集团账户管理制度2.0-mo

1、 北京链家房地产经纪有限公司 企业制度ZD/LJ 第12页 共12页链家地产制度流程编编号ZL-CWW-C-0122版本编号2.0发文日期2011 年6月1日 密 级秘密 关于发发布链链家控股股银行账户户管理规规定的的通知发布目的及及生效时时间为了规范集集团公司司及各个个分公司司、子公公司的银银行账户户管理，有有效进行行监控，维维护财务务工作的的正常秩秩序，并并合理利利用资金金，保证证公司各各项业务务的正常常开展，特制定定本规定定。本规规定自发发布之日日起实施施。传达对象应知应会：链家控控股及各各个分公公司、子子公司财财务部一般了解：版本优化说说明更新了开户户申请模模板。该该模板所所体现的的申

2、请内内容更加加清晰，申申请原因因更加明明确；明确了各子子公司开开户及销销户审批批流程；新增总部对对外联系系部的职职责，明明确了异异地新设设子公司司验资户户和基本本户开立立，也需需经总部部财务中中心领导导审批确确认。便于集团资资金整体体管控，新新增收入入帐户和和支出账账户的含含义，各各子公司司流入资资金全额额上划，支支出资金金由总部部按需下下划。新增银行开开立账户户的时效效，业务务部门若若有开户户需求，可可参考该该时效，提提前告知知财务。后续管理计计划培训宣传计计划：各各部门自自行宣讲讲绩效管理计计划：无无切换计计划：无无审计检查计计划：本制度流程程由财务中中心负责责解释修修订。特此通知2011

3、年年6月1日呈 报公司主 送总公司链家控股及及各个分分公司、子子公司财财务部分公司分公司总经经理抄 送总公司分公司附件权限（可下载者者）经办部门：资金管管理部 经办人： 杨莉联系电话：5911070087【链家控股股银行账户户管理规规定】制度概况制度编号【 ZLL-CWW-C-0122 】版本编号【 11.0 】生效日期2011-6-1密级程度 普通 秘密 机密 绝密目 的为了规范集集团公司司及各个个分公司司、子公公司的银银行账户户管理，有有效进行行监控，维维护财务务工作的的正常秩秩序，并并合理利利用资金金，保证证公司各各项业务务的正常常开展，特特制定本本规定。适用范围 本本办法适适用于链链家

4、控股股集团公公司本部部及各分分公司和和子公司司版本优化说说明优化原因无优化内容无传达对象应知应会一般了解部门/区域域岗位部门/区域域岗位总公司总公司分公司分公司上级流程或或制度下级流程或或制度类型: 岗位职职责 操作规规程 管理规规定 其他制订： 财财务中心心 拟拟稿：资资金管理理部会签： 运营中心心 人力资资源中心心 综合中中心 企划中中心财务中心心 资讯科科技中心心 审计监察察中心 培训中中心中融信 客户服服务中心心 市场研研发中心心 企业发发展中心心批准：本中心副副总裁 总裁 其他： 1、目的 为为了规范范集团公公司及各各个分公公司、子子公司的的银行账户户管理，有有效进行行监控，维维护财

5、务务工作的的正常秩秩序，保保证公司司各项业业务的正正常开展展，根据人民币银行结结算账户户管理办办法，特制定定本规定定。2、适用范范围 本本办法适适用于链链家控股股集团公公司总部及各各分公司和和子公司司3、职责 链链家集团团财务中中心资金金管理部部负责对对公司总总部账户的管管理工作作;集团总总部对外外联系部部负责异异地新设设子公司司初期验验资户和和基本户户的开立立工作；各个子公司财财务部门门负责对对本公司账户户的管理理工作。4、内容4.1账户户的开立立4.1.11公司应应根据实实际情况况，本着着就近、便便利、利利于业务务的原则则寻找合合适的银银行设立立银行基基本户进进行日常常核算及及支付工工作，

6、原原则上所所有费用用的支付付都在基基本户进进行，以以便于管管理、核核算和审审核工作作；4.1.22公司应应根据实实际情况况，本着着服务运运营的原原则设立立一至两两个一般般银行帐帐户进行行业务核核算及收收支工作作，原则则上所有有业务往往来都在在这些帐帐户进行行，以便便于管理理、核算算和审核核工作；4.1.33公司严禁禁开立个个人账户户。未经集团总总部财务务中心审审批，严严禁私自自设立个个人存折折账户办理公司司业务；4.1.44总部资金金管理部部与对外外联系部部及各子子公司财财务部开开立账户户前应提提交开户户申请（见见附件11），集集团总部部财务中中心财务务副总裁裁、财务务总监签签字审批批。各个个

7、公司需需在账户设立后后五日内内报送账账户基本本情况到到集团总总部财务务中心资资金管理理部处进进行备案案；4.1.44总部资资金管理理部与对对外联系系部及各各子公司司财务部部开立账账户前应应填写开户户申请（格式见附件1），将开户申请粘贴于正文处，以邮件的方式发送给总部资金管理部的资金主管及负责子公司相关事宜的资金专员，并抄送集团总部财务中心财务副总裁、财务总监、资金管理部经理。总部资金管理部收到邮件后，应及时将邮件正文进行打印，并在打印出来的开户申请上签初审意见，递送至财务副总裁、财务总监及资金管理部经理进行审批；4.1.55各个公公司需在账户设立立后五日日内，填填写开户户备案表表（格式式见附件

8、件2），以以邮件的的形式将将账户基本本情况发发送给总总部资金金管理部部的资金金主管及及负责子子公司相相关事宜宜的资金金专员进进行备案案，并抄抄送集团团总部财财务中心心财务副副总裁、财财务总监监、资金金管理部部经理；4.1.66 银行行开立基基本账户户的时效效为7个个工作日日；银行行开立一一般账户户的时效效为3个个工作日日。若业业务部门门，如有有开户需需求，须须视实际际情况，提提前告知知财务。4.1.77 总部部及各子子公司均均应安排排专人负负责银行行账户开开户资料料的整理理、保管管工作。4.2账户户的日常管管理4.2.11根据公公司目前前的实际际经营状状况，公公司的银银行账户户分为重重要账户户

9、、一般般账户、临临时账户户三级；重要账户是是公司由于于经营业务务需要开开立的办办理日常常转账结结算及现现金收付付的账户户（其中中只有基基本户可可以办理理现金收收付，非非基本户户仅可以以办理现现金缴存存业务）；重要账户又分为收入账户和支出账户两类。收入账户是公司业务资金流入账户，该账户只能流入资金，资金流出唯一去向为总部账户。支出账户是公司各种报销、结费，资金流出账户，该账户资金唯一来源为总部资金拨付。一般账户是是公司由由于开展展房款、垫垫资等业业务，应应银行要要求开立立的与保保证金户户相对应应的银行行账户，一一般不办办理日常常结算管管理业务务；临时账户是是公司因因临时经经营活动动开立的的账户；

10、4.2.22账户管管理的原原则是：合理调调拨资金金，确保保资金的的周转畅畅通，保保证各项业业务的顺顺利开展展，各个个公司应应尽量不不开设除除基本户户外的新新账户；4.2.33各个公公司财务务部应每每日统计计各账户户的实际际余额，编编制资金金日报表，以便及时反反映公司司实际的的资金状状况； 4.2.44集团总总部财务务中心资资金管理理部负责责每周编编制资金金状况变变动趋势势表，以以及时反映映公司资金金变动的的情况；4.2.55各账户户管理人人员每月月负责银银行对账账单的索索取、保保管工作作，务必必保证资资料齐全全、完整整。根据据账户对对账单的的数量按按月、季季度或年年定期整整理、装装订对账账单，

11、并并入库；4.2.66根据账账户的重重要程度度每周或或月末编编制所有有账户的的银行余余额调节节表，找找出未达达账项，对未达账项进行账龄分析，并及时查明未达原因，每周出具未达款项说明报告，以保证账实相符。4.3账户户的撤销销4.3.11公司应应根据实实际情况况，对资资金账户户进行管管理，由由于业务务变化而而不再使用的的账户，应应及时办办理撤销销手续；4.3.22总部及及各个子子公司撤撤销账户户应提交交销户申申请（见见附件22），由由集团总总部财务务中心财财务副总总裁、财财务总监监签字审审批；各各个公司司需在办办理完毕毕账户撤销销手续后后五日内内报送账账户基本本情况到到集团财务务中心资资金管理理部

12、处进进行备案案。4.3.22总部及及各个子子公司撤撤销账户户应填写写销户申申请（格式见附附件3），将销销户申请请粘贴于于正文处处，以邮邮件的方方式发送送给总部部资金管管理部的的资金主主管及负负责子公公司相关关事宜的的资金专专员，并并抄送集集团总部部财务中中心财务务副总裁裁、财务务总监、资资金管理理部经理理。总部部资金管管理部收收到邮件件后，应应及时将将邮件正正文进行行打印，并并在打印印出来的的销户申申请上签签初审意意见，递递送至财财务副总总裁、财财务总监监及资金金管理部部经理进进行审批批；4.3.33各个公公司需在在办理完完毕账户户撤销手手续后五五日内，填填写销户户备案表表（格式式见附件件4）

13、，以以邮件的的形式将将账户基本本情况发发送给总总部资金金管理部部的资金金主管及及负责子子公司相相关事宜宜的资金金专员进进行备案案，并抄抄送集团团总部财财务中心心财务副副总裁、财财务总监监、资金金管理部部经理；4.3.44各个公公司在办办理账户户撤销手手续前，必须须完整打打印并妥妥善保管管银行对对账单等等原始账账户交易易信息资资料，严严禁在账账户信息息资料不全全的情况况下办理理撤销手手续。4.3.55 总部部及各子子公司均均应安排排专人负负责银行行账户销销户资料料的整理理、保管管工作。例外无解释本管理制度度由财务务中心负负责解释释修订。引用无 附录附件1 开开户申请请附件2 开开户备案案表附件3

14、 销销户申请请附件4 销销户备案案表附件1主送：链家家集团副副总裁魏魏总、财财务本部部总监田田总由：集团财财务本部部资金管管理部/*子公司司财务部部日期：20011-09-28开户申请尊敬的公司司领导： 现因开开展 业务，需需要在银银行新设设立*账户户（账户户性质）。该该账户主主要用途途为 。 针对此此需求，可选择银行及其特点如下： 中国工工商银行行*支支行： 招商银银行*支行： 中国建建设银行行*支支行： 。 因此，我我公司拟拟选择在在*银银行*支行新新设一般般账户。 望批准准！*链家房房地产经经纪有限限公司*部年 月月 日附件2开户备案表表银行账户名名称账 号号户 名名账户性质开户日期附件3主送：链家家集团副副总裁魏魏总、财财务本部部总监田田总由：集团