【巴中邮政】基金法律法规、职业道德与业务规范-考前押题（随堂测）

1、【巴中邮政】基金法律法规、职业道德与业务规范-考前押题（随堂测）1.关于销售渠道的慎审调查，说法正确的是（）。.基金代销机构需要对基金管理人进行审慎调查.基金管理人需要对基金代销机构进行审慎调查.基金投资人需要对基金代销机构进行审慎调查 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。2.关于基金的申购和赎回费用以及基金销售服务费，以下说法正确的是（）。 单选题 *A 某ETF基金场内交易佣金25%归基金财产B 某股票基金赎回费至少25%归基金财产(正确答案)C 某债券基金申购费至少25%归基金财产D 某货币基金销售服务费至

2、少25%归基金财产答案解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总 额的25%，并应当归入基金财产。3.下列关于封闭式基金的说法，正确的是（）。 单选题 *A 基金份额，可在基金合同约定时间和地点进行申购或赎回B 基金份额净值与二级市场交易价格一致C 基金份额在合同期限内固定不变(正确答案)D 基金份额净值固定不变答案解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金 份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。4.公募基金份额发售前，基金托管人应在指定网址登载的文件包括（ ）。.公募基金发

3、售公告.基金合同.基金托管协议.基金招募说明书 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)答案解析：基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。5.投资者拟购买正在认购的股票基金，选择后端收费方式缴纳认购费，投资期限至少不低于（）年，基金管理人才能免收其后端认购费。 单选题 *A 1B 2C 3(正确答案)D 4答案解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置认购费，对于持有期低于3年的投 资人，基金管理人不得免收其后端认购费。6.投资者甲拟投资正在募集发售的股票型公募基金，B商业银行销售人员张三指引其到理财区，张三应向投资者甲告知的

4、内容包括（）。.产品的投资运作方式.产品的收益特征.产品的主要风险.基金经理的历史管理业绩 单选题 *A 、B 、(正确答案)A 、D 、答案解析：产品的投资运作方式、收益特征 、主要风险都属于销售人员应向投资者告知的信息，基金经理的历史管理业 绩不属于必须告知的内容。7.基金销售机构在一定程序后，可以对哪些收费或者说哪些费用进行打折（）。.申购费.认购费.销售服务费.赎回费 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：申购费、赎回费、认购费、销售服务费都是可以打折的8.关于基金募集失败的认定及管理人应当承担的责任，以下表述正确的是（）。.封闭式基金募集的基金份额未达到核准规模的

5、80%以上，基金募集失败.基金募集失败，基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用.包含发起式基金的开放式基金，募集总份额少于 2 亿份或者份额持有人少于200 人，基金募集失败.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80% 以上，开放式基金募集的基金 份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人 应当自募集期限届满之日起 10日内聘请法定验资机构验资，自收

6、到验资报告之日起10日内，向中国证监会 提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告（发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制）。基金 募集失败，基金管理人应当承担下列责任: 以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。9.某网络第三方支付平台，和某基金管理公司合作，推出了一款新的理财产品，销售该基金公司的货币基金，该网络第三方支付平台应取得（）。 单选题 *A 基金支付业务许可，基金销售业务许可(正确答案)B 基金份额登记许可，基金支付业务许可C 基金销售业务许可，基金投资咨询备案D 基金销售业务许可，基金份额

7、登记许可答案解析：第三方支付平台需要获得基金支付业务许可和基金销售业务许可。10.在基金投资中，负有信息披露义务的当事人不包括（）。 单选题 *A 召集持有人大会的基金份额持有人B 基金登记注册机构(正确答案)C 基金管理人D 基金托管人答案解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整 性。11.企业风险管理的基本框架不包括（）。 单选题 *A 内部环境B 目标设定C 事项识别D 监管审核(正确答案)答案解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容

8、：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活 动、信息与沟通、行为监控。12.由商业银行担任基金托管人的，由（）审核。 单选题 *A 中国人民银行同银保监会B 中国证券业协会同银保监会C 中国证券投资基金业协会同银保监会D 中国证监会同银保监会(正确答案)答案解析：商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中 国证监会核准。13.根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的？（） 单选题 *A 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务B 由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险

9、承受能力的普通投资者(正确答案)C 向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务D 风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务答案解析：最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。除因遗产继承等特 殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购 买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得 突破相关准入资格的限制。14.拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括（ ）。 单选题 *A 工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级

10、管理人员的基本信息(正确答案)B 工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息C 工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息D 工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息答案解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息： 工商登记和营业执照正副本复印件； 公司章程或者合伙协议； 主要股东或者合伙人名单； 高级管理人员的基本信息； 基金业协会规定的其他信息。15.关于私募基金风险揭示中涉及的风险中，属于私募基金特殊风险是（）。

11、单选题 *A 未托管所涉风险(正确答案)B 募集失败风险C 资金损失风险D 流动性风险答案解析：私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基 金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险 等。16.列关于基金宣传推荐材料内容，说法合规的是（）。 单选题 *A A基金分红后，净值归一，申购良机B A基金只募集一天，欲购从速C 货币市场基金主要投资银行存款，几乎没有风险D A基金为保障投资者利益限制募集规模，不超过30亿元(正确答案)答案解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意

12、：在缺乏足够证据支持的情况下，不得 使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位 居前列” “首只”“最大”“最好” “最强”“唯 一”等表述；不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表 述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用 “净值归 一”等误导基金投资人的表述。宣传推介货币基金不得与其他产品比较风险。17.公募基金的投资范围包括（）。 单选题 *A 从事承担无限责任的投资B 承销证券C 上市交易的债券(正确答案)D 非上市交易的股票答案解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供

13、担保；从事承担无限 责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资； 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁 止的其他活动。投资非上市交易的股票是私募。18.关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范，以下行为不正确的是（）。 单选题 *A 客户利益最大化(正确答案)B 持证上岗C 审慎开展执业活动D 持续学习答案解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。19.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是（）。 单选题 *A 开放式基金注重基

14、金流动性B 开放式基金需要保留一部分现金C 封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券(正确答案)D 封闭式基金可以投资流动性较弱的证券答案解析：关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。20.投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。其中属于证券投资基金的是（）。 单选题 *A a、b、c、dB a、b(正确答案)C b、c、dD a、c、d答案解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融资产。基金所投资的有价证券主要是在 证

15、券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。证券投资基金可分为 公募证券投资基金和私募证券投资基金。私募股权基金不属于证券投资基金。21.甲担任基金经理期间，利用职权优势，操作其亲属开立的证券账户，先于其管理的基金多次买入、卖出同一股票，为自己谋取利益，以下关于甲的做法说法正确的是（）。.属于利益输送.违反了客户利益至上的职业道德.违反了守法合规的职业道德.属于操纵市场 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)答案解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，甲违反了该职业道德；守法合规 要求基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基

16、础上，要自觉遵守这些规范，甲违反了该职业道德；操纵 市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为，甲的行为不 涉及。基金经理及其关联方“老鼠仓”行为是最典型的利益输送。22.目前，我国货币市场基金赎回款一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。 单选题 *A T+2B TC T+1(正确答案)D T+3答案解析：目前，我国货币市场基金赎回款一般在T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资 者资金账户。23.关于私募基金的合格投资者，以下说法正确的是（ ）。23. 单选题 *A 李四配偶名下的银行存款单

17、记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B 张五，A公司员工，最近3年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C 王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元(正确答案)D 甲公司最近一期经审计的净资产800万元，拟投资单只私募基金100万元答案解析：选项C符合题意：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金 的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： 1、净资产不低于1000万元的单位; 2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基

18、金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险 产品、期货权益等。”24.关于中国证券投资基金业协会的主要宗旨，以下表述错误的是（ ）。 单选题 *A 提供行业服务，执行行业交流和创新，提升行业执业素质，提高行业竞争能力B 依法行使行政执法权，促进全员合规经营，维护行业正当经营秩序(正确答案)C 发挥行业与政府间桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉D 促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展答案解析：选项B说法错误，中国证券投资协会是自律组织不具有行政权力，协会主要宗旨是：提供行业服务，促进行 业交流和创新，提升行业执业素质，提高行业竞争

19、力；发挥行业与政府间桥梁与纽带作用，维护行业合法权 益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉；履行行业自律管理，促进会员合规经营，维持行业的正当经营 秩序；促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展。25.投资者可以通过下列（）渠道办理开放式基金的申购与赎回。.基金管理人直销中心.基金销售代理人的代销网点.基金托管机构 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：选项B符合题意：开放式基金一般不在交易所挂牌交易，它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售开放 式基金一般不在交易所挂牌交易，它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售26.在开展基金销售渠道审慎调查时，基金

20、管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。.账户管理制度和内部控制情况.销售人员能力和持续营销能力.信息管理平台建设.现有客户收入结构 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)答案解析：选项D符合题意：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息 管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重 要依据。27.私募基金管理人应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告的事项不包括（）。 单选题 *A 私募基金管理人股东存在违法违规行为(正确答案)B 私募基金管理人分立或合并C 私募基金管理人的名称

21、、高级管理人员发生变更D 私募基金管理人的控股股东、实际控制人或执行事务合伙人发生变更答案解析：私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告： （一）私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更； （二）私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更； （三）私募基金管理人分立或者合并； （四）私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为； （五）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产； （六）可能损害投资者利益的其他重大事项。28.商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册，取得相应的资格。 单选题 *A 工商注册登记所在地中国证监会派出机构(正确

22、答案)B 中国银监会C 中国人民银行D 中国证券投资基金业协会答案解析：选项A符合题意：商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨 询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地 的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。29.关于私募基金投资者的人数，以下说法错误的是（）。 单选题 *A 私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人B 私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C 私募基金采取有限合伙公司形式的，人数不得超过200人(正确答案)D 私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人

23、答案解析：选项C说法错误，私募基金采取有限合伙公司形式的，人数不得超过50人。30.以下不属于按基金投资对象进行基金分类的是（）。 单选题 *A 货币市场基金和混合基金B 基金中的基金和混合基金C 公募基金和私募基金(正确答案)D 股票基金和债券基金答案解析：选项C正确：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；根据募集方 式可以将基金分为公募基金和私募基金。31.基金管理人（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚或声誉损失的风险。 单选题 *A 投资合规性风险B 信息披露合规性风险

24、(正确答案)C 反洗钱合规性风险D 销售合规性风险答案解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金 投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。32.某投资者通过场外投资一万元申购某上市开放式基金，申购费率为1.5，申购日基金份额净值为1.025元，则申购手续费为（）。 单选题 *A 150B 147.78(正确答案)C 140.55D 145.7833.基金单位净值披露的义务人是（ ）。 单选题 *A 代销银行B 托管人C 管理人(正确答案)D 证券公司答案解析：选项C正确：基金管理人至少每周公告一次封闭式基金

25、的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购 或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份 额净值和份额累计净值。34.根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行），私募基金管理人的高级管理人员应具备的基本条件是（）。.诚实守信.最近三年没有重大失信记录.被中国证监会采取市场禁入措施.具有三年以上股票投资经验34. 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信（正确），最近三年没有重大失信记录（正确），未被中 国证监会采取市场禁入措施。35.基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证

26、券基金机构监督部主要的职责包括（）。.对从业人员的执业行为进行自律管理.对日常监管中发现的重大问题进行处置.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核.涉及证券投资基金行业的重大政策研究 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：证券基金机构监管部主要负责： （1）涉及证券投资基金行业的重大政策研究；（正确） （2）草拟或制定证券投资基金行业的监管规则； （3）对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；（正确） （4）全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管； （5）指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管； （6）对证监局的基金监管工作进行

27、督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。（正确）36.关于基金与股票所反映的经济关系，以下错误的是（）。 单选题 *A 股票反映的是一种所有权关系B 投资基金份额的持有人是基金的受益人C 购买股票的投资者是公司的债权人(正确答案)D 基金反映的是信托关系答案解析：选项C错误：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；基 金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。37.下列情况下基金管理人收取的赎回费可以不用全额计入基金财产的是（）。 单选题 *A 基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的持有者收取不低于0.5%

28、的赎回费B 基金不收取基金销售服务费的，对持有期少于7日的持有者收取不低于0.75%的赎回费C 基金不收取基金销售服务费的，对持有期少于30日的持有者收取不低于1.5%的赎回费D 基金不收取基金销售服务费的，对持有期少于3个月的持有者收取不低于0.5%的赎回费(正确答案)答案解析：选项D符合题意：目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低

29、于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。38.关于基金财产，以下说法错误的是（）。 单选题 *A 基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B 基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的债务相抵(正确答案)C 基金管理人因运用基金财产管理取得的财产和收益，计入基金财产D 基金财产的债务由基金本身承担答案解析：选项B说法错误：基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产债务相抵消。39.基金信息披露形式的

30、原则不包括（ ）。 单选题 *A 规范性原则B 易解性原则C 易得性原则D 完整性原则(正确答案)答案解析：选项D符合题意：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循 真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、 易解性原则和易得性原则。40.以下关于基金托管协议的说法错误的是（）。 单选题 *A 基金托管协议的主要目在于保护基金份额持有人的合法权益B 基金托管协议应包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查C 基金托管协议中应明确估值错误时的处理责任认定D 基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的

31、协议(正确答案)答案解析：选项D符合题意：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产 保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的 安全，保护基金份额持有人的合法权益（选项AB表述正确）。基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金 管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。例 如，当事人在净值计算和复核中重要环节的权责，包括基金管理人与基金托管人依法自行商定估值方法的情 形和程序，基金管理人或基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理，估值错误时的处理及责任认

32、定 （选项C表述正确），等等。41.张先生是M基金管理公司董事长，李先生欲购买M公司的基金，李先生与张先生是几十年的好哥们，以下做法正确的是（ ）。 单选题 *A 考虑到李先生是自己的好友，张先生采取主动回避的方式，不跟张先生谈论任何关于本公司基金的内容(正确答案)B 考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生透漏了一些相关的“内幕信息”C 考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生精心挑选了一只不错的基金D 考虑到李先生是自己的好友，张先生悄悄把公司内部的相关机密文件牌照发给了李先生答案解析：选项A正确，保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开 期间的信

33、息。张先生在执业过程中应做到保守秘密的原则，基金从业人员职业道德：守法合规、诚实守信、 专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。42.根据募集方式分类，可以将基金分为（）。 单选题 *A 公募基金和私募基金(正确答案)B 在岸基金和离岸基金C 增长型基金、收入型基金和平衡型基金D 封闭式基金，开放式基金答案解析：选项A正确：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类； 选项B错误：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金； 选项C错误：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金； 选项D错误：根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。43.长期以

34、来，我国居民的主要偏爱的理财方式是（）。 单选题 *A 股票投资B 债券投资C 房地产投资D 货币储蓄(正确答案)答案解析：选项D正确：长期以来，我国居民的主要偏爱的理财方式是货币储蓄。44.股票基金分类方式不包括（）。 单选题 *A 按收益率分类(正确答案)B 按股票性质分类C 按股票规模分类D 按投资市场分类答案解析：选项A符合题意：股票基金的分类方式包括：按投资市场分类、按股票规模分类、按股票性质分类、按基金 投资风格分类、按行业分类。45.公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。 单选题 *A 股东大会B 董事会(正确答案)C 基金份额持有人大会D 理事会答案解析：选项B正确

35、： 公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权；公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者 是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。46.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。 单选题 *A 辅助式前台系统B 自助式前台系统(正确答案)C 后台管理系统D 信息管理平台应用系统的支持系统答案解析：选项B正确：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包 括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统； 选项A错误：辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的

36、，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投 资人完成业务操作所必需的软件应用系统； 选项C错误：后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在 基金销售机构内部使用。47.以下不属于混合型证券投资基金的是（）。 单选题 *A 股债平衡型基金B 指数型基金(正确答案)C 偏债型基金D 偏股型基金答案解析：选项B正确：根据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。48.基金推介材料不包括（）。 单选题 *A 机构投资者推荐信(正确答案)B 宣传海报C 宣传单D 广告答案解析：选项A符合题意：证券投资基金销售管理办法规

37、定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者 公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：（1）公开出版资料。（2） 宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。 （选项C）（3）海报、户外广告。（选项BD）（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、 短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披 露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。 （6）中国证监会规定的其他材料。49.基金职业道德的核心（）。 单

38、选题 *A 诚实守信(正确答案)B 保守秘密C 客户至上D 守法合规答案解析：选项A正确：诚实守信是基金职业道德的核心规范； 选项B：保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范； 选项C：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范； 选项D：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及 基金监管之间的关系。50.在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向，下列不属于对内部人的监管的是（）。 单选题 *A 加强对基金管理人的内部控制监督B 加强对基金管理人部门管理的控制监督C 加强对关键岗位管理人员

39、的控制监督D 加强对基金托管人的控制监督(正确答案)答案解析：选项D符合题意，在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。 首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层 负责人独断专行； 其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集 体徇私舞弊； 再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层 经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。51.依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。 单选题 *A

40、 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见C 计算并公告基金资产净值(正确答案)D 及时办理基金清算、交割事宜答案解析：选项C正确： ABD项属于基金托管人的职责。 公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责： （1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； （4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； （5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （6）编制中期和年度基金报告； （7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申

41、购、赎回价格； （8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； （9）按照规定召集基金份额持有人大会； （10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。52.我国分级基金的募集包括（ ）两种方式。 单选题 *A 分开募集和合并募集(正确答案)B 现金募集和非现金募集C 场内募集和场外募集D 直销募集和分销募集答案解析：选项A正确：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式53.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（） 单选题 *A 持证上岗B 公平对待客户(正确答案)C 持续学习D 审慎开展执业活动答案解析：选项B符合题意，公平对待客户属于客户至上的基本要求。

42、 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。54.基金的代销机构不包括（ ）。 单选题 *A 财务公司(正确答案)B 基金销售公司C 证券公司D 保险公司答案解析：选项A符合题意：基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险 代理公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。55.现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。 单选题 *A 基金A是封闭式基金，基金B

43、是开放式基金B 基金A和基金B都是封闭式基金C 基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金(正确答案)D 基金A和基金B都是开放式基金答案解析：开放式基金高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，封闭式基金的基金份额固定，投资管理人员可以根 据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。56.目前，我国的基金属于（）。 单选题 *A 全部是契约型基金(正确答案)B 全部是公司型基金C 大多数是契约型基金D 大多数是公司型基金答案解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。57.基金职业道德的作用有（）。.调整职业关系.提升职业素质.促进行业发展.调整职业矛盾 单选

44、题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)答案解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作 用。58.（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。 单选题 *A 增长型基金B 收入型基金C 平衡型基金(正确答案)D 指数型基金答案解析：本题答案为C，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金；ABD不符合题意，增长型基金是指以 追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定 收益证券为投资对

45、象；指数型基金即被动型基金，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图 复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象。59.投资者认购50万元的保本基金,募集期利息为100元,没有认购费用。持有期获得分红0.01元/份额，保本到期日，基金每份净值为0.96。若投资者到期赎回全部份额，按保本基金的要求测算。投资者赎回的总金额为（）元。 单选题 *A 500000B 495000C 500100(正确答案)D 495100答案解析：本题主要考察的是保本基金到期赎回金额。因为不存在认购费，因此这里的认购金额（50万元）即为净认购 金额。因此保本金额=基金份额持有人认购并持有到期

46、的基金份额的投资金额=净认购金额（50万元）+募集 期利息（100元）=500100元； 认购并持有到期的基金份额与到期日的基金份额净值的乘积=500100*0.96=480096元，认购并持有至到期 的基金份额累计分红=500100*0.01=5001元。 因此持有至到期的总金额=480096+5001=485097元60.关于基金销售机构的准入条件，以下错误的是（）。 单选题 *A 财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定B 部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历C 基金销售机构应制定投资风险管理制度(正确答案)D 反洗钱、反恐怖

47、融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求答案解析：C选项错误，基金销售机构的准入条件： （1）财务状况良好，运作规范； （2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国 证监会的规定； （3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查 等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规 定； （4）取得基金从业资格的人员不少于20人； （5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没 有因重大违法

48、违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响 或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项； （6）有负责基金销售业务的部门； （7）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定； （8）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金 从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人 取得基金从业资格； （9）中国证监会规定的其他条件。61.客户维护费的依据（ ）提取一定比例的客户维护费。 单选题 *A 基金销售机构销售基金的保有量(正

49、确答案)B 基金销售机构销售基金份额C 基金销售机构销售基金的金额D 客户成交量答案解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户 维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列 支。62.基金合同生效的条件（）。 单选题 *A 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于100人B 开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人(正确答案)C 基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内

50、聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起5日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金 的备案手续D 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起2个工作日内予以书面确认答案解析：本题答案为B，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额 持有人不少于200人。B表述正确。A项，基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核 准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人 。 C项，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘 请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备 案

51、手续。 D项，中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。63.基金年度报告需经（）以上独立董事签字。 单选题 *A 1/3以上B 1/2以上C 2/3以上(正确答案)D 全体答案解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意。64.下列关于货币市场基金的申购、赎回原则，说法正确的是（）。 单选题 *A 采用未知价原则，金额申购、份额赎回B 采用未知价原则，份额申购、金额赎回C 采用确定价原则，金额申购、份额赎回(正确答案)D 采用确定价原则，份额申购、金额赎回答案解析：选项C正确：货币市场基金的申购、赎回原则：（1）确

52、定价原则；（2）金额申购、份额赎回原则。65.以下属于在基金管理过程中发生的基金运作费用的是（）。 单选题 *A 申购费B 赎回费C 认购费D 托管费(正确答案)答案解析：基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购 费、申购费、赎回费和基金转换费；另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托 管费、信息披露费等。66.基金销售机构的职责规范包括（）。 单选题 *A 委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B 书面协议委托其他机构代为办理基金业务C 基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料D 对基金客户进行身份识别(正确答案)

53、答案解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别；基金销售机 构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算 资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售 业务。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向 公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。67.按照交易标的物的不同，金融市场划分为（）。.发行市场.交易市场.证券市场.资本市场.外汇市场 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：按照

54、交易标的物的不同，金融市场划分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等68.票据属于（）资产。 单选题 *A 货币性资产(正确答案)B 权益资产C 债务资本D 衍生金融资产答案解析：广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业债券、发票、提单等；狭义上的票据则仅指 票据法上规定的票据，仅指以支付金钱为目的的有价证劵； 货币性资产，指持有的现金及将以固定或可确定金额的货币收取的资产，包括现金、应收账款和应收票据以 及准备持有至到期的债券投资等。这里的现金包括库存现金、银行存款和其他货币资金；所以本题答案为 A。 权益资产:是对证券发行公司在偿付债务后的收益进行分配的收

55、益索取权和对公司经营决策的投票权，通常以 股票的形式表示。其索取权被称为剩余索取权； 债务资本是指债权人为企业提供的短期和长期贷款,不包括应付账款、应付票据和其他应付款等商业信用负 债； 衍生金融资产也叫金融衍生工具 （financial derivative），金融衍生工具，又称“金融衍生产品”，是与基 础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数 值）变动的派生金融产品。这里所说的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品（如债券、股 票、银行定期存款单等等），也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类 价格指数

56、、通货膨胀率甚至天气（温度）指数等。69.开放式基金申购和赎回的资金清算依据（）进行的。 单选题 *A 基金估值机构确认的数据B 基金托管机构确认的数据C 基金注册登记机构确认的数据(正确答案)D 基金销售机构确认的数据答案解析：基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。70.下列不属于担任基金托管人条件的是（）。 单选题 *A 设有专门的基金托管部门B 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C 有安全保管基金财产的条件D 可不设营业场所(正确答案)答案解析：担任基金托管人，应当具备下列条件： 净资产和风险控制指标符合有关规定； 设有专门的基金托管部门

57、； 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数； 有安全保管基金财产的条件； 有安全高效的清算、交割系统； 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施； 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； 法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。71.某公司在某官方网站及相关互联网资料中介绍“活动年总收益10%”，“欲购从速”，“100%有保证”，且未充分揭示货币市场基金投资风险，这属于基金管理人的哪种合规性风险？（） 单选题 *A 信息披露合规性风险(正确答案)B 反洗钱合规性风险C 销售合规性风险D 投资合规性风险答案解析：基金管理人信息披露合规性

58、风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金 投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。基金宣传推介材料所使用的 语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健“业绩优 良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财 富增长“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申 购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。72.开放式基金一般（）公布一次基金份额净额和基金份额累计净值。 单

59、选题 *A 每年B 每月C 每天(正确答案)D 十五天答案解析：对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。73.通过主动介绍与陌生人交谈，把陌生人发展成为潜在客户的方法是（）。 单选题 *A 陌生拜访法(正确答案)B 缘故法C 介绍法D 以上都不正确答案解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜 在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法；缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员 个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

60、。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻 居、师生、同事等，属于直接关系型；介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员 在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新 的客户群。74.基金业协会的执行机构为（）。 单选题 *A 理事会(正确答案)B 董事会C 监事会D 会员大会答案解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构；董事会是由董事组成的、对内掌管公司事务、对外 代表公司的经营决策机构；监事会是由股东（大）会选举的监事以及由公司职工民主选举的监事组成的，对 公司的法律教育网业务活动进行监督和检查的法定必设