公司流动资金借款管理办法_第1页
公司流动资金借款管理办法_第2页
公司流动资金借款管理办法_第3页
公司流动资金借款管理办法_第4页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

公司流动资金借款管理办法一、引言公司作为一个独立的法人实体，为了满足日常经营活动和业务扩展的需求，有时需要通过借款的方式获取流动资金。为了规范公司借款行为，保障公司资金的合理使用和安全运作，制定本《公司流动资金借款管理办法》。二、借款申请2.1申请条件公司内部各部门和有借款需求的员工均可提出借款申请。借款申请人应该具备法定的借款资质，包括但不限于具备相应的信用等级和良好的还款记录。2.2申请流程借款申请人须填写《公司流动资金借款申请表》，并附上相关证明材料。借款申请表应包含借款金额、借款期限、借款用途等信息，并由申请人和部门领导签字确认。借款申请表经过部门审核后，提交财务部门负责人审批。财务部门负责人审批后，将申请表转交给公司总经理审批。公司总经理审批通过后，财务部门将审核通过的借款申请转交给财务人员。三、借款审批与发放3.1借款审批财务人员根据借款申请表上的信息，核对申请者的借款资质和额度限制。财务人员将借款申请表及相关资料交给相关部门负责人进行审批。部门负责人根据公司当时的经济状况和借款用途的合理性，判断是否批准借款申请。部门负责人批准后，财务人员将借款申请表及相关资料交给财务部门负责人审批。财务部门负责人审批后，将借款申请表及相关资料交给公司总经理审批。公司总经理审批通过后，财务部门负责人将借款申请表及相关资料归档备案，并通知财务人员进行借款发放。3.2借款发放财务人员在核实借款申请表和相关资料无误后，进行借款发放。借款发放方式包括但不限于银行转账、现金支付等，根据实际情况选择合适的方式。四、借款管理与追踪4.1借款管理财务部门建立借款台账，对每笔借款进行登记和管理。借款台账应包含借款人姓名、借款金额、借款期限、借款用途等信息。财务人员定期审核借款台账，确保借款使用符合借款用途要求。财务人员定期向借款人发送借款余额和还款通知，在逾期未还款的情况下采取相应的催款措施。4.2追踪与监督财务部门定期追踪借款情况，确保及时收回借款。财务部门监督借款人按时归还借款，并进行记录和统计。五、借款还款与结算5.1还款计划借款人应按照合同约定的还款计划进行还款。还款计划应包括还款日期、还款金额、还款方式等信息。5.2还款方式借款人可选择银行转账、支付宝、微信等方式进行还款。还款时需向财务部门提供还款凭证，财务人员进行核实并记录到借款台账中。5.3逾期处理借款人逾期未还款，财务部门通过电话、短信等渠道进行催款。在逾期未还款的情况下，公司有权采取法律手段进行追偿。5.4结算与销账借款到期并完成还款后，财务人员将还款金额记录到借款台账中，并进行销账处理。六、附则借款使用必须符合国家法律法规和公司内部有关规定。公司保留对此办法的最终解释权，并有权对其进行调整和修改。本办法自发布之日起生效。以上就是《公司流动资金借款管理办法》的内容，旨在明确借款申请和审批流程，并

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 备课教案

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论