内控合规知识考试附有答案

1、内控合规知识考试 一、单选题（共10题，每题2分）您的姓名： 填空题 *_您的工号： 填空题 *_1、加钞间钥匙应按照自助设备、自助银行管理职能由专人保管，备用钥匙由( )妥善保管。 单选题 *A、营业主管B、负责人 【正确答案】C、金融业务部D、综合办公室2、柜员注册时应设置密码使用周期，密码使用周期最多不能超过（ ）天。 单选题 *A、30B、45C、90 【正确答案】D、1003、省分公司举报电话（ ）。 单选题 *A【正确答案】C、025856955804、无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由（ ）代理办理。 单选题

2、*A、法定代理人 【正确答案】B、指定代理人C、直系亲属D、同一户口本5、在销售各类理财、代销产品时，严禁各营业网点、员工（ ）或变更宣传材料的内容。 单选题 *A、主动营销B、发放广告C、发送短信D、擅自印制单证材料 【正确答案】6、销售理财产品时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户;强制捆绑、搭售或诱导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品是那种违规行为（ ）。 单选题 *A、不当销售 【正确答案】B、不当收费C、利益输送D、违规开展表外业务7、现金错款的长短款挂账，单笔挂账时间超过（ ），且不追究经办人员责任，又无法取得厂家或保险公司赔偿的，按权限审批后转损益。 单选题 *A、三个月

3、B、六个月C、一年 【正确答案】D、两年8、在行式自助设备、自助银行巡查频次:网点营业期间每日现场自行巡查不少于（ ）次。 单选题 *A、1B、2C、3 【正确答案】D、49、代理保险销售人员在销售过程中应进行录音录像， 资料至少应保留到产品到期兑付后( )个月，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。 单选题 *A、3B、6 【正确答案】C、12D、2410、冻结单位存款的期限最长为（ ），有权机关可以在冻结期满前办理续冻。 单选题 *A、一个月B、三个月C、六个月 【正确答案】D、一年二、多选题（共10题，每题5分）1、营业主管负责柜面有关业务的实时授权，对柜员办理业务的( )和( )、（ ）进

4、行监督。 *A、合理性B、合规性 【正确答案】C、准确性 【正确答案】D、真实性 【正确答案】2、业务办理过程中，客户应如实提供客户身份信息，必填信息包括客户的（ ）。 *A、姓名拼音 【正确答案】B、国籍 【正确答案】C、发证机关所在地 【正确答案】D、电子邮箱3、不允许代办的业务包括（ ）。 *A、办理绿卡 【正确答案】B、类户升级为类户 【正确答案】C、类户降级 【正确答案】D、修改类户、类户对应绑定关系 【正确答案】4、稳健型投资者适合销售的产品为（ ）。 *A、低风险 【正确答案】B、中低风险 【正确答案】C、中等风险 【正确答案】D、高风险5、借记卡移动展业主要包括（ ）。 *A、

5、卡申请 【正确答案】B、卡激活 【正确答案】C、账户升降级 【正确答案】D、开户预留手机号码修改 【正确答案】6、银行业金融机构不得在营销产品和服务过程中以任何方式（ ）。 *A、隐瞒风险 【正确答案】B、发放说明书C、夸大收益 【正确答案】D、进行强制性交易 【正确答案】7、严禁银行员工代客户（ ）。 *A、填单 【正确答案】B、签字 【正确答案】C、操作 【正确答案】D、抄录风险提示语句 【正确答案】8、以下哪些行为属于不当销售行为（ ）。 *A、销售理财产品时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户 【正确答案】B、强制捆绑、搭售或诱导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品 【正确答案】

6、C、违背“双录”要求 【正确答案】D、违规代客操作 【正确答案】9、案件发生后，应根据案件基本情况、涉案人员、主要成因、造成损失及后果等因素，对哪些人员进行问责（ ）。 *A、内部作案人 【正确答案】B、操作岗位人员 【正确答案】C、管理、领导人员 【正确答案】D、监督岗位人员 【正确答案】10、下列情形中，属于重大、恶性案件(或风险事件)的是（ ）。 *A、案件或风险事件涉及金额等值人民币1000万元（含）以上的 【正确答案】B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的 【正确答案】C、员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规D、员工可能涉及案件但尚未确认的情况三、判断

7、题（共10题，每题3分）1、不需出示有效实名证件，只需凭密码办理的业务，若密码正确，均视为客户本人办理。（ ） 单选题 *A、对 【正确答案】B、错2、严禁在空白介绍信、空白信笺、空白纸张、空白票证上盖章。（ ） 单选题 *A、对 【正确答案】B、错3、营业期间严禁使用钥匙、IC卡、指纹和密码等开启防尾随联动互锁安全门进入现金业务区。（ ） 单选题 *A、对 【正确答案】B、错4、销售人员可以在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。（ ） 单选题 *A、对B、错 【正确答案】5、银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品，可以在销售专区外进行产品销售活动。（ ） 单选题 *A、对B、错 【正确答案】6、自助设备出现故障或终止对外营业时，应及时将设备钞箱清空并上缴现金，严禁将现金滞留在不对外营业的自助设备中。 （ ） 单选题 *A、对 【正确答案】B、错7、发现重要岗位和敏感环节工作人员有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。（ ） 单选题 *A、对 【正确答案】B、错8、销售人员应确保将完整准确的客户信息录入代理保险大集中系统，不得篡改客户投保信息，不得以网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。（ ） 单选题 *A、对 【正确答案】B、错9、自助设备和保险箱的