现金管理系统客户端功能介绍

1、现金管理系统客户端功能介绍 主要内容 n功能介绍 n客户使用流程 功能介绍 n账户管理 n付款业务 n收款业务 n票据业务 n集团理财 n服务管理 n客户服务 功能介绍（一）账户管理 n账户查询 n电子回单 n到账通知 功能介绍账户管理账户查询账户查询 n功能介绍 为客户提供对其有权账户信息查询的途径，满 足客户对账户不同种类的查询需要。 账户种类：活期、定期和贷款账户 提供当日余额查询、历史余额查询、当日明 细查询、历史明细查询。 功能介绍账户管理账户查询账户查询（流程图） 功能介绍账户管理账户查询账户查询（当前余额查询） 功能介绍账户管理账户查询账户查询（历史余额查询） 功能介绍账户管理电

2、子回单电子回单 n功能介绍 为客户提供自助查询、打印和补打电子 化回单的功能，满足客户的入账需要。 n适用范围 现金管理系统签约客户，通过现金管理 业务系统发起的交易所生成的电子回单。 功能介绍账户管理电子回单电子回单（流程图） 功能介绍账户管理电子回单电子回单 功能介绍账户管理电子回单电子回单 n 注意事项 使用电子回单功能的客户必须为cms签约客户， 而且只有通 过cms系统发起的成功交易才能生成电子回单。 可以选择付款账号或者输入金额、受理日期或校验码进行查 询条件的设定。 校验码为该笔业务处理日期加业务处理流水号，如 2009082012345678。电子回单中的交易流水号即业务处理流

3、 水号。 同一笔交易只能生成一次电子回单，每一笔电子回单只有唯 一的校验码。 电子回单自打印第二次开始，电子回单上方就开始显示补打 字样。 功能介绍账户管理到账通知到账通知 n功能介绍 收款单位根据付款单位付款后提供的验 证码，通过电子化方式查询付款方是否 已进行转账交易。 n适用范围 现金管理系统客户的收款单位，查询通 过现金管理业务系统发起的交易结果。 功能介绍账户管理到账通知到账通知（流程图） 功能介绍账户管理到账通知到账通知 业务功能介绍账户管理到账通知到账通知 n 注意事项 只能查询由cms发起的付款交易。 到账通知的验证码与电子回单的验证码相同。 功能介绍（二）付款业务 n转账汇款

4、 n代发业务 功能介绍付款业务转账汇款转账汇款 n功能介绍 对公客户通过现金管理系统付款的一种 结算方式，支持人民币结算账户的同城/ 异地/跨行等多种方式的单笔实时（预约） 及批量实时（预约）对外汇款。 功能介绍付款业务转账汇款转账汇款（流程图） 功能介绍付款业务单笔汇款（收款人为建行客户）单笔汇款（收款人为建行客户） 功能介绍付款业务单笔汇款（收款人为他行客户）单笔汇款（收款人为他行客户） 功能介绍付款业务批量预约汇款批量预约汇款 功能介绍付款业务转账汇款转账汇款 n 注意事项 转账汇款是付款客户通过cms客户端发起付款，根 据收款账户是否进行了定向签约，可进行定向转账 和不定项转账。 批量

5、付款时，客户可通过客户端下载批量汇款模 板.xls或批量汇款模板.txt，通过上传批量文件完成 多笔付款的录入。 批量付款时，上传文件总金额和总笔数应与录入的 总金额总笔数一致。 选择预约处理时间后，该笔业务就会在指定的执行 日当日自动执行。 功能介绍付款业务代发业务代发业务 n功能介绍 客户通过现金管理系统主动发起的， 从一个活期付款账户向一个或多个 活期账户转账。支持向个人及企业 客户的人民币结算账户的单笔及批 量代发。 业务功能介绍付款业务代发业务代发业务（流程图） 功能介绍付款业务单笔代发单笔代发 功能介绍付款业务批量代发批量代发 功能介绍付款业务代发业务 n 注意事项 付款客户首先在

6、建行网点进行代发项目维护， 登记对外付款账号。 用于代发项目的付款方账户和收款方账户为建 行账户，他行账户除外。 功能介绍（三）收款业务 n代扣业务 n签约收款 n非签约收款 功能介绍收款业务代扣业务代扣业务 n功能介绍 客户通过现金管理系统实现从一个或多个活期 账户扣款。 n特色优势 由客户主动发起对个人或企业账户的款项扣划。 功能介绍收款业务代扣业务代扣业务（流程图） 功能介绍收款业务单笔代扣单笔代扣 功能介绍收款业务批量代扣批量代扣 功能介绍收款业务代扣业务代扣业务 n 注意事项 代扣业务必须要在被扣收企业或个人允许下才能进 行。（由被扣款方向扣款方进行扣款账户授权即提 供由代扣单位及账

7、户开户行同意扣款的账户授权书 ） 收款客户首先在建行网点进行代扣项目维护，登记 收款账号。 批量代扣业务必须在银行端批量项目维护功能进行 明细账户登记。 功能介绍收款业务签约收款签约收款 n功能介绍 客户通过现金管理系统主动从建行系统内开立的其他 账户收款。 n特色优势 为客户提供一种主动收取他人资金的账务通道，实现 收款人发起的主动收款。 功能介绍收款业务签约收款签约收款（流程图） 功能介绍收款业务单笔签约收款单笔签约收款 功能介绍收款业务批量签约收款批量签约收款 功能介绍收款业务签约收款签约收款 n 注意事项 收款客户首先在银行端进行收款签约，对付款账号 和收款账号进行定向收款签约，客户办

8、理收款签约 时，必须提供付款单位的账户授权书。签约后通过 cms客户端进行主动收款操作。 功能介绍收款业务非签约收款非签约收款 n功能介绍 客户对使用现金管理系统的其他客户实现收款。 n特色优势 为客户提供一种主动提示付款人应付款的信息 通道，由付款人确认后发起的付款交易。收付 款方之间无需在银行签约，通过cms自助实现 授权（授权管理功能实现）。 功能介绍收款业务非签约收款非签约收款（流程图） 功能介绍收款业务非签约收款非签约收款 功能介绍收款业务非签约收款非签约收款 n 注意事项 付款客户使用本系统的对外授权功能进行授权后， 收款客户方可进行非签约收款。 由收款客户通过cms客户端向付款人

9、进行主动收款 提示。 付款人通过cms客户端确认进行付款。 收付款双方必须是现金管理系统客户。 功能介绍（四）票据业务 n银行汇（本）票签发 远程申请签发银行汇（本）票业务：通过cms系 统发出申请签发银行汇（本）票业务指令，联动ccbs 系统完成出票，并采用“留行待取”或“上门送票” 两种服务模式，完成银行汇（本）票签发事项。 签发申请 撤销申请 查询打印 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 n功能介绍 远程申请签发银行汇（本）票指令的发起 银行出票前，出票指令的撤销及银行出票后，退票申请的打印。 查询已发出的所有远程申请签发银行汇（本）票指令。 打印取票通知（留行待取方式

10、）及远程申请签发银行汇（本） 票（送票上门）签收单（送票上门） n适用范围 现金管理系统签约客户。 n特色优势 业务办理更加高效，客户申请成功后，银行可立即受理申请并出票，省 去客户柜台排队。 提供留行待取、送票上门两种取票方式。客户可选择上门服务，由银行 人员将票据直接送至客户手中，足不出户，轻松取票。 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发（流程图） 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 （签发申请） 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 （撤销申请） 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 （撤销申请） 已出票时，打 印退票申请

11、书 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 （查询打印） 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 （取票通知） 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 （取票通知） 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 （签收单） 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 （签收单） 功能介绍票据业务银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发 n 注意事项 客户只能对银行还未出票的远程签发申请进行撤销 。 取票通知在留行待取方式下使用，签收单 在送票上门方式下使用。 功能介绍（五）集团理财 n集团理财 为集团客户提供的集团内部资金归集、填平、额

12、度设置业务，帮助客户对集团总部及分支机构的资金 进行统一调度管理。 账户查询 额度设置 手工启动批量任务 功能介绍集团理财 n功能介绍 查询集团总公司及各级分公司资金账户余额、归集、 收支明细、支付限额、取现限额等信息。 维护集团内分支机构支付限额、取现限额 。 手工临时发起资金归集或填平任务。 n适用范围 有现金管理需求的集团客户。 n特色优势 客户通过cms实现集团内资金的归集、填平等功能，最 终实现客户集团资金集中管理的目标。 功能介绍集团理财 n相关概念 归集：集团总部通过逐级或顶级方式，采用 不同归集模式将各分/子公司资金划转到集团 总部账户的现金管理方式。 填平：集团总部根据各分/

13、子公司账户透支情 况，日终统一将账户余额填补到零或一定金 额的现金管理方式。 功能介绍集团理财（流程图） 功能介绍集团理财账户查询账户查询（分级余额查询） 功能介绍集团理财账户查询账户查询（多账户余额查询） 功能介绍集团理财账户查询账户查询（明细查询） 功能介绍集团理财账户查询账户查询（分级额度查询） 功能介绍集团理财账户查询账户查询（多账户额度查询） 功能介绍集团理财额度设置额度设置（单账户） 功能介绍集团理财额度设置额度设置（多账户） 功能介绍集团理财手工启动批量任务手工启动批量任务 功能介绍集团理财 n 注意事项 集团客户及分支机构需在建设银行开立活期账户。 客户必须建立账户管理层级。

14、客户首次额度设置需在银行端cms额度设置功能完 成，只有进行过首次额度设置后才能在客户端做相 应设置。 手工启动批量任务时，需要首先在银行端产品签约 功能中完成归集或填平任务的设置。 手工任务的发起必须在资金归集、填平周期内完成。 功能介绍（六）服务管理 n操作员管理 n服务流程管理 n授权管理 功能介绍服务管理操作员管理操作员管理 n功能介绍 在现金管理系统中登记操作员信息以及分配的操作功能和转账帐 号，也可对已签约操作员信息进行查询、修改、删除。 n注意事项 由现金管理系统管理员完成。 也可通过银行柜台进行设置。 主管名下有空的网银盾，才能新增操作员。 新增操作员时主要内容为操作员个人基本

15、信息、功能选择、 角色匹配和可操作账户信息四部分内容 操作员可根据所分配的功能进行角色分配，cms角色分为录入 员、复核员、录入员/复核员三类。复核员可分为多级，暂定 为9级复核。 操作员登录密码、交易密码由主管在操作员新增时设置初始 密码，操作员初次登录系统，系统强制其修改密码。 功能介绍服务管理操作员管理操作员管理 功能介绍服务管理服务流程管理服务流程管理 n功能介绍 根据业务种类进行流程维护，达到在业务处理时依照流程进行风 险控制的目的。 n注意事项 由现金管理系统管理员完成。 也可通过银行柜台进行设置。 对于通过银行柜台设置的流程，在客户端只能查询，不能进 行修改和删除。通过客户端设置

16、的服务流程可进行查询、修 改、删除。 客户可以根据需求选择个性化设置为单一转账流程、多级复 核流程或不设，如果客户不设即可采用现金管理平台提供的 默认流程。 默认流程为两级流程，即由制单员录入信息和复核员复核转 账信息，只设一级复核。同一操作员可按需要将流程角色设 为录入/复核，但同一业务流程中，一名操作员只允许拥有一 种流程角色。 单一转账流程即无复核流程。 功能介绍服务管理服务流程管理服务流程管理 功能介绍服务管理授权管理授权管理 n功能介绍 授权管理包括对外授权和接受授权。授权管理包括对外授权和接受授权。对外授权用于现金管理系统客户将 自己的签约账户授权给另一个现金管理平台客户，可授予查

17、询、非签约非签约 收款收款等权限。 接受授权用于现金管理业务系统客户接受其他客户的账户授权，可以接 受查询、非签约收款等权限。 n注意事项 发出授权方和接受授权方必须都是现金管理系统客户。 对外授权账户必须是本客户号下的签约账户。 授权权限分为查询和非签约收款两种：查询权限是指查询账户情况，非 签约收款是指收款客户可以录入转账信息，提示付款人进行复核，确认 付款。 对外授权的账户需要对方接受授权后，才能进行查询和非签约收款。 只有授权企业发出授权后，被授权企业才能接受授权。 功能介绍授权管理对外授权对外授权 功能介绍授权管理接受授权接受授权 功能介绍（七）客户服务 n常用收款账户维护常用收款账

18、户维护 n日志查询日志查询 n修改密码修改密码 n首页定制首页定制 n网页换肤网页换肤 n快捷菜单设置快捷菜单设置 n企业企业logo上传上传 n账户特性设置账户特性设置 功能介绍客户服务常用收款账户维护常用收款账户维护 n功能介绍 常用收款账户的查询、增加、删除和修改 。 功能介绍客户服务日志查询日志查询 n功能介绍 查询操作员在现金管理业务系统操作的流水记录，包括交易时间、交易 类型、操作内容、交易状态等信息。提供90天以内的查询。 功能介绍客户服务修改密码修改密码 n功能介绍 修改客户的cms客户端登录密码或交易密码。 功能介绍客户服务首页定制首页定制 n功能介绍 通过首页定制，企业客户可以将自己最常用的功能定制为登录现 金管理系统后看到的第一个页面，让客户能更方便快捷地使用网 上银行的服务。 功能介绍客户服务首页定制首页定制 功能介绍客户服务网页换肤网页换肤 n功能介绍 操作员对其操作页面的主色调进行设置，选择自己喜欢的颜色。 功能介绍客户服务网页换肤网页换肤 功能介绍客