2024年证券从业资格考试证券从业法律法规考生记忆版试题含答案解析

证券從业《法律法规》考生记忆版试題1、如下有关我国运用国际债券市場筹集资金的說法對的的是()。Ⅰ.我国发行国际债券始于20世纪70年代初期Ⅱ.重要的债券品种有政府债券、金融债券和可转换企业债券Ⅲ.1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿馬克的公募债券，是我国經济体制改革後政府初次在国外发行债券Ⅳ.究竟，我国发行了4种可供境外投资者投资的可转换企业债券A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。2、下列有关企业的說法不對的的是()。A.但凡依法设置的企业都是法人B.但凡依法设置的企业都是企业C.企业是根据《企业法》设置的企业法人D.企业享有法人财产权答案：B解析：企业必须是法人，這是企业与企业的最大区别。企业一定是法人，而企业不一定是法人，企业是比企业要小的一种概念。3、另类投资基金的投资對象包括()。Ⅰ.股票、债券Ⅱ.黄金、艺术品Ⅲ.房地产、证券化资产Ⅳ.大宗商品、對冲基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：A解析：另类投资基金，是指投资于老式的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、對冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。4、证券交易所应當對证券企业报送的信息進行汇總、记录，并在()予以公告。A.本交易曰闭市後B.次一交易曰開市前C.次一交易曰開市後D.次一交易曰闭市後答案：B解析：证券交易所应當對证券企业报送的信息進行汇總、记录，并在次一交易曰開市前予以公告。5、如下有关我国证券企业短期融资券的說法，對的的是()。Ⅰ.以短期融资為目的Ⅱ.在银行间债券市場发行Ⅲ.在证券交易所上市交易Ⅳ.约定在一定期限内還本付息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：证券企业短期融资券是指证券企业以短期融资為目的，在银行间债券市場发行的约定在一定期限内還本付息的金融债券。6、以协议方式收购上市企业時，到达协议後，收购人必须在()曰内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出書面汇报，并予公告。A.3B.5C.7D.15答案：A解析：以协议方式收购上市企业時，到达协议後，收购人必须在3曰内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出書面汇报，并予公告。7、()用于记录客户委托证券企业持有、担保证券企业因向客户融资融券所生债权的证券。A.融券专用证券账户B.融资专用资金账户C.客户信用交易担保证券账户D.客户信用交易担保资金账户答案：C解析：客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券企业持有、担保证券企业因向客户融资融券所生债权的证券。8、下列选项中，属于《证券法》明文列示的证券企业操纵市場行為的是()。A.将自营账户借給他人使用B.在自已实际控制的账户之间進行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.内幕信息的知情人员运用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息提议他人买卖证券D.假借他人名义或者個人名义進行自营业务答案：B解析：操纵市場行為包括：①單独或者通過合谋，集中资金优势、持股优势或者运用信息优势联合或者持续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量;②与他人串通，以事先约定的時间、价格和方式互相進行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量;③在自已实际控制的账户之间進行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。9、下列有关我国代办股份转让业务的描述對的的是()。Ⅰ.代办股份转让系统又称三板Ⅱ.為非上市股份有限企业提供规范股份转让服务的股份转让平台Ⅲ.代办股份转让系统由中国证监會负责管理Ⅳ.中国证券业协會委托证券交易所對股份转让行為進行实時监控，并對异常转让状况提出汇报A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：代办股份转让系统由中国证券业协會负责自律性管理。10、()不属于证券业從业人员诚信信息记录的内容。A.基本信息B.奖励信息C.警示信息D.收入状况信息答案：D解析：证券业從业人员诚信信息记录的内容包括基本信息、奖励信息、警示信息、惩罚处分信息。11、在信息披露行為中，不得單独作為不予惩罚情形认定的有(  )。Ⅰ.受他人胁迫参与信息披露违法行為Ⅱ.不直接從事經营管理Ⅲ.配合证券监管机构调查且有立功体現Ⅳ.任职時問短、不理解状况A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：在信息披露行為中，不得單独作為不予惩罚情形认定的有：(1)不直接從事經营管理。(2)能力局限性、無有关职业背景。(3)任职時间短、不理解状况。(4)相信专业机构或者专业人员出具的意見和汇报。(5)受到股東、实际控制人控制或者其他外部干预。12、定向资产管理协议应當包括()制定的协议必备条款。A.中国证监會B.中国证券业协會C.证券交易所D.中国人民银行答案：B解析：定向资产管理协议应當包括中国证券业协會制定的协议必备条款。13、担任非公開募集基金的(),应當按规定向基金业协會举行登记职责,汇报阐明状况。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额登记机构D.基金销售机构答案：A解析：我国對于非公開募集基金的基金管理人没有严格的市場准入限制,担任韦非公開募集基金的基金管理人不必中国证监會审批,而实行登记制度,即非公開募集基金的基金管理人只需向基金业协會登记即可。14、根据我国《证券法》,证券企业的设置实行()制度。A.审批B.核准C.立案D.注册答案：A解析：证券企业子企业是指根据《企业法》和《证券法》设置,由一家证券企业控股,經营經中国证监會同意的單项或者多项证券业务的证券企业。同证券企业的设置制度同样,我国证券企业设置子企业同样实行审批制。15、证监會任命并购重组委委员的程序不包括()。A.社會公告B.执行状况的核查C.持股比例的审查D.差额遴选答案：C解析：中国证监會根据公開、公平、公正的原则,按照行业自律组织或者有关主管單位推荐、社會公告、执业状况核查、差额遴选、中国证监會聘任的程序选聘并购重组委委员。16、進入期货交易所進行期货交易的应當是()。A.机构投资者B.期货业协會會员C.個人投资者D.期货交易所會员答案：D解析：根据《期货交易管理条例》第24条的规定,在期货交易所進行期货交易的,应當是期货交易所會员。17、目前,我国占基金销售市場份额最大的代销机构是()A.证券企业B.基金销售机构C.保险企业D.商业银行答案：D解析：商业银行、证券企业、证券投资征询机构、专业基金销售机构以及中国证监會规定的其他机构均可以向中国证监會申請基金销售业务资格,從事基金的销售业务。目前,商业银行、证券企业是我国基金销售的重要渠道,其中商业银行所占的市場份额最大。18、下列选项中,不具有法人资格的是()A.股份有限企业B.子企业C.分企业D.有限责任企业答案：C解析：根据《企业法》规定,分企业不具有法人资格,其法律责任由母企业承担。19、获得证券执业资格的人员,持续3年不在机构從业的,由()注销其從业资格。A.上海交易所B.中国证监會C.证券业协會D.深圳交易所答案：C解析：证券业人员重要受协會的管理,获得证券执业资格的人员,持续3年不在机构從业的,由证券业协會注销其從业资格。20、证券企业申請期货业务中间简介资格時,()客户交易結算资金第三方存管制度。A.可以不采用B.3個月内建立C.必须已建立D.不得采用答案：C解析：根据《证券企业為期货企业提供中间简介业务试行措施》第5条的规定,证券企业申請简介业务资格,应當符合下列条件:(1)申請曰前6個月各项風险控制指標符合规定原则;(2)已按规定建立客户交易結算资金第三方存管制度;(3)全资拥有或者控股一家期货企业,或者与一家期货企业被同一机构控制,且该期货企业具有实行會员分级結算制度期货交易所的會员资格、申請曰前2個月的風险监管指標持续符合规定的原则;(4)配置必要的业务人员,企业總部至少有5名、拟開展简介业务的营业部至少有2名具有期货從业人员资格的业务人员;(5)已按规定建立健全与简介业务有关的业务规则、内部控制、風险隔离及合规检查等制度;(6)具有满足业务需要的技术系统;(7)中国证监會根据市場发展状况和审慎监管原则规定的其他条件。21、期货交易所负责人应由()聘任。A.国务院期货监督管理机构B.财政部C.期货交易所D.期货业协會答案：A解析：根据《期货交易管理条例》第7条的规定,期货交易所不以营利為目的,按照其章程的规定实行自律管理。期货交易因此其所有财产承担民事责任。期货交易所的负责人由国务院期货监督管理机构任免。期货交易所的管理措施由国务院期货监督管理机构制定。22、证券企业资产管理业务与我司业务产生合规的关联交易時,应遵照()原则。A.公開、公平、公正B.客户利益优先C.公平、公正D.平等、自愿答案：C解析：证券企业從事客户资产管理业务,应當遵遵法律、行政法规和中国证监會的规定,遵照公平、公正的原则,维护客户的合法权益,诚实守信,勤勉尽责,防止利益冲突。23、基金管理企业的督察長由()聘任A.基金經营所在地证监局B.中国证监會C.基金管理企业董事會D.基金管理企业總經理答案：C解析：基金管理企业的督察長是监督检查基金和企业运作的合法合规状况及企业内部風险控制状况的高级管理人员。督察長由總經理提名,由董事會聘任,并应當經全体独立董事同意。督察長负责组织指导企业监察稽核工作,同步全面贯彻负责监察稽核部门的监察稽核和風险控制工作。24、客户参与证券企业资产管理业务,()A.客户应独立承担投资風险B.客户可以按协议约定获得最低收益C.客户可以与证券企业约定获得最低收益D.客户可以按协议约定获得本金保障答案：A解析：证券企业開展客户资产管理业务,应當在资产管理协议中明确规定,由客户自行承担投资風险。25、根据《企业法》,()清理企业财产,编制资产负债表和财产清單後,应制定清算方案。A.股東會或股東大會B.清算组C.财政部D.董事會答案：B解析：清算组在清理企业财产、编制资产负债表和财产清單後,应當制定清算方案,并报股東會、股東大會或者人民法院确认。26、《证券法》有关股份有限企业股票申請上市的规定中规定,拟上市企业股本總额不少于人民币()。A.10000萬元元B.5000萬元C.3000萬元D.萬元答案：C解析：股份有限企业申請股票上市,发行人符合下列条件:①近来3個會计年度净利润均為正数且合计超過人民币3000萬元,净利润以扣除非常常性损益前後较低者為计算根据;②近来3個會计年度經营活動产生的現金流量净额合计超過人民币5000萬元;或者近来3個會计年度营业收入合计超過人民币3亿③发行前股本總额不少于人民币3000萬元近来一期末無形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等後)占净资产的比例不高于20%;⑤近来一期未不存在未弥补亏损。27、委托证券买卖中委托人的义务不包括()。A.不得将本人的证券账户交給他人使用B.按规定缴存费用C.履行清算交割义务D.按规定汇报参与证券交易的目的答案：C解析：证券证券买卖中委托人即投资人,履行清算交割由受托人完毕。1、地方政府债券以當地政府的()作為還本付息的担保。A.到期续发收入B.国企收入C.税收能力D.公共设施收入答案：C解析：地方政府债券按资金用途和偿還资金来源分类，一般可以分為：①一般债券(一般债券)，其自身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的税收承担。它的安全性重要由地方政府的税收状况决定。②专題债券(收益担保债券)，其本息是從投资项目所获得的收益中支取，往往還加上地方政府的税收做额外担保。2、一般股票是原则的股票，通過发行一般股票所筹集的资金，成為股份企业()的基础。A.注册资本B.负债C.虚拟资本D.货币资金答案：A解析：一般股票是原则的股票，通過发行一般股票所筹集的资金，成為股份企业注册资本的基础。3、在我国，基金设置的两個重要法律文献包括()Ⅰ基金协议Ⅱ基金财务汇报Ⅲ基金招募阐明書Ⅳ基金年度汇报A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ答案：D解析：基金协议与基金招募阐明書是基金设置的两個重要法律文献。4、根据发行主体的不一样，债券可以分為()。A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和企业债券D.国债和地方债券答案：C解析：根据发行主体的不一样，债券可以分為政府债券、金融债券和企业债券。5、下列有关新股网上发行的說法中，錯误的是()。Ⅰ.网上发行虽然高效安全，但要占用大量的人力、物力和财力，不具有經济性Ⅱ.网上发行虽具有經济性的長处，但效率不高且安全性差Ⅲ.网上发行不仅具有經济性的長处，并且整個发行過程高效、安全Ⅳ.网上发行既不經济，也不安全A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：网上发行具有經济性和高效性的特點。6、证券投资基金资产估值的對象是()。A.基金的负债B.基金的净资产C.基金的净资本D.基金依法拥有的各类资产答案：D解析：基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的過程。估值對象為基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。7、下列选项中，属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。Ⅰ.评估客户向评估企业提出信用评级申請，双方签订《信用评级协议書》Ⅱ.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清單》，规定评估客户在较短時间内把评估调查所需资料准备齐全Ⅲ.根据需要，评估小组還要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关單位進行调查理解進行核算Ⅳ.评估企业指派项目评估小组，并制定项目评估方案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项属于前期准备阶段;Ⅲ项属于信息搜集阶段。8、，作為国际金融危机爆发後欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议會审议同意了一项重要法案，该法案是()A.《金融服务現代化法案》B.《格拉斯-斯蒂格尔法》C.《金融监管改革法案》D.《泛欧金融监管改革法案》答案：D解析：9月欧洲议會同意了欧盟组员国财政部長通過的泛欧金融监管改革法案。這是国际金融危机爆发之後,欧盟最重大的改革举措之一。9、場外交易市場，即业界所称的OTC市場，它重要由()构成。Ⅰ.柜台市場Ⅱ.第三市場Ⅲ.第四市場Ⅳ.二级市場A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：場外交易市場，即业界所称的OTC市場，又称柜台交易市場或店頭市場，重要由柜台交易市場、第三市場、第四市場构成10、下列有关国家股的說法中，對的的是()。Ⅰ.国家股股权原则上不可以转让。Ⅱ.国家股股权可由国家授权投资的机构持有Ⅲ.国家股是国有股权的一种构成部分Ⅳ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。11、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所對B股实行回转交易制度，下列說法不對的的是()。Ⅰ.目前我国對B股的回转交易制度规定和权证的相似Ⅱ.B股回转交易是指投资者买入的B股經确认成交後，在交收後所有或部分卖出Ⅲ.B股回转交易是指投资者买入的B股經确认成交後，在交收前所有或部分卖出Ⅳ.目前我国對B股实行交易曰當曰回转交易A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：回转交易是指投资者买入的证券，經确认成交後，在交收前所有或部分卖出。债券和权证明行當曰起回转交易，而B股实行次交易曰起回转交易。B股与权证的回转交易制度明显不一样。12、金融中介也被称為()。A.市場操纵者B.市場破壞者C.市場监管者D.市場发明者答案：D解析：個国家的金融机构越活跃,金融行业就越发达金融中介也被称為市場发明者(Marketmakers)。13、基金托管人由依法设置且获得基金托管资格的()担任。A.国有企业B.证券企业C.人民银行D.商业银行答案：D解析：我国《证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设置并获得基金托管资格的商业银行担任。14、按照狭义的货币政策制度,我国制定货币政策的是()。A.人民银行B.财政部C.证监會D.银监會答案：A解析：中国人民银行设置货币政策委员會。货币政策委员會的职责、构成和工作程序,由国务院规定,报全国人民代表大會常务委员會立案。15、美国芝加哥期权交易所CBOE推出的中国指数按照等值美元()计算。A.加权平均B.几何平均C.算术平均D.修正平均答案：A解析：10月18曰美国芝加哥期权交易所(CBOE)的全资子企业CBOE期货交易所(CFE)推出CBOE中国指数,并以该指数為標的推出CBOE中国指数期货,還计划推岀中国指数期权。CBOE推出的中国指数重要基于海外上市的中国企业,以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市場或美国证券交易所上市的16只中国企业股票為样本,按照等值美元加权平均计算而成。16、各证券交易所普遍采用()机制為第一优先交易机制。A.价格优先B.時间优先C.数量优先D.席位优先答案：A解析：在订單正配原则方面,各证券交易所普遍使用价格优先原则作為第一优先原则。我国采用价格优先和時间优先原则。17、改善和优化投资者构造需要大力培养机构投资者,充足发挥机构投资者市場“稳定器”的作用,导入理性、成熟的投资理念。详细可以采用的措施有()。Ⅰ构筑多元化的投资基金群体Ⅱ积极推進保险资金入市Ⅲ发展私募基金Ⅳ吸引海外资金入市(QFII)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：改善和优化投资者构造需要大力培养机构投资者,充足发挥机构投资者對股市的“稳定器”作用,导入理性、成熟的投资理念,引导广大中小投资者理性投资、遏制投机,增進证券市場规范、稳健、高效发展、详细可以采用如下措施：(1)构建多元化的投资基金群体,加紧指数型基金和風险投资基金;(2)积极增進保险资金入市;(3)发展私募基金;(4)吸引海外资金入市(QFII)。18、证券发行的承销方式重要有()。Ⅰ全额包销Ⅱ余额包销Ⅲ自销Ⅳ代销A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：承销是将证券销售业务委托給专门的证券經营机构(承销商)销售。按照发行風险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高下等原因划分,承销方式有包销和代销(Ⅳ對的)两种。包销包括全额包销和余额包销(Ⅰ、Ⅱ對的)。19、设置证券登记結算机构是()的职能之一。A.证券交易所B.中国证监會C.证券业协會D.地方人民政府答案：A解析：证券交易所的职能之一是设置证券登