《证券投资顾问业务》高分通关卷1

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单选题（共119题，共119分）

1.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（）。

A.证券市场线方程

B.证券特征线方程

C.资本市场线方程

D.套利定价方程

2.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

3.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A.合法性原则

B.综合性原则

C.规划性原则

D.目的性原则

4.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C.消费支出较低

D.消费支出较高

5.期末年金是指在一定时期内每期（）等额收付的系列款项。

A.期初

B.期末

C.期中

D.期内

6.公司分析中最重要的是（）。

A.公司经营能力分析

B.公司行业地位分析

C.公司产品分析

D.公司财务分析

7.从高价跌落（）时应卖出股票。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

8.了解证券产品的特性要求投资者了解（）。

Ⅰ产品期限

Ⅱ收益高低

Ⅲ风险水平

Ⅳ担保情况

Ⅴ.分红方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

9.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期

B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

D.水平分析的主要形式是利率预期策略

10.K线图中的阳线通常用（）来表示。

A.黑色实体

B.白色实体

C.绿色实体

D.空心实体

11.证券价格的运动方向由（）决定。

A.市场价值

B.供求关系

C.预期收益

D.证券价格

12.股权分置改革的完成表明（）等一系列问题逐步得到解决.也是推动我国资本市场国际化的一个重要步骤。

Ⅰ.囯有资产管理体制改革

Ⅱ.历史遗留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的证券市场定价机制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基础

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

13.在其他情况不变时，中央银行（），会导致货币供应量减少。

Ⅰ.提高法定存款准备金率

Ⅱ.放宽再贴现的条件

Ⅲ.买入有价证券

Ⅳ.减少外汇储备

Ⅴ.增加黄金储备

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

14.以下关于期权时间价值的说法，正确的有（）。

Ⅰ.通常情况下，实值期权的时间价值大于平值期权的时间价值

Ⅱ.通常情况下，平值期权的时间价值大于实值期权的时间价值

Ⅲ.深度实值期权、深度虚值期权和平值期权中，平值期权的时间价值最高

Ⅳ.深度实值期权、深度虚值期权和平值期权中,深度实值期权的时间价值最高

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

15.证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.

Ⅰ.中国证监会

Ⅱ.公司住所地证监局

Ⅲ.媒体所在地证监局

Ⅳ.证券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

16.证券投资顾问业务签订协议应当（）

Ⅰ.评估客户的风险承受能力

Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品

Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况

Ⅳ.替客户进行签约

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

17.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A.有效市场

B.半强势市场

C.强势有效市场

D.弱势有效市场

18.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

19.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.证券公司

D.证券交易所

20.技术分析的理论基础是（）。

A.道式理论

B.预期效用理论

C.美林投资时钟

D.超预期理论

21.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A.违约损失率的下降

B.降低违约概率

C.交易主体只需承担净额支付的风险

D.保证金融产品的安全性

22.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A.期现套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市场套利

23.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保脸

24.面对损失,人们表现为（）。

A.风险厌恶

B.风险寻求

C.冒险

D.避险

25.供给曲线代表的是（）。

A.厂商愿意提供的数量

B.厂商能够提供的数量

C.厂商的生产数量

D.厂商愿意并且能够提供的数量

26.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A.重置成本法适用于停止经营的企业。

B.清算价法适用于停止经营的企业

C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

27.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

28.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A.绝对衰退

B.相对衰退

C.偶然衰退

D.自然衰退

29.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A.剩余期限

B.久期

C.修正久期

D.凸性

30.以下（）为套利组合应满足的条件。

A.该组合具有期望收益率

B.该组合因素灵敏度系数大于零

C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D.该组合因素灵敏度系数小于零

31.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A.投资本金自然増长带来的收益率

B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C.投资终值为零的贴现率

D.投资终值増长一倍的贴现率

32.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%，则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A.32,34

B.32.4,32.45

C.30,32.45

D.32.4,34.8

33.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A.偏离

B.弯曲

C.分散

D.离线

34.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A.金融泡沬

B.虚假繁荣

C.过度繁荣

D.金融假象

35.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

36.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A.子弹式策略

B.极端策略

C.两极策略

D.梯式策略

37.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A.总体

B.样本

C.统计量

D.常模

38.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

39.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主休是股份公司

C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业

D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

40.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A.日历效应

B.遵循内部人的交易活动

C.低市盈率效应

D.小公司效应

41.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

42.公司分析的主要内容不包括（）。

A.基本分析

B.财务分析

C.重大事项分析

D.前景分析

43.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A.0.1%

B.1%

C.10%

D.20%

44.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成长期

D.幼稚期

45.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A.公司管理水平

B.产品数量

C.市场风险

D.公司盈利

46.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

47.下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.先有轨道线才有趋势线

Ⅱ.先有趋势线，后有轨道线

Ⅲ.趋势线比轨道线重要

Ⅳ.趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

48.投资规划的步骤包括（）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力

Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.监控投资计划

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

49.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.个人兴趣

Ⅴ.人生规划

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

50.道氏理论的主要原理包括（）

Ⅰ.工业平均指数和运输业平均指数必须相互加强。

Ⅱ.趋势必须得到交易量的确认。

Ⅲ.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号。

Ⅳ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.家庭的生命周期包括（）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭准备期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成长期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

52.背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。

Ⅰ.不同方案的比较

Ⅱ.事情发生前人们的想法

Ⅲ.问题的表述方式

Ⅳ.信息的呈现顺序和方式

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（）。

Ⅰ.投资资本价值

Ⅱ.长期投资价值

Ⅲ.股东全部权益价值

Ⅳ.长期负债价值

Ⅴ.企业整体价值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

54.下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

Ⅱ.为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写

Ⅲ.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

55.某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%,那么（）。

Ⅰ.该公司股票今年年初的内在价值约等于39元

Ⅱ.该公司股票的内部收益率为8%

Ⅲ.该公司股票今年年初被高估

Ⅳ.持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖掉该公司股票

A.Ⅱ.ⅢⅣ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

56.下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。

Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干个部分

Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表一个部分的债券

Ⅲ.以不同特征债券在指数中的比例为权重建立组合

Ⅳ.适用证券数目较小的情况

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

57.证券估值方法的主要类型包括（）

Ⅰ.绝对估值法

Ⅱ.相对估值法

Ⅲ.资产价值法

Ⅳ.无套利定价法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

58.以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

Ⅰ.存款

Ⅱ.购新车

Ⅲ.子女教育储蓄

Ⅳ.休假

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。

Ⅰ.资产负债率

Ⅱ.产权比率

Ⅲ.有形资产净值债务率

Ⅳ.己获利息倍数

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

60.下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。

Ⅰ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

61.货币之所以具有时间价值原因有（）。

Ⅰ.可获得投资回报

Ⅱ.通货膨胀使货币购买力降低

Ⅲ.推迟消费的补偿

Ⅳ.未来投资收入具有不确定性

Ⅴ.资源具有稀缺性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

62.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

63.宏观经济分析主要包括（）。

Ⅰ.宏观经济形势分析

Ⅱ.宏观经济政策分析

Ⅲ.宏观经济走势分析

Ⅳ.宏观经济现状分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

64.股票类证券产品的基本特征包括（）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.偿还性

Ⅲ.风险性

Ⅳ.安全性

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

65.下列属于压力测试主要环节的有（）。

Ⅰ.利率总水平的突发性变动

Ⅱ.主要市场利率之间关系的变动

Ⅲ.收益率曲线的斜率和形状发生变化

Ⅳ.参数失效或参数设定不正确

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

66.在β系数运用时（）

Ⅰ.牛市时.在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益。

Ⅱ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较小的股票，以期获得较高的收益。

Ⅲ.熊市时，投资者会选择β系数较小的股票.以减少股票下跌的损失。

Ⅳ.熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

67.道琼斯分类法将大多数股票分为（）。

Ⅰ.工业

Ⅱ.农业

Ⅲ.运输业

Ⅳ.公用事业

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

68.下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.能解决无形资产的估值问题

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

69.公司产品竞争能力分析需要分析公司（）

Ⅰ.产品的市场占有情况

Ⅱ.成本优势

Ⅲ.技术优势

Ⅳ.质量优势

Ⅴ.产品的品牌战略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

70.关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

Ⅰ.利率下降，股票价格上升

Ⅱ.宽松的货币政策推动股票价格下降

Ⅲ.中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场

Ⅳ.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

71.税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。

Ⅰ.非违法性

Ⅱ.有规划性

Ⅲ.前期规划性和后期的低风险性

Ⅳ.有利于促进税法质量的提高

Ⅴ.反避税性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

72.下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。

Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能

Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具

Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具

Ⅳ.保险法规定,当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

73.自下而上的分析法主要步骤为（）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ

74.如何确定流动性风险偏好（）。

Ⅰ.公司经营战略

Ⅱ.业务特点、财务实力

Ⅲ.融资能力

Ⅳ.突发事件和总体风险偏好

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。

Ⅰ.买进较低执行价格的看跌期权，同时卖出较高执行价格的看跌期权

Ⅱ.买进较低执行价格的看涨期权，同时卖出较高执行价格的看涨期权

Ⅲ.买进较高执行价格的看跌期权，同时卖出较低执行价格的看跌期权

Ⅳ.买进较高执行价格的看涨期权，同时卖出较低执行价格的看涨期权

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

76.债券的收益性主要表现在（）。

Ⅰ.投资者投入资金没有风险

Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入

Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入

Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.公司分红派息一般程序是（）。

Ⅰ.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议

Ⅱ.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定般权登记日

Ⅲ.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息

Ⅳ.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案.并规定股权登记日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。

Ⅰ.投资渠道偏好

Ⅱ.知识结构

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.个人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

79.控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

Ⅰ.监测

Ⅱ.计量

Ⅲ.控制

Ⅳ.分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

80.在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。

Ⅰ.菱形形态

Ⅱ.矩形形态

Ⅲ.旗形形态

Ⅳ.楔形形态

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81.债券不能收回投资的风险有（）。

Ⅰ.流通市场风险

Ⅱ.政策风险

Ⅲ.债务人不履行债务

Ⅳ.价格风险

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

82.在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。

Ⅰ.市场均衡时,长期债券不是短期债券的理想替代物

Ⅱ.在特定时期内，各种期限债券的即期收益率相同

Ⅲ.某一时点的各种期限债券的收益率是不同的

Ⅳ.市场预期理论又称为无偏预期理论

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

83.下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率

Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数

Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘数

Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

84.下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求

Ⅲ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求

Ⅳ.对于长期的保障项目。应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求

Ⅴ.对于长期的保障项目。应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅴ

85.在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。

Ⅰ.即期消费和远期消费

Ⅱ.住房、汽车等大额消费

Ⅲ.消费支出的预期

Ⅳ.孩子的消费

Ⅴ.保险消费

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.对上市公司经济区位分析的目的是（）。

Ⅰ.测度上市公司在行业中的行业地位

Ⅱ.分析上市公司未来发展的前景

Ⅲ.确定上市公司的投资价值

Ⅳ.分析上市公司对当地经济发展的贡献

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

87.在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。

Ⅰ.过早死亡

Ⅱ.丧偶

Ⅲ.丧失劳动能力

Ⅳ.失业

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

88.下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。

Ⅰ.参数估计是用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ.参数估计包括点估计和区间估计

Ⅲ.区间估计是用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值

Ⅳ.区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。

Ⅰ.证券价格完全反映过去的信息

Ⅱ.投资者不能预测市场价格变化

Ⅲ.投资者不可能获得超额收益

Ⅳ.当前的价格变动不包含未来价格变动的信息

Ⅴ.证券价格的任何变动都是对新信息的反应

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90.公司的重大事项包括（）

Ⅰ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件

Ⅱ.公司的资产重组

Ⅲ.公司的关联交易

Ⅳ.会计政策和税收政策的变化

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.下列关于道氏理论，说法正确的是（）

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.无法判断小波动，次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.可操作性较高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

92.证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

Ⅱ.向客户承诺最低收益

Ⅲ.向客户保证投资收益

Ⅳ.夸大过往的投资业绩

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。

Ⅰ.时间

Ⅱ.内容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依据

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。

Ⅰ.合法性

Ⅱ.有规划性

Ⅲ.纯经济行为

Ⅳ.倡导性

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.行业分析的主要任务包括（）。

Ⅰ.预测行业的未来发展趋势，判断行业投资价值

Ⅱ.分析影响行业发展的各种因素及其影响力度

Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位

Ⅳ.揭示行业投资风险

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

96.银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。

Ⅰ.利率趋势

Ⅱ.当时市场状况

Ⅲ.客户投资目标

Ⅳ.风险偏好

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。

Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率

Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数

Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘数

Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

98.（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

Ⅰ.证券公司

Ⅱ.证券交易所

Ⅲ.证券投资咨询机构

Ⅳ.中国证券业协会

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

99.《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（）

Ⅰ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格

Ⅱ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义

Ⅲ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利

Ⅳ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券硏究报告和投资分析意见

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

100.下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）

Ⅰ.当期货价格大于现货价格时，称为正向市场

Ⅱ.当期货价格大于现货价格时，称为反向市场

Ⅲ.当期货价格小于现货价格时，称为正向市场

Ⅳ.当期货价格小于现货价格时，称为反向市场

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

101.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。

Ⅰ.正常

Ⅱ.最好

Ⅲ.最坏

Ⅳ.中间条件下

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

102.量化风险的手段和工具包括（）。

Ⅰ.VaR法

Ⅱ.敏感性分析法

Ⅲ.情景分析法

Ⅳ.压力测试

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

103.下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号

Ⅱ.底背离，可做卖

Ⅲ.顶背离，可做买

Ⅳ.当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF（DEA）并不配合出现新低点，称为底背离

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.下列属于指数化的局限性的有（）。

Ⅰ.该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩，与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标

Ⅱ.构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩

Ⅲ.公司债券或抵押支持债券可能包含大是的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高

Ⅳ.总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

105.根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。

Ⅰ.移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌

Ⅱ.移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

Ⅱ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅲ.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币.且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在且近三年内每年超过30万元人民市，且能提供相关证明的自然人

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

108.已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利润为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

109.现金预算与实际的差异分析包括（）.

Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异

Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ.依据预算的分类个别分析

Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

110.下列关于Stata的说法,正确的有（）。

Ⅰ