航空港支行2021.07.06考试试卷（柜员技能比武题库）

航空港支行2021.07.06考试试卷（柜员技能比武题库）您的姓名：[填空题]*_________________________________1.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。[判断题]对错(正确答案)答案解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定：10个工作日内2.在客户身份信息未发生变更的情况下，金融机构无需重新识别客户身份。[判断题]对错(正确答案)3.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立两个基本存款账户。[判断题]对错(正确答案)答案解析：一个基本存款账户4.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起10个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。[判断题]对错(正确答案)答案解析：《人民银行结算账户管理办法》第二十五条规定：银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。5.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定》规定，金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。[判断题]对(正确答案)错答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十七条规定：6.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。[判断题]对(正确答案)错答案解析：《人民银行结算账户管理办法》第八条规定7.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。[判断题]对(正确答案)错答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第五条规定8.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应对举报人和举报内容公开。[判断题]对错(正确答案)答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定：接受举报的机关应对举报人和举服内容保密。9.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当没收。[判断题]对错(正确答案)答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第十二条规定：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。10.监管账户管理检查中存在的问题主要包括多头开立基本户(正确答案)开变销迟备案漏备案(正确答案)迟核准漏核准(正确答案)临时户的超期使用(正确答案)11.监管要求各银行机构要坚持“控增量、去存量”的总体工作要求，严防死守，迅速采取行动，强化责任追究，切实提升账户风险防控工作有效性。[判断题]对错(正确答案)12.有下列情形之一的，企业应向开户银行提出销户申请，如企业存在下述情况但未办理销户的，应对企业银行结算账户采取不收不付的控制措施，并通知企业于30日内销户。营业执照注销或被吊销的(正确答案)企业被撤并、解散、破产或关闭的(正确答案)与本行约定的销户情形发生的(正确答案)营业执照超过有效期的(正确答案)13.可疑账户身份信息主要有以下特整一人注册多个企业、高管交叉任职(正确答案)注册地址相同或相近(正确答案)留存电话无法联系(正确答案)上门核实无相关企业(正确答案)14.可疑账户交易特整主要具有以下特征资金交易类别、规模、频率与客户经营情况不符(正确答案)账户开户后一个月内无交易(正确答案)交易备注中为字母、数字或“测试”、“博彩”、“会员号”、“赌博”、“赌波”等字样(正确答案)多为跨行交易(正确答案)15.各行社应高度重视企业银行结算账户管理工作，切实承担企业银行账户主体管理责任，按照“谁开户谁负责”原则，有效核实企业信息，并审慎判断企业开户合理性，堵截异常企业开户行为。[判断题]对(正确答案)错16.各行社在上门核实服务中，留存影像资料的应确保拍摄图像清晰、拍摄区域完整，时间要求在10分钟以内，不得中断。[判断题]对错(正确答案)17.企业出具的营业执照过期的，开户行社应当通知企业前来更新身份证明文件，到期后90天内仍未更新身份证明文件且未提出合理理由的，应[单选题]暂停非柜面只收不付采取适当控制账户交易措施中止为其办理业务(正确答案)18.自开户之日起（）内无交易记录的账户，开户行社应当暂停其非柜面业务，与企业重新核实身份后，可以恢复其业务[单选题]1个月3个月6个月(正确答案)9个月19.对于企业注册地或经营地为虚假地址的，上门尽职人员应了解客户的实际情况并有关依据，如客户无法提供的，或无充分合理证据，网点可予以拒绝开户。[判断题]对错(正确答案)20.下列关于银行结算帐户的说法，正确的是[单选题]银行结算账户既包括人民币存款结算业务，也包括外币存款结算业务银行结算账户属于单位定期存款帐户银行结算帐户不同于储蓄帐户(正确答案)银行结算帐户限于单位存款人结算开立21.银行对一年内未发生收付活动的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。[单选题]601030(正确答案)20答案解析：豫农信运【2019】15号关于印发《河财省农村信用社企业银行结算账户管理办法22.超过5年（含5年）未主动销户的久悬账户，开户行社可以自行将账户资金转入营业外收入科目。[判断题]对错(正确答案)答案解析：豫农信运【2019】16号关于印发《河财省农村信用社企业银行结算账户管理办法23.人民银行账户管理系统中为“久悬户”的账户，申请激活后，可继续使用。[判断题]对错(正确答案)答案解析：豫农信运【2019】17号关于印发《河财省农村信用社企业银行结算账户管理办法24.临时存款账户支取现金，需要按照国家现金管理的规定办理。[判断题]对(正确答案)错答案解析：豫农信运【2019】18号关于印发《河财省农村信用社企业银行结算账户管理办法25.开户企业法人或财务人员可以向银行借阅本企业开户印鉴卡。[判断题]对错(正确答案)答案解析：豫农信运【2019】19号关于印发《河财省农村信用社企业银行结算账户管理办法26.企业申请开立银行结算账户，开户行社留存的印鉴可以为纸质印鉴卡和电子印鉴两种形式。[判断题]对(正确答案)错答案解析：豫农信运【2019】20号关于印发《河财省农村信用社企业银行结算账户管理办法27.企业名称、法定代表人或单位人以及其他开户资料发生变更时，企业应当按规定向市县行社提出变更申请。[判断题]对错(正确答案)28.下列不得办理现金收付业务的账户是[单选题]下列不得办理现金收付业务的账户是临时存款账户个人银行结算账户单位银行卡账户(正确答案)29.存款人日常经营活动的的资金收付及其现金的支取，应通过（）办理。[单选题]基本存款账户(正确答案)一般存款账户专用存款账户临时存款账户30.下列对象中，不具备开立基本存款账户资格的存款人为（）。[单选题]企业法人民办非法人企业社区委员会单位设立的非独立核算的附属机构(正确答案)31.下列存款人中，不可以申请开立基本存款账户的是（）[单选题]甲、乙、丙三人合伙设立的宏大科技产品经营部A市财政局个体工商户张某经营的服装门市部B市第一中学在校内设立的非独立核算的小卖部(正确答案)32.百合有限责任公司基本存款账户开在工行A市支行，现因经营需要向郑州农商银行B支行申请贷款100万元，经审查同意贷款，其应在B支行开设（）。[单选题]基本存款账户一般存款账户(正确答案)专用存款账户临时存款账户33.下列账户中不得办理现金支取的是（）。[单选题]基本存款账户一般存款账户(正确答案)临时存款账户个人结算账户34.根据《企业银行结算帐户管理办法》规定，存款人可以申请开立多少一般存款帐户（）[单选题]一个二个三个没有数量限制(正确答案)35.下列关于一般存款帐户的表述中，不正确的是（）[单选题]一般存款账户是存款人在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款帐户是与基本存款帐户机构开立的帐户。存款人可以通过本帐户办理转帐结算和现金缴存，但不能办理现金支取。一般存款帐户是存款人的主要存款帐户。(正确答案)36.存款人依法对有特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算帐户是（）。[单选题]基本存款帐户一般存款帐户专用存款帐户(正确答案)临时存款帐户37.根据《银行账户管理办法》的规定，企业对更新改造资金可以申请开立的银行账户是（）。[单选题]基本存款账户专用存款账户(正确答案)一般存款账户临时存款帐户38.临时存款账户的有效期最长不得超过（）。[单选题]六个月1年2年(正确答案)5年39.在下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的是()。[单选题]基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金基本存款账户不能向银行借款而临时存款账户可以向银行借款基本存款账户没有开设数量的限制而临时存款账户受开设数量的限制基本存款账户没有时间限制而临时存款账户实行有效期管理(正确答案)40.银行结算账户的监督管理部门是()。[单选题]各级财政部门中国人民银行(正确答案)各开户银行国务院及地方各级人民政府41.银行结算账户管理应当遵循的基本原则包括（）。一个基本账户原则(正确答案)守法合规原则(正确答案)存款信息保密原则(正确答案)国家指定银行开立银行结算账户原则42.关于银行结算帐户的分类方式中，下列选项准确的为（）。按用途分为基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户(正确答案)按存款人不同分为单位银行结算帐户和个人银行结算帐户(正确答案)按存入币种不同分为人民币结算帐户和外币结算帐户按存款期限不同分为定期存款帐户和活期存款帐户43.存款人有下列（）情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)注销、被吊销营业执照的(正确答案)因迁址需要变更开户银行的(正确答案)存款人尚未清偿开户银行债务的44.下列情形，存款人可以申请开立临时存款账户的是（）。设立临时机构(正确答案)异地建筑施工(正确答案)注册验资(正确答案)证券交易结算45.存款人有下列资金可以申请开立专用存款账户的是（）财政预算外外资金(正确答案)住房基金(正确答案)基本建设资金(正确答案)社会保障基金(正确答案)46.下列款项，可以转入个人银行结算账户的是（）个人的工资、奖金收入(正确答案)个人债权转让收益(正确答案)保险理赔款项(正确答案)个人贷款转存(正确答案)47.企业因（）资金管理的需要，可以向银行开设专用存款帐户。更新改造资金(正确答案)商品收购款期货交易保证金(正确答案)财政预算外资金(正确答案)48.下列有关银行账户的表述中，正确的有()现金缴存可以通过一般存款账户办理(正确答案)现金支取可以通过一般存款账户办理注册验资可以申请开立临时存款账户(正确答案)注册验资可以申请开立专用存款账户49.存款人下列情形中，属于可以在异地开立有关银行结算帐户的为（）。营业地与注册地不在同一行政区域需开立基本存款帐户的(正确答案)办理异地借款需要开立基本存款帐户的异地临时经营需要开立个人银行结算帐户的(正确答案)自然人根据需要在异地开立个人银行结算帐户的(正确答案)50.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。[判断题]对错(正确答案)51.存款人开立单位银行结算账户的自开立之日起即可使用该账户办理结算业务。[判断题]对错(正确答案)52.为了便于结算，一个单位可以同时在几家金融机构开立银行基本存款帐户。[判断题]对错(正确答案)53.存款人尚未清偿其开户银行债务的,不得申请撤销银行结算账户。[判断题]对(正确答案)错54.存款人开立的一般存款账户可以用于办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。[判断题]对(正确答案)错55.存款人的收入汇缴账户除向基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，也可以办理其他转账结算业务，但不得支取现金。[判断题]对错(正确答案)56.个人银行储蓄账户既可以办理现金存取业务，又可以办理转账结算。[判断题]对错(正确答案)57.因注册验资在银行开设临时存款账户的单位，若未获得工商行政管理部门核准登记的，在验资期满后，应向银行申请撤销该账户，其账户资金应退还给原汇款人账户。[判断题]对(正确答案)错58.存款人为注册资验资而开设的临时存款账户，在验资期间只收不付。[判断题]对(正确答案)错59.基本存款账户的存款人可以通过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。[判断题]对错(正确答案)60.一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行内其他营业机构开立的银行结算账户。[判断题]对错(正确答案)61.存款人因异地临时经营活动需要可以申请开立专用存款账户。[判断题]对错(正确答案)62.个人银行结算账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。[判断题]对错(正确答案)63.中国人民银行是银行结算帐户的监督管理部门。[判断题]对(正确答案)错64.开立基本存款帐户的存款人都可以开立一般存款帐户，且没有数量限制，但在基本存款帐户的开户银行只能开立一个一般存款帐户。[判断题]对错(正确答案)65.自然人客户的“身份基本信息”包括职业、工作单位。[判断题]对(正确答案)错答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》66.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。[判断题]对(正确答案)错答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》67.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括控股股东、授权办理业务人员的姓名、身份证件信息。[判断题]对(正确答案)错答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》68.开户行社可以自主与企业约定对账频率及对账方式，但对账户频率不低于每季度一次。[判断题]对(正确答案)错答案解析：豫农信运【2019】14号关于印发《河财省农村信用社企业银行结算账户管理办法69.以下哪种凭证不得作为质押的权利凭证[单选题]单位定期存单股金证个人定期存单单位定期存款开户证实书(正确答案)答案解析：无70.依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）中的要求，目前对于I类户的开户数量限制为[单选题]同一客户在同一家银行（法人单位）只能开立一个I类户(正确答案)同一客户在同一家银行（法人单位）可以开立两个I类户同一客户在同一家银行（法人单位）可以开立三个I类户同一客户在同一家银行（法人单位）可以开立四个I类户。答案解析：无71.下列说法中错误的是[单选题]按照《河南农信新一代IT系统业务操作规程》要求：质押控制差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”卡内定期子账户进行质押时，应先通过1101定期凭证互转交易转为存单后，再进行质押控制使用7133客户凭证作废交易，作废客户的凭证时，系统内全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功(正确答案)6030通存业务6001汇兑等不校验付款人身份证件信息的交易中，现金业务应输入经办人证件信息，转账业务中输入经办人或付款人证件信息均可。答案解析：无72.关于存款类冻结扣划业务，下列说法正确的是[单选题]续冻时,续冻期限大于1年,可以授权通过只收不付冻结后，冻结扣划时可扣金额为0，不可以授权通过部分解冻时，录入的解冻金额等于未解冻金额，可以授权通过金额冻结后，冻结扣划时可扣金额为0，不可以授权通过(正确答案)答案解析：无73.以下说法正确的是[单选题]银行卡进行7132交易密码/VN解锁时，只能选择交易密码解锁银行卡进行7132交易密码/VN解锁时，可以选择交易密码解锁，也可以选择VN解锁(正确答案)存折进行7132交易密码/VN解锁时，可以选择VN解锁7133客户凭证作废，当UK作废时，“全部作废标志”只能选“是”答案解析：无74.由代理人办理的业务中，系统内代理人信息必须录入的是[单选题]挂失业务(正确答案)转账业务存款业务取款业务答案解析：无75.授权员审核提交的授权资料时，不审核要素的[单选题]规范性完整性一致性真实性(正确答案)答案解析：无76.关于凭证填制的规范问题，下列说法错误的是[单选题]着重审核凭证上的账号户名金额日期等信息，与系统是否一致电汇凭证进账单的有效期是3日(处理日减去3)转账支票必须搭配进账单使用转账支票必须搭配电汇单使用(正确答案)答案解析：无77.以下哪个机关不可以做1202法定机关扣划交易[单选题]人民法院人民检察院(正确答案)海关税务机关答案解析：无78.6030通存业务、6001汇兑等不校验付款人身份证件信息的交易中，现金业务应输入经办人证件信息，转账业务中输入[单选题]经办人证件信息付款人证件信息经办人或付款人证件信息(正确答案)答案解析：无79.下列关于转账支票的背书，说法错误的是[单选题]从左往右依次背书，且背书必须连续如若背书，第一背书人是转账支票上的付款人(正确答案)如若背书，第一背书人是转账支票上的收款人背书栏内只能填写与背书有关的信息，其他信息不得填写在背书人栏答案解析：无80.有关支票上大写日期的填写，说法错误的是[单选题]壹月贰月前必须加零壹拾月前可不加零(正确答案)壹至玖日前都必须加零壹拾日贰拾日叁拾日前都必须加零。答案解析：无81.关于挂失业务的办理，下列说法错误的是[单选题]挂失后续处理时，申请部分的盖章应齐全，并勾选相应处理项或填写处理方式代理客户办理凭证挂失业务，或是遗产继承有关的挂失业务中，须填写并录入代理人信息遗产继承等业务中，有多个继承人到场时，可在代理人处填写录入其中一个有完全民事行为能力的继承人信息，挂失/解挂申请书客户签名处只用签一个有完全民事行为能力的继承人的姓名(正确答案)挂失约定天数选择“否”又填写7天的，可以认可，有其他约定天数时与系统保持一致。答案解析：无82.下列关于挂失业务的表述，错误的是[单选题]凭证及密码同时挂失后，客户又找到凭证的，可通过【7127凭证解挂】交易对账户凭证进行解挂，挂失种类选择“遗忘密码凭证正式解挂”凭证及密码同时挂失后，客户又想起正确密码的，可通过【7129密码解挂】交易对账户密码进行解挂，操作类型选择“丢失凭证”客户提供了经公证的授权委托书，授权时还需提供委托人的身份证件柜员把挂失约定天数选择错误的，可以通过8899交易进行撤销。(正确答案)答案解析：无83.由于挂失申请书必选项勾选不完整，拒绝业务时，拒绝理由应该选择[单选题]不符合规章制度影像资料不完整交易使用错误单据填写类错误(正确答案)答案解析：无84.1204账户控制及维护交易将差错账户临时控制时，特殊业务申请省中心授权通过表中审批人权限应该是[单选题]经办柜员网点负责人机构主管(正确答案)主管副主任/副行长及以上级别答案解析：无85.设立农村商业银行应的申请人为[单选题]股东发起人农村信用联社筹建工作小组(正确答案)答案解析：无86.根据《中华人民共和国国家安全法》规定，公民和组织因支持、协助国家安全工作导致财产损失的，按照国家有关规定给予[单选题]补偿(正确答案)赔偿补助奖励答案解析：无87.【1126约定转账申请及维护】交易不能自动把约定资金转到系统内的[单选题]其他个人活期存款账户个人零存整取账户个人整存整取账户(正确答案)父母成年的兄姐；祖父母外祖父母；其他个人或组织答案解析：无88.错账控制交易应用于处理柜面交易当日或隔日发现的、因柜员操作原因导致的错账，必须在原交易日起（）日（自然日）内发出[单选题]35715(正确答案)答案解析：无89.国内信用证退单按笔收费，每笔（）元[单选题]50100150200(正确答案)答案解析：无90.