百瑞宝盈605号集合信托计划

1、百瑞宝盈605号集合信托方案中联创龙湖地产基金说明书 NUMPAGES 7- PAGE 7百瑞宝盈605号集合信托方案中联创龙湖地产基金说明书特别提示：本信托方案的受托人百瑞信托有限责任公司简称：百瑞信托是经中国银行业监督管理委员会批准成立的经营信托业务的金融机构。受托人保证本信托方案说明书内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏。本信托方案符合?中华人民共和国信托法?、?信托公司管理方法?、?信托公司集合资金信托方案管理方法?等法律法规、规章的有关规定。第一条 释义参见信托合同。第二条 受托人根本情况百瑞信托有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机

2、构。百瑞信托的前身，原百瑞信托投资有限责任公司由郑州信托投资公司改制而来，始建于1986年4月，2002年5月改制，同年9月完成重新登记，并更名为百瑞信托投资有限责任公司，2022年11月换发新的金融许可证后更名为百瑞信托有限责任公司。公司注册地河南省郑州市。经中国银行业监督管理委员会核准，公司本外币业务范围包括：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及工程融资、公司理财、财务参谋等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；存放同

3、业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。第三条 信托方案的名称及主要内容3.1信托方案名称：百瑞宝盈605号集合信托方案中联创龙湖地产基金3.2信托方案财产运用方式信托方案成立后，受托人将信托资金用于向郑州茉莉公馆置业以下简称：工程公司进行增资，其中5000万元计入工程公司的注册资本，剩余资金计入工程公司的资本公积。增资完成后，受托人持有工程公司95%的股权对应出资额为人民币9500万元，一般受益人河南中联创房地产开发持有工程公司5%的股权对应出资额为人民币500万元。工程公司获得信托资金后，

4、主要用于缴纳目标工程土地出让金、相关税费以及归复原股东借款不超过32140万元，剩余局部用于目标工程的开发建设。信托方案存续期间，受托人有权将信托方案财产专户内的闲置的资金包含尚未分配的信托利益用于存放商业银行、同业拆借、投资于银行间债券市场、货币市场基金、信托产品以及受托人认为低风险的其他金融产品。3.3工程公司管理3.3.1治理结构工程公司设股东会，股东按出资比例行使表决权。工程公司设董事会，董事会成员为3人，受托人委派1名，一般受益人委派2名。董事长由一般受益人委派的董事担任，工程公司法定代表人由受托人指定人员担任且受托人有权更换工程公司法定代表人。3.3.1.3工程公司不设监事会，设监

5、事一名，由受托人委派。3.3.1.4工程公司的总经理及主要经营团队由一般受益人委派，但受托人有权更换工程公司总经理。3.3.2经营管理一般受益人委派的经营团队负责管理目标工程的开发、运营，包括监督管理目标工程的规划、设计、前期审批、建设、营销、销售和日常等。受托人有权自行或聘请第三方机构对工程公司、目标工程进行驻场等形式的跟踪管理，包括但不限于控制工程公司公章、法定代表人名章、财务章等重要印鉴，以及开户许可证、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、房地产开发资质证书、目标工程五证包括土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证及工程预售许可证/销售许可证等重要证照，

6、并对工程公司日常运营、财务收支、对外融资担保、预算执行、目标工程销售等情况进行全面监控。协调机制3.3.3.1受托人有权设立工程管理团队，以具体执行受托人对工程公司的管理。对于日常运营中受托人的意见，工程公司的经营团队应该积极予以答复和解决。如受托人不能与工程公司就上述答复和解决方案达成一致，由一般受益人负责协调解决。3.3.3.4一般受益人无法协调解决的问题，需要通过召开工程公司董事会的形式予以解决。3.3.4补充与变更3.3.4.1工程公司的具体管理措施由受托人、一般受益人和工程公司签署后期管理方案予以确定。后期管理方案与信托方案文件不一致的，以后期管理方案为准。3.3.4.2信托方案成立

7、后，受托人、一般受益人和工程公司可基于实际情况，对后期管理方案进行变更。工程公司资金拆借信托方案存续期间，在满足下述条件的前提下，工程公司可对一般受益人拆出资金：工程公司对外拆出资金后自身现金仍可满足其未来三个月的正常用款需求以工程公司董事会批准的有关年度方案、年度预算和年度经营方案为判断依据；一般受益人需提供经受托人认可的非工程公司资产为信托债权向受托人提供抵/质押担保，抵/质押物应经受托人认可的专业评估机构评估，且评估价值应不低于拆出资金金额的1.5倍；资金拆出事宜经工程公司全体董事一致同意。3.4信托方案预计总期限：2年，自信托方案成立之日起计算。如预计期限届满前出现信托方案文件约定的信

8、托方案提前终止的情形，那么信托方案将提前终止；出现信托方案文件约定的信托方案项下各类信托需延期情形的，本信托方案项下各类信托的期限将延长。各类受益权信托的期限详见信托合同。3.5信托方案规模：信托方案总规模为158500万-178500万个信托单位，受托人根据信托方案募集情况，有权调整信托方案规模和各类型信托规模，具体规模以信托方案终止推介时实际募集规模为准。其中，1年期优先受益权信托规模为20000万个信托单位，2年期优先受益权信托规模为57000万-67000万个信托单位，一般受益权信托规模为81500万-91500万个信托单位。3.6受益人预期信托收益3.6.1优先受益人 3.6.1.1

9、优先受益人预期收益1年期优先受益人预期收益率为8%/年，2年期优先受益人预期收益率为8.8%/年。自参加信托方案之日起，优先受益人的预期收益以其持有的优先受益权存续规模为基数，按照对应的预期收益率按日计算，日预期收益率年预期收益率365。3.6.2一般受益人一般受益人信托收益以信托方案终止时实际收到收益为准。具体计算和分配方式见信托合同。第四条 信托合同的内容摘要4.1信托利益的分配4.1.1优先受益人信托利益的分配受托人以现金形式向优先受益人分配信托利益。信托方案存续期间，优先受益人的收益分配基准日为每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日。受托人于各分配基准日后10个工作日内向

10、优先受益人分配当期信托收益，于各期优先受益权信托终止后10个工作日内向该期优先受益权信托项下优先受益人分配信托资金及最后一期信托收益。4.1.2一般受益人信托利益的分配4.1.2.1一般受益人在信托方案存续期间不分配信托利益。一般受益人应以其合法持有的全部财产包括其享有的信托方案项下全部信托利益保障优先受益人信托利益的实现。信托方案终止时，优先受益人信托利益已全部实现且信托方案财产应承当的税费和费用已全部支付完毕、信托方案项下所负债务已经清偿完毕、一般受益人履行完毕对信托方案所负全部义务后，受托人以剩余信托方案财产为限，以信托方案终止时信托方案财产原状方式向一般受益人分配信托利益。4.2受托人

11、报酬受托人报酬包括固定局部受托人报酬和浮动局部受托人报酬，浮动局部受托人报酬包括浮动局部受托人报酬A和浮动局部受托人报酬B。4.2.1固定局部受托人报酬固定局部受托人报酬自信托方案成立之日起以优先受益权信托存续总规模为基数，按2.3%/年的标准按日计算日费率=年费率365。固定局部受托人报酬收取基准日为每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日，受托人于收取基准日后10个工作日内收取当期固定局部受托人报酬，于信托方案终止时收取最后一期固定局部受托人报酬。4.2.2浮动局部受托人报酬4.2.2.1浮动局部受托人报酬A浮动局部受托人报酬A为信托效劳费扣除信托合同第9.4.1款项下其应承当

12、的其他费用不含浮动局部受托人报酬A后的剩余局部，由受托人于信托方案终止时一次性收取。4.2.2.2浮动局部受托人报酬B信托方案存续期间，一般受益人按照信托合同第11.7款约定支付的违约金以及工程公司因未按时归还债权本息而向受托人支付的罚息如有作为浮动局部受托人报酬B，由受托人于信托方案终止时一次性收取。4.2.2.3本信托方案财产专户的销户利息计入浮动局部受托人报酬，归受托人所有。第五条 信托方案的推介5.1推介期本信托方案推介期的起始日和终止日详见受托人关于本信托方案的推介公告。受托人有权随时宣布信托方案终止推介。5.2信托单位：参加信托方案日，委托人交付的每壹元人民币信托资金为一个信托单位

13、。5.3 推介机构本信托方案的推介机构为百瑞信托有限责任公司。5.4终止推介满足以下条件之一时，本信托方案终止推介：1信托方案集合资金规模到达发行规模上限；2信托方案集合资金规模虽未到达发行规模上限，受托人决定宣告信托方案终止推介的。信托方案终止推介的，由受托人发布终止推介公告。5.5 参加信托方案的方式信托方案推介期内，在信托方案成立日不含该日之前，委托人与受托人签订信托合同并交付信托资金的，自信托方案成立日起，即视为参加本信托方案；信托方案成立后，受托人有权根据信托方案的募集情况，继续募集信托资金。信托方案推介期内，在信托方案成立日含该日之后，委托人与受托人签订信托合同并交付信托资金的，委

14、托人自受托人宣告参加之日起，即视为参加本信托方案。本信托方案项下单笔信托合同信托资金金额不低于人民币100万元；超过100万元的，超过局部金额应为1万元的整数倍。第六条 信托方案成立6.1信托方案成立条件除受托人特别声明外，受托人可在满足以下全部条件之后宣布信托方案成立：1一般受益人以其合法持有的对工程公司90%的股权对应出资额为人民币4500万元和债权认购81500万-91500万个一般受益权信托单位；2 优先受益人认购77000万-87000万个优先受益权信托单位。6.2信托方案成立的通知6.2.1信托方案成立的,受托人应在本信托方案成立之日起五个工作日内发布成立公告,将成立情况以信托合同

15、约定的方式告知委托人/受益人，内容包括信托方案成立日优先受益权信托规模、一般受益权信托规模、信托方案成立日期等。6.2.2信托方案成立，但委托人未能成功参加信托方案的，受托人应在宣告委托人未能成功参加信托方案之日起三十日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期活期存款利息。6.3受益权证明书受托人在信托方案成立之日起三十个工作日后开始向已参加信托方案的受益人发放受益权证明书，内容包括受益人名称、信托单位份额、参加信托方案日期等。6.4信托方案不成立6.4.1推介期届满，信托方案未能到达成立条件的，信托方案不成立。6.4.2尽管信托方案到达成立条件、但受托人认为继续实施信托方案风险较大的，受托人

16、有权决定信托方案不成立。6.4.3信托方案不成立的，由受托人发布不成立公告。受托人应当在信托方案不成立公揭发布之日起三十日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期活期存款利息。6.4.4受托人将本着老实、信用的原那么设立信托方案，但受托人不对信托方案的设立成功与否做出任何承诺。第七条 信托方案管理团队本信托方案的管理团队具体如下：信托经理：黄彪先生，硕士，CPA资格，中级会计师，具备丰富的信托从业经验和扎实的工程分析、管理能力；信托助理：马龙先生，硕士，具备较强的财务分析和风险管理能力，业务操作熟练；信托助理：王晓明先生，硕士，房地产管理经验丰富，具备称职的信托业务操作能力；信托助理：李强先生，大学本科学历，房地产管理经验丰富，具备称职的信托业务操作能力。第八条 法律意见书受托人聘请河南豫都律师事务所对本信托方案的合法合规性进行审核，并出具关于本信托方案的法律意见书，结论如下：百瑞信托有限责任公司作为中国银行业监督管理委员会批准的信托公司，具有设立本信托方案的主体资格；拟设立的本信托方案，未发现有违反我国现行法律、行政法规和标准性文件的情况，信托方案的实施不存在实质性的法律障碍。第九条 风险警示信托合同所揭示的风险仅为例示性质，未能穷尽信托方案可能面临的全部风险和可能造成信托方案财产损失的所有因素。所有风险都可能导致信托方案财产