2024年反洗钱知识竞赛参考题库400题（含答案）

2024年反洗钱知识竞赛参考题库400题(含答案)2.()最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”3.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指()。C、人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等误的()8.客户身份识别的具体实施办法由()制定交易记录的，致使洗钱发生后果的处()罚款。A、处50万元以上200万元以下B、处50万元以上500万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处30万元以上500万元以下超过()个月风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。A、重新识别、调查客户身份B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况18.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，以下哪项不属于应当采取以下强化的身份识别措施?()B、建立(或者维持现有)业务关系后，获得高级管理层的批准或者授权21.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录B、客户身份识别制度22.FATF的()是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际A、反洗钱与反恐怖融资建议D、最佳实践报告件。下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,金融机构对可疑类客户应采取因此A.选项不正确。23.反洗钱调查的基本原则不包括()。B、5万；1万C、5万；2万D、5万；5万行可以：()A、只暂停非柜面业务D、中止该账户所有业务解析：纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平29.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准(),合并提交大额交A、孰高原则C、合计金额控建设的通知》(银发〔2012〕178号),金融机构应定期开展反洗钱(),加31.反洗法规定了()种洗钱犯罪。程看不应该包含()的()原则。怖融资(以下统称洗钱)风险相匹配。(二)全面性原则。义务机构开展交易监36.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全()制度A、5年C、3年42.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告B、保险公司43.对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的24小时。44.金融机构应在()中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务得超过(),低一等级客户的审核期限不得超出上一级客资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存()年；(二)交易记录自交易结束后至少保存()年。A、2年；2年B、10年；10年C、5年；10年D、5年；5年解析：本规定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的51.洗钱的过程不包括哪个阶段():影印件或影像。()制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定的后续控制措施。结不得超过()。B、48小时建立健全反洗钱和反恐怖融资()制度。证予纪律处分：(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；(二)未按照规定机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区),金融机构应首先()。只能用于反洗钱()。A、20万元以上40万元以下D、20万元以上50万元以下识别义务的；(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；(三)未按照个工作日。” 分79.金融机构应()根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户B、不定期D、定期或不定期013〕2号)规定，金融机构应定期或不定期根据客户尽职调查情况，及时调整80.中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需机构包括(中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行。)A、中国人民银行；省会(首府)城市中心支行C、中国人民银行；省会(首府)城市中心支行D、中国人民银行总行；省会(首府)城市中心支行号)何时生效?A、2016年12月1日D、2017年10月1日017年7月1日生效实施。融机构应当在接到补正通知之日起()内补正。及《反洗钱监管通知书》,经本行(营业管理部)行长(主任)或者分管副行长(副主任)批准后，至少提前()个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估表》及《反洗钱监管通知书》,经本行(营业管理部)行长(主任)或者分管副行长(副主任)批准后，至少提前5个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评94.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构()。C、处20万元-50万元罚款D、处1万元-5万元罚款予纪律处分：(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；(二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；(三)未按照规定对D、专业委员会个因素()A、20万元以上50万元以下B、50万元以上200万元以下D、50万元以上800万元以下息A、2006年10月B、2007年1月C、2007年12月D、2006年12月A、1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下调查，并登记客户身份基本信息。(暂停实施的1号令)职责()A、20万元以上50万元以下，1万元以上5万元以下B、50万元以上100万元以下，5万元以上10万元以下C、50万元以上200万元以下，10万元以上20万元以下D、50万元以上500万元以下，5万元以上50万元以下(地区)、组织、个人有关，应()0115.利用开立支票账户进行洗钱属于()方式身保险合同”,其中“保险费”是指()D、客户按照保险合同应缴纳的所有保险费二条所规定的“单个被保险人保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”,其中“保险费”是指客户按照保险合同应缴纳的所有保险费119.在办理境外汇入汇款业务时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账B、汇款人身份证明文件120.金融机构确定的风险评级不得少于()级。从有利于运用评级结果配置反洗易报告信息；(三)按照规定向中国人民银行报告分析结果；(四)要求金融机C、合理性D、全面性123.如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更可能选择()的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据B、更为宽松解析：如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国尽可能选择更为严格的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据为需强化后续行动，会发生什么?()125.FATF是()的简称。所有客户以及上溯()的交易启动回溯性调查。A、在48小时内，三年内当履行反洗钱义务的()。中却没有提出报告该交易的(),没有工作记录显示该金融机构已经勤勉尽责，A、合理理由C、合理理由或者所提出的报告理由明显具有不合理性D、报告的涉罪类型告中却没有提出报告该交易的合理理由或者135.对于保险费金额()的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上C、人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上洗钱义务的主体包括()C、变更其他措施D、以上都不是解析：对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在143.下列说法正确的是()。低险等级较低客户的审核，指的是()原则149.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的(C)内B、5个工作日对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划B、证件号码C、性别D、代理人信息易。(五)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。(六)金融机构内部调拨资金。(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。(八)国际金融A、保存账户资料，自销户之日起至少5年B、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年C、保存账户资料，自开户之日起至少5年D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年解析：金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：(一)客户身交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。5.以下说法正确的有()客户一步识别客户身份?()单D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的15.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终17.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?()18.洗钱的危害性主要体现在()的通知(银发〔2017〕108号),义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型解析：义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化，包括但不限于：(一)预警阈值设置等方式提高监测敏感度。(二)具有一定的灵活度。对于各个位阶过度局限性的指标阈值造成较大的监测漏洞。(三)具备一定的时效性。针对特22.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：()D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责23.金融机构应当按照规定执行()和()报告制度。 数人操作不同客户的金融账户进行网上交易；(2)网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外；(3)使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易；(4)金额特别巨大的网上金融交易；(5)公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易；(6)关联企业之间的大额异常交易。108号)中，建立监测标准基本原则有()A、风险为本原则B、全面性原则C、适用性原则D、动态管理原则全面性原则(三)适用性原则(四)动态管理原则(五)保密原则。钱调查：()C、严重危害企业资金安全的其分支机构报告，并配合反洗钱调查：(一)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。(二)严重危害国家安全或者影响社会稳定的。(三)其他情节严重或者28.洗钱的过程具有以下哪些特征()D、洗钱者能够控制洗钱的全过程法所得转化为看似合法的资金，使其在形式上合法化。29.义务机构应当强化()反洗钱履职责任，在总部或集团层面推动落实大额交易D、员工33.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记()A、申请书B、代理人的身份证件全面性原则(三)适用性原则(四)动态管理原则(五)保密原则。D、职业(行业)43.以下说法哪些是正确的?()人的()48.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户，账户(或资金)和金融法犯罪活动利用的风险。后续控制措施包括但不限于()则定期(如每3个月)或额外提交报告B、提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费期(如每3个月)或额外提交报告。2.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号文印发)及相关期徒刑，并处罚金：“(一)提供资金帐户的；“(二)将财产转换为现金、金53.我国与反洗钱有关的规章主要包括()D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》54.以下说法正确的有()国人民银行的反洗钱调查工作，如实提供有关文件和资55.接收境外汇入款的银行机构，发现()缺失的，应要求境外机构补充。56.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有法正确的是：()A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分57.金融机构应当对()恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手.资金或者其他资产与名C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单可疑交易报告，并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施：(一)中国政府发布的或者承认执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。(二)联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。(三)中国人民银行及国务院58.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银账户按用途分为().59.三反监管体制主要是()A、直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人D、直接或间接拥有超过40%公司股权或者表决权的自然人62.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：()限保存解析：金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：(一)客户身交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及63.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解()C、反洗钱新方法64.以下符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易免报的规定的是：()67.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素()A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户68.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中性的中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。(二)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，性信息的。(三)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。(四)采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。(五)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。金融机《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006]第2号发布)及相关规定执行。B、毒品贩卖活动猖獗的地区C、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户70.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的内容包括()。D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和D、保密性72.中国人民银行及其分支机构应当遵循()原则，合理利用各类监管方法，实C、真实性73.各一级支行反洗钱合规员应对本单位报送的大额反洗钱集中作业中心做好可疑交易报送工作，并履行以下职责()E、指导营业网点规范填报大额交易和可疑交易信息，系78.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：(一)定期易。(五)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。(六)金融机构内部调拨资金。(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。(八)国际金融B、产品(含服务)划81.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有()的支持A、管理制度和工作制度D、系统控制体系具或者进入特定的场所；(四)不得与特定的人员会见或者通信；(五)定期向88.金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯C、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者性的析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：(一)客户拒绝提供有解析：一、基本原则(一)风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业(职业)等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。(三)同一性原则。金融机构应建立健全洗级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。(四)对应的风险控制措施。(五)自主管理原则。金融机构经评估论证后认定，自行结论。(六)保密原则。金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方93.银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告()A、银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元B、银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币30万元C、银行的某自然人客户转账人民币100万元D、银行的某非自然人客户转账人民币50万元构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：(一)单笔或者当日累计上或者外币等值20万美元以上的款项划转。(三)自然人银行账户之间，以及年和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准。()13.制裁名单更新后，各机构应立即对存量客户险采取不同的风险管控措施。()14.报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计《管理办法》及时、准确提交大额交易报告。(一)客户当日发生的交易同时涉按照本外币交易报告标准“孰低原则”,合并提交大额交易知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起30个工作日内完成。当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日16.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保23.特定类型客户身份识别指对代理行、私人银行等特定类型客户，在一般客户32.对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后15个工作日内划分其风险解析：对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后10个工作日内划分其33.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机34.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过其方式的服务时，应实行技术性的身份认证，识别客户身份。()0万元以上(含10万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项45.对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外币资金进出，如未发现交46.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与后的12小时。57.可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据，金融机构及其66.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有67.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户75.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开3号)自2017年7月1日起施行。当作为大额交易进行报告。()万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。83.对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双解析：对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸84.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存91.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元92.金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了93.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。107.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。到补正通知之日起5个工作日内补正。111.如果未识