大学试题(大学选修课)-个人理财规划笔试（2018-2023年）真题摘选含答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。大学试题(大学选修课)-个人理财规划笔试（2018-2023年）真题摘选含答案（图片大小可自由调整）卷I一.参考题库(共30题)1.人与人之间感情伦理变淡的原因之一是受节约型经济的影响。2.一般每次基准利率采取的是上调多少个基点？（）A、25B、26C、27D、283.中国房地产价格上涨的原因包括（）。A、高增长的经济环境B、人口红利C、外向型经济D、低通胀的经济环境4.按照中国现行的规定，只购买商品房十年的产权是可行的。5.授课教师认为中国房地产膨胀的主要原因是住房按揭贷款。6.关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷，下列说法错误的是（）。A、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏B、个人理财产品过多，难以抉择C、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面D、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出7.风险和收益成反比8.（）不是推动以房养老模式研究的原因之一。A、养老资源短缺B、人均GDP很高C、人口高龄化D、老龄化问题突出9.有赌气行为的人买卖某种货币时一定要首先建立投资资金比例。10.（）是遗产规划的主要内容。A、遗产分配公平B、捐赠遗产C、尊重子女意愿D、遗嘱和整套避税措施11.理财目标制定后是不能修改的12.4E职业要求不包括（）。A、理念B、经验C、考试D、教育13.随着社会的发展，多养儿防老已经慢慢失去了现实意义。14.理财要素包括（）。A、支出B、上班C、负债D、资产15.为了避免遗产争端而做遗产规划时，（）的观点是错误的。A、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。B、列遗嘱是最关键的东西C、遗嘱不可以给无血缘关系的人D、先列个遗嘱16.关于第三方理财，下列说法错误的是（）。A、提供专业理财建议咨询B、提供保险及税收计划服务C、提供银行服务D、不收取费用17.对于在一级市场买卖，持有至到期的债券投资者，购买长期债券最为合适。18.（）被誉为中国的“铁娘子”。A、宋美龄B、吴仪C、杨澜D、沈力19.（）是全过程理财规划的中义角度解释。A、资金筹措、资源合理配置B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大C、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划D、推销理财产品，拿取提成20.债券的收益率包括（）。A、票面利率B、浮动收益率C、到期收益率D、实际收益率21.判断市场利率高低走势，首先要考虑国家的财政政策。22.理财对象可以是金融资产，也可以是人力资产、住房资产等内容。23.目前我国合格的金融理财师数量较为短缺，在未来具有极大的发展潜力。24.银行卡包括（）。A、借记卡B、准贷记卡C、贷记卡D、信用卡25.理财规划师职业发展最终方向包括金融保险证券投资机构或者自己开业。26.家庭理财的意义不包括（）A、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善B、个人状况好了，国家没有了负担C、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处D、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满27.如果不理财，人们的财富受到的最大影响就是贬值28.可转债的股票期权具体可以分为哪些？（）A、无条件转股B、自愿转股C、有条件强制性转股D、到期无条件强制性转股29.下列投资行为中，收益最高的是（）。A、银行储蓄B、国债C、基金D、股票30.购置居住用房的计划一般不包括在理财目标的内容里。卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:正确2.参考答案:C3.参考答案:A,B,C,D4.参考答案:错误5.参考答案:正确6.参考答案:B7.参考答案:错误8.参考答案:B9.参考答案:正确10.参考答案:D11.参考答案:错误12.参考答案:A13.参考答案:正确14.参考答案:A,C,D15.参考答案:C16.参考答案:D17.参考答案:错误18.参考答案:B19.参考答案:B20.参考答案:A,C,D21.参考答案:错误22.参考答案:正确23.参考答案:正确24.参考答案:A,B,C,D25.参考答案:正确26.参考答案:B27.参考答案:正确28.参考答案:B,C,D29.参考答案:D30.参考答案:错误卷II一.参考题库(共30题)1.（）是金融大厦得以矗立的两大支柱。A、银行和基金公司B、个人和企业C、家庭和个人D、企业和家庭2.个人理财规划包括购买养老保险3.央行进行宏观调控的工具包括（）。A、利率B、信贷C、存款准备金D、公开市场操作4.理财方案的制定过程中一般不需要考虑亲属的因素。5.下列关于理财规划师的说法中有误的是（）。A、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人B、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人C、美国CFP开始时间是1969年D、中国的理财规划师2005年开始考试认证6.下列投资中，属于高级长期投资的是（）。A、房地产B、汽车C、证券D、储蓄7.（）不是个人金融理财置于较高位置的原因。A、个人信贷占比在迅速增长之中B、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款D、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山8.我国现阶段的养老保障体系属于初始建立阶段，普及面极窄。9.银行结售汇制度中，储备外汇的是（）。A、企业B、个人C、银行D、国家10.计划习惯，就等于是计划成功11.以房养老模式涉及房地产经济、养老保障、金融保险等多方面的理论。12.理财服务强调授之以渔而不是授之以鱼。13.关于教育投资，下列说法错误的是（）。A、子女的教育投资花费很大B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了C、自身的教育投资一般时间短D、子女的教育投资效果都很好14.“12存单法”对于经常有意外收入和开支的家庭非常有效。15.银行理财属于（）。A、基金管理公司B、帮客理财C、理财事务所D、自主理财16.关于理财，下列说法错误的是（）。A、公司理财不属于家庭理财B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。D、遗产养老不属于个人家庭理财17.金融理财师和理财规划师是一个职业的两种不同称呼。18.一般来说，家庭经济条件较好时才应该开始考虑换大房子。19.（）是遗产规划最关键的内容。A、立遗嘱B、纳税C、均分遗产D、捐赠遗产20.家庭其他成员的意见是已成家的个人制定个人理财目标时要考虑的内容之一。21.股票市场和债券市场在一定程度上是竞争关系。22.可转换债券既可以作为债券出售，也可以转为公司股份。23.决定存款期限长短的关键因素是（）。A、本金数量B、存款时间C、利率的走势D、存单数量24.决定股票价格的因素包括（）。A、市场状况B、公司及产品所处的生命周期C、不同板块股票D、整体市场的股票供求25.在收入较低时，投资不是应有的行为。26.以下属于理财的十大心理误区的是哪些？（）A、盲目跟风B、举棋不定C、欲望无止D、把汇市当赌场27.物价始终呈现上升趋势28.某企业在年底时发货，但暂时不收现金，也不开具发票，等第二年年初再收货款并开具发票。这种行为属于收入分解转移。29.信用卡分期付款的时候，只要在每期按时偿还当期款项，则不必承担任何利息或手续费用。30.以房养老模式的顺利推出需要国家新建、变革和完善相关法律法规，并且能够形成新型保险产品作为保障。卷II参考答案一.参考题库1.参考答案:D2.参考答案:正确3.参考答案:A,B,C,D4.参考答案:错误5.参考答案:A6.参考答案:A7.参考答案:B8.参考答案:正确9.参考答案:C10.参考答案:正确11.参考答案:正确12.参考答案:错误13.参考答案: