《银行信贷实验》课程教学大纲

ADDINCNKISM.UserStyle《银行信贷实验》课程教学大纲（实验课程）一、课程基本信息课程号3023S02018开课单位国际学院课程名称（中文）银行信贷实验（英文）BankCreditExperiment课程性质必修考核类型考查课程学分1课程学时34课程类别专业拓展课适用专业（类）金融学二、课程描述及目标（一）课程简介《银行信贷实验》课程是金融专业的一门专业拓展课程，旨在培养学生的金融机构尤其是商业银行经营管理与风险处理等实际操作能力，将商业银行经营管理理论知识与实际运作方法相结合。本课程主要涉及金融市场、金融机构、商业银行经营管理理论。本课程主要包括个人信贷实验、公司信贷实验等实验项目。（二）教学目标《银行信贷实验》课程作为金融专业的一门素质拓展课程，是河北大学金融专业人才培养过程中必不可少的环节，学生通过该实验课程可以学以致用的目的，提高操作能力和综合素质。《银行信贷实验》课程可以很好的支持金融专业人才培养方案，以范例项目教学为核心，集合丰富多元的教学资源，串联教学链中范例项目、岗位实践和考核认证三大核心模块，通过资源整合和架构优化，实现一站式便捷化实训教学。学生通过对本系统业务模拟操作，可以全面熟悉商业银行的核心业务操作流程及规范，将银行理论知识与银行实际业务有机结合，充分达到理论结合实际的实验目的。课程目标1：提高学生的专业素养，具备扎实经济、金融理论基础，掌握必备的专业分析技术和研究方法，了解本学科的前沿理论和发展动态。课程目标2：增强学生的应用创新实践能力，灵活运用现代金融理论、技术方法与创新性思维，分析商业银行信贷业务经营过程中的具体问题，并提出解决方案，具备金融业务操作能力、较强的金融管理能力以及终身学习的能力。课程目标3：培养学生高尚的金融职业操守和高度责任心。三、课程目标对毕业要求的支撑关系毕业要求指标点课程目标1-1：掌握本专业基础知识、基本理论与基本技能课程目标12-3：培养创新意识，提高创新和创业能力课程目标23-1：培养良好的职业操守和职业道德，具备社会责任感和人文关怀意识。课程目标3四、教学方式与方法本课程实验操作借助于国泰安教学平台，通过《国泰安商业银行信贷管理立体教学系统》软件的应用与实验，全面了解现实中商业银行信贷管理业务，具体包括个人授信、公司授信、贷后调查等。具体授课过程中通过范例教学、试题测验以及业务模拟等形式，引导学生逐步完成教学软件中涵盖的银行信贷业务实验操作流程，让同学们熟练掌握银行个人信贷业务和对公信贷业务的基本原理及其操作，熟悉银行信贷业务，在掌握理论知识的同时提高实际操作能力。五、教学重点与难点（一）教学重点本课程主要是借助于国泰安教学平台，通过《国泰安商业银行信贷管理立体教学系统》软件的应用，完成相关的实验流程。教学重点是银行信贷业务的实施与管理，包括个人客户贷款业务，公司客户贷款业务的开户、信息维护、贷前调查、信用评估以及贷后风险管理等内容。（二）教学难点本实验课程教学难点在于银行信贷业务中对个人贷款客户以及公司贷款客户的信用评估和授信额度的确认，尤其是让学生通过实验模拟理解公司的三大财务报表，并在此基础上如何进行信用评级、授信以及贷后管理流程和工作重点。六、实验内容、基本要求与学时分配序号实验项目名称实验内容与要求学时类型对应课程目标1个人客户信息维护个人客户信息的完善2验证性课程目标32个人客户银行开户个人银行账户的建立与信息维护2验证性课程目标33个人客户信用评级对个人客户进行信用评级与授信额度的确认4验证性课程目标14个人客户贷款合同个人客户贷款合同的构成与重点4验证性课程目标15个人贷款贷后管理了解贷后管理的重点以及风险管理的技术和方式4设计性课程目标26公司客户信息维护公司结算账户的建立管理2验证性课程目标37公司客户结算账户实验公司结算类账户的建立与信息维护2验证性课程目标38公司客户的信用评估与授信业务对公司客户进行信用评级与授信额度的确认4验证性课程目标19公司客户贷款申请与合同的形成公司客户贷款合同的构成与重点4验证性课程目标110公司客户贷后风险管理了解公司客户贷后管理的重点以及风险管理的技术和方式。4验证性课程目标211银行信贷业务模拟实验客户信息的搜集、建立以及信贷全流程实验2设计性课程目标2合计34注：实验要求包括必修、选修；实验类型包括“验证性”、“设计性”、“……”等。七、学业评价和课程考核（一）考核类型：考试√考查（二）考核方式：√实验报告实验作品（三）成绩评定：考核依据建议分值（百分比）考核/评价细则对应课程目标平时考核50%出勤20%依据实验软件记录的学生参与课程情况课程目标1作业40%软件显示实验流程得分课程目标2表现40%实验操作的科学性课程目标3期末考核50%软件记录学生实验操作的环节与得分课程目标1课程目标2课程目标3八、课程目标达成评价课程目标的实际达成效果计算方式如下，达成值越高，教学效果越好。课程目标达成度毕业要求指标点达成度九、教材与教学参考书（一）教材《国泰安商业银行信贷管理立体教学系统》，深圳国泰安公司，2