ZI-1-8贷款样本检查表

立信会计师事务所工作底稿,,,,,,,,

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贷款五级分类审核底稿-信贷客户资料（一）,,,,,,,,

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被审计单位：,XXX银行股份有限公司,审核员：,审核员A,日期：,20XX.X.X,索引号：,,

截止日：,20XX.12.31,复核员：,复核员B,日期：,20XX.X.X,页次：,1,

1.借款人资料:,,,,,,,,

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借款人,,,,,,,,

所属集团,,,,,,,,

借款人行业,,,,,,,,

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借款人主要业务及企业性质：,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,主要业务：,,,,,（营业执照）,,

,,,,,,,,,

,企业性质：,混合型企业,,,私营企业,,,

,,国有控股企业,,,外资企业,,,

2.授信资料:,,,,,,,,

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2012年12月31日信贷资料,,,,,,,,

,,,,,,,,,

总表内余额,-,,,,,,,

,,,,,,,,,

,类别\担保类型,信用,保证,抵押,质押,银行分类,建议分类,

,普通贷款,,,,,,,

,票据贴现,,,,,,,

,贸易融资,,,,,,,

,垫款,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

总表外余额,-,,保证金余额,-,,,,

,,,,,,,,,

,类别\担保类型,信用,保证,抵押,质押,银行分类,建议分类,

,银行承兑汇票,,,,,,,

,信用证,,,,,,,

,保函,,,,,,,

,保证金,,,,,,,

,,,,,,,,,

,展期,借新还旧,逾期,重组,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

3.抵押品资料:,,,,,,,,

项目*,内容**,抵押价值（元）,评估价值（元）,评估日期,面积（M2）,单价（元/M2）,抵押率,

,,,,,,#DIV/0!,#DIV/0!,

,,,,,,#DIV/0!,#DIV/0!,

,,,,,,#DIV/0!,#DIV/0!,

,,,,,,#DIV/0!,#DIV/0!,

,,,,,,#DIV/0!,,

,,,,,,#DIV/0!,,

,,,,,,#DIV/0!,,

*定期存单质押、股权质押、营业用房、土地使用权、住宅、厂房、机器设备、其他。,,,,,,,,

**简要描述抵押物的情况，例如房屋所处地理位置、土地使用权取得方式、机器设备目前所处状况等。,,,,,,,,

已检查过抵押合同,,,（若没有请注明原因，原因为：）,,,,,

已检查抵押物登记证/他项权证,,,（若没有请注明原因，原因为：）,,,,,

,,,,,,,,,

,,,,,,,,,

4.担保人资料:,,,,,,5、档案资料查验,,

,,,,,,,,,

保证人名称：,,,,,,,相关资料,查验情况

,,,,,,贷款申请阶段,贷前调查报告,调查内容完备

,,,,,,,借款合同,要素齐全

,,,,,,贷款发放阶段,抵押、质押、保证合同,要素齐全

与借款人的关系：,母公司/控股公司,,子公司,,,,借款借据,要素齐全

,互相担保企业,,政府安排,,,,贷款审批书,审批环节齐全

,关联公司,,业务关系,,,,受托支付表,受托支付

,其他,,股东及实际控制人,,,,抵押物权证复印件,与抵押合同内抵押物清单一致

,,,,,,,出账通知书,审批环节齐全

描述担保人财务状况,,,,,,长期档案,营业执照,有

(如借款人本身财务实力强大，且并无违约，以至无需考虑担保人能力的话，此栏无需填写),,,,,,,企业章程,有

,时点,,,,,,贷款信息卡,有

,,,人民币元,人民币元,,贷后检查,贷后检查表,检查及时，内容完整

,,,已审计/未审计,已审计/未审计,,,五级分类认定文件,正常

总资产,,,,,,,近期审计的会计报表,更新及时

,其中最大三项为：,其他应收款,,,,其他,其他,

,,固定资产,,,,,,

,,预付款项,,,,资金流向查验,,

净资产,,,,,,*选择填写流动资金贷款、固定资产贷款、个人贷款,,

营业收入,,,,,,贷款类型*,是否需受托支付,是否是项目贷款

净利润/(损失),,,,,,流动资金,是,否

资产负债率,,,,,,,金额,比例

流动比率,,,,,,项目总额,-,

,,,,,,自投金额,,

,,,,,,贷款金额,,#DIV/0!

,,,,,,我行贷款借款金额,,

,,,,,,受托支付金额,,#DIV/0!

,,,,,,自主支付金额,,

,,,,,,房产项目四证查验,（有/无）,

,,,,,,房产项目预售证查验,（有/无）,

,,,,,,,,,

6.人民银行贷款卡查询资料,,,,,,7、银行信息确认,,

借款人及担保人借贷情况,,,,,,,,

,,,,,,,,,

,,借款人,担保人,担保人,,,,

,,人民币元,人民币元,人民币元,,,,

查询日期,,,,,,,,

总贷款余额,,,-,-,,银行人员确认签字栏：,,

,其中：表内贷款,,,,,