证券反洗钱工作总结

第50页共50页证券反洗钱工作总结证券反洗钱工作总结。根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都可以深化地领会反洗钱的精神和意义，结实树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来标准和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户答应证)及经办人身份证的真实性、完好性、合法性，并详细询问理解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进展核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进展全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提早一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化理解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违背反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。我部以打击非法证券、反洗钱宣传活动，以预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间：XX年10月8日星期五早上9：00-16：00，地点：东莞市东联农村信誉社所西城楼分社旁边。我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开场布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。员工为现场客户提供业务、反洗钱咨询，讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑钱”、“怎样洗钱”等相关知识；围绕当前反洗钱的开展形势，介绍反洗钱根本知识以及公民反洗钱义务等，宣传反洗钱工作的重要意义，同时和社会公众〔尤其是客户〕深化讨论反洗钱工作的热点及难点问题，宣传相关部门反洗钱工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反洗钱宣传的社会效果。活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民可以充分意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参与，理解相关反洗钱知识，索取反洗钱宣传资料。总结本次活动，到达了预期效果，让群众认识到反洗钱的相关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。我部会继续加强对投资者的反洗钱宣传，加大反洗钱的宣传力度，让更多人理解并认识反洗钱活动，维护社会及金融秩序稳定。【以下为赠送相关文档】工作总结扩展阅读保险反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，进步xx信誉，促进xx业务的快速安康开展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》〔粤xx［XX］106号〕的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了根据。二、加强学习，进步对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，进步管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。三、注重宣传，进步广阔群众对反洗钱工作的理解为了让广阔群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作获得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人〔或连同代办人〕的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元〔含〕的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。六、开展内部审查，进步反洗钱技能。银行反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，进步xx信誉，促进xx业务的快速安康开展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》〔粤xx［XX］106号〕的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了根据。二、加强学习，进步对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，进步管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查施行细那么》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。三、注重宣传，进步广阔群众对反洗钱工作的理解为了让广阔群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作获得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人〔或连同代办人〕的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元〔含〕的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。六、开展内部审查，进步反洗钱技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进展了内部审计。11月6-9日xx分行组织结合工作组对我行辖下网点进展突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深化学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。七、下一年工作方案〔一〕、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。〔二〕、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的根底上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完好的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的根底。〔三〕、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，进步反洗钱技能。只有深化领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的理解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，实在打击洗钱活动。反洗钱培训总结一、狠抓了反洗钱非现场监管的根底性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际情况，将反洗钱工作划分为“综合岗和非现场监管岗”，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。第二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监视和管理，进步金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，进一步标准了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地施行反洗钱非现场监管奠定了根底。第三，对XX年度的非现场监管报表及有关资料，按照统一标准的形式，制作了“档案目录”，重新进展了装订，实现了“标准统一，标准管理”档案的目的。二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表采取人工汇总的情况，克制了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，认真细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的准确可靠。在3季度施行金融机构新版非现场报表报送工作中，一是及时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口标准手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构根本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构准确填写,做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完好准确性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于出现问题随时沟通联络，保证了新版报表报送推广工作的顺利开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格按照统一格式和内容进展审核，发现报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经耐心讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不标准的，与报送人员一起进展纠正，直至准确导入。这些措施的施行，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著进步。三、施行了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知”制定，用足用活反洗钱监管手段。为了进步各金融机构非现场监管报表数字的准确性，根据《反洗钱非现场监管方法》的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业开展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，“补报通知”不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的改变。四、对2家金融机构进展了约见谈话。为了使各金融机构到达“认识问题，引起重视，积极配合，力争做好”的监管目的，8月份，针对XX年上半年反洗钱非现场监管报表报送情况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进展了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参加了谈话。谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根、性质和可能造成的危害，认真听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其详细为内容为：进步认识，加强领导；转变观念，躲避风险；加强根底工作，完善反洗钱工作机制；加强培训和教育，进步人员素质。五、开展了非现场监管报表的培训。为了更进一步做好金融机构非现场监管报表的报送工作，先后3次就非现场监管报表进展了业务培训。在3月份全市人行系统培训会上，重点对各县支行反洗钱专管员进展了非现场7张报表的要素填写培训；在7月份召开的以“迎奥运保平安”为主题的宝鸡市第5次金融机构联席会上，重点对各金融机构非现场报表的报送情况进展了讲评；10月份，举办了宝鸡市金融机构非现场监管报表专题培训班，培训采取演示讲解、现场解答等方式，对非现场监管报表的填报格式、填报内容、考前须知、上报时间等方面进展了详细、详细的讲解。使与会人员根本掌握了报表填报方法，为按时保质完成反洗钱非现场监管报表报送工作打下了根底。六、反洗钱宣传有特色，重实效。第一，新年伊始，反洗钱管理部门经过认真准备，反复修改，在宝鸡电信部门的大力协助下，为全行所有制作了装备彩铃，使打成为宣传反洗钱政策法规的一个阵地。这一创新的反洗钱宣传形式，不仅是在反洗钱工作中力求创新的新尝试，而且也将反洗钱宣传工作进步了一个新程度。从宣传效果来看，社会各界普遍感觉这样的反洗钱宣传形式，本钱低，效果好，简单易记，深化人心。第二，为了进一步增强社会各界的反洗钱意识，形成全民参与、共同遏制洗钱犯罪的良好社会气氛。9月份，宝鸡中支与工商银行宝鸡分行联手开展以“预防打击洗钱犯罪，营造绿色金融环境”为主题的反洗钱宣传周活动。由于宣传准备充分，内容丰富，现场前来观看展板和咨询的人员络绎不绝，各网点参加宣传人员统一着装，采用电子显示屏、悬挂横幅、张贴海报、现场讲解、散发反洗钱宣传折页等方式，向广阔群众宣传什么是洗钱，洗钱的社会危害性，反洗钱法律法规以及公民应承当的反洗钱义务等内容，使群众对反洗钱有了明确的认识，收到了预期的社会效果。七、加强了反洗钱非现场监管的调研工作。为了使反洗钱工作上程度，解决目前反洗钱工作中存在的实际问题，在搞好日常监管工作的同时，就反洗钱非现场监管的有关现实问题进展了深化调查和研究，撰写了《宝鸡市金融机构反洗钱非现场监管情况的调查报告》、《反洗钱非现场监管存在问题及对策》、《建议对反洗钱统计报表做适当调整》等3篇调研报告，3篇调研报告均被分行网站转载，其中，《建议对反洗钱统计报表做适当调整》被《宝鸡金融信息》采用。一年来，在反洗钱非现场监管工作中，虽然获得了一定的成绩，但间隔上级的要求还有很大的差距。XX年，将继续认真贯彻执行《反洗钱法》等反洗钱法律法规，认清形势，强化监管，不断开拓，为宝鸡市反洗钱工作获得更大成绩而不懈努力。反洗钱工作总结5篇反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，进步银行信誉，促进银行业务的快速安康开展的保证。一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训方案中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好场面。学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面进步、掌握反洗钱根底知识和根本技能，进步识别可疑交易的才能，履行好此项重要职责。二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。深化领悟反洗钱工作的重要性。强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。通过专题学习，进步了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和理解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警觉那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和理解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用____、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进展，做到对洗钱犯罪的有效打击。三、注重宣传，进步广阔群众对反洗钱工作的理解我行于202_年12月进驻钟家庄镇，为了让广阔群众配合我行开展反洗工作，我行在202_年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，进步对反洗钱工作的认识。四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。每天都对每笔超过5万元〔含〕的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，实在打击洗钱活动。保险业反洗钱工作总结按上级公司转发总公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》的通知要求，我公司积极主动地开展以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题宣传活动。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重内勤管理人员的学习，于202_年11月8日召开了由公司领导及内勤管理人员参加的反洗钱宣传活动发动会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了上级公司下发的反洗钱培训课件，进步了对反洗钱工作的认识。二是有组织地开展业务培训。首先，202_年11月16日，以上级公司提供的培训幻灯片为主对城区营销伙伴、中介客户经理为主开展培训，区乡各效劳所伙伴由负责分管各效劳所的相关人员在下到区乡协助工作时，一并传达培训。其次，强化临柜人员反洗钱方面的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。通过培训宣传，使大家认识到了什么是反洗钱；开展反洗钱工作的重要性和必要性；反洗钱法律法规和规章制度；公司在反洗钱工作中的主要义务；反洗钱法律责任等。其中对公司反洗钱工作的主要义务，分别从承保、保全、理赔等环节对相关岗人员提出了要求，结合地区的实际情况，对可疑交易报告管理方法进展学习，要求外勤人员在发现此类情况时及时报告。三是积极营造反洗钱宣传工作气氛。202_年12月1日，在收到上级公司下发的宣传海报后，第一时间在公司营业场所的醒目位置，张贴主题为“认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》”等海报；在柜面摆放《反洗钱知识26问》宣传折页，向客户宣传、讲解，获得了良好的效果。通过这次主题宣传活动，促进了公司员工对反洗钱义务工作的认识；同时也进步了公司在广阔客户群体心目中的社会地位；更重的是让进步了参与者的法律意识，到达了宣传的效果。为公司进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的根底。XXX县支公司202_年12月9日保险公司、银行、反洗钱工作总结第1篇：保险公司上半年合规、反洗钱工作总结今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为根底的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚决支持者、理论者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上标准化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：一、202_年上半年合规工作回忆上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走合规促开展，合规出效益之路，为有效将转方式、促标准、防风险、稳增长落实到详细工作中，将合规工作目的进一步详细化，年初，我们确立了13333总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。1、分公司及下属机构合规组织的建立情况；2、合规制度建立；3、合规风险管控情况；我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到实在的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进展评价打分，从收回的征询意见函反应情况来看，我司各机构均无违规处分情况，监管机构及保协对我司主动合规的做法给予充分的肯定。4、合规检查、催促、指导情况；合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理施行方案工作要求，一是全面推进小金库专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经历，建立健全长效机制，探究从头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建立和总结验收5个阶段。这项工作仍在进展中，我们警示大家不要有法不责众的意识，丢掉潜规那么，砸烂小金库，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。5、合规培训开展情况。6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理理论来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步进步。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益进步，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打擦边球、走捷径来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规那么屡遭冲撞，如车险手续费给付早已打破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。二、上半年反洗钱工作总结回忆在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：1、注重领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部详细负责反洗钱工作，在方案财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能获得实效。2、反洗钱内控制度建立与执行情况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法施行细那么》〔安保苏发［202_］73号〕、《反洗钱管理方法》〔安保苏发［202_］80号〕等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的标准运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠根据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的防火墙，我司财务的反洗钱挑选系统，承保上反洗钱客户信息系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。3、反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进展反洗钱审计，确保规定动作不走样。202_年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。4、反洗钱宣传与培训情况202_年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司结合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。公司围绕反洗钱法律法规的施行，结合工作实际，通过组织员工学____公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进展反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，进步了反洗钱工作的根本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。5、配合监管情况今年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征求意见表恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进展评价，从各保协反应情况来年，他们都对我司合规工作进展积极评价，无违规被处分的情况。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细理解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进展现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进展检查，他们对我司反洗钱工作所获得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进展反应，提出了有针对性的整改意见。6、保密义务履行情况我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对____和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况A、客户身份识别情况B、客户等级划分及客户身份档案保管对私客户根本信息主要根据是个人身份证件，对公客户根本信息主要根据是组织机构代码证书，各家中支公司都完好留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改措施1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难搜集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。三、下半年合规管理工作方案下半年，我们仍然要坚持合规促开展，合规出效益，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。但凡总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进展各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。2、加强合规培训、增强合规意识。加强合规者受益、违规者受罚的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以合规经营、风险防范实务标准和要求为根底，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深化化。3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和效劳，加强合规经营，夯实管理根底，完善梳理内控制度。，努力打造合规无小事、事事合规、人人合规的公司合规文化和合规管理长效机制。总之，我司合规及反洗钱工作虽然获得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项根底工作，为促进我司又好又快开展作出新的奉献。第2篇：202_年反洗钱工作总结202_年，反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行反洗钱法，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度、在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识、日常工作中，实在履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力进步反洗钱识别程度。一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果(一)采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法1、反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵敏、有针对性的方式进展。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理方法施行细那么及补充规定、业务管理反洗钱工作施行细那么及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深化的普及反洗钱根本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承当的法律责任等方面深化地讲解了反洗钱义务应承当的法律责任等深化浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度进步了大家对反洗钱工作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知》及市公司相关文件精神，9月我公司开展了以依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进展宣传，活动内容针对性较强，宣传到达较好效果。2、举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法规制度，更好地履行反洗钱义务，我公司根据市公司要求并结合我公司详细情况，进展了反洗钱从业人员的理论知识程度和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求，及时对可疑交易进展登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表，根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进展人工识别，并逐笔保存可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求，我公司对大额交易做好登记、及时上报反洗钱小组进展审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定；4、在202_年度反洗钱工作中，获得较好效果，我公司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我公司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。〔二〕，加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1、加强反洗钱工作内部管理制度的施行。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深化施行《反洗钱法工作管理施行细那么》将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和标准各岗位日常工作中的正确操作流程，严格施行内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。〔三〕面临的主要问题：1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经历还不够，技能技巧还有待进步；2、局部业务员对履行反洗钱法定义务还需深化认识，支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强；3、公司对反洗钱法律法规及施行细那么的宣传培训还有待进一步加强。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我公司将继续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，我公司会一如既往的对相关岗位人员进展反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理才能；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和缺乏，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，实在履行反洗钱义务。第3篇：反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，进步信誉社信誉，保证信誉支付的稳定，促进信誉社业务的快速安康开展的保证；根据自治区联社桂农信发字［202_］13号文件和桂农信办发［202_］10号文件精神，及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我县信誉联社通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将我县农村信誉社二ＯＯ六年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信誉社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，装备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习，进步对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱发动会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，进步了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信誉社理解客户的优势，进步其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，理解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证〔营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户答应证〕及经办人身份证的真实性、完好性、合法性，并详细询问理解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进展核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人〔或连同代办人〕的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。对现有的账户进展全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户〔如营业执照过期或被注销的〕，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元〔含〕的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提早一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间〔含他代本〕单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信誉联社员工的深化理解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违背反洗钱相关规定。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议〔一〕加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。〔二〕完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。〔三〕加强反洗钱一线工作人员的培训工作，进步反洗钱技能。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，实在预防洗钱风险。第4篇：反洗钱工作总结据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都可以深化地领会反洗钱的精神和意义，结实树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个方法来标准和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证〔营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户答应证〕及经办人身份证的真实性、完好性、合法性，并详细询问理解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进展核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人〔或连同代办人〕的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进展全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户〔如营业执照过期或被注销的〕，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元〔含〕的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提早一天预约提现金额；单位结算账户120万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间〔含他代本〕单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成EXCEL格式保存。五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化理解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违背反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，实在预防洗钱风险。第5篇：银行反洗钱工作总结今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建立、反洗钱内控制度建立、客户身份识别及客户尽职调查报告、标准大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：(一)组织机构建立方面1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反____小组办公室副主任。今年XX月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反____小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。(二)内控制度建立方面1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传到达各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出详细工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内控制度进展梳理、细化，制定了《中国建立银行漳州分行反洗钱工作管理施行细那么》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进展了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据理解客户的原那么，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。各支行也根据省分行《施行方法》及分行《施行细那么》，结合支行详细情况，制定相应的反洗钱内部管理方法、考核制度、检查机制等。(三)履行反洗钱义务方面1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数653XX笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.44万美元;对私82笔，368.47万美元。今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户pOS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年XX月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银2023253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进展比照;对单位客户，那么要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完好的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完好的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析^p。3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位确实认进度，催促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进展补录，对可疑交易数据进展补录、分析^p、确认、报送，进步确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反应网点。5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》(福银调(2023)第45号)要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进展了调查和分析^p，及时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步理解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。(四)反洗钱宣传、培训、检查方面1、开展反洗钱宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反洗钱意识为宣传目的，表达了反洗钱宣传进闹市和进高校特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进展。由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共承受咨询200多人次，分发反洗钱知识宣传材料1500多份，获得了良好的宣传效果。8月份，与人民银行结合在我行住宅小区银菀花园设置反洗钱工作站宣传栏，进一步推进了我行反洗钱宣传工作的深化开展。10月份，根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分行将以____方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣传折页2.6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱根本知识，进步社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会气氛各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱知识折页500多份;东山支行于6月、XX月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不连续滚动播放，营造宣传气氛和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。9月20日，举办反洗钱业务知识培训，主要内容一是对《反洗钱法》施行一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进展答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进展标准指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务开展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进展培训，同时进展反洗钱业务知识测试，以稳固培训学习效果。3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。(1)根据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，及时落实整改。(2)10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖15个综合型支行进展检查，检查发如今内控及制度建立方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进展经济处分2350元。各支行也根据分行反____小组工作安排，组织反洗钱检查、互查。(3)积极配合人行反洗钱检查。今年XX月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见，进一步催促支行落实整改。2023年反洗钱宣传工作总结为全面推进xx市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，进步信誉社信誉，保证信誉支付的稳定，促进信誉社业务的快速安康开展，使社会公众广泛知晓和理解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会根底，根据人民银行xx市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，xx联社于XX年11月6日—12日在全市所辖网点开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，获得了较好的成效。一、加强学习，进步对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了管理人员的学习，于XX年11月2日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动发动会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行《关于开展金融