证券从业资格考试跨年复习试题及答案

证券从业资格考试跨年复习试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.证券市场的基本功能不包括以下哪项？

A.资金筹集

B.价格发现

C.信息披露

D.投机交易

2.以下哪项不属于证券交易市场的参与者？

A.证券公司

B.保险公司

C.投资者

D.政府机构

3.证券公司的主要业务不包括以下哪项？

A.证券经纪

B.证券承销

C.证券自营

D.证券投资

4.以下哪项不是我国证券市场的主要监管机构？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家税务总局

D.中国银保监会

5.以下哪项不属于证券市场的风险？

A.价格风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.政策风险

6.以下哪项不是证券投资的基本原则？

A.长期投资

B.分散投资

C.风险控制

D.资金安全

7.以下哪项不是证券市场的监管措施？

A.信息公开

B.证券评级

C.交易限制

D.交易手续费

8.以下哪项不是证券市场的自律组织？

A.证券交易所

B.证券业协会

C.保险公司

D.投资者保护基金

9.以下哪项不是证券市场的监管目标？

A.保护投资者权益

B.维护市场秩序

C.促进市场发展

D.保障国家经济安全

10.以下哪项不是证券市场的监管手段？

A.行政处罚

B.信息公开

C.证券评级

D.交易限制

11.以下哪项不是证券市场的交易方式？

A.代理交易

B.自营交易

C.证券回购

D.证券借贷

12.以下哪项不是证券市场的交易机制？

A.价格优先

B.时间优先

C.成交量优先

D.成交额优先

13.以下哪项不是证券市场的交易工具？

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

14.以下哪项不是证券市场的交易规则？

A.交易时间

B.交易价格

C.交易数量

D.交易手续费

15.以下哪项不是证券市场的交易方式？

A.代理交易

B.自营交易

C.证券回购

D.证券借贷

16.以下哪项不是证券市场的交易机制？

A.价格优先

B.时间优先

C.成交量优先

D.成交额优先

17.以下哪项不是证券市场的交易工具？

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

18.以下哪项不是证券市场的交易规则？

A.交易时间

B.交易价格

C.交易数量

D.交易手续费

19.以下哪项不是证券市场的交易方式？

A.代理交易

B.自营交易

C.证券回购

D.证券借贷

20.以下哪项不是证券市场的交易机制？

A.价格优先

B.时间优先

C.成交量优先

D.成交额优先

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的基本功能包括以下哪些？

A.资金筹集

B.价格发现

C.信息披露

D.投机交易

2.证券交易市场的参与者包括以下哪些？

A.证券公司

B.保险公司

C.投资者

D.政府机构

3.证券公司的主要业务包括以下哪些？

A.证券经纪

B.证券承销

C.证券自营

D.证券投资

4.我国证券市场的主要监管机构包括以下哪些？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家税务总局

D.中国银保监会

5.证券市场的风险包括以下哪些？

A.价格风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.政策风险

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、信息披露和投机交易。（）

2.证券交易市场的参与者包括证券公司、保险公司、投资者和政府机构。（）

3.证券公司的主要业务包括证券经纪、证券承销、证券自营和证券投资。（）

4.我国证券市场的主要监管机构包括中国证监会、中国人民银行、国家税务总局和中国银保监会。（）

5.证券市场的风险包括价格风险、利率风险、流动性风险和政策风险。（）

6.证券投资的基本原则包括长期投资、分散投资、风险控制和资金安全。（）

7.证券市场的监管措施包括信息公开、证券评级、交易限制和交易手续费。（）

8.证券市场的自律组织包括证券交易所、证券业协会、保险公司和投资者保护基金。（）

9.证券市场的监管目标包括保护投资者权益、维护市场秩序、促进市场发展和保障国家经济安全。（）

10.证券市场的监管手段包括行政处罚、信息公开、证券评级和交易限制。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述证券市场在经济发展中的作用。

答案：证券市场在经济发展中扮演着多重角色，主要包括：为企业和政府提供融资渠道，促进资源的优化配置；提高企业治理水平，推动企业改革；促进资本市场的完善，增强金融体系的稳定性；增强经济的活力和竞争力，推动经济增长。

2.解释证券市场中的“做市商”制度及其作用。

答案：做市商制度是指在证券市场中，由做市商作为市场的主要参与者，通过买卖双方报价，提供连续的买卖报价，以维持证券市场的流动性。其作用包括：提高市场流动性，降低交易成本；提供市场信息，促进价格发现；稳定市场价格，减少市场波动。

3.简述证券投资组合管理的原则。

答案：证券投资组合管理的原则包括：分散投资原则，通过投资不同类型、不同行业的证券，降低投资风险；风险收益匹配原则，根据投资者的风险承受能力，选择合适的投资组合；成本效益原则，合理控制投资成本，提高投资回报；长期投资原则，注重长期投资价值，避免短期投机行为。

4.解释什么是证券市场的“市场操纵”行为，以及其危害。

答案：市场操纵是指通过不正当手段影响证券价格，使证券价格偏离其真实价值的行为。市场操纵的危害包括：破坏市场公平性，损害投资者利益；扭曲市场价格，影响市场资源配置；破坏市场秩序，损害市场信心；可能导致证券市场崩溃，引发系统性风险。

五、论述题

题目：论述证券市场在推动企业改革和创新发展中的作用。

答案：证券市场在推动企业改革和创新发展中发挥着至关重要的作用，主要体现在以下几个方面：

1.融资渠道拓展：证券市场为企业提供了直接融资的渠道，尤其是上市公司可以通过发行股票和债券筹集资金，这有助于企业扩大规模、进行技术创新和产业升级。

2.提高企业治理水平：证券市场的存在促使企业提高透明度和治理水平，以满足投资者对信息的需求。企业为了吸引投资者，往往需要建立健全的内部控制机制和信息披露制度，这有助于提升企业的整体治理水平。

3.促进产业结构优化：证券市场通过资源配置机制，引导资金流向具有发展潜力和创新能力的行业和企业，从而推动产业结构优化和升级。同时，通过并购重组等手段，可以加速产业整合，提高产业集中度和竞争力。

4.激励创新：证券市场为创新型企业提供了上市融资的机会，有助于企业加大研发投入，推动技术创新。此外，市场竞争压力也促使企业不断创新，以保持竞争优势。

5.提升市场效率：证券市场的价格发现功能有助于提高资源配置效率，使资金流向最有效率的企业。同时，通过证券交易，企业可以快速获得市场反馈，调整经营策略。

6.增强市场信心：证券市场的稳定运行有助于增强投资者信心，吸引国内外投资者参与，为经济发展提供稳定的资金支持。

7.推动国际竞争力：证券市场的发展有助于提高我国企业的国际竞争力。通过上市融资，企业可以更好地融入国际市场，拓展国际业务，提升国际影响力。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.C

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、信息披露和资源配置，而投机交易并不是其基本功能之一。

2.B

解析思路：证券交易市场的参与者包括证券公司、投资者、证券交易所等，保险公司通常不直接参与证券交易。

3.D

解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪、证券承销、证券自营和证券投资咨询，证券投资并不是其主要业务。

4.C

解析思路：中国证监会是我国证券市场的主要监管机构，而中国人民银行主要负责货币政策和金融监管，国家税务总局主要负责税收征管，中国银保监会主要负责银行业和保险业的监管。

5.D

解析思路：证券市场的风险包括价格风险、利率风险、流动性风险、信用风险等，政策风险是指政策变动可能对市场产生的不确定性。

6.D

解析思路：证券投资的基本原则包括价值投资、分散投资、风险控制和长期投资，资金安全并不是一个独立的原则。

7.D

解析思路：证券市场的监管措施包括信息公开、交易监管、投资者保护等，交易手续费是交易成本的一部分，不属于监管措施。

8.C

解析思路：证券交易所、证券业协会和投资者保护基金是证券市场的自律组织，保险公司是金融机构，但不属于自律组织。

9.D

解析思路：证券市场的监管目标包括保护投资者权益、维护市场秩序、促进市场发展和防范系统性风险，保障国家经济安全是宏观层面的目标。

10.D

解析思路：证券市场的监管手段包括行政处罚、市场准入限制、信息披露要求等，交易手续费是交易成本的一部分，不属于监管手段。

11.D

解析思路：证券市场的交易方式包括代理交易、自营交易、证券回购和证券借贷，其中证券借贷是指投资者之间或投资者与金融机构之间的证券借贷。

12.D

解析思路：证券市场的交易机制包括价格优先、时间优先、成交量优先和成交额优先，其中成交额优先是指按照成交金额大小来决定交易顺序。

13.D

解析思路：证券市场的交易工具包括股票、债券、基金、期货和期权等，其中期权是一种衍生金融工具。

14.D

解析思路：证券市场的交易规则包括交易时间、交易价格、交易数量和交易手续费等，交易手续费是交易成本的一部分。

15.D

解析思路：证券市场的交易方式包括代理交易、自营交易、证券回购和证券借贷，其中证券借贷是指投资者之间或投资者与金融机构之间的证券借贷。

16.D

解析思路：证券市场的交易机制包括价格优先、时间优先、成交量优先和成交额优先，其中成交额优先是指按照成交金额大小来决定交易顺序。

17.D

解析思路：证券市场的交易工具包括股票、债券、基金、期货和期权等，其中期权是一种衍生金融工具。

18.D

解析思路：证券市场的交易规则包括交易时间、交易价格、交易数量和交易手续费等，交易手续费是交易成本的一部分。

19.D

解析思路：证券市场的交易方式包括代理交易、自营交易、证券回购和证券借贷，其中证券借贷是指投资者之间或投资者与金融机构之间的证券借贷。

20.D

解析思路：证券市场的交易机制包括价格优先、时间优先、成交量优先和成交额优先，其中成交额优先是指按照成交金额大小来决定交易顺序。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABC

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现和信息披露，投机交易并不是其基本功能之一。

2.AC

解析思路：证券交易市场的参与者包括证券公司、投资者和政府机构，保险公司通常不直接参与证券交易。

3.ABC

解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪、证券承销和证券自营，证券投资并不是其主要业务。

4.A

解析思路：中国证监会是我国证券市场的主要监管机构，而中国人民银行主要负责货币政策和金融监管。

5.ABCD

解析思路：证券市场的风险包括价格风险、利率风险、流动性风险和政策风险。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析思路：证券市场的基本功能不包括投机交易，投机交易可能会扰乱市场秩序。

2.×

解析思路：证券交易市场的参与者不包括保险公司，保险公司主要从事保险业务。

3.×

解析思路：证券公司的主要业务不包括证券投资，证券投资是投资者个人的行为。

4.×

解析思路：中国证监会是我国证券市场的主要监管机构，中国人民银行主要负责货币政策和金融监管。

5.×

解析思路：证券市场的风险包括价格风险、利率风险、流动性风险和政策风险，不包括市场操纵风险。

6.×

解析思路：证券投资的基本原则包括价值投资、分散投资、风险控制和长