风险评估管理制度

1、PAGE 8 -风险评估管理制度第一章总则第一条为及时识别、监控公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本制度。第二条本本制度中中所指风风险是与与公司投投资发展展战略有有关的各各类风险险，包括括战略环环境风险险、程序序风险(业务运运作风险险、财务务风险、授授权风险险、信息息与技术术风险以以及综合合风险)和战略略决策信信息风险险。第三条本本办法适适用于公公司以及及公司下下属各部部门，要要求每一一位员工工均应该该具有风风险意识识。具体体负责组组织实施施单位为为总经理理办公室室。第二章风风险评估估管理组组织体系系结构第四条总总经理办办公室设设立风险险评

2、估及及管理小小组，为为公司风风险管理理领导机机构，负负责评估估公司各各类风险险，协助助总经理理决策，消消除危机机，转嫁嫁风险，以以使公司司获取生生存发展展的机会会。第五条公公司各职职能部门门应当在在本办法法的框架架下，制订各各自的风风险评估估管理办办法，设设立专人人与总经经理办公公室风险险评估及及管理小小组沟通通信息，汇汇报各自自在运作作过程中中所出现现的风险险及其可可能的解解决方案案。第六条内内部审计计小组协助助总经理理办公室室审核公公司风险险，为风风险审计计监控部部门，在在其进行行内审工工作过程程中所发发现的各各类风险险应及时时通报总总经理办办公室从从战略上上研讨、评评估等，总经理理办公室

3、室与内部审审计小组组密切合合作，审审核、监监控并管管理风险险。第七条总总经理办办公室负负责评估估管理公公司战略略环境风风险、决决策风险险及各类类业务单单元的财财务、运运作风险险，并对对该等风风险提出出具体的的管理方方案。第八条财财务部负负责评估估公司金金融财务务风险状状况及公公司经营营管理风风险状况况，并向向总经理理办公室室通报提提交有关关风险评评估文档档。第九条各各部门及具具体项目目运作小小组负责责评估本本部门(或或项目)的财务务风险、运运作风险险及其他他综合风风险，向向总经理理办公室室提交有有关风险险评估文文档。第十条总总经理办办公室汇汇总各部部门及具具体项目目小组的的风险评评估文档档，展

4、开开相应的的评估研研究，向向总经理理提交战战略风险险评估报报告及相相应的防防范措施施。第三章风风险评估估文档第十一条各部门拟提提交的风风险评估估文档要要求至少少具备本本章各条条所规定定的要素素并力求求详尽充充分。第十二条各部门应就就所开展展的业务务、职能能过程分阶阶段实施施风险评评估，每每一阶段段的各个个关键点点都应该该有风险险评估文文档记载载。第十三条每一文文档应包包括风险险评估所所存在的的假设、评评估方法法、数据据来源及及评估结结果。第十四条风险评评估文档档要求但但不限于于：1、正确完完备地描描述风险险过程；2、为风险险识别及及分析提提供一个个系统的的方法依依据。第十五条风险评评估文档档管

5、理要要求但不不限于：1、提供公公司风险险记录并并开发组组织知识识数据库库；2、为风险险管理提提供可计计量的机机制与工工具；3、加强对对风险的的持续监监控并审审视相关关结果；4、提供风风险审计计轨迹；5、共享并并交流风风险信息息。第四章风风险评估估工具方方法、程程序及指指标体系系的一般般性选择择第十六条风险评评估的第第一步要要求是成成立评估估小组。各单位的风风险评估估小组组组长由负负责各项项业务的的主管担担任，组组成人员员需要包包括总经经理办公公室风险险评估小小组成员员，内部审审计部及及财务部部也应当当派人参参加。评估公司整整体战略略风险的的评估小小组组长长由总经经理担任任，主管管运营及战战略规

6、划划的副总总经理担担任副组组长，小小组成员员应当包包括内部部审计人人员、财务人人员以及及有关主主管市场场的领导导。第十七条风险评评估的第第二步要要求是识识别风险险及其来来源于类类别。对对于识别别的风险险采取风风险等级级制度，并详细记载。第十八条本制度度所指称称的风险险类别及及来源包包括：1、环境风风险，指指影响公公司实现现其目标标进而对对公司生生存构成成威胁的的外部力力量，包包括来自自于竞争争对手、股股东关系系、自然然灾害、权权利/政政策、法法律监管管、行业业、金融融市场、资资本的可可获得等等方面的的风险。2、程序风风险，指指影响公公司内部部业务程程序有效效实施而而导致的的各种资资产损耗耗、流

7、失失和破坏坏的内部部力量。具体可以分为源于消费者、人力资源、市场拓展、经营能力、折旧/损耗、业务干扰、品牌侵害、现场质询等导致的业务风险；源于领导者才能、权力/限制、外购、业绩奖励、意愿转变、传输系统等导致的授权风险；源于价格、流动性和信贷的金融财务风险；源于组织系统及其体系结构的信息技术风险；源于管理者失误、雇员失误、非法行为、信誉等的综合风险。3、战略决决策信息息风险，指指造成战战略决策策、业务务决策和和财务决决策信息息失真、过过时或使使用失当当的外部部力量。第十九条风险评评估第三三步是确确定风险险评估指指标体系系及标准准。风险评估指指标体系系要求能能够充分分和全面面地评估估公司的的已经发

8、发生的和和潜在的的风险。风险评估指指标体系系的设计计要求以以价值为为导向，区区分层次次，逐层层深入细细致地表表述问题题，揭示示风险及及其损失失。具体指标包包括定性性指标、定定量指标标和半定定性指标标三种类类型。定定性指标标通常用用于获取取风险等等级的一一般性指指标信息息，使用用文字格格式或对对该等风风险发生生的概率率和所导导致的后后果使用用描述性性标度。半半定性指指标通常常是在定定性指标标的基础础上对各各类风险险标示出出价值，这这些价值值的数字字可以是是一个范范围性的的表示。定定量指标标用于对对风险概概率及其其价值的的准确的的数字性性表述。第二十条风险评评估的第第四步是是分析风风险，并并确认其

9、其所可能能带来的的损失。第二十一条条风险评评估的第第五步是是根据识识别的风风险拟订订相应的的解决方方案。对对付风险险的办法法可以是是转移风风险、规规避风险险、减小小风险，也也可以通通过一定定的措施施将风险险创造为为机会。第二十二条条最后后，风险险评估应应当建立立一个动动态监控控、审核核和防范范机制，就就有关事事项形成成风险评评估文档档，跟踪踪控制，与各有关实体沟通共享风险信息。第五章风风险预警警机制及及监控体体系第二十三条条风险险预警考考察指标标主要包包括风险险发生的的水平及及概率，所所产生的的后果以以及现有有控制手手段是否否充分。第二十四条条风险险防控的的办法可可以是将将有关风风险根据据损失

10、大大小设置置优先级级，划分分类别，力力求做到到实时监监控。第二十五条条发展展战略部部就公司司各层次次的各类类风险评评估文档档进行分分析，提提出各类类风险的的阈值。第二十六条条各层层次风险险管理单单位建立立相应的的风险预预警及监监控体系系，由发发展战略略部统一一管理，严严密监控控风险的的发生，当当风险值值接近阈阈值时启启动预警警机制。第二十七条条本管管理办法法由发展展战略部部解释，经经公司经经理工作作会议通通过后,自下发发之日起起实施。第六章附附件：风风险评估估管理部部分文档档标准样样式附件一：风风险登记记文档项目编号可能会发生生什么样样的风险险？如何何发生？如果发生会会产生什什么后果果？事件发生的的概率如如何？现有控制手手段的充充分与否否？后果严重登登记概率级别风险水平风险优先级级职能活动动：汇编者及日日期：日期：审核人及日日期：附件二：风风险行动动计划文文档项目编号：风险：摘要：(包括推荐荐的反应应和后果果影响)行动计划：1、建议行行动：2、资源需需求：3、职责：4、完成日日期：5、所需要要的报告告与监控控：汇