汇款及汇款融资

2014年9月·国际(guójì)业务部汇款(huìkuǎn)及汇款(huìkuǎn)融资精品资料2目录账户开户汇入汇款汇出汇款汇出款融资(rónɡzī)业务精品资料账户(zhànɡhù)开户经常(jīngcháng)项目外汇账户开户资本项目外汇账户开户离岸账户开户精品资料账户(zhànɡhù)开户经常项目外汇结算账户开立所需材料★《境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书》★《单位基本情况表》（首次在我行办理外汇业务的客户需提供）★组织机构代码证原、复印件★营业执照原、复印件★中资：对外贸易经营者备案登记表原、复印件；(进出口企业提供)外资：外商投资企业批准(pīzhǔn)证书原、复印件★法人代表身份证原件、复印件精品资料账户(zhànɡhù)开户经常项目外汇账户开立步骤（1（1）银行审核境内机构填写的申请书与所提供的材料是否一致，填写内容是否有遗漏，还要注意所提供材料的有效期。（2）审核无误后将申请书与所提供的材料传真至国际部审批，并通过电话确认国际部是否收到。（3）开户银行在核心账务系统中进行开户操作后，将填写完整的《境内机构外汇账户开立、变更(biàngēng)、关闭申请书》以及核心系统108100（查询帐户详细信息）打印的开户详细内容传真至国际部。（4）《单位基本情况表》及开户材料复印件请于开户后的第二个工作日送至国际部。精品资料账户(zhànɡhù)开户填写企业的相关(xiāngguān)信息企业公章银行业务受理章《单位基本情况表》填写精品资料账户(zhànɡhù)开户资本项目(xiàngmù)外汇账户种类精品资料账户(zhànɡhù)开户精品资料账户(zhànɡhù)开户资本项目-国内外汇贷款专户的开立所需提供的材料:★《境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书》★《单位基本情况表》（首次在我行办理外汇业务的客户需提供）★组织机构代码证原、复印件★营业执照原、复印件★中资：对外贸易经营者备案登记表原、复印件；(进出口企业提供)外资(wàizī)：外商投资企业批准证书原、复印件★法人代表身份证原件、复印件精品资料账户(zhànɡhù)开户资本项目-外汇资本金账户(zhànɡhù)开立所需提供的材料:★《境内机构外汇账户(zhànɡhù)开立、变更、关闭申请书》★《单位基本情况表》（首次在我行办理外汇业务的客户需提供）★组织机构代码证原、复印件★营业执照原、复印件★外商投资企业批准证书原件、复印件★法人代表身份证原件、复印件★业务登记凭证★资本项目业务办理（银行版）中打印的FDI资本金流入控制信息表精品资料账户(zhànɡhù)开户业务(yèwù)登记凭证精品资料账户(zhànɡhù)开户资本项目-外债专户的开立所需提供的材料:★《境内机构外汇账户开立、变更、关闭(guānbì)申请书》★《单位基本情况表》（首次在我行办理外汇业务的客户需提供）★组织机构代码证原、复印件★营业执照原、复印件★外商投资企业批准证书原、复印件★法人代表身份证原件、复印件★加盖资本项目业务印章的《境内机构外债签约情况表》★业务登记凭证★资本项目业务办理（银行版）中打印的控制信息表精品资料账户(zhànɡhù)开户加盖资本项目(xiàngmù)业务印章的《境内机构外债签约情况表》精品资料账户(zhànɡhù)开户资本项目外汇(wàihuì)账户开立的步骤：（1）开户银行审核境内机构填写的申请书与所提供的材料。（2）审核无误后将申请书与所提供的材料传真至国际部审批，并通过电话确认国际部是否收到。（3）开户银行在核心账务系统中进行开户操作后，将填写完整的《境内机构外汇(wàihuì)账户开立、变更、关闭申请书》以及核心系统108100（查询帐户详细信息）打印的开户详细内容传真国际部。（4）《单位基本情况表》及开户材料复印件请于开户的第二个工作日送至国际部精品资料账户(zhànɡhù)开户离岸账户开户所需材料A.香港注册的有限公司(yǒuxiànɡōnɡsī)（1）企业注册证正本（2）商业登记证正本（3）法团成立表格/周年申报表（4）公司章程（5）董事身份证明正本（5）被授权人身份证明正本精品资料账户(zhànɡhù)开户B.非香港注册(zhùcè)的有限公司（1）企业注册(zhùcè)证正本（2）查册报告正本（3）一级代理人注册(zhùcè)证书（4）公司章程（5）董事身份证明正本（6）被授权人身份证明正本精品资料账户(zhànɡhù)开户C.无限公司（1）商业登记证正本（2）查册报告/注册代理人证明正本（3）一级代理人注册证书(zhèngshū)（4）董事身份证明正本（5）被授权人身份证明正本精品资料账户(zhànɡhù)开户离岸业务的经营币种—自由兑换(duìhuàn)货币美元日元加元欧元港元澳大利亚元新加坡元英镑精品资料账户(zhànɡhù)开户收费优惠我行开户免手续费网银转款手续费低廉,只要(zhǐyào)USD2/笔（与汇款金额、国别无关）转交行离岸系统免手续费精品资料账户(zhànɡhù)开户开户后需满足条件无起存金额要求只需帐户开立后三个月内汇入不低于等值五万美元的可自由兑换货币。年度账户管理费为USD150/年（若客户(kèhù)日均存款余额不少于1000美金或年交易量不少于36.5万，可免除账户管理年费）精品资料贸易外汇(wàihuì)收支业务管理范围从境外、境内保税监管区域收回的出口货款(huòkuǎn)和支付的进口货款(huòkuǎn)，也包括报税监管区域内的企业与境外的贸易货款(huòkuǎn)收付；离岸账户、境外机构机内账户收回的出口货款(huòkuǎn)和支付的进口货款(huòkuǎn)；深加工结转项下境内收付款；转口贸易项下收付款；其他与贸易相关的收付款；境内机构通过境外账户收入的出口货款(huòkuǎn)与支付的进口货款(huòkuǎn)精品资料汇入汇款(huìkuǎn)概念国外汇款人委托境外银行(yínháng)（汇出行）将款项汇入境内银行(yínháng)（汇入行），由汇入行根据汇出行指示，将款项解付给指定的国内收款人的业务。分类电汇、票汇、信汇收费免收汇入汇款解付费精品资料汇入汇款(huìkuǎn)汇款(huìkuǎn)路线填妥以下资料并传给汇款(huìkuǎn)人：1、收款人名称2、收款人账号3、收款行(1)英文名称：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD.FUJIANPROVINCIALBRANCH(2)英文地址：116HUDONGROADFUZHOUFUJIANCHINA(3)SWIFTCODE:COMMCNSHFUZ精品资料汇入汇款(huìkuǎn)提示企业贸易外汇收入应先进入出口收入待核查账户；待核查账户资金按活期存款计息；待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入，支出范围包括结汇或划入企业经常项目外汇账户，以及经外汇局登记的其他外汇支出；出口贸易融资业务(yèwù)项下资金，在金融机构放款及企业实际收回出口货款时，均无需进入企业待核查账户，可直接划入企业经常项目外汇账户；A类企业，除特殊情况外可直接办理待核查账户资金结汇或划出手续，B类企业，通过扣减企业对应的出口可收汇额度后，可办理，C类企业需外汇局出具《货物贸易外汇业务(yèwù)登记表》及相应有效凭证和商业单据办理；精品资料汇入汇款(huìkuǎn)案例：某A类企业客户有一笔美元款项汇入，此笔款项为一般贸易款项。1、企业需先开立哪些账户？2、收款后款项将汇入哪个账户？3、企业结汇应提供(tígōng)什么材料至国际部？精品资料汇出(huìchū)汇款概念国内汇出行应国内汇款人要求，通过其国外账户行或中间行将汇款资金从汇款人一方(yīfānɡ)汇出至国外收款人一方(yīfānɡ)的一种结算方式。分类电汇、票汇、信汇收费人民币计收，电汇价格0.1%，最低50元，最高1000元；电报费港澳地区80元，其余地区150元精品资料汇出(huìchū)汇款汇款(huìkuǎn)币种人民币港币英镑澳元日元加元欧元瑞典克朗挪威克朗丹麦克朗新加坡元美元瑞士法郎澳门元新西兰元韩元精品资料汇出(huìchū)汇款企业(qǐyè)进行款项汇出时，应填写汇款申请书，并提供有效凭证和商业单据。若需购汇，需填写申请购汇工作单精品资料汇出(huìchū)汇款案例：A公司（A类企业）与美国B公司签订进口合同，购买一批木材，采取货到付款的形式。现货物已收妥，A公司需向B公司支付货款30万美元，该客户目前仅在我行开立人民币结算账户。1、A公司需要在我行开立什么性质的外币账户？2、客户需要填写(tiánxiě)哪些业务凭证？3、我行需要审核客户哪些交易单据？4、收取多少费用？精品资料汇出(huìchū)款融资概念进口商以电汇（T/T）结算方式对外付款时，我行向其提供的短期资金融通，并由其按约定的利率和期限(qīxiàn)还本付息的业务。期限(qīxiàn)信用期限(qīxiàn)与融资期限(qīxiàn)之和不超过180天利息收取后收息，即到期归还本金及利息精品资料汇出(huìchū)款融资材料（1）

贸易(màoyì)合同（2）

发票（3）

外汇政策要求的其他材料（4）

境外（内）汇款申请书（5）

还款时提交：购汇工作单（还款时如需购汇，需提交）、企业自有外汇确认书、外汇帐户对帐单（6）

进口汇款T/T融资申请书（7）

进口汇出款融资合同（8）

借款凭证（加盖企业的预留印鉴）（9）

额度使用审查审批表（10）

还款时提交：还款凭证（提前还款需加盖企业的预留印鉴）精品资料汇出(huì