金融租赁公司管理制度

金融租赁公司管理制度一、总则1.目的本管理制度旨在规范金融租赁公司的运营管理，确保公司依法合规经营，有效防范风险，实现可持续发展，保护股东、客户及其他利益相关者的合法权益。2.适用范围本制度适用于公司内部各部门、分支机构及其全体员工。3.基本原则依法合规原则：严格遵守国家法律法规、监管要求及行业规范。审慎经营原则：充分识别、评估和控制各类风险，稳健开展业务。稳健运营原则：保持合理的资产负债结构，确保资金安全和流动性。公平公正原则：对待所有客户和交易对手，维护市场秩序。二、公司治理1.股东与股东大会明确股东的资格、权利和义务，确保股东依法行使权利，履行义务。规范股东大会的召集、召开、表决等程序，保障股东的合法权益。2.董事会董事会是公司的决策机构，负责制定公司的战略规划、重大决策等。规定董事会的组成、职责、议事规则等，确保董事会有效履行职责。3.监事会监事会是公司的监督机构，对公司的财务状况、经营活动等进行监督。明确监事会的组成、职责、工作方式等，保障监事会的监督作用。4.高级管理层高级管理层负责公司的日常经营管理，执行董事会的决策。规定高级管理层的任职资格、职责分工、薪酬激励等。三、业务规则1.融资租赁业务业务流程：包括项目受理、尽职调查、项目评审、合同签订、租金管理、租赁物管理等环节。风险管理：对信用风险、市场风险、操作风险等进行识别、评估和控制。租赁物管理：建立租赁物的评估、验收、交付、使用、维护、处置等管理制度。2.售后回租业务业务特点和要求：明确售后回租业务的定义、特点、适用范围等。操作流程和风险防范：规范售后回租业务的操作流程，防范相关风险。3.其他业务兼营业务范围：如与融资租赁相关的商业保理、资产管理等业务。业务规范和管理要求：制定兼营业务的具体规范和管理要求。四、风险管理1.风险管理制度体系建立健全风险管理制度，包括风险识别、评估、监测、控制等环节。明确风险管理的组织架构、职责分工和工作流程。2.信用风险管理客户信用评级：制定客户信用评级标准和方法，定期对客户进行信用评级。授信管理：建立授信管理制度，合理确定客户授信额度。风险预警和处置：及时发现和预警信用风险，采取有效的风险处置措施。3.市场风险管理利率风险管理：关注市场利率变动，采取适当的利率风险管理策略。汇率风险管理：对涉及外汇业务的项目进行汇率风险管理。4.操作风险管理内部控制：建立健全内部控制制度，防范操作风险。员工培训和监督：加强员工培训，提高员工风险意识和业务能力，加强内部监督。五、内部控制1.内部控制体系构建完善的内部控制体系，涵盖公司治理、业务流程、风险管理等各个方面。定期对内部控制体系进行评估和改进。2.内部审计设立独立的内部审计部门，配备专业的审计人员。制定内部审计计划和程序，定期对公司的财务状况、经营活动等进行审计。3.合规管理建立合规管理部门或岗位，负责公司的合规管理工作。开展合规培训和教育，确保员工遵守法律法规和监管要求。六、财务会计1.财务管理制度制定财务管理制度，规范公司的财务核算、资金管理、成本控制等。明确财务部门的职责和工作流程。2.会计核算按照国家会计准则和相关规定进行会计核算，确保财务信息真实、准确、完整。定期编制财务报表，向股东、监管机构等报送。3.资金管理合理筹集和运用资金，确保资金安全和流动性。制定资金管理制度，规范资金的收付、存放、结算等。七、人力资源管理1.人员招聘与任用制定人员招聘计划和标准，招聘符合公司要求的各类人才。规范人员任用程序，选拔优秀人才担任各级管理职务。2.培训与发展建立员工培训体系，为员工提供专业技能培训和职业发展机会。鼓励员工自我提升，提高员工的综合素质和业务能力。3.绩效考核与薪酬福利制定绩效考核制度，对员工的工作表现进行评估和考核。根据绩效考核结果，确定员工的薪酬福利水平。八、信息系统管理1.信息系统建设规划和建设公司的信息系统，满足业务运营和管理的需要。确保信息系统的安全性、稳定性和可靠性。2.数据管理加强数据管理，保障数据的完整性、准确性和保密性。建立数据备份和恢复机制，防止数据丢失。3.信息安全制定信息安全管理制度，防范信息泄露、网络攻击等风险。加强信息安全技术防护，定期进行信息安全检查和评估。九、行业自律与社会责任1.行业自律遵守金融租赁行业自律规范，积极参与行业协会组织的活动。加强与同行的交流与合作，共同推动行业健康发展。2.社会责任关注社会公益事业，履行企业社会责任。积极支持国家经济发展战略，为实体经济提供金融服务。十、附则