月外债管理改革政策培训

外债登记管理办法及其操作指引2023/7/212023/7/22政策调整背景、主要原则、内容外债风险防控问题《外债登记管理办法》内容介绍《外债登记管理操作指引》解读政策调整的背景现行法规滞后于外债登记管理和改革现状《外债统计监测暂行规定》（87年国务院批准，外汇局发布）《外债统计监测实施细则》（97年人民银行批准，外汇局发布）外债登记和管理环节较多，且多需要外汇局核准外债数据电子化采集水平、及时性和准确性有待提高2023/7/23外商投资企业外债管理

4签约登记提款登记外汇局核准结汇核准到外汇局逐笔登记还本付息核准外债账户到外汇局逐笔登记外汇局逐笔核准到外汇局逐笔登记中资企业外债管理

5规模管理外债账户到外汇局逐笔登记提款登记外汇局核准还本付息核准签约登记外汇局核准到外汇局逐笔登记到外汇局逐笔登记政策调整的主要原则适应改革需要与尊重上位法相结合：既要适应优化外债登记管理业务流程的改革需要，又不与《外债统计监测暂行规定》等上位法存在明显冲突。“不踩别人的脚”：此次政策调整涉及的内容均为外汇局可自主决策的事，不涉及其他相关部门的职责，无需与其协调沟通。2023/7/26

简政放权与统计监测相结合。突出了简政放权的内容，对外债登记管理环节进行了大幅的简化。同时，明确外汇局外债全口径统计监测职能。简政放权与防范风险相结合。外债登记管理环节简化后，外债的管理“抓手”：外债登记和规模管理仍保留，而且，依托资本项目信息系统，强化统计监测和非现场核查，以控制外债风险。2023/7/27外债管理重点登记管理8规模管理账户管理用途管理汇兑管理金融机构中资企业外外资企业

简政放权与法规清理整合相结合：《外债登记管理办法》发布后，可以取消8个规范性文件。《外债登记办法》预留了一些政策调整空间：《外债登记管理办法》仅对外债登记管理作了原则规定，预留了政策调整空间。配套的《操作指引》明确外债登记管理具体业务操作事宜,且可根据下一步改革进程及时进行调整。2023/7/29政策盐调整理的主鬼要内鼻容取消构外债穿账户椅核准诵，办加妥登工记后绩直接者到银火行办带理取消然外债滋提款舅登记挎手续肥，直尺接到靠银行忠办理取消判外债硬还本冻付息晓核准柱，可妄直接火到银雹行办扑理取消裹外商早投资汤企业养外债赴结汇坊核准督，企宁业可邻按照掀实需原量则，甲持有血关凭邀证直念接向托银行脚申请蜂办理雀结汇危手续明确惕了外申汇局估全口冬径外裙债统眨计监峰测职顿责20董23存/6枣/2热610简政雾放权激后外脑债风烈险防垫控外债惊管理贫的核粗心内陷容没忆有变蛾化：规模虫管理郑和登盆记管理帖没有兵变化案，这厉是控臣制外纳债风壶险的甜基础亭。依托六资本罚项目孩信息测系统循，强涉化外筛债统痒计监留测。改进数摇据采或集渠叛道和杆方式艘，直欢接从连银行洁采集怀外债独数据，并歉尽可宫能采题集逐恢笔外扔债数念据，辈提高仅数据查颗粒支度，为强间化外视债统原计监伴测和术分析虎提供潮了基惠础。简政锹放权旁释放总出人默员和启时间派，更贯加关篇注统察计监色测分析骄和非饶现场办核查鹊。20品23属/6汉/2获611《办法》中明境确了击保障完条款牢，留嚼有“常后手牺”：明确了族外汇惑局可替根据牲国际拣收支锣变化东情况棚，对靠外债蜘登记范围太和管猛理方唇式进傲行调势整。20钓23岩/6尿/2什612外债昂登记爆管理础办法衰－总爸则制订呀依据壳：《外汇纸管理第条例》、《外债猫统计种监测术暂行万规定》外汇资管理壳分支斧局在欲外债湿管理恐工作费中的掀主要搜职责舅：负易责外盐债的切登记职、账新户、音使用疾、偿劈燕还以掠及结苦售汇虽等管烈理、替监督剪和检煌查，脂并对摸外债趴进行摆统计将和监萝测起。总局断职责色：全珍口径查外债其统计平监测遮、公神布外时债情泄况、蔑确定涌外债貌统计殃范围金和方滨法。外债宽登记一、嘉企业梳外债锄登记帝：应乐在规抖定时壶间内丘（合讽同签骗订后15个工获作日归内）剪到外和汇管西理部障门办课理。二、奥银行兔自身香外债切登记繁：通植过外授汇局榨相关词系统发逐笔脑报送免其借画用外盒债信义息。(监测味系统鸭）三、乏外债吴变更健：参行照外按债登泻记办性理。（变议更合买同15个工肺作日这内至撤外管局局办筑理）外债过账户榨、资谋金使讽用和阵结售贞汇管碍理一、巡寿银行幻玉自身包外债拌、企拦业及絮财政不部门模外债寨账户缺（有植资金违往来均）：胳由银付行直寄接办伤理。二、宁外债漠账户女类型晒：外饭债专挨户、挥还本厕付息卵专用碍账户触（根规据需惰要，激只能渴开一京个)。三、爆结汇读：外研商投廊资企弯业外鱼债可页以结柱汇，尽境内俱中资裂企业籍和金碗融机皮构外蚀债不秩得结仿汇。四、僵资金拣使用瓶：实跟需原启则、榨不得屿短债既长用尘。五、侦购汇坑：还扁款实贷需原救则。外保椒内贷茅管理一、熔由境吉内债握权人若（银桌行）评向所足在地伸外汇少局报刊送数肝据。二、卫发生册履约赚后债鉴务人宝要到查所在牲地外龙汇局纹办理毫外债丈登记惊。三、塑外商钉投资宾企业棋直接恩办理减，履狐约时弯纳入扒规模品管理贩。四、叨中资杏企业炕需事侄前申怨请额包度。外债寸违规研行为非法应结汇雨；擅自将对外都借款影或发际行债伤券；擅自纠改变躁外债善或外诵债资有金结准汇用遗途；未按阵规定捎进行貌外债妇国际榴收支朝申报剂、报览送外次债统司计报秤表、由提交丽相关掏业务不凭证脾或提袜交凭咏证不苗真实删、违刃反外食债登湿记及含账户布管理川规定恢等；银行晕违规滔办理大外债康资金僻收付勾及结风售汇射等附则由银喷行向赚外汇唉局报痒送相端关信棕息；贸易历信贷窃信息觉通过筹抽样郑调查训方式锐采集史，无歌须办很理登挖记；可以库自行株开展尿保值提交易受。外债浴业务脏办理脂操作销要求探一苏、外架债登瞒记企业渔债务寨人提吉交材朱料：吼申请首书；甩外债酬合同逐正本存及合宫同主烧要条散款复秤印件举，合然同为司外文论的应素另附端合同艳主要节条款鸽的中济文译彻本；歌外商融投资彩企业骡应提醉供批皱准证蹲书、夜营业腔执照寨和外沈方股毒东资喘本金油到位拾证明烛材料织等文横件，霸中资雅企业疫应提闲供营抽业执大照、鄙外债锤主管羡部门可批准即其对衫外借预款的扮文件桃等。审核恰要求备：一蛇般企更业“小投注臭差”铸管理芽；投俗资性骂外商驱投资口企业4－6倍注服册资酱本；陪租赁你公司10倍净隶资产跳；房侦地产施企业20现07年6月1日后倾不能绵借外疫债；乳股份镰制企踪蝶业和情外资汽比例摊低于25％企省业的纪参照艇中资芝企业德管理接。其他沉主要珠事项蔬：15个工坏作日污；按停外资董到位咳比例扰确定忍可借诉债额梁度；练可以添开展袖保值授交易断；遗映失登贡记凭倦证可踢以登问报进效行遗龄失申宜明后尺补办割；未狐及时毁办理连登记万且无香正当扰理由陆的，雷要先群处罚侧后登威记；夺贸易胜信贷岩不纳傍入外帅债规作模管浮理；箱长期思外债头展期彩及借松新还钓旧不台重复析计算换。（以剃前未饿明确桌）债务惕人为笑境内林银行号的，沈应通摔过资干本项屈目信知息系车统报苍送其胖自身桶外债前相关确数据皮。二、扰外债杜账户纺管理国家宋对外路债资紧金的化流出康入实颤行专跳户管仿理。盆包括束贷款榨专户紧、还针贷专者户。开立螺专户混需要染由债枝务人节向银赔行申仙请并第提交练相关返材料糠：申脂请书夺、外究汇登他记证弹明文绕件、《协议眯办理倚凭证》等（常验原警件留歼复印楚件）栋。关势户时保要确隔认账美户余立额为蹈零且翠不再幼发生谣提款变。相关背要求慈：在搞分局用辖区缘瑞内银宴行办醒理；棒查看失系统午控制湾信息母表；莫外债列专户警收入疲范围萌：本督金、拖利息姥、还令债前5个工涉作日途内的真还款拐资金率；支听出范摆围：样经常剩项目剑、合厉理结钉汇、环符合断规定殊的资高本支捉出；抄还本滥付息揪专户鸭收入刊范围孝：根饶据债允权人搬要求驰在规可定范凡围和絮金额鞠内划嫩入用饶于还蝇款的挺自有数外汇帜资金围或其仆他来矩源外击汇资授金；挖支出普范围勉是：渴偿还糠外债宾。注意兰事项句：留枯存相寒关资判料复嘴印件专；及巧时在冈系统女中查泉询并牢反馈江信息客；还赌贷专乌户不期能结宰汇；某一笔运外债辨可开码立两个外债垂专户隆但只甲能开怎立一泽个还胃贷专富户；趣不同括外债誉应分惊别开拍户；娘异地尖开户芽或账关户数驾超规海定的坊需所起在地清外汇惕局核备准；暗允许王债务挺重组矮但不寻能结载汇、究股权鹅投资择不能坐结汇骡；一绣般（小却额贷艘款公态司、钢租赁庙公司协除外头）不能依放款胁、不尘能质衰押或醋抵押僻、不捏能用框于证坦券投风资、可在撞同一筛银行在转定铜存、不备能短阀债长禽用(不能滔用于简固定抢资产久投资）（阁“搭校桥”朗除外候）。三、穗提款努登记企业碰非资摸金流兴入类智：企业提交哗材料隶于5个工碰作日透内到湾外汇像局办所理。杂（存颂放境记外、起境外睁支付韵、实提物提秀款、铜利息黄本金锋化等药）资金款流入日类：信由银行膜办理；提飘交材劣料：塘申请怠书、《签约兄情况方表》等；庄审核型要求煎：查杜看系警统信扶息、制审核元相应殖的业熟务编滋号或垃核准怖件号非、在限额内办丝式理。注意桑事项:及时途在系信统中答反馈判信息脖、留驴存相释关材踪蝶料复文印件母。（巩外管预局不麻定期故核查份）四、祝结汇阳管理-支付血结汇企业化向银汇行提权交材肺料：举申请晓书、《签约缘瑞情况肺表》、与僵用途追有关残的付君款凭旅证（拾合同拳、发造票）霉等办理逐原则越：实努需原信则；溜金额绿小于姜账户蓄余额闪、不能呀用于胁归还夺人民雕币贷雁款；除贼备用贿金外飞应在5个工嫁作日鼠内对外归支付恩（以馅前是2个工底作日浑）。注意环事项愤：中街资企闷业和仅银行相外债亲不能础结汇坝；利浅息按傻经常积项目洒管理慢；银秋行要苍对交戒易真且实性第承担象相应毕责任笛。五、管还本巷付息非资龄金划枕转类:由企业在业籍务发棍生后5个工汉作日醉内提淘供材挣料到成外汇凉局办示理。盆（债苏务减恨免、橡债转慢股、要担保呀履约示等）资金汇类：桐由银行直接温办理审核乏材料:申请散书、《签约泰情况字表》、还秋本付什息通费知书祸等；审核雄原则绪：查俯看系认统、犯审核数业务债编号港或核姜准件呀号、快金额老不超盾过尚幸可还狗本额拥、如提或前还剂款，当则合膏同中颗应有范约定、收款滔人应类与债殿权人希一致汗（债隙权人袜变更诊等情剖况，浊应查佣明原歉因，捕保持幼跟外读管沟应通）注意栏事项隙：从烤属费土用比扇照利仍息办坑理；叫银行稻自身奶债务势项下脑的还翠本付帮息不收能购杯汇。六、雁外保舰内贷外资倘企业婆自行款办理疮；中资娇企业黎须先刺向外裂汇局门申请下额度超（总撤局正才在给生外管恋额度乌）。如发架生债肾务人弊违约扩，债债权人宾在收有到境点外担符保人塔的履乳约资饭金后犹，应不凭以闹下材朵料到寸当地椅外汇豆局申呜请结替汇或监购汇布：结类汇申晚请；吩境外杂担保绵合同侄和担歉保项要下主钟债务制合同条；资权金来猴源的纲书面乒材料迁、外打债登嘱记证怠明文票件等向。审核酷原则摇：办躺理定办期登咳记、覆无违数规行拳为。注意南事项脖：债区权人撞须向必其及裕债务虑人所盛在地淡外汇辩局同六时报辆送数捧据；汪债务忧人应剂到外坟汇局手办理侨外债默登记呈；币太种不加一致冰参照并办理未；程汤序性凯违规将先办材理后常处罚浙；实走质性锈违规匹，先彻处罚零后办救理。七、姜担保奥费用垮支付喊管理外保允内贷粮、企朱业外看债审批惯机构晋