.风险处置措施针对不同类型的风险，制定相应的风险处置措施。当出现风险事件时，及时启动风险处置预案，采取措施控制风险扩大，保障公司和客户利益。4.内部审计与监督定期对融券业务进行内部审计，检查业务操作合规性、风险控制有效性等。加强对融券业务各环节的监督检查，发现问题及时整改。九、信息披露与保密1.信息披露按照法律法规和监管要求，定期向客户披露融券业务相关信息，包括业务规则、费率标准、风险状况等。在公司网站等渠道公示融券业务信息，保障客户知情权。2.保密措施对客户信息和业务数据严格保密，防止信息泄露。加强对员工的保密教育，签订保密协议，规范员工行为。十、应急处理机制1.应急处理原则建立健全融券业务应急处理机制，遵循快速反应、协同配合、最小损失的原则。确保在突发事件发生时，能够迅速采取有效措施，保障业务正常运行。2.突发事件类型包括但不限于自然灾害、系统故障、市场异常波动、重大政策调整等。3.应急处理流程突发事件发生后，相关部门立即启动应急响应程序，报告事件情况。成立应急处理小组，制定应急处理方案，组织实施应急处置措施。及时向监管部门和客户通报事件进展情况，做好解释和安抚工作。十一、培训与考核1.业务培训定期组织融券业务相关培训，提高员工业务知识和操作技能。培训内容包括业务规则、操作流程、风险控制、客户管理等方面。2.考核机制建立融券业务考核机制，对员工业务绩