沃德财富课件

1、沃德财富交通银行高端客户服务品牌沃德财富2005年，交通银行在实施零售业务转型过程中，推出的一个针对零售高端客户的服务品牌沃德财富，加快打造一流的现代零售银行步伐。沃德财富品牌以一对一、团队协作为服务方式，以全球视野和国际化智囊团队为支撑，以服务引领理财，实现银行和客户丰沃共享、厚德载富。 “沃德”的英文品牌是“OTO”(即“One To One”)，意为“一对一服务”，以客户为中心、推进财富增长，为客户提供全方位的服务体系，包括专享的财富管理、投资咨询，全面、个性化的财务规划，快速通道，机场及联盟商户的增值服务，紧急援助等服务内容。沃德财富除了满足客户多样化的金融服务需求，交行还着眼于更宽泛

2、的领域，应用信息技术手段，通过交易细分，在分层基础上根据客户喜好、兴趣予以分类，开展形式多样、内容丰富的活动，与客户互动，驱动客户商业行为，以扩大交叉销售机会，实现客户、商家和银行多赢格局，以引领时尚、丰富、健康和高品质的生活。交通银行在全国主要城市都推出了“沃德财富”网点，为沃德财富客户提供贴心、贴身的业务。交通银行沃德财富的目标市场交通银行选择潜在客户和中高端客户、中年客户和教育程度为大学/大专客户为目标市场。 而其中，交通银行又精选出金融资产季度日均大于50万元（含）的个人客户作为“沃德财富”的目标客户群。目标消费者的特点中高端客户比例虽少，但是利润的重要来源，这类客户的生活需求已经满足

3、了，需要银行为他们提供增值性的理财服务。潜在目标客户群体、中年客户群体和教育程度较高的客户群体，他们学历较高，年纪轻轻，工作和收入都较为稳定，这类客户的主要需求有：住房、汽车、教育、医疗保险和创业等。一、沃德添利系列理财产品 “得利宝沃德添利”系列人民币理财产品，投资于信用级别高、收益稳定的金融工具，通过资产组合投资实现现金流和收益能力的匹配，是闲置资金保值增值的工具。二、基金营养组合 针对不同等级的风险承受能力，沃德财富专家团将基金整合成六款经典的“智慧选基”基金营养组合激进成长型、标准成长型、标准稳健型、保守稳健型、积极保守型和标准保守型。而且每季度还为客户呈上调仓建议。三、财富保障策划项

4、目 通过与客户的深入沟通，为其的家庭精准定制包括养老、健康、子女教育、税收规划等在内的一揽子综合保险规划方案。联合多家知名保险公司，以多维度的保险产品帮客户应对不时之需。四、沃德e贷 为满足客户临时性的小额资金需求，交行为符合条件的沃德财富客户、私人银行客户提供一定期限内可循环使用的授信额度，客户可全流程电子化自助实现贷款，无需至银行网点办理。网银、电话银行、自助通均可随时发放贷款；当客户需要用款时，可通过POS刷卡或网上支付消费，也可取现或转账；网银、电话银行、自助通、柜面等方式均可正常或提前还款。五、沃德经营贷 当客户在生产经营活动中急需资金周转，“沃德经营贷”为其解决燃眉之急。客户可使用

5、抵押、质押、自然人联保、法人企业担保等单一或组合担保方式，灵活解决担保物不足问题。营销方式：当客户提供的担保越充分，越可获得更多利率优惠；资产达标的沃德客户还可享受专属定价优惠。开通绿色审批通道，缩短受理周期，简化办理流程，全面助力客户的企业发展。七、沃德小企业服务交通银行不仅关注客户的个人理财，还关注客户的企业成长。沃德财富为身为小企业主的创新推出沃德小企业服务，提供一站式的专业化财富管理方案。营销办法：使客户可在指定沃德网点同时享有沃德客户经理和小企业客户经理提供的专业理财规划， “展业通”融资服务，以及优惠的结算服务等。八、白金信用卡为全面满足客户消费、结算等多种需求，当沃德财富账户开户

6、满一个月且90天日均资产达50万元以上，即可申请办理交通银行白金信用卡，享受首年基本年费9折优惠。畅享包括机场贵宾服务、道路救援及酒后代驾服务、高额保障服务、特惠商户、高额积分在内的一系列优于市场水平的高品质服务，还可通过定制方式选择高尔夫服务或医疗贵宾服务等自选增值服务。总体产品营销方式沃德财富为客户安排经验丰富的专属客户经理和金融理财师，提供财富管理中的各种需求服务，统筹规划涵盖存款、贷款、理财产品、债券、基金、保险、外汇、贵金属、财务规划、养老规划在内的全方位财富管理配置。专属区域：全国共有720家沃德财富服务网点，为客户提供专业、便利的理财环境。专属电话银行：通过电话拨打客户服务专线，

7、即可进入沃德财富贵宾客服专线，业务处理流程更加简便。专属网页：开辟沃德财富专属网页绿色通道，及时提供理财资讯、服务查询、热门活动、优惠促销等信息，与客户之间搭建全方位的沟通交流平台。沃德财富卡将存款、贷款、结算、理财、投资等账户归于综合理财账户集中管理，使账户信息更加明了，方便实现客户的个性化交易和理财需求。 专享自动补款功能 ：沃德财富账户可在主账户下关联多个子账户和关联账户，当在消费、取款，转账时，若余额不足，银行将从指定的子账户将不足款项自动转入，或自动发放个人循环贷款。为切实做到“以客户为中心”，体现沃德财富的增值服务内涵，拉近客户的距离，提升交行品牌影响力，交行举办了很多活动。主要由

8、以下三个大型活动：（1）“沃德财富嘉年华”（2）世界斯诺克上海大师赛及全国斯诺克业余大师赛（3）中医名家养生体验活动“沃德财富嘉年华”客户回馈、产品促销、刷卡有礼、讲座沙龙、中医养生、运动休闲等各类活动。交通银行安徽省分行也推出了以“收获金秋”为主题的“沃德嘉年华”大型系列客户回馈活动。 名家问诊“2013年中医名家养生体验活动”在8月24日至27日的四天时间里，交行特别邀请来了两位国家著名的老中医做客沃德服务区，通过一对一健康问诊方式为报名参加的中高端客户提供全方位的个性化中医体检和健康提升方案服务。提供的问诊服务可谓细致周到，一名参与体验的客户首先要接受以中医“望、闻、问、切”诊断方法进行

9、的15分钟问诊，医生随后会根据客户身体健康状况的需要，开具中药处方；接着，客户转移到另一处，由方案专家根据四诊辨证及体质辨证结果，为其制订包括饮食、运动、健康生活方式、养生调理等全方位的非药物疗法调理方案；最后，客户还会接受到由国内知名的非药物疗法专家针对颈肩腰腿痛、各种痛症的现场调理。“出国留学直通车”交行与合肥新东方外语学校合作开展的以“出国留学直通车”为主题的出国留学咨询活动为客户提供了别样的增值服务，同样大受欢迎。出国留学需要专业的金融服务，也需要专业的留学指导。交行将这两方面很好地结合在一起，邀请了来自合肥新东方学校有着多年美国学校申请经验的专业老师开设讲座，就留学国家及学校的选择、

10、留学费用、签证申请等方面的问题为交行邀请的客户进行了专门讲解与答疑。同时，交行的跨境服务专家也以简洁易懂、生动形象的方式，对出国留学所涉及的金融产品、金融服务、价格优惠政策、办理流程等方面进行了详细解读，并特别介绍了为交行品牌客户提供的一站式优惠服务。沃德客户服务始终遵循一对一的原则，即使是统一的专题讲座，之后依然安排的是一对一的咨询活动。此次活动中，来自新东方对口美、加、澳、英、新加坡等各国的留学专家分别与有择校倾向的客户进行了面对面的交流，赢得了到场客户的一致好评，多名客户在现场就签约了交行的一站式出国留学服务。 “暑期看大片” 交行为了更好地搭建与优质客户间的交流平台，暑假期间特别选择了

11、3D侏罗纪公园、昆塔盒子总动员这两部孩子们爱看的电影，在合肥博纳国际影城连续举办了两期“暑期看大片”活动，为交行客户的可爱子女们带去了快乐的视觉盛宴。电影放映前，交行特邀了合肥新东方名师带来简短生动的演讲，将英语学习融入原声大片中，吸引了孩子们浓厚的兴致，全场“举手”回答问题的场景让人印象深刻；在另一场活动中，交行在开场前还为客户进行了精彩专业的贵金属鉴赏收藏知识讲解，现场互动气氛热烈，琳琅满目的金银产品吸引住了许多客户的目光，也让到场的孩子们十分激动。世界斯诺克上海大师赛及全国斯诺克业余大师赛 交通银行冠名举办世界斯诺克上海大师赛及全国斯诺克业余大师赛 (1)2011年交通银行首次成功冠名举

12、办世界斯诺克上海大师赛 (2)2012年4月26日，双方再度携手，交通银行与“2012世界斯诺克上海大师赛”承办方东亚体育在沪正式签署冠名赞助协议，本届大赛将命名为“交通银行2012世界斯诺克上海沃德大师赛”，这是交行大力支持文化产业发展的有力举措。此外，交通银行旗下“沃德财富”品牌与上海大师赛组委会合作举办的“沃德财富全国业余斯诺克大师赛”也在当天正式启动。(3)2013交通银行沃德财富全国业余斯诺克大师赛，是经国家体育总局小球运动管理中心批准，由中国台球协会主办，上海东亚体育文化中心有限公司、五星体育传媒有限公司承办，由交通银行及旗下沃德财富品牌观摩赞助的全国最大规模业余斯诺克赛事，业余大

13、师赛以“有梦想就飞翔”为口号，欢迎来自全国各地的业余台球爱好者积极投身其中，共同打造中国业余斯诺克第一品牌赛事。(4)该项赛事的开展， 旨在打造中国业余斯诺克第一品牌，强调全民参与，通过吸引广大业余斯诺克爱好者，进一步扩大该项运动在全国范围内的影响,提升台球行业的整体形象，为各地台协提供宣传和展示的大好机会，吸引广大斯诺克爱好者热情参与，在全国范围内掀起一股新的斯诺克热潮。(5)作为赛事合作伙伴，交行在全国业余大师赛期间，推出多项专属优惠活动回馈客户，包括有机会享受专属参赛外卡、免费亲临上海大师赛现场观看比赛等。广大斯诺克爱好者通过交通银行官方网站，还可优先报名参加业余大师赛。这必将进一步扩大赛事及交通银行沃德财富品牌的影响力。 养生体验活动上，各位权威专家通过现场望、闻、问、切的诊断方法，判断体内脏腑的气血、阴阳、生理与病理的状况，再由中医诊断专家根据会员身体健康状况的需要，开具中药处方，根据个体不同身体状况来辨别体质类型，从而为制定出个体化方案提供依据。之后，由中医方案专家根据四诊辨证及体质辨证结果，制定阶段性全身健康调理方案，包括饮食、运动、健康生