专业能力测评分级培训大纲

1、专业能力测评·分级培训l 概述(1)宗旨对金融业从业人员的专业能力进行鉴别、评估，有助于各金融机构选才、育才和用才，从根本上提高从业者的专业素质和执业水平。具体有以下几个方面的功效：1、为用人单位招聘或选拔人才，提供备选者专业知识、技术和能力等相关的信息。2、为被测评者本人，在制定职业发展和继续教育规划时，提供有用的信息和依据。3、为各金融机构内部的考评、晋升、定级、定薪和奖励，提供较为充分且客观的资料及信息。4、为有关机构及其客户，提供选择或鉴别从业者专业水准和执业水平的科学标准。(2)程序制定测评标准划分能力等级测评：笔试+面试+业绩报告阅卷评分提供成绩单或测评报告 (3)标准专

2、业能力标准，应按不同专业岗位分别制定。根据各机构的需求已推出：柜面人员、客户经理、信贷员、内训师、风险经理、会计结算、稽核审计、中后台管理和信息科技等专业或管理岗位的专业测评及分级培训，今后还会陆续增加新的测评的岗位及培训项目。专业能力测评的一般标准，可以有个粗略的标准，但各专业岗位具体的测评标准，应及委托测评的机构共同来商定。(4)等级一般标准初级中级高级基本掌握从事本岗位工作所必需的基本理论、基础知识和主要技能；能独立完成本岗位的日常工作，按时保质保量完成交办的各项任务；有一定的语言表达、公关协调及内部沟通的能力。较深入理解并掌握从事本岗位所必需的基本理论、基础知识和主要技能；能独立承办相

3、对复杂的业务岗位工作，并具备一定的管理的组织能力，指导团队其他成员完成相关的任务；有较强的文字、语言表达能力和公关能力；能够在一个或多个业务领域处理相关事务，为中高端客户或大客户提供“一揽子”的服务。通晓并掌握从事本岗位工作及相关业务的、较完整的理论和知识体系；具备较丰富银行经营管理的专业技能和工作经验；能运用有关政策法规和资源，解决各种复杂疑难的业务问题；指导中级及以下员工开展本部门（专业）的各项业务，积极培养本部门（专业）的业务人才。(5)实施金融业员工专业能力测评工作，一般应由社会上的专业机构来承担。明鸿极为重视此项工作，并取得了较大成绩。如自2019年起，连续5年，为南京银行提供了客户

4、经理（初级、中级）、信贷员（初级、中级）的编写教材培训命题考试阅卷“一条龙”的培训和考试服务。此外，还受江苏银行各个分行、内蒙古银行、大连银行、德州银行、民泰银行、吴江农商行等数百家单位委托，开展客户经理（初级、中级）的分级培训及测评。客户经理分级培训及测评已成为明鸿的“拳头产品”。（一）商业银行基层员工持证上岗项目1、项目服务内容及成果输出项目主要服务内容是协助商业银行（农信社）推动基层员工持证上岗工作，建立岗位认证制度。（一）服务内容序号项目具体内容1编写教材及题库教材内容紧扣岗位任职能力要求，针对每个岗位的任职资格要求设置综合考核方式，建立分岗位笔试题库、技能考试题库、情景模拟题库等，有

5、针对性地更新和丰富在线课程库2混合式培训柜员、大堂经理、网点主任等岗位培训实施，基础培训及强化培训相结合，面授培训及在线学习相结合3综合考核全方位，多角度综合性考核，笔试、面试、情景演练、行动学习等4建立岗位认证制度将员工的晋升、调动、薪酬及培训结合起来，完善培训、考核、使用、待遇一体化运行机制，健全考评制度，切实有效保证岗位任职资格质量（二）输出成果序号项目具体内容1资料库（1）教材。基层员工应急事件处理操作手册、柜员业务技能培训手册、大堂经理业务技能培训手册等（2）题库。企业文化题库、柜员题库、大堂经理题库等（3）在线课件2混合式培训培训方案、有效实施手段及后续跟踪3综合考核考核实施方案、

6、评价结果及补考4持证上岗颁发相关岗位持证上岗的管理规定2、整体方案项目界定：持证上岗是指商业银行通过认证考评，对具备一定业务知识、操作技能，并胜任相应岗位工作的员工颁发上岗证书，员工凭上岗证书担任工作岗位。项目对象：柜员、大堂经理、网点负责人等基层员工项目思路：依据成人学习的特点，学、练、考这三个环节缺一不可，互为支撑，能够切实有效地保证岗位认证制度的落地，确保岗位人员的专业知识水平及业务技能能力得到真正提升、符合任职要求。在学、练、考这三个重要环节的实施过程中，在线学习平台作为重要的现代化的技术工具及手段，将全程支持在这三个环节中的各项工作的开展。在线学习平台包含在线培训考试平台、银行业务仿

7、真训练平台、移动学习平台三个子模块。根据本项目的需求，采用租赁的模式使用在线学习平台，节省了自己购置软硬件及运维的成本。岗位认证制度学练考培训学习面授在线行动学习教材、课件考核认证技能操练模拟考试在线线下在线平台（在线培训考试平台、业务仿真训练平台、移动学习平台）训练题库机考面试情景演练行动学习自学考试题库项目时间进度：根据项目要求，本项目总时间预计10个月，共分为5个阶段。阶段一(3个月)准备工作平台部署制度建立教材开发题库建设阶段五（2个月）分批分岗位考核阶段四（1个月）自我练习阶段三(2个月)面授辅导阶段二(2个月)在线学习教材自学启动及准备l 现状及需求调研l 岗位认证制度设计及确认l

8、 在线平台部署l 教材编撰l 题库建设l 在线课件开发录制l 分岗位、分批次完成考核l 项目总结l 先进表彰员工自我练习l 技能操练l 考前复习l 模拟考试分岗位、分批次进行面授培训员工根据岗位认证制度相对应的标准及考核办法，利用在线平台及相关教材进行自学项目管理：成功的项目除了需要专业的知识服务、先进的系统平台、资深的项目成员等，还需要科学的项目管理。上海明鸿承诺将借鉴国际通行的PMP认证体系中的项目管理方法论、工具及技术，投入经验丰富的项目管理人员。（二）柜面人员技能测评及分级培训1、柜面人员技能测评标准及培训课程适用对象：本行的银行柜员或其他相关人员银行柜员，是指能利用银行业务知识及技能

9、，从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。等级划分：临柜人员按照业务处理的权限不同分为：业务经办、主办和主管三个岗位等级，或综合柜员、授权柜员和综合柜长三个等级。也有银行按星级来划分柜员的等级。柜员级别主要工作职责业务经办（综合柜员）1办理业务操作，确保对公、对私本外币会计核算工作顺利开展；2开立各类账户，做好账户维护，确保账户资料准确、完整；3管理相关凭证、印章等，确保专人保管；4执行现金管理制度和反洗钱有关规定，确保各项业务正常运行。业务主办（授权柜员）1对营业机构的对公、对私业务操作进行授权，确保柜员各项业务操作及授权操作的正确性和合规性；2审核柜员开立的各类账户，检查账户维护工作的正确性

10、，确保账户资料准确、完整；3管理相关凭证、有价值品及重要物品等，确保专人保管；4执行现金管理制度和反洗钱有关规定，确保各项业务正常运行；5协助网点管理人员做好内控管理工作。业务主管（综合柜长）1组织柜员完成营业室对公、对私本外币会计核算，规范员工的操作，确保每日电脑账务处理及时、正确；2管理各类业务凭证和办公用品等，保证业务正常进行；3落实授权管理，做好柜员业务操作的监督、检查，及时发现问题，并加以整改；4组织柜员的业务学习和技能培训，提高柜员业务素质，以适应业务发展需要。测试内容：测试内容分为：业务知识（应知）及操作技能（应会）两个部分。模块项目标准操作技能（应会部分）1、手工点钞标准：30

11、0张练功券3.0分钟及格2.5分钟良好2.0分钟优秀2、机器点钞标准：50把练功券，含拆把、点数、扎把、盖章4道工序完成时间：13.0分钟及格11.0分钟良好7.0分钟优秀3、珠算标准：加减法10道题，每题15个加减项，6070个数字（含小数点）10分钟及格9.0分钟良好8.0分钟优秀4、银行单证珠算翻打标准：100张传票，分5组，每组20张，按大小写分别测评数字小写：5.5分及格4.5分良好4.0分优秀数字大写：8.0分及格6.5分良好5.5分优秀5、中文账户信息录入标准：每分钟输入字数，一般用五笔字型40个字及格55个字良好70个字优秀6、小键盘数据输入标准：每分钟输入的得分数16分及格2

12、5分良好32分优秀每条数据的标准得分=数字位数×0.1业务知识（应知部分）笔试测试考试时间：120-150分钟题型：判断题、单选题、多选题、计算题、简答题、案例分析题，其中实务题应占一定比重。命题范围应及培训课程基本上一致。得分60分及格培训课程：模块及级别课程名称授课时间通用课程1.货币银行基础（通过中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试并成绩合格者，可免训、免试）2.银行会计基础3.会计结算业务操作规范4.柜面服务礼仪及待客技巧5.柜面营销及客户关系管理8天专业课程综合柜员1.柜员职业道德及从业操守2.沟通技巧3.情绪管理和心理调节4.对公业务基础知识5.个人业务基础知识

13、6.银行卡业务知识7.中间业务基础知识8.会计结算业务及风险防范9.柜面营销及服务技巧10.银行法律基础知识11.本外币反假实务12.反洗钱业务知识8天授权柜员1.情绪调节及管理2.柜面语言艺术及沟通技巧3.团队精神及团队建设4.银行营业网点经营管理5.个人金融及理财业务6.银行对公业务7.银行法律专题（侧重储蓄业务）8.银行账务管理9.现金及出纳管理10.反洗钱业务知识7.5天综合柜长1.情绪调节及管理2.柜面语言艺术及沟通技巧3.团队精神及团队建设4.银行营业网点经营管理5.个人金融及理财业务6.银行对公业务7.银行法律专题（侧重储蓄业务）8.银行账务管理9.现金及出纳管理10.反洗钱业务

14、知识9.5天2、银行柜员（四级/中级）国家职业资格鉴定考试培训项目银行柜员国家职业资格证书设定的等级有：四级、三级、二级和一级。该测评体系目前在上海的银行系统内推广，全国其他地区的银行亦逐步实施。·国家职业标准·权威部门鉴定考试·银行柜员国家职业资格证书项目背景：银行柜员国家职业资格证书设定的等级有：四级、三级、二级和一级。2019年上海金融银行系统作为试点开始组织该证书四级的鉴定考试，2009年1月起，已全面推进这项工作。培训时间：10天培训地点：上海明鸿锦秋基地或委托单位所在地培训内容：1.银行业从业人员职业操守；2.会计管理、核算；3.账户管理；4.结算业务

15、；5.储蓄业务；6.出纳业务；7.反洗钱；8.其他业务银行柜员（四级）国家职业标准（摘编）（上海市银行同业公会供稿）1.概况1.1职业定义银行柜员是指能利用金融业务知识和技能从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。1.2职业能力特征有一定的学习/表达/交流/沟通能力，能准确而有目的地运用数字进行运算，形体知觉/色觉感好，手指灵活性强，动作协调性高。1.3适用对象适合从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。1.4申报条件四级银行柜员：具有中专(或高中)及以上的学历，且从事银行柜员工作一年以上者。2.工作要求银行柜员（四级）“职业功能”及“工作内容”一览表职业功能工作内容技能要求专业知识要求1.业务受

16、理1.受理及审校私人各项储蓄业务2.受理及审校对公现金出纳业务3.受理及审校对公务4.受理各种结算票据5.受理凭证出售业务1、掌握柜面办理私人储蓄业务规定和要求2、掌握受理对公现金出纳业务的操作和控制流程3、掌握账户管理规定和开销户对私账户开销户流程4、掌握票据和业务凭证审核要点5、掌握人民币、各类票据、客户身份资料的防伪识别技能6.熟练的点钞技能1、各项存款业务规定2、储蓄业务管理条例3、反洗钱规定4、现金、出纳管理5、人民币，各类票据、身份证明文件的识别方法2.业务处理1、处理对私储蓄存取款业务、对公的现金出纳业务2、处理对公、对私账户开销户3. 办理各种票据记账、清分和传递4、签发银行本

17、汇票及填制业务相关凭证5、做好现金、有价单证、重要空白凭证的使用和管理工作1、掌握各种储蓄业务开销户、记账等操作流程2、掌握公司存取款业务、现金出纳业务、账户开销户的账务处理3. 掌握各种票据记账、清分和传递等操作流程4、掌握现金、有价单证、重要空白凭证的使用和管理5、掌握凭证填制、账薄登记的方法6、熟练操作业务系统7、快速、准确地完成数据录入1、业务系统操作流程2、银行本、汇票及相关业务凭证填制方法3、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品使用规定4、会计凭证、账簿使用规定3.政策应用1、运用银行会计基本原理完成日中和日终的帐务处理工作2、运用国家金融法规、方针、政策及制度，确保营运正常、安

18、全1、掌握银行会计基本原理2、掌握国家金融法规、方针、政策3、掌握各项业务规章制度1、会计原理2、银行会计核算方法3、票据法4、支付结算办法5、地方颁发的单项结算办法6、账户管理办法7、反洗钱法规8、储蓄、出纳制度4.计算机操作1、运用本单位计算机操作系统完成日常工作2、运用计算机进行中英文打字1、熟悉本单位计算机操作系统2、熟练掌握中英文打字3、各项技能测试都能达到行业规定合格水平1、初级计算机知识2、本单位计算机操作手册3、中文输入法5.相关基础知识1、商业银行法2、金融企业会计制度3、金融业文明优质服务窗口达标手册3.鉴定模式银行柜员(四级)鉴定分为理论知识和操作技能两部分：31理论知识

19、：采用机考方式，鉴定时间60分钟，鉴定题型：判断题、单选题、多选题，其中实务题占20%32操作技能：考生必须参加3个项目考试，其中2个必考项目，即中文账户信息录入、小写传票微机录入（或小写传票珠算翻打）；另1个为选考项目，在括号内3项（点钞、大写传票录入、大写传票珠算翻打）中任选一项。（三）客户经理分层培训系列课程客户经理的培训，要分层次，如初级、中级、高级等；分专业，如客户经理、对公客户经理、对私客户经理。及此相对应，培训课程既有通用的课程，也有专业的课程。即使同一名称的培训课程，其内容深浅、范围、大小、培训要求也不尽相同。因此，针对不同的培训对象及培训需求，特别对银行客户经理岗位划分层次及

20、专业方向，为银行内部测评、选拔及晋级提供客观的依据，同时也可帮助个人制定完善的职业发展及培训规划，从根本上提升银行客户经理岗位从业者的专业素质及职业水准。1、客户经理培训系列课程1-1客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行会计基础知识1商业银行法律基础知识1风险管理基础知识1专业技能银行服务礼仪及待客技巧0.5企业财务报表阅读及分析1.5贷前调查方法及技巧1客户经理营销方法及技巧1业务知识个人金融及理财业务1银行信贷业务基础1票据业务基础1国际业务基础1实训营销技能及话术实训晚上时间进行客户开发及维护情景演练授信调查综合分析企业财务报表分析案例讨论银行服务礼仪实训1

21、-2客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行贷款中的法律问题1贷款业务风险管理1票据经营及风险防范1商业银行全面风险管理1专业技能财务报表（会计舞弊）真假识别1.5贷前调查技术及贷款调查报告撰写1客户信用分析技巧1贷款的审查审批1贷后管理及问题贷款预警1客户开发及维护技巧1银行商务谈判技巧及定价策略1客户经理制：组织、管理0.5团队建设及团队营销0.5业务知识公司银行业务：产品、营销、风险控制1零售银行业务：产品、营销、风险控制1个人理财及财富管理业务：产品、营销、风险控制1机构(同业)金融交易业务产品及营销1中间业务及投资银行业务拓展1实训营销实战训练（分组演练，模

22、拟营销场景）晚上时间进行对公产品组合营销、交叉营销案例讨论大客户营销策划（方案讨论）企业财务报表大案例分析（含真假识别）借款法律风险案例讨论个人信贷产品组合营销案例讨论个人理财方案策划理财策划书撰写1-3客户经理（高级）培训系列课程序号课程名称授课时间（天）专业基础贷款组合管理1商业银行内部控制1银行贷款法律实务1资产证券的原理及应用1利率市场化及贷款定价1专业技能财务报表（会计舞弊）真假识别方法及技巧1贷款质量财务分析（重点：现金流量分析）1.5贷款质量担保分析及非财务因素分析1项目贷款评估技术1卓越的服务及营销技巧1借款企业行业分析及其在授信业务中的应用1大客户（含集团客户、机构客户）业务

23、拓展及营销技巧1客户经理的业绩考评及激励机制1客户整体金融服务方案设计1.5个人金融、消费贷款业务创新1银行间市场债券交易业务1供应链融资业务1商业银行机构金融业务（含同业业务）1商业银行资产托管业务1商业银行企业理财咨询业务1商业银行贵金属业务1私人银行和财富管理1国际业务产品、服务、交易、营销1管理能力当前国际政治经济形势及国内经济金融热点分析0.5高效能人士的7个习惯0.5卓越领导的管理艺术0.5团队精神和团队建设0.5商业银行经营及管理1实训公司客户整体金融服务方案设计晚上时间进行现金流分析及授信风险判断案例讨论行业分析、行业投向讨论客户价值、贡献度、风险识别及管理案例讨论私人客户整体

24、理财方案设计私人客户营销沙盘演练顾问式营销技巧训练高端客户话术沟通演练2.对公客户经理培训系列课程2-1对公客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行法律基础（重点：合同法、担保法、物权法）1贷款业务基础2票据业务基础1专业技能企业财务报表阅读及分析2贷前调查技术及贷款调查报告撰写0.5银行营销：理念、方法、技巧2对公业务营销技能提升实战训练1情绪管理和心理调适1银行客户经理形象塑造及沟通技巧（含实训）1业务知识公司业务概述1国际业务基础0.5中间业务概述0.5实训授信调查综合分析晚上时间进行企业财务报表分析案例讨论商务礼仪实训营销技能及话术实训客户开发维护情景演练2-

25、2对公客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行贷款中的法律问题1贷款管理新办法1票据经营及风险防范1信贷业务风险管理1专业技能客户信用分析及信用评级1财务报告（会计信息）真假识别技巧1银行对公业务的营销技能实战训练1银行商务谈判及定价策略1银行市场细分及差异化营销1“冲日均”揽存的新招数1客户开发及维护技巧1业务知识中间业务创新及营销1供应链融资原理及实务1贷款审查及审批1不良催收、资产保全实务0.5贷后管理及问题贷款的预警1实训对公业务营销实战训练（分组演练，模拟营销场景）晚上时间进行对公产品组合营销、交叉营销案例讨论大客户营销策划（方案讨论）企业财务报表大案例分析

26、（含真假识别）借款法律风险案例讨论2-3对公客户经理（高级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专题当前经济金融形势及热点分析0.5上海自贸区对银行业的影响0.5大数据时代的银行业1商业银行如何应对互联网金融1利率市场化条件下，银行产品定价1对公业务产品开发及创新1贷款组合管理0.5项目贷款评估技术2借款企业的行业分析及其在授信业务中的应用1国际业务：产品、服务、交易、营销1大宗商品贸易融资实务及风险防范1资产保全、不良贷款清收及责任认定1大客户（含集团客户、机构客户）业务拓展及营销技巧1九型人格销售攻心术1投资银行业务（若干专题）1商业银行机构金融业务（含同业业务）1银行间市场债券交易业务

27、1公司现金管理业务0.5供应链融资业务及风险防范1信贷资产证券化原理及实务1企业理财咨询和财务顾问业务1实训公司客户整体金融服务方案设计利用晚上时间行业分析、行业投向讨论现金流分析及授信风险判断案例讨论客户价值、贡献度、风险识别及管理案例讨论3.对私客户经理培训系列课程3-1对私客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础金融基础知识1会计基础知识（重点：财务报表阅读及分析）1银行法律基础1税务基础知识1专业技能个人客户服务流程及规范 1银行对私客户营销理念及方法1个人贷款营销1个人征信概述1对私客户经理销售能力提升1对私客户经理职业化及阳光心态塑造1对私客户经理服务礼仪及待

28、客技巧1业务知识商业银行发展理财业务的重要性0.5个人财务管理基础（原理、方法、工具）1个人信贷业务1“冲日均”揽存业务新招数1个人代收代付业务0.5个人外汇业务0.5银行卡业务及营销0.5个人电子银行业务0.5个人信贷风险防范和相关法规1实训商务礼仪实训利用晚上进行营销技能及话术实训客户开发及维护情景演练个人财务报表分析、案例讨论个人征信案例分析3-2对私客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）基础知识个人信贷业务的现状及发展趋势1个人贷款管理暂行办法的解读及执行1个人信贷业务的科技应用1个人金融业务发展的最新趋势1及个人理财相关的法律法规1专业技能商业银行理财业务的组织、管理

29、1商业银行理财业务监督管理办法*解读及执行1个人理财筹划(包括投资规划、风险管理及保险规划、税收筹划、退休养老规划、教育规划等)1理财策划书的构成和方案撰写1商业银行理财业务的市场营销策略（含目标客户定位、筛选，有效沟通技巧，客户关系管理等）1个人理财业务的风险管理1个人贷款产品开发1个人信贷产品营销策略及客户关系管理1个人信用评估及模型介绍1个人信贷业务的风险管理1银行信用卡营销策略1个人贷款客户价值提升及管理1客户投资心理学1客户业务拓展及营销技巧1正视自我，重塑形象银行员工职场心态调节及情绪调节1业务知识个人金融及理财业务1理财市场的产品及选择1银行理财产品纠纷处置及金融消费权益保护1个

30、人贷款流程及操作实务1个人贷款的贷后管理1个人贷款回收战略及战术1实训对私业务营销实战训练利用晚上进行个人理财方案策划金融消费者权益保护案例分析个人信贷产品组合营销案例讨论理财策划书撰写3-3对私客户经理（高级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专题当前经济金融形势及热点分析1上海自贸区对银行业的影响0.5大数据时代的银行业1商业银行如何应对互联网金融1利率市场化条件下，银行产品定价1商业银行如何发展消费金融1如何推动银行理财业务向资产管理业务的转型1商业银行如何开展财富管理和私人银行业务1商业银行理财业务监督管理办法*解读及执行1商业银行大资管时代：发展战略、人才准备1私人银行财富顾问：

31、角色定位、岗位设置、市场研究、产品组合1商业银行理财产品开发1净值型理财产品特点、盈利模式1建立理财业务风险准备金制度的初衷和深意1多元化资产组合及管理艺术1私人咨询顾问的市场战略1第三方理财的兴起及发展前景1奢侈品鉴赏及投资1精细化的客户营销1银行高端客户营销心理学1高端客户关系管理及差异化服务1营销团队协作及管理0.5时间及任务管理0.5员工心态管理和员工激励1实训私人客户整体理财方案设计利用晚上进行顾问式营销技巧训练私人客户营销沙盘演练高端客户话术沟通演练商业银行理财业务监督管理办法小组讨论客户价值、贡献度、风险识别及管理案例讨论（四）信贷员分级培训系列课程1、信贷员（初级、中级）培训系

32、列课程级别序号课程名称授课时间（天）初级1授信调查0.52财务报表阅读及分析1.53客户信用分析及调查报告撰写14贷款业务及贷款营销15贷款管理专题(1)贷款流程(2)贷款文件制作(3)贷后管理(4)贷款质量控制(5)贷款五级分类(6)小企业贷款业务26银行贷款法律实务1中级1客户信用分析及信用评级1.52财务报表粉饰、操纵及识别方法13贷款定价0.54贷款组合管理0.55贷款决策及审批0.56贷款项目评估基础17票据经营及风险防范0.58资产保全及不良资产催收0.59授信业务全面风险管理（结合典型案例分析）110贷款管理前沿课题(1)授信业务创新(2)银团贷款(3)信贷资产证券化(4)大客户

33、（集团公司）、关联客户贷款(5)授信业务整体服务方案设计（结合典型案例）(6)宏观调控，经济周期及行业分析2-32、新任信贷员岗前培训系列课程为配合做好银行业未来信贷人员的培训工作，加强信贷队伍建设，更好地满足金融事业快速发展的需要，设置如下课程：序号课程名称授课时间（天）1商业银行信贷业务基础知识（包括贷款“三查”、贷款分类及档案管理等）22银行服务礼仪及待客技巧（含实训）23银行风险管理基础知识14团队建设及团队协作15银行市场营销知识16银行法律基础知识17贷款新规：“三个办法一个指引”贯彻及执行13、信贷员持证上岗考前培训系列课程为配合做好银行业未来信贷人员培训工作规划，加强信贷队伍建

34、设，更好地满足农村经济金融工作快速发展的需要，设置如下课程：序号课程名称授课时间（天）1当前中国经济金融热点分析0.52信贷视角下企业财务报表阅读及分析23商业银行信贷业务基础知识14商业银行信贷业务操作实务（结合贷款新规：“三办一引”）1.55银行负债业务及中间业务16商业银行外汇业务0.57贷款业务风险管理（重点：信用风险、操作风险）1.58银行贷款中的法律问题1（五）内训师分阶段、分方向培养系列课程明鸿的做法·特色三段培训：通用课程+专业课程+教学实践分专业（方向） · 导师带教1、三项目标本项目完成三项目标：Ø 选拔出一定数量的内训师，作为培养对象

35、6; 组织实施内训师培训Ø 全面搭建内训师管理制度体系2、七个专业条线按7个专业条线，即计划财务、运营管理（一/二）、市场营销、风险管理、法律合规，组织实施培训，并分别固化2门专业课件资料。其中，运营管理专业条线，要面对众多网点及柜员，培训面宽、量大，且有两类不同培训课程：一类是临柜业务、会计结算等业务知识、技能实操类课程；另一类是网点服务、仪容礼仪等偏重于形体、语言训练类的课程。因此，有必要将运营管理专业条线，进一步分为“运营管理（一）”和“运营管理（二）”两个专业条线。3、三段培训：通用课程+专业课程+实践环节通用课程，主要内容为帮助各条线参训人员熟悉各种教学方法和技巧，掌握课程

36、设计及开发、教案设计、课堂呈现、表达技巧等知识和能力。专业课程，即为各专业条线分别设置的课程。通过培训，使参训人员初步掌握该专业条线的基础知识和专业技能。实践环节，除通用课程和专业课程中的互动、实训内容外，还专门安排2天时间，让每个参训人员准备教案、制作PPT，并试讲半个小时。每位候选内训师，除主修一个专业（方向）外，还可辅修1-2专业（方向）。及此同时，只要时间不冲突，参训人员还可选修其他条线的若干门专业课程。以上关于增加辅修专业（方向）和选修其他专业课程的安排，系基于以下两个方面的考虑：一是这些专业课程及授课老师，均是明鸿的精品课程和优秀老师，让更多人去听课，旨在充分利用这部分优质的教学资

37、源，同时也降低了培训成本；二是即便是专业课程，部分内容有一定的通用性，至少在教学方法、授课技巧上是通用的，可以广为借鉴的。让参训人员多听点课，多观摩、多借鉴，何乐而不为？4、使用教材课程、教材和教师，是培训的三大要素。有教材，培训才有章法、规范，讲课有遵循，有好的“脚本”，复习、考试有依据。有教材，也是节约培训时间和成本最好的办法。因为有了教材，教师可以少讲、精讲，其他内容让学员去自学。有的课程可以不集中面授，而指定一本教材，由学员自学。为检查自学的成绩，举办一场考试就是。本项目的培训教材，有两个层面：一是指定教材，即通用课程和各专业方向，均发2本基本的教材；二是由学员自由选读的教材。前者指定

38、，人人必备，后者自选，引导鼓励。教材的来源，一是自编，明鸿有较强的编书、出书的能力；二是外购。5、引导读书及自学 给学生“一杯水”，老师要有“一桶水”。 内训师的培养，要十分强调内训师读书的习惯和自学能力。增加面授的课程及时间，受培训总时间及成本所限制。而且，每个专业条线的专业课程受训学员人数相对较少，安排较多面授时间，经济上不太划算。但引导学员自学，则潜力很大，也是现实、可行的办法。一个专业条线，要掌握的理论知识和专业技能，面很宽，量很大，唯有读书、自学才有可能。本项目每个专业条线的培训，共安排6天时间，其中集中面授仅2天，其余4天安排自学、作业、讨论等，较好地解决了上述的矛盾。本项目培训，

39、对通用课程和专业课程，均指定两本基础性的教材，主要供参训人员自学。同时，还为每个专业方向提供一份20本专业书籍的目录。由参训人员自由选购、阅读。导师将指导参训人员读什么书，如何读书，又如何在讲课中加以应用。6、强调实践实践环节，对内训师的培养，地位十分重要。这是因为，课程设计、教案编制、教学组织，以致授课方法及技巧，均是应用性、实践性很强的活动，单听听课是不行的，一定要看人家怎样做（观摩），然后，自己再试着做（教案编写、课件制作、教学实习等）。一位合格的内训师，不在于参加了什么培训，或培训了多少天，而在于做、在于讲，会讲课了，且讲好了，受到学员的欢迎，就是合格或称职的内训师。实践环节，在通用课

40、程和专业课程教学中，均要强调，要有所体现和安排。另外专门安排每人试讲30分钟课，十分必要。7、进阶培养 内训师培养除了专业条线外，还应区分初、中、高不同的层级。不同层级的内训师，其培训的内容及广度、深度应有所区别，培训方法也不尽相同。本项目培训，应定位于：初级内训师培训。因此，无论是通用课程或专业课程，不必追求“高大上”，应以基础性、实用性为主。相应地，教学方法从面授起步，多方面引导；培训时间，不宜过长，如专业条线面授课程安排两天时间，更多的内容，留到中级、高级阶段去讲授、进修。也就是说，本轮培训，应考虑到及中、高级培训的衔接问题，为学员的进阶打下基础，腾出空间。进阶培养，人数少但要求高，培训

41、方式宜更多采用培养研究生“一对一”、“一对几”带教方式，小班上课。内训师进阶，更应强调学员读书，即自学和有针对性的进修方式。在内训师管理制度设计中，充实进阶培养的内容。8、全过程、全方位、立体式服务全过程服务，指本项目的工作，不限于培训的几十天时间内。除前期的沟通、调研外，更重要的是培训后的跟踪服务。明鸿承诺：在内训师进修、教材编写方面的优惠和进一步合作。全方位，指该项目不仅仅提供培训课程，还包括教材编写、PPT资料、方案策划、制度设计的方面的服务。立体式，指该项目服务方式或手段的多样化。例如各种资料，既要有书面即纸质的，还要有电子文本，包括视频、录像、录音资料等。附件项目实施安排一、面试选拔

42、具体内容：调研规划、制定标准、组织选拔、建立制度二、通用课程模块课程名称集中授课1.银行培训及内训师队伍建设2.培训课程设计及开发3.培训授课方法和技巧4.如何提升培训技能（偏重练习、实训）5.内训师职业形象和气质打造（含银行服务礼仪实训）6.内训师口才演说技能训练7.培训游戏、情景演练和自我修炼8.现代化信息技术在培训中的运用（含文献索引、网络搜索、视频、动画、PPT制作等）9.银行培训组织及管理10.实训示范课：银行营销实战训练要点及技巧实训、作业、讨论1.作业或讨论：编制XX银行年度培训计划（提纲）2.作业或讨论：编制XX银行课程（或培训工具）设计方案(提纲)3.演讲及口才训练4.礼仪实

43、训、礼仪表演排练（10人一组、编排15分钟节目）5.口才演说比赛热身、预演三、专业课程模块课程名称（一）计划财务方向集中授课1.商业银行财务管理2.商业银行资金管理（资金运用、定价，资金交易产品及风险控制）3.商业银行资产负债管理4.商业银行经济资本管理5.商业银行成本费用管理6.商业银行财务分析7.商业银行财务风险管理8.中国税制和纳税实务、税收筹划作业、案例讨论1.作业：商业银行头寸匡算2.作业：银行成本、费用核算3.案例讨论：如何制订银行年度财务预算（大纲）4.案例分析：财务风险管理（二）信贷业务方向集中授课1. 企业财务报表阅读及分析2. 贷款调查技术（含“软信息”调查）3. 贷款管理

44、基础4. 贷款新规：“三个办法一个指引”5. 贷款业务全面风险管理6. 不良贷款处置和不良催收、资产保全作业、案例讨论1. 作业：企业财务报表阅读及分析（不同行业及规模的财务报表、会计舞弊和真假识别）2. 报告撰写：贷款调查报告撰写3. 模拟贷审会（10人一组），练习贷款审查审批业务4. 案例讨论：贷款违约风险应对及处置（三）运营管理方向（1）会计结算集中授课1. 商业银行会计实务2. 票据基础知识及风险防范3. 商业银行支付结算业务4. 新会计准则解读及执行5. 会计内部控制6. 柜面操作风险及防范实务作业、案例讨论1. 作业：银行会计业务分录和试算平衡表编制2. 作业：柜面基本业务核算3.

45、 案例讨论：支付结算操作风险和犯罪案件4. 案例讨论：柜面操作风险案例分析（三）运营管理方向（2）网点服务集中授课1. 营业网点转型和服务能力提升2. 营业网点现场管理3. 网点服务礼仪和待客技巧（含实训）4. 柜面营销方法及技巧5. 大堂经理的一天（含实训）6. 客户投诉处理流程和应对技巧7. 营业网点突发事件处置及风险防范作业、案例讨论1. 实训：员工服务礼仪实训（重点）2. 实训：网店服务情况演练3. 案例讨论：客户投诉处理4. 案例讨论：营业网店突发事件处理技巧（四）市场营销方向集中授课1. 银行营销：理念、方法、技巧2. 银行市场细分及市场定位3. 银行客户关系管理实务（含CRM系统

46、实施及应用）4. 银行营销策略组合5. 团队建设及团队营销6. 商业银行营销策略7. 大客户营销策略及技巧8. 金融服务方案设计作业、案例讨论1. 方案设计：某产品营销方案设计（以小组范围组织，粗略或提纲式方案）2. 方案设计：某企业整体金融服务方案设计（以小组范围组织，粗略或提纲式方案）3. 练习：营销沙盘演练4. 案例分析：银行营销策略综合应用（五）风险管理方向集中授课1. 商业银行内部控制2. 商业银行全面风险管理3. 授信业务及信用风险4. 市场风险诱因及防范5. 操作风险：识别、控制6. 银行计算机系统安全技术及风险管理7. 银行案件防控长效机制及执行力建设作业、案例讨论1. 作业：

47、编制XX银行XX风险点防范预案2. 讨论：中小银行如何做好中小企业授信风险控制3. 讨论：大数据时代，如何防范互联网金融风险4. 案例讨论：信贷业务风险案例分析（六）法律合规方向集中授课1. 银行法律基础知识2. 银行法律事务组织及管理3. 贷款中的法律问题研究4. 法律纠纷处置和法律风险防范5. 银监会商业银行合规风险管理指引解读及执行6. 银行合规风险：识别、评估及控制7. 如何构建商业银行合规风险管理体系8. 商业银行内部控制和操作风险管理作业、案例讨论1. 案例讨论：银行案件分析及探讨2. 作业：法律文书撰写3. 小论文：内控提升品质、合规创造价值4. 章程制定：XX银行法律合规部的岗

48、位职责（提纲）四、教学实践具体内容：观摩授课、点评、选题、备课、制作PPT、试讲五、考试考核具体内容：笔试、技能测评、培训表现六、制度设计具体内容：XX银行内训师管理办法七、评估、总结具体内容：礼仪汇演、PPT制作赛、课件评优、口才演讲比赛、总结大会、颁奖典礼 提交内训师培训成果评估表、内训师常用教学工具包、项目总结报告八、后期跟踪、服务具体内容：远程指导、进阶培训、课程进修、以训带教、教材编写（六）风险经理（初级、中级）培训系列课程级别序号课程名称授课时间（天）初级1商业银行内部控制12风险管理基础知识13巴塞尔协议及商业银行风险管理发展0.54全面风险管理：理念、方法、工具及组织架构15信

49、用风险管理基础16操作风险：识别、控制17市场风险、流动性风险管理基础18金融犯罪及突发事件处置典型案件分析0.59商业银行法律基础1中级1商业银行内部控制诊断及设计12商业银行审计（稽核）基础知识13风险管理理论及实践13风险管理数理基础及概率统计知识14商业银行授信业务及信用风险防范1.55商业银行操作风险：识别、评估、控制16利率、汇率、商品价格波动及商业银行市场风险17流动性风险及商业银行资产负债管理18声誉风险、合规风险及法律纠纷风险管理19风险的金融监管、市场约束及外部审计0.510银行法律、法规实务1（七）会计结算（初级、中级）培训系列课程级别序号课程名称授课时间（天）初级1会计

50、准则及银行会计实务12支付结算业务核算（含票据、信用卡）13商业银行账户管理实务0.54电子银行会计核算实务（含电话银行、手机银行、网上银行）0.55商业银行内部控制16商业银行操作风险：识别、控制（侧重于会计结算及柜面业务）0.57数据大集中及会计电算化0.58商业银行会计信息系统安全技术0.59银行法律基础1中级1新企业会计准则及金融企业财务规则解读及执行（重点：及商业银行会计核算相关部分）12商业银行财务报表阅读及分析13商业银行会计核算及财务管理内部制度设计0.54商业银行成本控制及管理0.55商业银行全面预算管理16税法实务及会计处理（含纳税筹划）0.57银行法律实务18商业银行内部控制及评价19商业银行操作风险：识别、控制（侧重于会计核算）0.510商业银行资金运用及管理0.511商业银行管理会计专题(1)责任会计；(2)绩效考评；(3)经济利润(EVA)；(4)经济资本；(5)资金转移定价；(6)作业成本法。112金融衍生工具会计0.5（八）稽核审计（初级、中级）培训系列课程级别序号课程名称授课时间（天）初级1内部审计准则解读12商业银行内部审计：程序、方法、技巧13审计证据收集及鉴定14审