沙井中支二季度营运测试（二）附有答案

沙井中支二季度营运测试（二）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________尽职调查人员为（）或其他负责尽职调查工作的人员[单选题]*A、客户服务经理B、大堂经理C、支行行长D、客户经理(正确答案)同业客户开立银行结算账户，还应提供人民银行、

银保监会、证监会颁发的（）、业务许可证等行政许可或成立批复。[单选题]*A、事业法人登记证书B、金融许可证(正确答案)C、组织机构代码D、机构信用代码存款人证明文件信息（含名称、法定代表人或负责人、地址等）变更后，应于（）个工作日内向开户机构申请办理交更手续，并提供相应证明文件[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、10按账户使用情况对账频率可设置为按月、按季、半年、一年。企业银行结算账户对账频率不低于（）一次，对超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的账户应当查明原因，并有权在核对一致前停止支付[单选题]*A、每月B、每季度(正确答案)C、每半年D、每年开户机构按照本办法规定采取停止支付、中止账户等控制账户交易措施，应在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，相关措施应在账户管理协议中与企业进行约定。法律、行政法规另有规定的从其规定。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、5对于核准类账户，开户机构应于人行核准后（）个工作日内处理账户核准/报各待办任务。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、5企业存款人开立基本存款账户、临时存款账户后应立即或至迟于当日在账户管理系统中备案，并在（）个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、5企业存款人开立的账户自正式开立之日起当日生效，非企业存款人开立的账户自备案之日起（）个工作日后生效（非企业存款人因借款转存开立的一般存款账广除外[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、5单位结算账户纸质销户资料自销户之日起满（）年可移至分行档案中心保管并同步做好相关交接手续。档案中心需严格按档案管理规定做好存档工作。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、5对于新开户自开立之日起（）个月无交易记录的，系统推送“新开户不动户待确认”待办任务至开户网点及管户客户经理。[单选题]*A、1B、2C、3D、5(正确答案)同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类*A、结算性(正确答案)B、非结算性C、投融资性(正确答案)D、托管性尽职调查工作应遵循“（

）”

的原则并兼顾业务办理时效*A、全面调查(正确答案)B、独立审核(正确答案)C、审慎有效(正确答案)D、信息保密(正确答案)有下列情形之一的，存款人应向开户机构提出撇销单位银行结算账户的申请*A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B、注销、被吊销营业执照的(正确答案)C、因迁址需要变更开户银行的(正确答案)D、境外机构开户时所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件设定有效期限，且有效期限届满的；政府主管部门禁止境外机构继续在境内从事相关活动的；按境外机构本国或本地区法律规定，境外机构主体资格己消亡的(正确答案)E、其他原因需要撤销银行结算账户的(正确答案)对于应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，开户机构应通知该单位自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入营业外收入管理。同业银行结算账户因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不子撤销账户，但应当停止账户支付，停止支付时间超过（）年的应当销户*A、15B、30(正确答案)C、3D、5(正确答案)账户暂封的暂封类型包括全部暂封和部分暂封。全部暂封的控制类型包括（）*A、只进不出(正确答案)B、只出不进(正确答案)C、暂停非柜面D、停止支付(正确答案)E、中止账户(正确答案)支持开户申请的非柜面渠道包括（）*A、微信小程序(正确答案)B、手机银行(正确答案)C、门户网站(正确答案)D、手持终端(正确答案)境外机构开立的（）账户不得用于办理现金业务。*A、一般存款账户(正确答案)B、基本存款账户(正确答案)C、专用存款账户(正确答案)D、临时存款账户对认定为不动户的账户，满（）年后账户余额转暂收户；对于不动户余额转暂收后满

5年的账户，开户机构应通过录音电话、发送信函或上门签收确认等方式通知存款人账户在收到通知后（）个自然日内进行销户处理。若存款人未在通知期限内销户则视同为自愿销户（外汇账户和人民币资本金账户除外*A、1(正确答案)B、5C、15D、30(正确答案)当客户出现下列情況时，如经营单位仍需建立或保持账户业务合作，必须采取实地调查。*A、属于我行授权类反洗钱特殊名单或者我行洗钱较高风险等级的客户。(正确答案)B、单位注册地址或经营场所不存在、同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户。(正确答案)C、法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户申请开立账户。(正确答案)D、异常行为风险账户。异常行为风险账户是指存量客户持有的账户，出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、涉及风险事件、经营范围与其日常资金流转及交易行为特征不匹配等异常情况，并通过人工判断后认定为具有较高风险隐患的账户。(正确答案)尽职调查方式（）*A、实地调查(正确答案)B、网络查询(正确答案)C、资料调阅(正确答案)D、远程核实(正确答案)E、系统数据匹配(正确答案)对于新开户自开立之日起6个月无交易记录的，系统推送“新开户不动户待确认”待办任务至开户网点及管户客户经理。[判断题]*A、对B、错(正确答案)开户机构收到存款人提交的开户资料后，应进行真实性、完整性、

合规性审核，审核后扫描开户资料。若客户己对开户电子资料用印电子印章，仍需提供纸质开户资料。[判断题]*A、对B、错(正确答案)开户申请信息包括开户申请人、法定代表人或单位负费人的基本信息与联系信息，投权代理人的基本信息与联系信息（如有），存款人基本信息，税收居民身份信息和基础结算产品签约信息等。基础结算产品可选择企业网上银行、企业手机银行、单位结算卡，基本存款账户可选择代付业务。[判断题]*A、对(正确答案)B、错当单位法定代表人（负责人）授权他人办理账户业务时，可通过电话或视频形式联系单位法定代表人（负责人），确认其业务意愿和授权意愿，核对被授权人信息和联系信息的准确性，并保存远程核实的影音资料。[判断题]*A、对(正确答案)B、错营业执照等主要证件、法定代表人或单位负责人、实际控制人/控股股东、受益所有人有效身份证件等到期前，需完成证件的更新工作。客户留存证件过期超过

90

个自然日，且无合理理由未完成证件信息更新的，应将账户设置为停止文付业务直至资料更新。[判断题]*A、对B、错(正确答案)外汇账户分为经常项目外汇账户、资本项目外汇账户、境外机构境内外汇账户、高岸账户和其他外汇账户。[判断题]*A、对(正确答案)B、错《交通银行单位银行结算账户管理办法》所称企业，是指境内依法设立的企业法人、非法人企业和个体工商户。小微企业按照《中小企业划型标准规定》（工信部联企业（2011）300号）认定。[判断题]*A、对(正确答案)B、错存款人在同一开户机构撒销银行结算账户后重新开立银行结算账户的，重新开立的银行结算账户可自次日起办理付款业务。[判断题]*A、对B、错(正确答案)单位银行结算账户自开户次日起

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个月内无交易或签约记录的登记为“新开户不动户（6个月）一未核实”，登记此类标志的账户暂停非柜面转出功能[判断题]*A、对(正确答案)B、错异常行为风险账户。异常行为风险账户是指存量客户持有的账户，出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、涉及风险事件、经营范围与其日常资金流转及交易行为特征不匹配等异常情况，并通过人工判断后认定为具有高风险隐惠的账户。[判断题]*A、对B、错(正确答案)以下关于询证函的收费情况，正确的是（）[单选题]*A、小微、中型、大型企业，200元/户/份；30美元/户/份B、中型、大型企业，200元/户/份；30美元/户/份(正确答案)C、中型、大型企业，200元/户/份；50美元/户/份D、小微、中型、大型企业，200元/户/份；50美元/户/份以下关于资信证明的收费情况，正确的是（）[单选题]*A、小微、中型、大型企业，200元/户/份；30美元/户/份B、中型、大型企业，200元/户/份；30美元/户/份C、中型、大型企业，200元/户/份；50美元/户/份(正确答案)D、小微、中型、大型企业，200元/户/份；50美元/户/份以下不属于资信证明业务范围的是（）[单选题]*A、开户证明B、存款发生额证明C、缴款证明D、贷款时点余额证明(正确答案)资信证明与询证函档案以扫描影像方式进行保管，档案保管期限为（）[单选题]*A、5年B、10年C、15年D、30年(正确答案)基层营业机构在办理询证函业务时，应于收到询证的之日起（）内，基层营业机构的经办人可按照询证函所载的会计师事务所地址部寄至会计（审计）事务所。[单选题]*A、10个自然日B、10个工作日(正确答案)C、15个工作日D、15个自然日存贷款余额及发生额资信证明受理期限为（）[单选题]*A、申请日起往前追溯七年B、申请日起往前追溯七年（含）(正确答案)C、申请日起往前追溯十年D、申清日起往前追溯十年（含）理财类资信证明受理期限为（）[单选题]*A、申请日起往前追溯两年B、申请日起往前追溯两年（含）(正确答案)C、申请日起往前追溯三年D、.申请日起往前追溯三年（含）某单位为中型客户，不小心遗失了一份人民币账户的结算记录证明，但是后续仍有业务需要用到，该单位应（）[单选题]*A、到开户支行挂失补办，不收费B、到开户支行挂失补办，收费200元C、到开户支行重新申请，不收费D、到开户支行重新申请，收费200元(正确答案)某单位为微型客户，不小心遗失了一份人民币账户的询证函回函，但是后续仍有业务需要用到，该单位应（）[单选题]*A、到开户支行挂失补办，不收费B、到开户支行挂失补办，收费200元C、到开户支行重新申请，不收费(正确答案)D、到开户支行重新申请，收费200元云账户（）单独办理资信证明和询证函业务，资信证明与询证函业务应通过主账户统一办理。[单选题]*A、不能(正确答案)B、能下面关于资信证明内容的说法，正确的有（）*A、如客户存在违约记录，基层营业机构应拒绝受理结算记录证明业务(正确答案)B、开销户证明申请时间范围不受限制(正确答案)C、验资证明为交行根据客户请求，为客户验资账户或验资款项开具自缴款日至申请日营业终了时在交行发生的缴款情况证明D、被询证单位如发现资信证明和询证函回函内容有误，有权将原件退回并要求退回手续费某单位在A支行开了人民币对公账户并购买了理财产品，而后经B支行客户经理营销开立了贷款账户并发生贷款业务，XX单位可委托A支行办理的资信证明为（）*A、开销户资信证明(正确答案)B、存款类资信证明(正确答案)C、贷款类咨询证明D、理财类资信证明(正确答案)下列属于资信证明业务范围的是（）*A、开销户资信证明(正确答案)B、存款类资信证明C、缴款证明(正确答案)D、单位理财产品余额证明(正确答案)E、单位理财产品交易记录证明(正确答案)下面关于资信证明的说法，正确的有（）*A、开销户资信证明业务只能在客户账户开立的基层营业机构办理(正确答案)B、存款类资信证明业务只能在客户账户开立的基层营业机构办理(正确答案)C、贷款类资信证明只能在贷款业务归属的基层营业机构办理(正确答案)D、理财类资信证明只能在理财业务发生的基层营业机构办理下面关于询证函内容的说法，正确的有（）*A、询证函若缺失被函证单位的预留印鉴。缺失被函证单位的签章（首页及骑缝章）或未明确询证费用收取账号的，应通知函证单位信息缺失，不予办理(正确答案)B、对于询证函中询证内容为空白的项目，应当将该项目中的表格用斜线划掉，不纳入询证回复内容(正确答案)C、若询证内容涉及“不动户”，分行需在回函信息中备注账户状态，确保询证信息真实、准确、完整(正确答案)D、公司账户已销户的，则需要求被询证单位提供原开户资料进行信息核对，若被询证单位进行过户名等重要信息变更的，还需同时提供变更证明(正确答案)缴款证明是根据客户请求，为客户验资账户或验资款项开具自开户日至申请日营业终了时在交行发生的缴款情况。（）[判断题]*A、对(正确答案)B、错处理询证函时，如果担保余额应对涉及多个“函证基准日”的业务场景，从电子回函格式标准性、规范性以及取数的准确性角度，应针对每个函证基准日，逐笔发起电子函证申请。[判断题]*A、对(正确答案)B、错银行业金融机构应当自收到符合规定的询证函之日起10个工作日内，按照要求将回的直接回复会计师事务所。2025年底前，对于已实现集中处理且回函确有困难的，可以适当延长纸质函证回函时限至不超过15个工作日