银行组织架构及部门职责

1、某银行组织架构及部门职责本行按照相关法律规定，建立了较为完善的公司法人治理结构， 设立了股东大会、董事会、监事会，制定了相应议事规则。本行实行一级法人体制，下属分支机构不具备法人资格，分支机 构在总行授权范围内依法开展业务活动。本行自2002年起，开始借鉴国际商业银行主流模式，实施以客户 为中心的组织架构再造。按照以客户为中心 前、中、后台分离制约， 部门职责服从业务流程的原则，将全行的业务板块按照现代商业银行 的经营理念划分成九个业务板块。目前总行各管理板块经过一系列整 合，已形成总体框架，并正在继续完善，分行的组织架构也进行了适 度调整。在此基础上，以后台集中为主要内容的流程银行再造工程正

2、 在稳步实施推进。本行相信，本行先进的管理组织架构提高了本行的 营销能力、营运效率和风险管理水平，增强了本行的核心竞争力。一、本行的专设委员会1、董事会下设的专门委员会2、本行高级管理层下设的专门委员会（1）资产负债管理委员会资产负债管理委员会主要负责制定本行的经营管理政策和业务 发展目标；负责资产负债管理工作，督促防范经营风险，并对经营管 理状况进行监控、分析、评价和决策。（2）风险管理委员会风险管理委员会根据董事会制定的风险管理战略，确定本行的整 体风险策略、风险控制目标、风险管理政策、程序和措施，对本行风 险状况进行定期评估，对重大风险事项进行评估，确定风险管理违规 事项的处理意见，听取

3、内部控制委员会和风险资产审查委员会审议通 过的有关重大事项的报告，以及确定全行风险管理的其他事宜。风险管理委员会下设内部控制委员会及风险资产审查委员会。内 部控制委员会负责研究及批准全行加强内部控制的方针政策、中长期 规划以及年度目标，对全行的内控制度进行评估和监督，对造成内部 控制重大失效、重大经济案件和严重违规违纪问题的责任人提出处理 建议，以持续改善本行的内部控制，把经营风险减至最低，确保本行 各项业务的安全经营、稳健发展。风险资产审查委员会负责审查本行 风险资产保全和处置业务，以及向有权审批人提供审查意见。（3）贷款审查委员会贷款审查委员会是对“正常类公司授信客户”进行授信审查的机构。

4、通过集体审议，向本行有权审批人提供审查意见。各省直分行及 辖属分支行均设立贷款审查委员会。（4）信贷政策委员会信贷政策委员会根据董事会、高管层制定的业务发展计划和风险 管理战略目标，研究分析宏观经济金融形势、信贷业务运行和信贷政 策执行情况，评估和审议信贷政策、管理制度和营销策略，为高管层 提供工作建议。（5）财务审查委员会财务审查委员会负责审核拟提交董事会、股东大会的财务预算、 财务决算和利润分配方案；向管理层提供财务管理方面的决策参考意 见；履行财务预算执行过程中相关事项的决策职能。二、总行的常设部门部n主要职能公司业务部（金融机负责推动并管理全行公司与机构客户市场业务发展的职能部构部）f

5、h主要负责组织完成相关业务指标.策划实摘重点客户营 销方案.组织并参与新产品的研发和推广，规划公司与机构 业务营销队伍的建设和培训。资产托管部1负责全行资产托管业务的职能部门。主要负责接受客户委托. 保管受托资产.监督受托资产管理人的投资运作、执行投资 指令.对受托资产进行会计核算、资产估值.以及资金清算. 并提供托管资产的绩效评估和托管方案设计等。个人金融规划及市场负责整个容告及个人银行业务板块的业务规划、政策制定、推广部资源分配和沟通协调。个人金融销售服务部负责产品销告的整体策划、廉务标准的制定、监督和评价.前零售信贷管理部负责全行个人信贷业务的授信管理和风险控制。个人金融产品部承担个人银

6、行长类产品、投资类产品以及银行联网业务等产 品管理I:作（不包括个人贷款类产品的管理）的职能部门.主要负责个人金融产品的市场调研.拟定新产品设计方案和相关业务办法.制定产品成本管理及定价政策承担全行新台资金部产品业务培训等。负责全行人民币资金运营和管理的职能部门。主要负责制定 本行资金管理、资金业务运作的规章制度.承担全行资金头 寸的日常调度和管理.参加金融市场业务运营（包括债券市 场、货币市场等）。国际业务部承担全行国际业务、海外业务的发展及管理海外机构的职能 部门。主要负责经营管理外汇财资、国际结算和贸易股资业 务.承担全行外汇政策、代理行、外事管理和国外同业营销 等职能，忌行营业部系总行

7、的直属经营单位，从事专项贷款、离岸银行业务和票 据业务的经营。电子银行部承担全行电子银行近营管呼的职能部门，主要负责制定并实 偷全行电子银行业务的发展规划.开发电子银行新产品，管 理电子银行的客户用务等.太平洋信用卡中心发展研究部鱼责信用卡的产品设计和销售.是承担全？J的金融政策以及金睥市场还克、垸制改革与发.既 战略规划的职能部门.主要鱼责制定全行龙展规到.为本行 管坦上的.无大决.策堤供.服斟.发挥庞策咨询和寥说作!fh澄产务愦管理部承典 全行业界经营综含管理的职能部门，承担业务计划与管 医、篷御配理、资本管世.市场耳险和就功性厩险管理.泓 险禽本管既以厦盟据业资管理和机构晋理，陨算时务部

8、承担全行财界刊算综合管理的职能部F1.编制全行业务预算 和尉务预算：实施射界控制.分析和考核等匚作。癸计君耳都承担全行会计格尊合理的眼诡部门.主要负.责制定本行&项 会计制度并监督执行，负浦全行结算账户管理、现金业冬的 管理和外币调运等工作，授侑管理部组貌指寸全行公司客户授信管理的职能部门主要m击冏定 授信政策制度和指引，分析、监控全行授信业寿运行即政微 执行牯况：时分行超权限业务士行串杏宙批：对度修条技.包 括授信审批中心实施条线一体化管理风附监控部承担全行纾杪性凡险监拧的职能部门“主要负击对本行 奉外币、表内外、境内外.对公对私、信贷与导信贷等经营 性密产的信用风险、市场陲险和操作风险遇行

9、统一、持续有 效的临测.识荆、楼直和评估.井腿议、督促,协助布美部 门实施展险管理、国隆押制和风险化解。资产保全部戒押姓置的化解坐在不也旌产风笠的职能部iJ，主要负击徂 税、指导、审查全行综含论用清收、重她 诉讼、抵胸、出 吉、禳销尊保全和处宣方式，化倒噩产风险。法律合规部负责全行法隹限务及合规管理的职能部FL主要贫责为全行 提供法律-审色告泪服备，管毋全行民事诉祛案件.开度全行 合规管理匚作.旭苏全行开陛反洗钱工作等。审计部承扣肘全行潜在的眦g险及内部控制的所有输城进行监符 榆宜的眠能部门，主要负责全行&项审计1.作计划的屈订. 宴地和审计检查-的业备荀部邪分支行的内部控制.国险、 授营和效

10、益等情况进行市计.提出整改酒见。监察室（昧卫部）阪担指钟全行执轮监督的眼能部门.主要鱼责对本行M 1 .拘 行法申法规和现W制出的监督检查.受陞和丘姓本行也匚注 法、迷我、选宏行为.肪范金融犯罪案件。台人力资募部培训中心承担嫁企管理全行.人事劳或1.资的职膛部1,主要但贵抵定 本行.人事劳动制度，并组织实施用1哈督检查.管理和开发人 方强源，制定并实施有效的激励政策等。承担培训本行高度吹管明干部和专业人员的眼能部门.主要 鱼责跳同人力遏源部制定并实施培讥计划；指廿分支行的培 训工作等.信息技木管理部作为全行信息化的主管部门.承担科技管理眼责，泓责组织 推进全行信息化建设.软件开发中心作为软件开推的职能部门.承担畀类应用系统的开发、雄护 和升堀改造1：作，后数捐中心作为系统运行的职能部门.承担畀类生产系统运行,监控.雌护和管理等1.作.业费处理中心歌担全行本外币贤金清算、SMFT业务管理、总行本部会计 核算烛应及总行核心麟务系统日常运行的职能部门。办姓室承担为总