国开金融学第十四章题库

1、金融学 十四章题库1、防止内幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要内容。A. 租赁、信托业B. 银行夜C. 保险业D. 证券业 知识点提示：金融监管的实施。参见教材本章第三节。正确答案是：证券业2、（）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。格拉斯-斯蒂格尔法案金融服务现代化法金融监管改革新基础：重建金融监管现代化金融监管架构蓝图 知识点提示：美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。正确答案是：格拉斯- 斯蒂格尔法案3、下列（）不属于 “四结合 ”的金融监管方法。A. 定期检查与随机抽查B. 外部监管与内部自律C. 国际监管与国内督查D. 全面监管与重点监管知识点提示：“四结合 ”的

2、监管方法。参见教材本章第三节。正确答案是：外部监管与内部自律4、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。间接效率损失直接资源损失奉行成本行政成本知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。正确答案是：间接效率损失5、我国目前实行的金融监管体制是（）。集中监管交叉监管分业监管混合监管知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。正确答案是：混合监管6、金融监管的间接效率损失发生的途径有（）。被监管者的道德风险妨碍金融创新，导致动态低效率削弱竞争，导致静态低效率监管过度，导致金融服务效率降低E. 依法关闭金融机构 知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。正确

3、答案是：被监管者的道德风险, 妨碍金融创新，导致动态低效率, 削弱竞争，导致静态低效率, 监管过度，导致金融服务效率降低7、实行双层多头金融监管体制的国家是（）。英国美国德国加拿大巴西知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。正确答案是：美国, 加拿大8、各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。国际业务监管市场准入监管日常经营监管市场退出监管注册资本监管知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。正确答案是：市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管9、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（）。资本监管审慎信贷标准流动性风险指

4、标贷款损失监管其他风险管理要求知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。正确答案是：资本监管 , 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求10、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。单一监管体制多元监管体制集中监管体制分业监管体制混合监管体制正确答案是：集中监管体制, 分业监管体制11、金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。知识点提示：金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。答案解析：金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。正确的答案是“错”。12、

5、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。对知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。答案解析：政府负担的成本是行政成本。正确的答案是“错”。13、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在 法定权限下的具体执法行为和管理行为。知识点提示：金融监管的概念。参见教材本章第一节。正确的答案是“对”。14、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。知识点提示：金融体系的负效应。参见教材本章第一节。正确的答案是“对”。15、 内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。知识点提示：对证券市场的

6、监管。参见教材本章第三节。答案解析：是典型的内幕交易。正确的答案是“错”。16、根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（）。银监会中国人民银行证监会保监会知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。正确答案是：中国人民银行17、一国监管法律法规体系不包括（）。专业性法规国际性法律行业性法律行业内法律知识点提示：监管法律法规体系。参见教材本章第一节。正确答案是：国际性法律18、金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。建立了更多的金融监管机构协同监管加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管加强多种监管机构

7、的协调配合，强调微观审慎监管知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管19、金融监管中的依法监管原则是指（）。金融机构必须依法经营金融运行必须依法管理严格执法不干涉内部管理金融调控必须依法操作正确答案是：严格执法不干涉内部管理20、对证券市场监管的基本原则是（）。保护投资者合法权益原则依法监管原则严格执法原则坚持公开、公平、公正的“三公”原则正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则21、金融监管的一般目标是（）。选择一项或多项：确保金融稳定安全，防范金融风险保护金融消费者权益提高金融体系效率规范金融机构行为，促进公

8、平竞争提高各类金融机构的盈利水平正确答案是：确保金融稳定安全，防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为，促进公平竞争22、金融监管的构成体系包括（）。金融监管的指标体系金融监管的理论体系金融监管的法律体系金融监管的组织体系金融监管的内容体系正确答案是：金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体系金融监管的内容体系23、对证券也的监管主要包括（）。对证券发行的监管对证券机构的监管对证券市场的监管对上市公司的监管对证券流通的监管正确答案是：对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管24、金融监管的原则主要是（）。不干涉金融机构内部管

9、理原则依法监管与严格执法原则综合性与系统性监督原则“内控”与“外控”相结合的原则E. 公平、公正、公开原则正确答案是：不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则 , 公平、公正、公开原则25、我国金融体系中的金融监管机构包括（）。金融资产管理公司中国人民银行银监会证监会保监会正确答案是：中国人民银行, 银监会 , 证监会 , 保监会26、抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。对错知识点提示：金融监管的手段与方法。参见教材本章第三节。答案解析：称为重点监管。正确的答案是“错”。27、资本充足性监管是市场准入监管的主

10、要内容。对知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：是日常经营监管的重要内容。正确的答案是“错”。美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。答案解析：美国实行多元化监管体制，英国则是“一元化 ”监管体制，英格兰银行承担整个金融业监管的职责。正确的答案是“错”。1994 年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。对错知识点提示：我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。答案解析：中国人民银行仍然负有综合监管职能。正确的答案是“错”。3、各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：还包括对市场准入和市场退出的监管。正确的答案是“错”。31、金融监管理论体系中不包括（）。应用理论自然理论相关理论基础理论知识点提示：监管理论体系。参见教材本章第一节。正确答案是：自然理论32、对证券市场监管的主要任务是（）。保护投保人的合法权益保护投资者的合法权益保护存款人的合法权益保护企业并购重组中的合法权益 正确答案是：保护投资者的合法权益33、在金融监管模式中，美国是（）模式的典型代表。分