某投资担保有限公司管理制度范本

某投资担保有限公司管理制度范本第一章总则1.目的本管理制度旨在规范某投资担保有限公司（以下简称"公司"）的各项运作，保障公司业务的稳健开展，保护公司、股东、客户及员工的合法权益，提高公司的运营效率和管理水平，实现公司的可持续发展。2.适用范围本制度适用于公司全体员工，包括但不限于高级管理人员、各部门员工以及公司外派人员。同时，对于公司业务涉及的合作方、客户等相关方，在与公司发生业务往来时，应遵循本制度的相关规定或与本制度精神相符的约定。3.基本原则合法性原则：公司的一切经营活动和管理行为应严格遵守国家法律法规及相关政策规定。安全性原则：注重风险防控，确保公司资产安全、业务运营安全以及客户资金安全。效益性原则：在保证风险可控的前提下，追求公司经济效益的最大化，合理配置资源，提高运营效率。规范性原则：建立健全各项规章制度，规范公司内部管理流程和业务操作流程，做到有章可循、违章必究。第二章公司组织架构与职责1.组织架构公司设立董事会、监事会、高级管理层，高级管理层下设风险管理部、业务拓展部、财务管理部、法务合规部、人力资源部、行政后勤部等职能部门。各部门在公司统一领导下，各司其职，相互协作，共同推动公司业务发展。2.董事会职责制定公司的发展战略、经营方针和投资计划。选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项。审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案。审议批准公司的重大投资、融资、资产处置等事项。决定公司内部管理机构的设置。聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项，并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人及其报酬事项。制定和修改公司章程。对公司增加或者减少注册资本、发行债券作出决议。对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议。决定公司的风险管理和内部控制体系的建设和完善。决定公司的重大风险管理和内部控制措施。监督公司的经营管理活动，对公司高级管理层的工作进行评价和监督。法律、行政法规、公司章程规定的其他职责。3.监事会职责检查公司财务。对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正。提议召开临时股东会会议，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议。向股东会会议提出提案。依照《公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼。发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由公司承担。公司章程规定的其他职责。4.高级管理层职责组织实施公司年度经营计划和投资方案。拟订公司内部管理机构设置方案。拟订公司的基本管理制度。制定公司的具体规章。提请聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人。决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员。组织公司风险管理和内部控制体系的建设和实施，定期向董事会报告公司风险管理和内部控制情况。组织制定公司的业务发展规划和市场营销策略，推动公司业务拓展。负责公司日常运营管理工作，协调各部门之间的工作关系，确保公司各项工作的顺利进行。法律、行政法规、公司章程规定以及董事会授予的其他职责。5.各职能部门职责风险管理部制定和完善公司风险管理政策、制度和流程。对公司业务进行风险评估和监控，识别、计量、监测和控制各类风险。建立风险预警机制，及时发现和报告重大风险事件，并提出应对措施建议。负责对担保项目进行风险审查，出具风险评估报告。跟踪已担保项目的风险状况，督促业务部门采取风险防范措施。协助公司管理层制定风险应对策略，参与公司重大决策的风险评估。业务拓展部负责市场调研，分析市场动态和行业趋势，寻找潜在客户和业务机会。制定业务拓展计划和营销策略，积极开拓担保业务市场。与客户进行沟通洽谈，了解客户需求，为客户提供担保业务咨询和解决方案。负责担保项目的受理、调查、初审等前期工作，收集和整理项目资料。维护客户关系，定期回访客户，提高客户满意度和忠诚度。协助风险管理部对担保项目进行风险调查和评估。财务管理部负责公司财务管理制度的制定和执行，建立健全财务核算体系和内部控制制度。编制公司年度财务预算和决算报告，进行财务分析和预测，为公司决策提供财务支持。负责公司资金的筹集、调度和管理，确保公司资金的安全和正常运转。办理公司的税务申报、缴纳等税务相关事宜，合理进行税务筹划。对公司各项费用进行审核和控制，加强成本管理，提高公司经济效益。负责公司财务报表的编制和报送，定期向股东、董事会和监管部门披露公司财务信息。法务合规部负责公司法律事务管理，审核公司各类合同、协议等法律文件，防范法律风险。参与公司重大决策和业务活动，提供法律意见和建议，确保公司经营活动合法合规。处理公司的诉讼、仲裁等法律纠纷，维护公司合法权益。开展法律培训和宣传工作，提高公司员工的法律意识和合规意识。跟踪国家法律法规和政策变化，及时调整公司相关制度和业务操作流程，确保公司合规经营。负责公司内部审计工作，对公司财务收支、经济活动、内部控制等进行审计监督，提出审计意见和建议。人力资源部制定公司人力资源规划和管理制度，组织实施公司人力资源战略。负责公司员工的招聘、选拔、任用、培训、考核、奖惩、晋升等工作，建立科学合理的人力资源管理体系。制定公司薪酬福利体系，核算员工工资、奖金、福利等，确保员工薪酬待遇合理、公平。办理员工社会保险、住房公积金等相关手续，维护员工合法权益。负责公司员工的劳动合同管理，处理劳动纠纷，构建和谐稳定的劳动关系。组织开展员工职业发展规划和培训工作，提高员工素质和能力，促进员工与公司共同发展。负责公司企业文化建设，营造积极向上的工作氛围，增强公司凝聚力和员工归属感。行政后勤部制定公司行政管理制度和工作流程，负责公司日常行政管理工作。负责公司办公场地的租赁、装修、维护等管理工作，确保办公环境舒适、安全。采购和管理公司办公用品、设备等物资，保障公司正常运营。负责公司车辆的调度、维护和管理，确保车辆使用安全、高效。组织公司会议、活动等，做好会议记录、活动策划和组织实施工作。负责公司文件、档案的收发、归档、保管等工作，确保文件资料的安全和完整。协调公司与外部相关部门的关系，办理公司相关证照的申请、变更、年检等手续。负责公司后勤保障工作，包括食堂管理、环境卫生等，为员工提供良好的工作生活条件。第三章业务流程规范1.担保业务受理业务拓展部负责接待客户咨询，了解客户基本情况和融资需求。客户提交担保申请材料，包括营业执照、财务报表、贷款卡、法定代表人身份证明等相关资料。业务拓展部对客户提交的资料进行初步审核，检查资料的完整性和真实性，对于资料不全或不符合要求的，及时通知客户补充完善。经初步审核合格的担保申请，业务拓展部填写《担保业务受理登记表》，详细记录客户信息、申请事项、受理时间等，并将申请材料移送风险管理部进行风险评估。2.担保项目调查与评估风险管理部收到业务拓展部移送的担保申请材料后，组建项目调查小组，对担保项目进行实地调查。调查小组通过与客户面谈、实地考察、查阅资料、向相关部门核实等方式，全面了解客户的经营状况、财务状况、信用状况、行业前景、反担保措施等情况。收集和分析与担保项目相关的各种信息，对项目的风险进行识别、评估和计量，撰写《担保项目风险评估报告》。《担保项目风险评估报告》应包括项目基本情况、调查情况、风险评估结论、风险防控措施建议等内容，为公司决策提供依据。3.担保项目审批风险管理部将《担保项目风险评估报告》及相关资料提交公司审批会议或按公司规定的审批流程进行审批。审批会议或审批流程根据项目金额大小、风险程度等因素确定审批权限和参与人员。审批人员对担保项目进行全面审查，重点关注项目风险状况、反担保措施的有效性、公司利益的保障等方面，对是否同意提供担保做出决策。对于重大担保项目，必要时可聘请外部专家或专业机构进行评估论证，为审批提供参考意见。审批通过的担保项目，由风险管理部下达《担保项目审批意见书》，明确担保金额、担保期限、担保费率、反担保要求等事项。4.担保合同签订业务拓展部根据《担保项目审批意见书》与客户协商签订担保合同。法务合规部对担保合同进行审核，确保合同条款符合法律法规和公司规定，明确双方权利义务，防范法律风险。担保合同签订前，客户应按照合同约定落实反担保措施，如提供抵押物、质押物、保证等，并办理相关手续。反担保措施落实后，业务拓展部组织客户与公司签订担保合同及相关反担保合同，明确各方的权利义务和违约责任。担保合同签订后，业务拓展部将合同副本及相关资料移送风险管理部、财务管理部等部门存档，并负责跟踪合同履行情况。5.担保项目放款与监控财务管理部根据担保合同约定和公司资金管理规定，办理担保项目放款手续，确保资金按照合同约定用途发放。风险管理部负责对担保项目进行全程监控，定期收集客户经营状况、财务状况等信息，跟踪担保项目风险状况。业务拓展部协助风险管理部对担保项目进行监控，及时发现和反馈项目异常情况，督促客户采取措施解决问题。如发现担保项目出现风险预警信号，风险管理部应及时进行风险排查，分析风险成因，提出风险处置建议，并报告公司管理层。对于风险状况恶化的担保项目，公司应及时采取风险处置措施，如要求客户追加反担保措施、提前收回担保贷款、通过法律手段追偿等，最大限度降低公司损失。6.担保项目代偿与追偿如担保项目出现逾期或违约情况，公司按照担保合同约定履行代偿义务。代偿后，公司成立追偿小组，负责对客户及反担保人进行追偿工作。追偿小组通过与客户协商、发送催款函、提起诉讼、申请仲裁、处置反担保抵押物或质押物等方式，全力追回代偿款项。财务管理部负责对代偿及追偿情况进行账务处理和资金管理，及时记录代偿金额、追偿收入等信息，确保公司财务数据准确反映业务实际情况。法务合规部为追偿工作提供法律支持，协助制定追偿策略，处理相关法律事务，维护公司合法权益。追偿过程中形成的相关资料应及时归档保存，作为公司风险管理和业务总结的重要依据。第四章风险管理1.风险识别与评估公司建立健全风险识别与评估机制，定期对公司面临的各类风险进行全面排查和分析。风险管理部负责牵头组织风险识别与评估工作，各部门应密切配合，提供相关信息和数据支持。风险识别应涵盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险等各类风险领域，采用定性与定量相结合的方法进行。风险评估应根据风险识别结果，对各类风险的可能性和影响程度进行评估，确定风险等级，为风险应对提供依据。2.风险应对策略根据风险评估结果，公司制定相应的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移、风险承受等。对于高风险且无法有效控制的业务或项目，应采取风险规避策略，避免开展相关业务。通过加强内部控制、完善业务流程、提高风险管理水平等方式，降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度，采取风险降低策略。利用保险、担保、再担保等方式，将部分风险转移给其他机构或个人，采取风险转移策略。对于风险发生可能性较小且影响程度可控的风险，公司可选择承受风险，并制定相应的风险监控和应急处置措施。3.风险监控与预警建立风险监控体系，对公司业务运行过程中的各类风险进行实时监控和动态管理。风险管理部定期收集和分析公司业务数据、财务数据、市场信息等，及时发现风险变化情况。设定风险预警指标和阈值，当风险指标达到或接近预警值时，及时发出预警信号。各部门在日常工作中发现风险异常情况应及时报告风险管理部，风险管理部进行核实和分析后，采取相应的风险处置措施，并向公司管理层报告。4.内部控制公司建立健全内部控制制度，规范内部管理流程，防范内部管理风险。明确各部门和岗位的职责权限，实行不相容职务分离制度，确保相互制约和监督。加强财务管理内部控制，严格财务审批流程，规范资金使用和核算，防范财务风险。强化业务操作内部控制，制定详细的业务操作规程，加强对业务环节的审核和监督，防范操作风险。定期开展内部审计和监督检查工作，及时发现和纠正内部控制缺陷，不断完善内部控制体系。第五章财务管理1.财务预算管理财务管理部每年年末组织编制下一年度公司财务预算，预算编制应遵循"上下结合、分级编制、逐级汇总"的原则。各部门根据公司战略目标和年度经营计划，结合本部门业务情况，提出本部门年度预算草案，报送财务管理部。财务管理部对各部门预算草案进行审核、汇总和平衡，形成公司年度财务预算草案，提交公司管理层审议。公司管理层审议通过后，将年度财务预算提交董事会审批。经董事会批准的财务预算作为公司年度经营活动的依据，各部门应严格执行。财务管理部定期对财务预算执行情况进行监控和分析，及时发现预算执行偏差，提出调整建议，报公司管理层审批后进行预算调整。2.收入与成本费用管理业务拓展部负责担保业务收入的确认和催收工作，确保担保费等收入及时足额入账。财务管理部按照国家财务制度和公司规定，准确核算各项收入，不得隐瞒、截留或虚增收入。各部门应严格控制成本费用支出，制定费用预算和审批制度，明确费用开支标准和审批流程。财务