基金练习测试题附答案（一）

第页基金练习测试题附答案1.关于债权资本与权益资本的投票权，以下表述错误的是（)。A、普通股股东一般按照其持股比例享有投票权B、通常公司债权方对公司事务没有投票权C、通常债券持有者对公司事务没有投票权D、优先股股东一般按照其持股比例享有投票权【正确答案】：D解析：

普通股按持股比例享有投票权，优先股没有投票权2.对于投资风险管理而言，以下哪只基金的基金经理的核心任务是管理信用风险？()A、上证10年期国债ETFB、中短债基金C、国债指数基金D、中证可转债指数基金【正确答案】：B3.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是()。A、最近1年没有违法记录B、主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币C、主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币D、主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%【正确答案】：C4.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁、沪港通的双向交易所采用的结算货币是().A、人民币B、人民币或港币C、美元D、港币【正确答案】：A5.基金会计的核算主体为()A、企业B、基金管理人C、证券投资基金D、基金托管人【正确答案】：C6.以下选项中，不能用于衡量货币基金风险的指标是()A、平均剩余期限B、跟踪误差C、融资回购比例D、平均剩余存续期【正确答案】：B7.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论【正确答案】：C8."关于股权投资基金募集过程中的风险评估，以下表述正确的是()。A、股权投资基金委托销售的，可以不对基金进行风险评级B、投资者签署基金合同就代表投资者具备承担基金风险的能力C、应要求投资者填写风险识别能力和风险承担能力问卷D、募集机构对投资者进行风险评估的结果有效期不得超过5年【正确答案】：C9.关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确是()。I.保证投资人本金安全Ⅱ.按照同期银行存款利率保证投资人最低收益Ⅲ.告知投资人本金可能受损Ⅳ.截取市场真实数据比较基金与定期存款收益率A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅡD、ⅢE、【Ⅲ】【正确答案】：D解析：

基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。10.相对估值法常见的估值比率包括()。①市盈率②市净率③贴现率④企业价值倍数A、①、②、③B、①、②C、①、②、③、④D、①、②、④【正确答案】：D11.办理质押式回购业务时,确定回购利息支出的主要因素包括融资金额、融资利率和()。A、质押率B、质押券的信用等级C、融资的结算方式D、融资的天数【正确答案】：D12.从事()投资的人员或机构被称为“天使”投资者。A、大宗商品B、风险C、另类D、衍生金融产品【正确答案】：B13.以下属于操纵市场违法行为的是()。①基金经理甲参加电视股评节目,郑重推荐--只创业板上市公司股票A,随后发现A股价上涨后,将自己管理产品的已有股票A的持仓卖出②基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价,使其价格维持在10-12元之间,以帮助其好友的收购项目顺利完成③基金经理丙在上午11点20分左右,看到海外媒体突发报道,随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票A、②、③B、①、②、③C、①、②D、③【正确答案】：C14.股权投资基金Z拟投资公司A，预计公司A在接下来五年内每年分配现金红利，并按10%速度增长，第一年分配给基金Z的现金红利为100万元。基金Z预计在第五年底按2000万元卖出持有公司A的全部股权，股权要求收益率为10%，基金Z按红利折现模型对公司A的拟投股权估值为().A、1833.33万元B、1241.84万元C、1696.39万元D、1787.88万元【正确答案】：C15.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、货币型基金等3类基金，某个人投资者在该公司的风险承受能力测评为最低类别的普通投资者。基于以上信息，以下说法正确的是()。A、该投资者可以申购该公司旗下混合型基金，但投资者必须先签署风险承受能力与产品风险不匹配的确认书B、该公司销售人员应该不断提高服务水平，尽量向该投资者介绍公司旗下的不同基金产品C、该投资者可以申购该公司旗下股票型基金，但要做好风险提示和录音录像留痕D、该投资者只能申购该公司旗下的货币型基金，不能申购该公司旗下的其他类型基金【正确答案】：D16.下列关于基金系统性风险非系统性风险说法错误的是()A、非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险B、系统风险可以通过分散化投资来降低的风险(正确答案)C、系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响D、非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等【正确答案】：B17.关于公募证券投资基金的特点,以下表述正确的包括()①将资金交给基金管理人管理,使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务②证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则③组合投资、分散风险是基金的特色④严格监管与信息透明是公募基金的显著特点A、②、③、④B、①、②、③、④C、①、②、③D、①、③、④【正确答案】：D18.某投资组合过去3周的收益率分别为3.69%、-0.56%、-1.41%，基准组合的收益率是3.72%、-1.09%、-1.35%，则该组合近三周跟踪偏离度的平均值是（）。A、0.44%B、0.27%C、0.15%D、0.07％【正确答案】：C解析：

跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率跟踪偏离度平均值={（3.69%-3.72%）+[-0.56%-（-1.09）]+[-1.41%-（-1.35%）]}/3=0.15%。19.以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做()。A、J曲线B、a曲线C、β曲线D、K曲线E、【J曲线】【正确答案】：A解析：

J曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线。20.关于股票账面价值，以下表述错误的是()。A、股票的账面价值是股票投资价值分析的重要指标B、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产C、在有优先股的情况下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得D、股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产的价值【正确答案】：C21.基金管理人应诚实守信，向投资人履行告知义务，基金管理人告知的内容不包括().A、投资者适当性匹配意见B、揭示市场风险。信用风险、流动性风险等投资风险C、告知可能影响投资人利益的重要情况D、因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大，告知对相关基金经理的考核政策【正确答案】：D22."公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是()I.月度报告II.季度报告III中期报告IV.年度报告A、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【正确答案】：A23.在股权投资基金的各组织形式中，相比较而言，基金管理人拥有较高程度决策权的是()，收益分配顺序的灵活性较低的是()。①公司型②合伙型③信托(契约)型A、③、②B、②、①C、③、①D、②、③【正确答案】：C24.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是()A、为保持和合作机构的良好关系，聘请合作机构某高级管理人员家属实际控制的服务机构为基金提供专业服务B、为完成基金募集，向某潜在投资者承诺会将基金的部分资金投资于该投资者实际控制的企业C、为保持和合作机构的良好关系S接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物D、邀请基金主要投资者参加基金管理人年会，并赠送带有基金管理人机构标识的低价值纪念品【正确答案】：D25.基金管理人应诚实守信,向投资人履行告知义务,基金管理人告知的内容不包括()A、告知可能影响投资人利益的重要情况B、因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大,告知对相关基金经理的考核政策C、投资者适当性匹配意见D、揭示市场风险、信用风险、流动性风险等投资风险【正确答案】：B26.关于私募基金与公募基金在募集销售方面的区别，主要体现在()。I.募集对象不同II.宣传推介方式不同III.认购成功的确认流程不同IV.监管要求不同A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IIID、I、II、IV【正确答案】：D27.资产管理的参与方包括()。A、股票、债券B、资金的需求方和提供方C、固定资产和非固定资产D、委托方和受托方【正确答案】：D28.质押式回购期间发生质押券的派息，利息归（)。A、融券方B、正回购方C、逆回购方D、双方协商【正确答案】：B解析：

在回购期内，资金融入方出质的债券，回购双方均不得动用。质押冻结期间债券的利息归出质方（正回购方）所有。29.关于股票型基金的风险管理，以下表述错误的是（)。A、某股票型基金的年单边换手率为100%，则其持有股票的平均时间为1年B、某股票基金的平均市盈率和平均市净率均小于市场指数的市盈率和市净率，则该基金为成长型基金C、前十大重仓股占比是衡量持股集中度的指标D、反映股票型基金风险的指标有标准差、B系数、行业集中度、持股数量等【正确答案】：B解析：

如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金；反之，该股票基金则可以归为成长型基金。30.关于基金清算，以下表述错误的是()A、清理基金财产时,清算主体应当编制基金资产负债表等财务报表,然后制定分配方案B、公司制股权投资基金的清算由清算组负责，合伙制股权投资基金和信托(契约)型股权投资基金的清算由清算人负责C、若合伙制股权投资基金存续期届满，尚有投资项目未退出，可由合伙人大会决定基金是否进入清算D、清算主体应该编制清算报告,并履行相关通知和报备工作【正确答案】：B31."A基金当日资产净值为105亿元，前一日资产净值是100亿元，年管理费率1.5%，年托管费率0.25%，当年天数365天，则当天计提的基金管理费和基金托管费为()万元A、43和7.2B、40和6.66C、41和和6.85D、42和7【正确答案】：C32.关于证券交易所，以下描述正确的是（）。A、证泰交易所提供交易场所和服务人员，以便利证券交易商的交易与交割B、证券交易所本身不持有证券，也不进行证券的买卖C、证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定D、证券交易所的理事会负责日常事项【正确答案】：B解析：

证券交易所本身不持有证券，也不进行证券的买卖33.以下不属于风险调整后基金收益指标的是()。A、詹森aB、信息比率C、夏普比率D、相对收益【正确答案】：D34.为保障财务杠杆的实施，杠杆收购基金的投资对象通常具有一-系列特点，具体包括()。①处于成熟行业②资本性支出较高③稳定、可预测的现金流④资产负债率较高A、①、③B、②、③C、①、②D、③、④【正确答案】：A35."基金管理人开展基金业绩评价的益处良多，以下表述正确的有()。I.有助于投资目标匹配II.有助于投资计划实施III.有助于保障较高的收益IV.给内部绩效考核提供参考A、I、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV【正确答案】：A36.与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括()。A、经营风险B、再投资风险C、利率风险D、提前赎回风险【正确答案】：A37.()表示企业所应支付的所有债务A、应付款项B、负债C、应付利息D、应付所得税【正确答案】：B38.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()1.优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ.优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ.乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ.不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A、I..ⅢB、Ⅱ.ⅢC、I.ⅣD、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：A39.募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括()。①确认受访人是否为投资者本人或者机构②确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容③确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失④确认投资者是否知悉纠纷解决安排A、②、③、④B、①、④C、①、②、③D、①、②、③、④【正确答案】：D40."关于提高基金职业道德素养的途径，以下表述正确的是()I.在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育II.基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫,不利于提高基金职业道德素养IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习A、I、IVB、I、III、IVC、I、II、III、IVD、I.II.、IV【正确答案】：A41.关于货币市场基金风险的指标，以下表述错误的是()。A、融资比例B、投资组合平均剩余期限C、跟踪误差D、浮动利率债券投资情况【正确答案】：C42.在现实生活中较为常见的两种互换合约是()。A、利率互换合约和股权互换合约B、货币互换合约和信用违约互换合约C、利率互换合约和货币互换合约D、股权互换合约和信用违约互换合约E、【利率互换合约和货币互换合约】【正确答案】：C解析：

在现实生活中较为常见的两种互换合约是利率互换合约和货币互换合约，此外还有股权互换、信用违约互换等互换合约。43.以下属于基金经理职责的是().A、审定公司投资管理制度和业务流程B、审核并执行投资组合交易指令C、决定投资策略D、确定不同管理级别的操作权限【正确答案】：C44.世界上()被看做是最早的基金。A、1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B、1744年由荷兰商人恺特威士创办的信托基金C、1868年英国成立的海外及殖民地政府信托D、1924年诞生于美国的马萨诸塞投资信托基金E、【1868年英国成立的海外及殖民地政府信托】【正确答案】：C解析：

世界上第一只公认的证券投资基金—海外及殖民地政府信托诞生在1868年的英国从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（D）。I.主动管理主动型FOF45.某基金管理公司对其投资管理活动进行自查，以下哪些行为违反了客户利益优先的要求()I.基金经理甲在管理公募基金期间为其亲戚朋友提供非上市股权的投资建议Ⅱ投资经理乙受朋友之托。以真管理的专户资金购买朋友所在公司发行的公司债券Ⅲ.基金经理丙告知好友李四基金分红信息，因此李四所在公司在基金分红前申购该基金Ⅳ.张三向朋友投资经理丁打听其管理的专户产品买入个股的计划，丁拒绝告知相关信息A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、I.Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C46."下列选项中，不属于另类投资优点的是()。A、另类投资信息透明度较高B、将另类投资纳入投资组合，可以实现投资组合多元化C、另类投资产品大多数具有“抗通胀”特性D、另类投资可以分散风险【正确答案】：A47.从参与方来看，资产管理包括()A、股票和基金B、固定资产和非固定资产C、委托方和受托方D、资金的需求方和供给方【正确答案】：C48.某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元。其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元。该基金在2015年8月29日(除息前一天)的单位净值为1.21元，则该基金在2015年全年的加权收益率为()A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正确答案】：A49."沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是().A、人民币B、人民币或港币C、美元D、港币【正确答案】：A50.在股权投资基金的一般投资流程中，以下协议签署顺序合理的是().I.投资框架协议II.投资交割协议III.投资协议IV.保密协议A、IV、I、II、IIIB、IV、I、III、IIC、I、III、IV.IID、I、IV、III、II【正确答案】：B51.关于信用风险管理的主要措施，以下表述正确的是().A、密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略B、制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性S以适应投资组合日常运作需要C、关注投资组合风险调整后收益,可以采用夏普比率.特雷诺比率和詹森D、等指标衡量E、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新【正确答案】：D52."关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括()A、公募基金的投资决策B、公募基金的销售C、公募基金的销售支付D、公募基金的份额登记【正确答案】：A53.某附息国债面值为100元，票面利率为8%，市场利率为5%，期限2年，每年付息一次，该债券内在价值为()。A、108.58元B、105.58元C、110.85元D、90.85元【正确答案】：B54.双方确定，但最长不得超过（）天。A、365B、90C、180D、360【正确答案】：A解析：

远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日)由交易双方确定，但最长不得超过365天。55.下列关于股票基金持股集中度说法正确的是()A、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越少B、持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越高C、股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标，可以对股票基金的风格暴露进行分析(正确答案)D、基金持股平均市值的计算有不同的方法，只能用算术平均法【正确答案】：C56."在股权投资基金的各组织形式中，相比较而言,基金管理人拥有较高程度决策权的是()，收益分配顺序的灵活性较低的是()。I.公司型II.合伙型III.信托(契约)型A、III、IIB、II、IC、III、ID、II、III【正确答案】：C57.关于期货合约，以下表述错误的是（)。A、盯市制度对保证期货合约的履约非常重要B、期货合约是非标准化合约C、投机者是期货市场的重要组成部分D、金融期货合约的交割大多采用现金结算【正确答案】：B解析：

期货合约是标准化合约。58.关于私募基金产品备案，以下表述正确的是()A、契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案B、契约型基金必须备案，公司型基金由公司章程约定是否备案C、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续D、在中国证券投资基金业协会备案的产品，基金资产较为安全【正确答案】：C59.假设某基金的基金管理费率为0.73%。7月10日，该基金的基金资产净值为50000万元;7月11日，该基金的基金资产净值为60000万元。该年实际天数为365天，则该基金7月11日应计提的管理费为()万A、1.2B、1C、438D、365【正确答案】：B60."基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()。I.为客户填写基金申购表单II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正确答案】：B61."申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括()I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IVD、I、II、IV【正确答案】：C62.关于股票账面价值，以下表述错误的是（）。A、股票的账面价值是股票投资价值分析的重要指标B、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产C、在有优先股的情况下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得D、股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产的价值【正确答案】：C解析：

股票的账面价值。股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。在没有优先股的条件下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得。（C项说法错误）公司的净资产是公司营运的资本基础。在盈利水平相同的前提下，账面价值越高，股票的收益越高，股票就越有投资价值。因此，账面价值是股票投资价值分析的重要指标，在计算公司的净资产收益率时也有重要的作用。63.关于公募基金管理公司基金销售业务的控制以下说法错误的是()。I经托管人确认的基金宣传推介材料，不必再经基金管理人有关人员审查签字Ⅱ代理客户办理申购、赎回和转换交易申请，可以不经过客户授权Ⅲ应严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定Ⅳ应严格选择合作的基金销售机构，监督基金代销行为符合协议约定A、Ⅱ、ⅢB、I、ⅢC、I、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：C64.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()。A、安全保管基金财产B、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、编制基金财务会计报告E、【编制基金财务会计报告】【正确答案】：D解析：

质押式回购期间发生质押券的派息，利息归（B）。A融券方B正回购方C逆回购方D双方协商B【正回购方】65."关于期货合约和远期合约的区别，以下表述正确的是()A、期货合约和远期合约都以场外交易为主B、期货合约和远期合约都是标准化合约C、期货合约比远期合约的实物交割比例低D、期货合约和远期合约都具有较高的信用风险【正确答案】：C66.基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务。以下选项中，违背了忠实义务的是()。1.利用基金财产为自己谋取利益II.将基金财产转为其固有财产Ⅲ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资IV.公平地对待其管理的不同基金财产A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正确答案】：C67."关于财务报表，以下表述错误的是()A、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣B、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成C、利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势D、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况【正确答案】：C68.关于非公开募集基金的募集,以下表述正确的是()A、基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品,但不可在国家级媒体推介B、基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介C、基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品D、基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品【正确答案】：B69.某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元。其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元，该基金在2015年8月29日(除息前一天)的单位净值为1.21元,则该基金在2015年全年的加权收益率为().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正确答案】：A70.关于计价错误责任承担，以下表述错误的是()。A、因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金服务机构予以赔偿B、基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或核算基金份额净值的过程中，未能遵循相关法规规定或基金合同【正确答案】：A71.关于私募基金产品备案，以下表述正确的是().A、在中国证券投资基金业协会备案的产品，基金资产较为安全B、契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案C、契约型基金必须备案，公司型基金由公司章程约定是否备案D、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续【正确答案】：D72.期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做()A、认购期权B、美式期权C、认沽期权D、欧式期权E、【欧式期权】【正确答案】：D解析：

欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权（即行使买入或卖出标的资产的权利)，既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约；如果推迟，期权则将被作废。沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是（A）。A人民币B人民币或港币C多元D港币A【人民币】某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（A）。A买空交易B期货交易C卖空交易D现货交易A【买空交易】73.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括()①最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚②最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A、②、④B、①、②、③C、②、③、④D、①、②、④【正确答案】：A74.2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理私募基金投资运作方面的重大事项按规定需要向中国证券投资基金业协会报告由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为()A、2017年3月13日B、2017年3月6日C、2017年3月8日D、2017年3月16日【正确答案】：D75.关于做市商和经纪人,以下表述正确的是().A、二者都直接参与到交易中B、二者有时可以共同完成证券交易C、报价驱动市场的做市商和指令驱动市场的经纪人都是市场流动性的主要提供者和维持者D、二者的利润来源相同【正确答案】：B76.在现实生活中较为常见的两种互换合约是()。A、利率互换合约和股权互换合约B、货币互换合约和信用违约互换合约C、利率互换合约和货币互换合约D、股权互换合约和信用违约互换合约【正确答案】：C77.下列选项中不属于防范债券回购风险的措施的是()。A、在进行逆回购交易时，严格规范可接受质押品的资质B、合理安排投资组合，避免债券到期日或者存款到期日过于集中，适度控制存量，适时调节增量C、质押品按公允价值应足额，并持续监测质押品的风险状况与价值变动D、建立健全逆回购交易质押品管理制度，根据质押品审慎确定质押率水平E、【合理安排投资组合，避免债券到期日或者存款到期日过于集中，适度控制存量，适时调节增量】【正确答案】：B解析：

防范债券回购风险的措施：①建立健全逆回购交易质押品管理制度，根据质押品资质审慎确定质押率水平；②质押品按公允价值应足额，并持续监测质押品的风险状况与价值变动；③在进行逆回购交易时，严格规范可接受质押品的资质。78.发行价高于面值称为溢价发行，募集的资金大于股本的总和，其中等于面值总和的部门计人股本，超额部分计入()。A、盈余公积B、留存收益C、资本公积D、股本账户【正确答案】：C79.进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是()。A、基金管理规模B、基金公司股权稳定性C、基金经理从业年限【正确答案】：A解析：

D基金公司资产管理规模80.关于交易成本，以下表述错误的是()A、显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分B、冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量C、隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等D、证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本【正确答案】：B81."某银行网点宣传该行T+0产品”XX宝”，""XX宝”对接某只货币市场基金，以下做法合规的是()。A、向客户推介“XX宝”灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账B、根据历史业绩，向客户宣传”XX宝”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款C、向客户宣传该行最新的保本理财产品“XX宝”销售火爆，资金使用方便灵活D、向在该行办理存款的客户宣传“XX宝”和定期存款一样，且收益有时更好，是定期存款的替代品【正确答案】：A82.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是()A、从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强B、基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具C、从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高D、基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障【正确答案】：B83.以下属于债券投资系统性风险的是()A、发行方宣布回购债券B、信用债交易流动性不足C、通货膨胀D、债券信用评级被下调【正确答案】：C84.关于清算退出，以下表述错误的是()A、公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东请求法院解散公司并获法院支持的S应当进行解散清算B、有限责任公司的清算组由董事会或股东大会确定的人员组成C、清算退出包括解散清算和破产清算D、破产清算是指公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，公司被法院宣告破产,并由法院组织对公司进行的清算【正确答案】：B85.下列行为中，涉嫌内幕交易的是()①某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票②.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票③某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票④某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票A、①、②、③、④B、②、③C、①、②D、①、②、③E、①、②、③、④F、①、②、④G、②、④H、②、③、④【正确答案】：B解析：

下列行为中，构成不正当竞争的是(B）①基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用②基金管理人B在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述③基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品④基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息86.股权投资基金尽职调查的核心内容为()A、法律尽调B、财务尽调C、业务尽调D、风险控制【正确答案】：C87.某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（）A、买空交易B、期货交易C、卖空交易D、现货交易【正确答案】：A解析：

融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。A正确。卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益。88.关于大宗商品投资，以下表述错误的是()。A、大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式B、大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式C、大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类D、大宗商品具有抵御通货膨胀的功能【正确答案】：B解析：

题目财险公司吸纳的保费投资期限（C），并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资89.关于非公开募集基金的募集,以下表述正确的是()A、基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品,但不可在国家级媒体推介B、基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介C、基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品D、基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品【正确答案】：B90..以下不属于基金宣传推介材料的是()A、为推介基金公开出版的资料B、推介基金的群发短信C、营业网点发布的基金宣传单D、指定媒体发布的基金分红公告【正确答案】：D91.某私募基金管理人为了基金募集，聘请300名人员在街头派发宣传单，向前来咨询的人员承诺投资本金跟存银行一样安全,并且以推介1人给予10%的返点鼓励投资者对外进行广泛宣传、该机构的上述行为中不属于认定非法吸收公众存款罪条件的是()A、承诺本金跟存在银行一样安全B、在街头派发宣传单C、聘请300名人员D、以返点的手段鼓励投资者对外进行宣传【正确答案】：C92.关于股票与基金的特点，以下表述错误的是()。A、基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象B、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证C、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大D、股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域E、【基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证】【正确答案】：B93.我国的场内证券登记结算机构是()。A、上海清算所B、中央结算公司C、中国结算公司D、中央国债登记结算公司【正确答案】：C94.关于投资者的投资限制，以下表述错误的是()。A、投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制B、如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低C、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用D、投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求【正确答案】：B95.小张持有某上市公司发行的累积优先股共5000股，没有该公司其他权益资产，该优先股股息率为7%，每股票面价值为100元，以下表述错误的是()。A、小张每年可能从上市公司分得股息35000B、如果当年该公司经营不善而未能分配股息，未分的股息不能累计，以后也不能补付C、在公司破产的情况下