企业管理手册农行企业网银商业汇票业务操作手册

企业网银商业汇票业务操作手册〔一〕电子票据电子票据申请出票申请功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。Ⅱ.相关功能质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.14.5.1①建假设客户需要签发的电子商业汇票，点击“建4.5.24.5.2客户依据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点②查看“具体”4.5.34.5.3客户查看到该笔出票申请交易的具体信息后，点击“修改4.5.44.5.4③修改信息。显示界面如图4.5.4示录入交易成功，待复核。④重提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项客户进展“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的出票业务必需包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必需/人行电子商业汇票系统〔ECDS〕进展处理。客户可与开户行签订协议，由其代为发起以下一项或几项业务并代理签章：①提示收票申请的回复；②背书转让申请的回复；③提示付款、逾期提示付款的申请。101期不得超过当前申请日期。电子商业汇票的付款人为承兑人。电子商业汇票必需向付款人提示承兑后使用。签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项输入“0业承兑汇票时，承兑人账号项输入承兑人的账号。签发的电子商业汇票时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号。提示收票申请Ⅰ.功能简介出票申请成功，承兑人回复签收后，出票人通过该功能向收款人签收后，出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.5①建假设客户需要向收票人提示收票，点击“建4.5.6客户输入查询条件，点击“查询”后系统返回查询结果。选择待4.5.74.5.7客户查看该笔提示收票申请信息无误后，点击“提交录入交易成功，待复核。②查看“具体”假设客户需要查看已录入提示收票申请交易的具体信息，点击4.5.84.5.8③重提交已拒绝提示收票申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项出票申请完成，且承兑人承兑回复后，出票人才能进展提示收票申请。撤票申请Ⅰ.功能简介已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前，票据状态处于该笔票据。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.94.5.9①建假设客户需要申请撤销一张票据，点击“建4.5.104.5.10客户输入查询条件，点击“查询“系统返回查询结果。选择待撤票的电子票据，点击“建所示。4.5.11客户查看到该笔已录入撤票申请信息无误后，点击“提交显示录入交易成功，待复核。②查看“具体”4.5.124.5.12③重提交已拒绝撤票申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项只有提示承兑已签收且未提示收票的票据，出票人才可以申请撤票。背书转让申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前，背书人作为票据权利人通过该功能申请将电据权利才正式转让给被背书人。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程背书转让申请交易列表和被拒绝的背书转让申请交易列表。如图4.5.134.5.13①建假设客户需要申请背书转让一张票据，点击“建4.5.144.5.14客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待背4.5.154.5.15客户依据页面提示信息选择票据的不得转让标记，输入被背书人②查看“具体”4.5.164.5.16客户查看到该笔背书转让申请交易的具体信息后，点击“修改可以修改该笔背书转让申请交易的具体信息。显示界面如图4.5.17所示。修改完毕，点击“提交4.5.17③修改信息。显示界面如图4.5.17所示。修改完毕，点击“提交示录入交易成功，待复核。④重提交已拒绝背书转让申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项只有不得转让标记为“可再转让”的票据，才能进展背书转让申请。贴现申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前，持票人作为票据权利人通过该功能申请将票利息，将商定金额支付给持票人。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.184.5.18①建假设客户需要申请贴现一张票据，点击“建4.5.194.5.19客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待贴〔4.5.20所示。4.5.20客户依据页面提示信息输入申请贴现的电子票据相关信息，包入交易成功，待复核。②查看“具体”4.5.214.5.21客户查看到该笔贴现申请交易的具体信息后，点击“修改4.5.224.5.22③修改显示界面如图4.5.22所示。修改完毕，点击“提交交易成功，待复核。④重提交已拒绝贴现申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定。贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算方式，贴入行签收同意后贴现金额实时到账。贴现申请必需在贴现申请日当日发送银行。客户通过网上银行可以批次贴现，目前系统支持一次最多十条。质押申请Ⅰ.功能简介电子商业汇票持票人为了给债权供给担保，在票据到期日之前，为债权人回复签收后，出质人正式将该票据质押给质权人。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.234.5.23①建假设客户需要申请质押一张票据，点击“建4.5.244.5.24客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待质〔4.5.25所示。4.5.25客户依据页面提示信息输入质权人信息等。点击“提交示录入交易成功，待复核。②查看“具体”4.5.264.5.26客户查看到该笔质押申请交易的具体信息后，点击“修改4.5.274.5.27③修改显示界面如图4.5.27所示。修改完毕，点击“提交交易成功，待复核。④重提交已拒绝质押申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项客户通过网上银行可以批次质押，目前系统支持一次最多十条。建质押申请时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号。质押解除申请Ⅰ.功能简介票据到期日之前，质权人通过该功能申请解除票据质押。票据依人应按商定解除质押。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程质押解除申请交易列表和被拒绝的质押解除申请交易列表。如图4.5.284.5.28①建假设客户需要申请解质押一张票据，点击“建4.5.294.5.29客户输入账号〔质权人〕和出质人账号，选择输入其他查询条件，〔可以选择多条票据，最多十条，批次解质押，点击“建4.5.304.5.30客户查看该笔质押解除申请信息无误后，点击“提交录入交易成功，待复核。②查看“具体”假设客户需要查看已录入质押解除申请交易的具体信息，点击4.5.314.5.31③重提交已拒绝质押解除申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项质押解除申请必需在票据到期日之前发送。客户通过网银可以批次质押解除，目前系统支持一次最多十条。批次质押解除时，各条记录必需为同一质押申请人和质权人〔同一账号。保证申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前，被保证人作为票据的权利人通过该功能向电三人作为保证人回复签收后，保证该票据获得付款。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.324.5.32①建假设客户需要申请保证一张票据，点击“建4.5.334.5.33〔被保证人系统返回查询结果，选择待保证的电子票据〔可以选择多条票据，最多十条，批次保证4.5.344.5.34客户依据页面提示信息输入保证人信息等。点击“提交示录入交易成功，待复核。②查看“具体”4.5.354.5.35客户查看到该笔保证申请交易的具体信息后，点击“修改4.5.364.5.36③修改显示界面如图4.5.36所示。修改完毕，点击“提交交易成功，待复核。④重提交已拒绝质押解除申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项保证业务按不同的被保证人划分，分为对出票人的保证、对承兑人的保证和对背书人的保证等三个类型。保证申请必需在票据到期日之前发送。建保证申请时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号。提示付款申请Ⅰ.功能简介持票人通过该功能发出提示付款申请，向承兑人恳求付款。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、追索通知申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程提示付款申请交易列表和被拒绝的提示付款申请交易列表。如图4.5.374.5.37①建假设客户需要申请提示付款一张票据，点击“建4.5.384.5.38客户输入账号，选择输入其他查询条件，点击“查询4.5.394.5.39客户依据页面提示信息选择线上清算方式，逾期提示付款还需填写逾期缘由说明。点击“提交②查看“具体”4.5.404.5.40客户查看到该笔提示付款申请交易的具体信息后，点击“修改可以修改该笔提示付款申请交易的具体信息。显示界面如图4.5.414.5.41③修改信息。显示界面如图4.5.41所示。修改完毕，点击“提交示录入交易成功，待复核。④重提交已拒绝提示付款申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项10额支付系统非营业日及电子商业汇票系统非营业日顺延。持票人可在票据到期日前或提示付款期内发起提示付款，超过提示付款期提示付款的，依据逾期提示付款进展处理，可在票据到2说明。付款人签收同意后资金实时到账。追索通知申请Ⅰ.功能简介持票人在电子商业汇票到期后被拒绝付款，或者因承兑人被依法功能发出追索通知申请，恳求前手付款。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请及同意清偿申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程追索通知申请交易列表和被拒绝的追索通知申请交易列表。如图4.5.424.5.42①建假设客户需要申请追索通知一张票据，点击“建4.5.434.5.43客户输入账号，选择输入其他查询条件，点击“查询4.5.444.5.44②查看“具体”4.5.454.5.45客户查看到该笔追索通知申请交易的具体信息后，点击“修改可以修改该笔追索通知申请交易的具体信息。显示界面如图4.5.46所示。修改完毕，点击“提交4.5.46③修改信息。显示界面如图4.5.46所示。修改完毕，点击“提交示录入交易成功，待复核。④重提交已拒绝追索通知申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项时，必需输入追索理由。拒付追索是指电子商业汇票到期后被拒绝付款，持票人恳求前手付款的行为。非拒付追索是指承兑人因被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动而无法连续担当票据责任，持票人恳求前手付款的行为。同意清偿申请Ⅰ.功能简介被追索人在收到追索通知，并同意付款的状况下，通过该功能申请同意清偿付款。Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请及追索通知申请等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程同意清偿申请交易列表和被拒绝的同意清偿申请交易列表。如图4.5.474.5.47①建假设客户需要申请同意清偿一张票据，点击“建4.5.484.5.48客户输入账号，选择输入其他查询条件，点击“查询4.5.494.5.49客户依据页面提示信息输入同意清偿金额等。点击“提交显示录入交易成功，待复核。②查看“具体”4.5.504.5.50客户查看到该笔同意清偿申请交易的具体信息后，点击“修改可以修改该笔同意清偿申请交易的具体信息。显示界面如图4.5.51所示。修改完毕，点击“提交4.5.51③修改信息。显示界面如图4.5.51所示。修改完毕，点击“提交示录入交易成功，待复核。④重提交已拒绝同意清偿申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项被追索人在收到追索通知，并同意付款的状况下，可以进展同意清偿申请。电子票据撤销Ⅰ.功能简介票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请，行为接收方未签收且未驳回的，票据当事人可通过该功能撤销该行为申请。Ⅱ.相关功能电子票据申请、电子票据回复、电子票据通知、电子票据查询等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.524.5.52①建假设客户需要申请撤销一笔交易，点击“建4.5.534.5.53客户选择撤销类型，输入查询条件，点击“查询4.5.544.5.54客户查看到票据撤销申请信息无误后，点击“提交入交易成功，待复核。②查看“具体”4.5.554.5.55的具体信息，也可以点击“修改”后重提交。④重提交已拒绝撤销申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项电子票据撤销交易与电子票据撤票申请交易不同。撤票申请交易是在出票信息登记完成、提示承兑已签收且未提示收票前撤销该张票据，而撤销交易是在行为接收方未签收且未驳回时，票据当事人撤销该行为申请。电子票据回复客户通过该功能进展各种业务交易回复。网上银行只显示需客户签章回复的业务交易。Ⅱ.相关功能电子票据申请、电子票据撤销、电子票据通知、电子票据查询等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.564.5.56①建假设客户需要申请回复一笔交易，点击“建4.5.574.5.57客户输入查询条件，点击“查询4.5.584.5.58客户查看到票据回复申请信息无误后，点击“提交入交易成功，待复核。②查看“具体”4.5.594.5.59客户查看到该笔回复申请交易的具体信息后，点击“修改4.5.604.5.60③修改显示界面如图4.5.60所示。修改完毕，点击“提交交易成功，待复核。④重提交已拒绝追索通知申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项客户在柜面签约开通办理企业网银电子商业汇票业务时，银行和企业签订代理协议代理客户回复。电子票据通知Ⅰ.功能简介付款电子票据信息。Ⅱ.相关功能电子票据申请、电子票据撤销、电子票据回复、电子票据查询等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.614.5.614.5.62所示。4.5.62Ⅴ.留意事项“处理”功能只作为标记使用，不联动交易。电子票据查询电票交易查询Ⅰ.功能简介客户通过该功能可以查询全部电票交易的处理状态及相关信息。Ⅱ.相关功能电子票据的电票信息查询、支付信用信息查询等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.63所示。4.5.63客户输入票据种类、申请回复类型、业务种类，选择输入其他查Ⅴ.留意事项电票交易查询与电票信息查询内容不同。电票交易查询用于查询该客户发起的全部电票交易的处理状态及相关信息。电票信息查询用于查询电子票据的具体信息及其具体流转记录。电票信息查询Ⅰ.功能简介客户通过该功能可以查询票据的具体信息及票据的具体流转记录。Ⅱ.相关功能电子票据的电票交易查询、支付信用信息查询等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.64所示。4.5.64客户输入查询条件，点击“查询4.5.654.5.65在查询结果列表中，客户点击“查看流转信息4.5.664.5.66Ⅴ.留意事项电票交易查询与电票信息查询内容不同。电票交易查询用于查询该客户发起的全部电票交易的处理状态及相关信息。电票信息查询用于查询电子票据的具体信息及其具体流转记录。支付信用信息查询Ⅰ.功能简介某一票据行为处于待签收的状态下，行为接收方通过该功能可以查看行为发起方及票据承兑人的电子商业汇票支付信用信息。Ⅱ.相关功能电子票据的电票交易查询、电票信息查询等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.67所示。4.5.67客户需要先输入票据号码，点击“查询4.5.684.5.68Ⅴ.留意事项查询被查询人支付信用信息，需要先输入一张票据号码，猎取查询人的信息后发送查询指令，才能进展查询。电子票据复核Ⅰ.功能简介客户通过该功能对已录入未复核的各条电子票据交易进展复核。Ⅱ.相关功能电子票据申请、电子票据撤销、电子票据回复、电子票据通知、电子票据查询、电子票据发送等。Ⅲ.使用范围对其他操作员录入上传的电子票据业务在本操作员权限范围内复核和发送。Ⅳ.操作流程更换操作员后，点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据复4.5.694.5.69待复核电票出票申请交易列表中显示全部已录入的待复核交易。4.5.704.5.704.4.714.5.714.4.74.5.72其他复核交易的操作流程参考出票申请复核交易的操作流程。Ⅴ.留意事项仅能复核对账户具有操作权限的，其他操作员录入的业务记录。电子票据发送客户通过该功能对已复核未发送的全部电子票据交易进展发送。Ⅱ.相关功能电子票据申请、电子票据撤销、电子票据回复、电子票据通知、电子票据查询、电子票据复核等。Ⅲ.使用范围对已复核的电子票据业务在本操作员权限范围内进展发送。Ⅳ.操作流程更换操作员后，点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据发4.5.73所示。4.5.73客户输入查询条件，点击“查询4.5.744.5.74客户选择待发送的交易，点击“具体”进入该笔交易明细页面。4.5.754.5.75Ⅴ.留意事项只有对账户拥有“发送”权限的操作员才能够将该笔交易提交到我行处理。〔二〕纸质票据纸票出票申请Ⅰ.功能简介假设客户需要签发一张的纸质银行承兑汇票，可以通过该功能理正式的出票。Ⅱ.相关功能纸票出票复核、纸票出票发送、承兑查询、托管查询、信息提示等。Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银商业汇票功能的企业客户。Ⅳ.操作流程4.5.764.5.76①建假设客户需要签发的纸质银行承兑汇票，点击“建4.5.774.5.77客户依据页面提示信息输入建出票申请的纸质银行承兑汇票相关信息，包括纸质票据信息、出票人信息、承兑行信息及收款人信息②查看“具体”4.5.784.5.78客户查看到该笔出票申请交易的具体信息后，点击“修改4.5.794.5.79③修改显示界面如图4.5.79所示。修改完毕，点击“提交交易成功，待复核。④重提交已拒绝纸票出票申请交易列表中的交易可以修改后重提交。客户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进展修改，也可以直接点击“修改”进展修改后重提交。Ⅴ.留意事项客户通过网银办理纸票出票申请只是进展纸质银行承兑汇票的出票申请预登记，还需要在柜台进展正式办理。纸票出票复核Ⅰ.功能简介客户通过该功能对已录入未复核的纸票出票申请交易进展复核。Ⅱ.相关功能纸票出票申请、纸票出票发送、承兑查询、托管查询、信息提示等。Ⅲ.使用范围对其他操作员录入上传的纸票出票申请业务在本操作员权限范围内复核和发送