基金从业基金法律法规复习题集第2380篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题银行代销基金具有下列()特点。I•基金产品和其他金融产品较全销售网点众多III•客户经理制度日渐完善IV.专注于基金销售A、IB、I、IIC、I、II、IIID、I、II、III、IV＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第21章＞第3节＞销售方式【答案】：C【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道()成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。A、2013年6月16日B、2012年6月6日C、2013年6月7日D、2012年5月16日点击展开答案与解析＞＞＞【知识点】：第2章＞第2节＞证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。中国证券投资基金探索阶段的特点不包括()。A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第2章＞第5节＞每个阶段的特点和标志产品【答案】：D【解析】：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。知识点：萌芽和早期发展时期基金宣传推介材料所指的广告是()。A、户外广告B、报眼及报花广告C、公共网站链接广告D、以上都是＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第22章＞第2节＞宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程；宣传推介材料的范围：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或《证券投资基金销售管理办法》规定，者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：公开出版资料。(1)(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。海报、户外广告。(3)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(4)通过报眼及报花广(5)()5.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是。A、《证券投资基金销售管理办法》B《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》C、、D《证券投资基金管理公司管理办法》＞＞＞点击展开答案与解析1第节〉基金监管的概念和特征4【知识点】：第章〉C:【答案】【解析】：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；《证券投资基金管《证券投资基金管理公司管理办法》主要的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《公开募集证金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》证券投资基金信息披露管理办法》证券投资基金销售管理办法》《《券投资基金运作管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。投资基金可以按照6.()标准进行分类。I.资金募集方式II.法律形式UI.运作方式W.投资对象A、IB、I、II、I、II、IIIC.D、I、II、III、IV＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第1章＞第4节＞投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。7•关于股票基金，下列说法不正确的有()。A、股票基金是各国广泛采用的基金类型B、根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C、根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D、主要投资于股票＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第3章＞第1节＞证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍资产管理的本质具体表现不包含()。A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、投资人必须做到“买者自负”D、交易双方必须做到“风险共担”＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第1章＞第2节＞资产管理的本质【答案】：D【解析】：资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。知识点：资产管理的本质.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是()。A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B、网点较多，便于传统客户交易买卖C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好D、主营业务是债券经纪＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第21章＞第3节＞销售方式【答案】：D【解析】：证券公司代销的特点包括:①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为()。A、系列基金B、避险策略基金C、基金中的基金D、封闭式基金＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】:第3章＞第6节＞避险策略基金的投资策略【答案】:B【解析】:避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。A、基金份额登记机构B、基金销售支付机构C、基金评价机构D、基金投资顾问机构＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】:第2章＞第2节＞证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】:B:【解析】．基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。基金职业道德教育的内容有()。I•培养基金职业道德观念II•灌输基金职业道德规范III•树立基金职业道德典型IV.提升基金职业道德素养A、IB、I、IIC、I、II、IIID、I、II、III、IV＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】:第5章＞第3节＞基金职业道德教育的含义【答案】:B【解析】：道德教育的内容主要包括以下两个方面：1．培养基金职业道德观念2．灌输基金职业道德规范知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是()。A、建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D、在内部建立完善的信息管理体系＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第23章＞第2节＞基金客户档案管理与保密【答案】：C【解析】：基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗，故C项错误。。()下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是14.A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C、不可以在交易所进行份额交易D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第3章＞第1节＞证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。基金监管“三公”原则中的公平原则是指()。A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C、对监管对象公正对待，一视同仁D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第4章＞第1节＞基金监管的基本原则【答案】：B【解析】：“三公”原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。下列关于资产管理本质，说法错误的是()。A、投资人必须做到“买者自负”B、管理人必须坚持“卖者有责”C、管理人必须坚持“卖者无责”D、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第1章＞第2节＞资产管理的本质【答案】：C【解析】：资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。具体表现是：(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。(2)管理人必须坚持“卖者有责”(故C项错误)(3)投资人必须做到“买者自负”o)(下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是17.A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B、报证监局时应随附电子文档C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第22章＞第2节＞宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。知识点：宣传推介材料审批报备流程某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有()。I•安全保管基金资产的条件II•向监管机构出具有托管能力的保证函III•基金管理人出具委托其托管的委托函IV.基金托管人出具委托其托管的委托函A、IB、I、IIC、I、II、IIID、I、II、III、IV＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第4章＞第3节＞对基金托管人的监管【答案】：A【解析】：知识点：掌握对基金托管人的监管内容；担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正()确的是A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第5章＞第1节＞道德【答案】：C【解析】：法律与道德的评价标准虽有不同，但在绝大多数情况下是一致或相近的，而且更为明确，所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。A、员工自律B、风险控制制度C、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第25章＞第3节＞内部控制制度概述【答案】：B【解析】：风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。()是“投资者适当性”原则的体现。A、合格投资者制度B、适度监管制度C、行政审批制度D、市场准入限制＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第4章＞第5节＞对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：A【解析】：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。知识点：非公开募集基金募集行为的监管下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是()。、诚信体系不健全A．B、高层管理人员不重视C、薪酬绩效体系不完善D、合规管理意识缺乏＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第26章＞第4节＞合规风险及其种类【答案】：C【解析】：近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。知识点：合规风险23•关于XBRL，以下表述不正确的有（）。A、用于结构化数据B、一次录入，多次使用C、会计准则和计算机语言相结合D、对数据统一进行识别＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第20章〉第1节〉XBRL在基金信息披露中的应用【答案】：A【解析】：XBRL（extensiblebusinessreportinglanguage，可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、多次使用。知识点：XBRL在基金信息披露中的应用我国开放式基金认购采取下列收费模式（）。I.前端收费模式II.后端收费模式m.不收费模式W.预收费模式A、IB、I、IC、I、I、mD、i、ii、iii、r点击展开答案与解析＞＞＞【知识点】：第16章＞第1节＞开放式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。A、信息告知B、适当性匹配C、政策红利D、风险警示＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第22章＞第4节＞普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。C选项错误，符合题意。基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。A、评级B、评奖C、排名D、以上都是＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第2章＞第2节＞证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。基金投资顾问机构应当履行下列()义务。不得以任何方式承诺或保证投资收益II•提供基金投资顾问服务应当有合理依据III.不得泄露非公开信息W.监督基金管理人的投资运作A、IB、I、IC、I、I、ID、I、II、III、IV＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第4章＞第3节＞对基金服务机构的监管【答案】：C【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是()。I•虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息I•重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为W.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益A、I、I、IB、I、II、IVC、I、III、IVD、II、III、IV＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第20章＞第1节＞基金信息披露的禁止行为【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。29•基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括()。A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率B．C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第22章＞第4节＞投资者与基金产品或者服务的风险匹配【答案】：C【解析】：C项应为：普通投资者可能承担的损失。公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。A、备用金B、账户存款C、风险准备金D、法定准备金＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第4章＞第3节＞对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起()日后，方可使用。TOC\o"1-5"\h\zA、5B、10C、15D、30＞＞＞点击展开答案与解析【知识点】：第22章＞第2节＞宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：B【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(1)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(2)个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，(3)对在6

基金宣该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现传推介材料自报送中国证监会之日起10基金宣传大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行家基金管理公司和532.（），10业公约》。日12A、2000年月31日B、1999年12月301990C、年12月30日2001年12月31日、D>>>点击展开答案与解析加强基金管理人内部控制的重要性1节〉第【知识点】：第25章〉B:【答案】【解析】：大商业银行的基金托管部共同制定《证券家基金管理公司和5301999年12月日，10，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市投资基金行业公约》场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。知识点:加强基金管理人内部控制的重要性。33.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）A、天骥基金B、淄博基金C、基金开元D、基金金泰点击展开答案与解析>>>每个阶段的特点和标志产品>>【知识点】：第2章第5节B:【答案】【解析】:淄博乡镇企业投资月，11经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——年1992月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国8年1993正式设立，并于”）淄博基金“简称（基金．首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。34.2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。A、中国银监会B、基金业协会C、国务院财政部D、中国证监会>>>点击展开答案与解析【知识点】:第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。我国分级基金的认购有如下特点（）。I•募集包括合并募集和分开募集两种方式II•认购包括场外认购和场内认购两种方式渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场和基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购的基金份额注册登记在开放式基金注册登记系统、场内认购的基金份额注册登记在证券登记结算系统A、IB、I、IC、I、I、ID、D、、I、I、V>>>点击展开答案与解析【知识点】:第16章>第1节>分级基金份额的认购【答案】：D【解析】：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。．场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。基金销售