内控加综合练习卷含答案

第页内控加综合练习卷含答案1.中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的（）。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。A、委派机构B、派岀机构C、下级机构D、临时机构【正确答案】：B2.《吉林省农村信用社会计档案管理办法（试行）》规定，按照（）不同，会计档案分为纸质会计档案和电子会计档案。A、内容B、格式C、载体D、种类【正确答案】：C3.被追索人依照《票据法》规定，清偿后，可以向其他汇票（）行使再追索权。A、债权人B、签票人C、出票人D、债务人【正确答案】：D4.商业银行出现（）情况时，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告商业银行破产。A、严重亏损B、资不抵债C、不能支付到期债务D、因经营管理不善导致严重亏损【正确答案】：C5.《中国人民银行、公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》规定，对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应（）为客户办理业务。A、停止B、暂停C、终止D、继续【正确答案】：D6.《吉林省农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法（试行）》规定，以下（）部门不是重要空白凭证销毁必须参加监销小组的。A、稽核审计B、安全保卫C、运营管理D、纪检【正确答案】：D7.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理单位转收益账户结清业务时，无需上传的影像资料有（）。A、借方传票B、支款凭证C、进账单D、法定代表人身份证件及联网核查【正确答案】：C8.根据《中华人民共和国民法典》规定，自然人的民事权利始于（）。A、年满8周岁B、年满18周岁C、受孕D、出生【正确答案】：D9.《吉林省农村信用社风险预警监测业务管理办法》规定，风险经评估核实后予以（）的，由预警监测人员在系统中进行核销处理。A、下发核实B、差错确认C、排除D、下发差错【正确答案】：C10.柜员为客户办理未成年人的代理业务，系统内未成年人身份证件类型为身份证但实际提供户口簿的，如系统内有户口簿类型的客户信息，应办理（）业务。A、新建个人客户信息B、合并客户信息C、账户信息维护D、销户【正确答案】：B11.无民事行为能力人是指（）。A、不满十周岁的未成年人和精神病人B、不满十四周岁的未成年人和精神病人C、不能完全辩认自己行为的精神病人D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人【正确答案】：D12.支票出票人的主要票据义务是（）。A、直接付款义务B、担保义务C、背书义务D、承兑义务【正确答案】：B13.《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》规定，银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日（）。A、7时至17时B、7时至20时C、7时至23时D、7时至24时【正确答案】：C14.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A、2B、3C、6D、12【正确答案】：C15.事业单位法人的法定代表人依照（）的规定产生。A、上级指定B、民主选举C、外部应聘D、法律、行政法规或者法人章程【正确答案】：D16.柜员办理定期销户【272500】业务-法定代表人办理单位保证金存款提前销户场景，提交集中授权时，以下说法错误的是（）。A、上传客户现场拍摄头像B、上传法定代表人身份证件原件正、反面C、上传开户证实书（正、反面）/进账单（银行留存联）D、保证金支取的书面通知可不进行上传【正确答案】：D17.下列自然人，属于无民事行为能力人的是（）。A、15周岁的小赵，先天腿部残疾B、70周岁的老钱，已经不能完全辨认自己的行为C、8周岁的小孙，智力超常D、20周岁的小李，先天智障，完全不能辨认自己的行为【正确答案】：D18.柜员办理集中作业业务，因自动验印不通过，返回至网点受理柜员进行业务处理，该任务在（）列表查看。A、待处理任务B、挂起中任务C、处理中任务D、已拒绝任务【正确答案】：A19.以背书转让票据时，由（）签章。A、出票人B、背书人C、被背书人D、持票人【正确答案】：B20.柜员办理个人活期现金存入【880040】业务，存入20万元，如果主账号输入方式为刷磁，且未上传磁条卡影像，提交集中授权时，将被授权中心进行（）处理。A、授权通过B、转本地授权C、授权拒绝D、影像补拍【正确答案】：A21.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法（试行）》规定，对于涉及资金差错等风险程度较高、紧迫性要求较强的问题以及不需要客户配合的完善内部手续类问题，原则上应于问题发现（）完成整改。A、立即B、当日C、次日D、隔日【正确答案】：B22.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理当日冲销业务时，下列说法中错误的是（）。A、业务凭证规范加盖“业务专用章”B、涉及客户业务的冲销，业务凭证需由客户本人签章确认C、应收回的客户回执必须收回D、无需收回客户回执【正确答案】：D23.柜员办理集中授权业务，拍摄影像后，如果客户头像影像不清晰无法辨别时，应做（）处理。A、直接提交B、保留原影像，重新拍摄C、删除原影像，重新拍摄D、删除原影像，直接提交【正确答案】：C24.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理活期隔日冲正业务，下列说法中错误的是（）。A、留存经有权人审批的冲正情况说明B、留存借贷方传票C、由于客户原因进行的冲正，需由客户签章确认D、由于客户原因进行的冲正，留存客户身份证件影像即可，可不由客户签字确认【正确答案】：D25.在新柜面系统中，关于对公行内转账业务，下列说法正确的是（）。A、单位结算申请书无需加盖电子印章B、单位结算申请书无需加盖企业预留印鉴C、汇款凭证需经坐班主管审核并签字确认D、20万元（含）以下，汇款凭证无需经业务主管审核并签字确认【正确答案】：C26.集中授权网点审核标准中，代理手续、证照情况说明等应上传至（）影像目录树。A、交易凭证B、新介质C、原介质D、其他【正确答案】：D27.在集中监督系统中，“会计档案销毁清册”由档案管理员按（）装订，保管期限为（）。A、月、十年B、月、永久C、年、十年D、年、永久【正确答案】：D28.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、半个月B、一个月C、三个月D、半年【正确答案】：B29.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，“印章”科目下设置“在用印章”、“在库印章”、“待销毁印章”三个明细科目，并按（）分户核算。A、印章个数B、印章种类C、印章类型D、印章要素【正确答案】：B30.办理个人转账跨行汇兑业务时，个人结算业务申请书可不填写的栏位是（）。A、联系地址B、联系电话C、用途D、国籍、职业【正确答案】：D31.A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去，另成立B公司。在此情况下，银行的这笔贷款债权（）。A、应当由A公司承担清偿责任B、应当由B公司承担清偿责任C、应当由A公司B公司共同承担清偿责任D、应当由A公司B公司按比例承担清偿责任【正确答案】：C32.《吉林省农村信用社业务印章管理办法》规定，业务印章的刻制由各营业机构提出申请，报有权审批机构审批。批准后，由有权审批机构（）负责刻制。A、财务部门B、会计部门C、后勤部门D、保卫部门【正确答案】：B33.《吉林省农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法（试行）》规定，重要空白凭证以份为单位，按照每份（）元的假定价格纳入表外科目核算。A、0.1B、1C、2D、10【正确答案】：B34.柜员办理小额免密免签业务维护【121361】业务，提交集中授权时，系统中银行卡的读取方式只能是（）。A、磁条B、芯片C、手输D、以上三种方式均可【正确答案】：B35.《吉林省农村信用社风险预警监测业务管理办法》规定，（）是指相关人员办理的异常冲销、电子印章手工用印等高风险业务，或在非营业时间等非常规时点办理的业务，或业务差错比较集中的高风险网点、高风险柜员办理的业务，虽尚未形成事实风险或损失，但可能引发资金损失或其他不良后果。A、Ⅰ类风险B、Ⅱ类风险C、Ⅲ类风险D、Ⅳ类风险【正确答案】：C36.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，营业机构负责人（）对所辖网点柜面业务专用印章使用保管情况至少进行一次检查。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：B37.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》，当“转账支票”的大小写金额不一致时，集中监督中心会下发（）差错。A、未按规定整理、审核会计凭证B、涉及反洗钱登记、客户尽职调查等监管制度要求的会计凭证关键要素填写、录入不完整、不正确C、金融票据金额、日期、收款人未填写或填写错误（如大小写金额不一致）D、会计凭证丢失，变造/伪造会计凭证、票据，可能造成较大风险或资金损失【正确答案】：C38.中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、国务院财政部门B、金融机构C、银行机构D、证券机构【正确答案】：A39.《吉林省农村信用社综合业务系统机构管理办法（试行）》规定，综合业务系统中机构代码由（）位数字组成。A、6B、9C、12D、15【正确答案】：B40.下列关于反恐怖主义违法行为的说法正确的是（）。A、张某通过制作并散发宣扬恐怖主义图书的方式宣扬恐怖主义，无论情节是否严重，只能对其行政处罚B、宋某强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰，由于情节轻微，公安机关可以对其作出行政处罚C、李某以不信任当前教育体系为由，不让自己儿子接受义务教育，而在家亲自教育。公安机关可以涉嫌利用极端主义胁迫未成年人不接受教育的行为对李某作出行政处罚D、陆某极端宗教思想严重，胁迫儿子和儿媳以宗教仪式取代结婚登记。由于事关信仰，公安机关不能追究其法律责任【正确答案】：B41.柜员办理个人活期现金支取【880060】业务提交集中授权时，如果是代理人办理，且提供的介质为活期存折，无需上传的影像是（）。A、代理人身份证件B、本人身份证件C、客户现场拍摄的头像D、活期存折内页【正确答案】：D42.《中华人民共和国商业银行法》规定，借款人应当按期归还贷款的本金和利息。借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物（）的权利。A、择后受偿B、轮候受偿C、优先受偿D、约定受偿【正确答案】：C43.柜员办理集中作业对公跨行汇兑业务，提交影像后，如系统录入的经办人联系电话与业务凭证记载不一致，将被作业中心进行（）处理。A、审核拒绝B、审核通过C、影像补拍D、按照凭证书写内容修改【正确答案】：A44.物权的种类和内容，由（）规定。A、宪法B、行政法规C、法律D、行政规章【正确答案】：C45.根据《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（）。A、发行人民币、管理人民币流通B、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动C、监督管理银行间债券市场、外汇市场D、维护支付、清算系统的正常运行【正确答案】：B46.根据我国《电子签名法》规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元【正确答案】：B47.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》规定，开立个人账户时，属于违反实名制规定的情形包括（）。A、开立的存款账户户名与留存的身份证件信息完全不一致B、会计凭证无客户确认签章C、违规手工输入证件号码方式进行联网核查D、需审批业务未经有权人审批【正确答案】：A48.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》，开卡业务附件凭证“个人结算账户开户/综合服务业务签约申请表”身份证件号码未填写，集中监督中心会下发（）差错。A、未按规定整理、审核会计凭证B、涉及反洗钱登记、客户尽职调查等监管制度要求的会计凭证关键要素填写、录入不完整、不正确C、会计凭证关键要素填写、录入不完整、不合规D、业务处理手续不合规、依据不充分、凭证不齐全【正确答案】：B49.2006年4月7日甲向乙签发一张本票，乙持票后将该本票背书给丙，丙又背书给丁。丁于6月9日向甲提示付款，因手续欠缺，未得到付款。丁可以向（）行使追索权。A、甲B、乙C、丙D、甲乙丙中的任何一个、数人和全体【正确答案】：A50.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法（试行）》规定，县级行社应于半年度、年度终了（）个工作日内将自律检查、整改情况报告、总结报送省联社运营管理部。A、15B、30C、45D、60【正确答案】：B51.柜员办理集中作业业务，可执行撤销操作的任务状态包括（）。A、待处理B、处理中C、已拒绝D、已完成【正确答案】：B52.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，下列业务需经有权人签字审批的是（）。A、定期支取业务B、存款过户业务C、活期隔日冲正业务D、定期销户业务【正确答案】：C53.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理挂账手工处理业务时，下列关于提现说法中正确的是（）。A、提现金额在人民币10000元以下无需留存客户本人或代理人的有效身份证件影像B、提现金额在外币等值1000美元以下无需留存客户本人或代理人的有效身份证件影像C、提现业务由客户本人或代理人办理均可D、提现业务必须客户本人办理【正确答案】：D54.一张汇票的出票人是甲，乙、丙、丁、戊依次是背书人，己是持票人。现查出这张汇票的金额被变造，且确定丁、戊是在变造之后签章，乙是在变造之前签章，但不能确定丙是在变造之前或变造之后签章的。则下列说法中正确的是（）。A、汇票中的金额被变造导致这张汇票无效B、甲、乙、丙、丁、戊均只就变造前的票据金额对己负责C、甲、乙就变造之前的票据金额对己负责，丙、丁、戊就变造后的金额对己负责D、甲、乙、丙就变造之前的票据金额对己负责，丁、戊就变造后的金额对己负责【正确答案】：D55.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，关于冻结业务，下列说法中正确的是（）。A、法院执法人员办理冻结业务时，需留存执法人员身份证影像B、办理冻结业务时，需填写“特种转账借贷方传票”C、留存的身份证件需进行联网核查，核查结果正确D、留存县团级以上有权机关签发的“协助冻结存款通知书”【正确答案】：D56.代位继承人不能是被代位人的（）。A、子女B、外孙子女C、孙子女D、配偶【正确答案】：D57.《吉林省农村信用社集中授权、集中作业系统应急处置预案》规定，应急处置期间，省联社相关部门及县级行社应密切关注（），认真做好投诉处理、问题反馈等工作。A、业务数据B、问题实效C、舆情动态D、系统运营【正确答案】：C58.法定继承的第一顺位继承人有（）。A、兄弟姐妹B、祖父母C、外祖父母D、配偶、父母、子女【正确答案】：D59.根据《吉林省农村信用社会计档案管理办法（试行）》，以下不属于永久保管会计档案的是（）。A、年度财务会计报告B、实收资本（股本金）分户账，股本金转让、赠予协议C、存（贷）款开、销户登记簿D、会计人员及会计档案移交清册【正确答案】：D60.中国人民银行就（）等重大事项所作岀的决定须报国务院批准后方可执行。A、货币供应量、货币发行基金B、基础货币、利率、汇率C、货币供应量、利率、汇率D、金融监管手段、货币政策工具【正确答案】：C61.柜员办理集中作业业务，作业中心因业务不合规将任务拒绝，网点受理柜员可点击新柜面系统作业监控中的（），查看任务列表。A、待处理任务B、挂起中任务C、处理中任务D、已拒绝任务【正确答案】：D62.下列机构中具备法人资格的是（）。A、某市人事局B、某出版社编辑部C、某大学法学院D、某市A区人民法院【正确答案】：D63.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予以回复。A、七日B、三十日C、半年D、一年【正确答案】：B64.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，汇票专用章、本票专用章、票据交换专用章根据相关业务开展需要，以（）为单位配备。A、县级行社B、网点C、省联社D、人民银行【正确答案】：B65.《吉林省农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法（试行）》规定，确需将重要空白凭证作为教学、技术比赛等用具时，经批准后，由凭证管理员将凭证切去（），但必须保证凭证号码的完整，并在凭证明显处加盖“作废”戳记，在系统中进行凭证特殊作废处理。A、左上角B、右上角C、左下角D、右下角【正确答案】：B66.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，关于换卡业务，下列说法中正确的是（）。A、损坏换卡可不填写更换卡片申请书B、挂失换卡当日进行补卡，可以根据客户要求不填写特殊业务信息核对表C、业务凭证需由客户签字确认D、换卡业务不可以代理【正确答案】：C67.以下不属于已故存款人小额继承手续中承诺书必须包含的内容是（）。A、存款人姓名B、承诺人身份证件号码C、存款人账号D、承诺人姓名【正确答案】：A68.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》，单位账户活期销户业务，未收回预留印鉴卡第一联，网点柜员在为客户办理销户业务时误将预留印鉴卡交付客户，并且无法联系客户，集中监督中心会下发（）差错。A、销户、更换单折等业务未按规定收回重要空白凭证B、违规开立、使用、变更、撤销单位银行结算账户C、销户、更换单折等业务收回错误重要空白凭证D、会计凭证丢失，变造/伪造会计凭证、票据，可能造成较大风险或资金损失【正确答案】：A69.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经（）审查批准。A、财政部B、中国人民银行C、国务院银行业监督管理机构D、证监会【正确答案】：C70.柜员办理密码维护(125017)业务提交集中授权时，如果是主账号输入方式为磁条且未上传银行卡，将被授权中心进行（）处理。A、影像补拍B、授权通过C、授权拒绝D、转本地授权【正确答案】：B71.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》规定，涉及反洗钱登记、客户尽职调查等监管制度要求的会计凭证关键要素填写或录入不完整、不正确的差错（）。A、当日立即整改B、次日整改C、隔日整改D、无需整改【正确答案】：C72.柜员办理定期支取【272600】业务-对私场景，提交集中授权时，如果是提前支取金额1万元，客户未背书，将被授权中心进行（）处理。A、授权通过B、授权拒绝C、影像补拍D、转本地授权【正确答案】：B73.在新柜面系统中，柜员办理卡挂失业务时，挂失类型选择凭证挂失，挂失原因应选择（）。A、遗忘B、遗失C、遗忘且遗失D、其他【正确答案】：B74.《吉林省农村信用社柜面业务授权管理办法》规定，柜面业务授权基本原则不包括（）。A、真实准确原则B、依法合规原则C、谨慎严格原则D、权责清晰原则【正确答案】：C75.《吉林省农村信用社会计档案管理办法（试行）》规定，已归档的会计档案不得随意拆封，确需拆封的，必须经（）审批同意。A、单位负责人B、档案管理部门负责人C、分管领导D、会计部门负责人【正确答案】：B76.柜员办理更换单折【274160】业务提交集中授权时，如果是新介质上传存单背面，将被授权中心进行（）处理。A、授权通过B、转本地授权C、授权拒绝D、影像补拍【正确答案】：C77.自然人下落不明满（）年的，利害关系人可以向人民法院申请宣告该自然人为失踪人。A、一年B、二年C、半年D、四年【正确答案】：B78.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》规定，下列不属于一般违规类差错的是（）。A、会计科目和账户使用不符合规定B、业务处理手续不合规、依据不充分、凭证不齐全C、挂账来账处理不及时、不正确D、伪造、变造身份证件【正确答案】：D79.在新柜面系统中，代理成年人办理开卡业务时，需留存手续为（）。A、只需要上传存款人、代理人有效身份证件原件影像，需要对存款人及代理人进行身份证联网核查，核查结果正确B、只需上传存款人身份证原件影像C、只需要上传存款人、代理人有效身份证件原件影像D、需要上传存款人、代理人有效身份证件及授权委托书原件影像，需要对存款人及代理人进行身份证联网核查，核查结果正确【正确答案】：D80.柜员办理集中作业对公活期现金存入业务，可选择的凭证组合是（）。A、单位现金存款业务凭证B、单位结算业务申请书C、民政事业费发放凭证D、非税收入一般缴款书【正确答案】：A解析：

修改81.在新柜面系统中，代理人代为办理个人现金支取业务时，当交易金额为人民币50万元时，下列说法正确的是（）。A、只需上传代理人身份证原件影像B、只需上传存款人身份证原件影像C、只需上传代理人身份证原件影像及审核联网核查结果正确D、需要上传存款人及代理人有效身份证件原件影像，需要对存款人及代理人进行身份证联网核查，核查结果正确【正确答案】：D82.根据《吉林省农村信用社集中监督业务管理办法》规定，在柜员影像采集过程中，对于应永久保管且需要集中监督的原件凭证资料，目录树节点应归为（）。A、结算账户申请书B、其他C、专夹保管资料D、已打印票据【正确答案】：C83.柜员办理需人工验印的集中作业业务时，验印凭证必须使用（）。A、原业务凭证B、印鉴卡C、收费凭证D、加盖印章的空白凭证【正确答案】：A84.《吉林省农村信用社综合业务系统柜员管理办法》规定，柜员卡由（）负责印制，并视同重要空白凭证管理。A、县级行社B、省联社C、人民银行D、银监局【正确答案】：B85.电子认证服务提供者暂停或者终止电子认证服务，未在暂停或者终止服务六十日前向国务院信息产业主管部门报告的，由国务院信息产业主管部门对其直接负责的主管人员处（）的罚款。A、一万元以上五万元以下B、十万元以上五十万元以下C、五千元以上一万元以下D、二万元以上五万元以下【正确答案】：A86.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，当存款人已故而由已故存款人其兄弟姐妹挂失时，下列说法中正确的是（）。A、业务凭证只需其中一人签字即可B、本人已死亡的，继承人与客户在同一户口簿时，无需留存遗产继承相关证明文件C、只需留存存款人和代理人身份证及联网核查结果正确D、需提供法院的判决书或裁定书或公证书，或其他具有法律效力的相关证明及继承人有效身份证明【正确答案】：D87.根据《吉林省农村信用社集中监督系统安全保障运行机制与突发事件应急处置预案》规定，事件等级为1级的，省联社领导小组在事件处置结束后（）小时内以书面形式向省联社提交处置报告。A、6B、12C、24D、48【正确答案】：C88.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法（试行）》规定，县级行社运营部门应在年度终了（）工作日内形成自律检查工作年度总结。A、7个B、10个C、15个D、30个【正确答案】：D89.柜员办理账户信息维护【274060】业务，触发集中授权的是（）。A、维护账户户名B、维护客户经理号C、联动电子验印D、联网核查补核查【正确答案】：A90.甲、乙为亲兄弟，父母双亡。甲在县城工作，乙年满14岁，弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人，依照《民法典》，乙的监护人应是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委员会【正确答案】：A91.核查行采用（）方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类。A、单笔核对B、批量核对C、单笔精确查询D、批量精确查询【正确答案】：C92.《中华人民共和国电子签名法》的实施时间是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日【正确答案】：C93.一般情况下，网点须在收到核实单的（）完成问题核实反馈。A、当日B、次日C、隔日D、七日内【正确答案】：A94.《吉林省农村信用社综合业务系统柜员管理办法》规定，柜员代码由（）数字组成。A、五位B、六位C、七位D、八位【正确答案】：B95.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。A、20B、30C、50D、60【正确答案】：D96.柜员办理账户灰名单维护【274300】业务提交集中授权时，如果是主账号输入方式为磁条，上传影像错误的是（）。A、活期一本通存折内页B、客户身份证件原件正面C、客户现场拍摄的头像D、客户身份证件原件反面【正确答案】：A97.《吉林省农村信用社综合业务系统机构管理办法（试行）》规定，综合业务系统中变更名称或者地址等机构信息时，由（）通过机构信息维护交易处理。A、长春中支B、省联社C、地市审计中心D、县级行社【正确答案】：D98.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户。A、20万B、50万C、100万D、200万【正确答案】：C99.按份共有人转让其共有财产份额时，其他共有人有（）。A、购买权B、撤销权C、在同等条件下的优先购买权D、解约权【正确答案】：C100.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》规定，对于集中监督与风险预警业务差错的整改要求，下列说法中错误的是（）。A、对于应收回而未收回存单、存折等重空凭证或收回作废空白重空凭证未加盖“作废”等戳记的业务差错，应收回相关重空凭证或补盖“作废”等戳记，并做好影像采集上传B、对于有权人应审批未审批的业务差错，整改时应书面说明业务办理时间、业务种类、金额等要素，由审批人签字确认，并做好影像采集上传C、对于缺少原始凭证或原始凭证中大小写金额不一致的业务差错，应补充或重新填制原始凭证、收回原错误凭证客户回执联，并做好影像采集上传D、对于客户出具的法律文书或相关说明中缺少关键要素或关键要素错误的业务差错，可不重新出具有关法律文书或相关说明【正确答案】：D1.根据《吉林省农村信用社集中监督系统业务流程操作规范》，下列关于集中监督系统档案销毁的说法，正确的是（）。A、县级行社负责销毁保管期限已满需要销毁的会计档案B、销毁时应注意保密和安全，严防散失或发生流弊，同一档案采用不同介质保存的应一并销毁C、保管期届满但涉及未结清债权债务关系或其他未了事项的原始资料，不得销毁，应当单独抽出立卷，保管至未了事项完结时为止D、因存在未了事项不能按期销毁而单独保管的资料应在《会计档案销毁清册》和《会计档案保管登记簿》中列明【正确答案】：ABCD2.银行机构可通过（）等方式进展联网核查公民身份信息。A、本行综合业务系统接入联网核查系统B、人民币银行结算账户管理系统C、个人信用信息基础数据库系统登录联网核查系统D、直接通互联网登录联网核查系统【正确答案】：ABC3.柜员办理相关业务提交集中授权时，如果系统中证件类型是身份证，上传临时身份证可以办理的业务包括（）。A、挂失B、活期现金取款C、维护个人客户信息D、开卡【正确答案】：ABCD4.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理活期隔日补存业务时，涉及蓝字凭证的是（）。A、借方传票B、贷方传票C、表外付出传票D、表外收入传票【正确答案】：AB5.《吉林省农村信用社风险预警监测业务管理办法》规定，通过调阅影像，查看相关流水信息、关联交易、身份信息核查记录等，对凭证关键要素及业务合规性进行（），并以此为依据进行预警业务处置。A、核查B、判断C、分析D、考核【正确答案】：ABC6.根据《吉林省农村信用社集中监督业务管理办法》规定，集中监督模型包括（）。A、风险预警B、重点监督C、再监督D、一般补录【正确答案】：AB7.（）必须按照签发的支票金额承担保证向该（）付款的责任。A、出票人B、付款人C、收款人D、持票人【正确答案】：AD8.反恐怖主义下列说法正确的是（）。A、各级人民政府和有关部门应当组织开展反恐怖主义宣传教育，提高公民的反恐怖主义意识B、教育、人力资源行政主管部门和学校、有关职业培训机构应当将恐怖活动预防、应急知识纳入教育、教学、培训的内容C、新闻、广播、电视、文化、宗教、互联网等有关单位，应当有针对性地面向社会进行反恐怖主义宣传教育D、村民委员会、居民委员会应当协助人民政府以及有关部门，加强反恐怖主义宣传教育【正确答案】：ABCD9.根据《吉林省农村信用社集中监督系统业务流程操作规范》规定，县级行社可下发的处理单包括（）。A、核实单B、差错单C、移交单D、内部处理单E、风险提示单【正确答案】：ABCD10.柜员办理集中作业对公跨行汇兑业务，可选择的凭证组合包括（）。A、缴款书+进账单B、转账支票（正面）+进账单C、清分机支票+进账单D、转账支票（正反面）+进账单【正确答案】：BCD11.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，人工加盖柜面业务电子印章财税、国库业务类资料包括（）。A、终止三方协议申请表B、缴税业务清单C、单位结算业务申请书D、报税资料【正确答案】：ABD12.以下是《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称消极非金融机构的是（）。A、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之五十以上的非金融机构B、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之八十以上的非金融机构C、上一公历年度末，拥有可以产生“股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入”的金融资产占总资产比重百分之五十以上的非金融机构D、税收居民国（地区）不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构【正确答案】：ACD13.可用于办理异地结算的方式有（）。A、委托收款B、银行本票C、银行汇票D、银行承兑汇票【正确答案】：ACD14.下列各项物权中，属于用益物权的有（）。A、抵押权B、质权C、宅基地使用权D、土地承包经营权【正确答案】：CD15.中国人民银行应当建立、健全本系统的（）制度，加强内部的监督管理。A、稽核B、检查C、内部控制D、内部管理【正确答案】：AB16.完全民事行为能力人是指（）。A、18周岁以上的公民B、16周岁以上能以自己的劳动收入为主要生活来源的公民C、14周岁以上能以自己的劳动收入为主要生活来源的公民D、16周岁以上的公民【正确答案】：AB17.《吉林省农村信用社集中授权、集中作业系统应急处置预案》规定，对突发事件的预警或应急处置不及时、不到位，造成不必要的损失，具有下列情形之一的，应追究相关责任人责任（）。A、因玩忽职守、失职等原因未按规定做好应急设备与设施的日常维护，或未采取有效预防措施，导致发生突发事件的B、对突发事件隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报的C、突发事件发生后，不及时组织开展应急处置或处置不当，不服从上级单位或部门指挥的D、其他应对责任人进行追究责任的情形【正确答案】：ABCD18.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理单位定期销户业务时，下列说法中正确的是（）。A、留存手工填写的进账单，进账单填写规范、要素齐全B、定期销户业务，收回印鉴卡一、二联C、收回原开户证实书，开户证实书加盖预留印鉴D、收回原单位定期存单，单位定期存单规范加盖“业务专用章”【正确答案】：ABC19.根据有关监管制度规定，有权办理冻结业务的机关包括（）。A、人民法院B、税务机关C、海关D、人民检察院【正确答案】：ABCD20.根据《吉林省农村信用社集中监督业务管理办法》规定，县级行社及营业网点主要负责做好（）等工作。A、研发优化系统B、业务规范C、重点监督D、问题整改【正确答案】：BD21.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，各级机构应加强柜面业务专用印章内部控制管理，保证系统安全运行与业务正常处理。涉及印章管理人、用印申请人、审批人及其他有关人员有下列（）行为之一的，视情况给予相应处分。A、未尽职履行印章保管、审查义务的B、未及时制止、反映违规用印的C、印章管理人员擅自将印章交于他人保管、代盖章或使印章处于失控状态的D、擅自扩大印章使用范围的【正确答案】：ABCD22.《吉林省农村信用社风险预警监测业务管理办法》规定，预警业务有关的（）实行保密管理，除法律规定外，任何人不得泄露。A、客户信息B、账户信息C、交易信息D、模型信息【正确答案】：ABCD23.有下列（）票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任。A、伪造、变造票据的B、故意使用伪造、变造的票据的C、票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票，拖延支付的D、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的E、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的【正确答案】：ABDE24.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理存款过户业务，下列说法中正确的是（）。A、个人账户过户，留存过户双方有效身份证件影像B、表外付出传票加盖“业务专用章”C、收回原存单、折、印鉴卡等重空凭证D、存款过户申请书由申请人签章确认【正确答案】：ABCD25.根据《吉林省农村信用社集中监督系统安全保障运行机制与突发事件应急处置预案》规定，突发事件处置的原则包括（）。A、业务连续性原则B、处理时效性原则C、数据完整性原则D、可操作性原则【正确答案】：ABCD26.劳务派遣期间，被派遣的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，下列关于侵权责任承担的说法错误的是（）。A、由劳务派遣单位承担侵权责任B、劳务派遣单位无过错的，由接受劳务派遣的用工单位承担侵权责任C、由劳务派遣单位承担侵权责任，接受劳务派遣的用工单位承担补充责任D、由接受劳务派遣的用工单位承担侵权责任，劳务派遣单位有过错的，承担相应责任【正确答案】：ABC27.《吉林省农村信用社业务印章管理办法》规定，业务印章销毁时，由会计部门负责，（）监销。A、稽核部门B、财务部门C、安保部门D、纪检部门【正确答案】：AC28.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任的情形包括（）。A、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的B、违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的C、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的D、违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为【正确答案】：ABCD29.《吉林省农村信用社会计结算人员岗位守则》规定，外汇业务条线岗位主要包括（）等岗位。A、外汇会计B、国际结算C、资金管理D、外汇管理【正确答案】：ABCD30.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理单位定期提前支取业务时，下列说法中正确的是（）。A、留存手工填写的进账单，进账单填写规范、要素齐全B、需收回印鉴卡一、二联C、收回原开户证实书，开户证实书由客户签章确认D、收回原单位定期存单，单位定期存单规范加盖“业务专用章”【正确答案】：AC31.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构（）进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。A、董事B、高级管理人员C、重要岗位人员D、业务骨干【正确答案】：AB32.《吉林省农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法（试行）》规定，重要空白凭证按用途分为（）。A、存款类B、贷款类C、结算类D、权益类E、其他类【正确答案】：ABCDE33.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法》规定，针对柜员信息（）等手续应查看是否合规。A、新增B、修改C、删除D、恢复【正确答案】：ABCD34.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理单位定期存款销户时，可上传的影像资料有（）。A、印鉴卡B、法定代表人身份证件及联网核查C、进账单D、授权书【正确答案】：ABCD35.根据监管制度规定，办理无须公证的已故存款人小额提取业务，应当向存款账户所在银行提交材料包括（）。A、亲属关系证明材料B、存款人亲笔签名的承诺书C、提取申请人的有效身份证件D、死亡证明【正确答案】：ACD36.《吉林省农村信用社风险预警监测业务管理办法》规定，风险预警业务的基本原则包括（）。A、独立性原则B、全面性原则C、及时性原则D、规范性原则【正确答案】：ABCD37.《中国人民银行关于《个人存款账户实名制规定》实施后有关问题处置意见的通知》规定，军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人的实名制证件包括（）。A、离休干部荣誉证B、军官退休证C、文职干部退休证D、军事院校学员证【正确答案】：ABCD38.办理集中授权业务时，代理人办理业务场景，需要提供代理手续包括（）、（）、（）3个方面。A、委托授权B、监护手续C、继承手续D、移交手续【正确答案】：ABC39.下列关于反恐怖主义工作说法正确的是（）。A、反恐怖主义工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益B、在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯C、反恐怖主义工作坚持专门工作与群众路线相结合，防范为主、惩防结合和先发制敌、保持主动的原则D、在反恐怖主义工作中，应当禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法【正确答案】：ABCD40.法律对（）等的民事权利保护有特别规定的，依照其规定。A、未成年人B、残疾人C、老年人D、妇女【正确答案】：ABCD41.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理定期一本通总户销户业务时，下列说法中正确的是（）。A、将销户的定期一本通存折交还客户B、收回的定期一本通存折应规范破坏磁条信息C、收回的定期一本通存折凭证号码需与系统信息一致D、收回的定期一本通存折账户信息需与系统信息一致【正确答案】：BCD42.柜员办理销卡【120030】业务-当日办理转账挂失销卡场景，提交集中授权时，下列说法正确的是（）。A、特殊业务信息核对表业务名称只需勾挑挂失销卡B、转入方输入方式为手输，无需上传介质影像C、代理办理客户死亡的情况，可以不上传客户本人的身份证件影像D、特殊业务信息核对表填表日期为业务经办日期【正确答案】：ABCD43.根据支付结算法律制度的规定，下列票据中，属于见票即付的有（）。A、转账支票B、银行汇票C、银行承兑汇票D、商业承兑汇票【正确答案】：AB44.任何组织或者个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法（）他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。A、收集B、加工C、使用D、传输【正确答案】：ABCD45.当监护人代理未成年人办理开卡业务时，《个人结算账户开户/综合服务业务签约申请表》发证机关所在地可填写（）。A、户口本首页发证机关所在地B、未成年人身份证发证机关C、未成年人户口本页发证派出所所在地D、出生证明出生地【正确答案】：ABCD46.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，同时满足（）条件的退休金账户，无需开展尽职调查。A、受政府监管B、享受税收优惠C、向税务机关申报账户相关信息D、达到规定的退休年龄等条件时才可取款E、每年缴款不超过五万美元，或者终身缴款不超过一百万美元【正确答案】：ABCDE47.根据票据法律制度的规定，丧失后可以采取挂失支付方式进行补救的票据有（）。A、已承兑的商业汇票B、支票C、填明现金字样的银行汇票D、填明现金字样和代理付款人的银行汇票【正确答案】：ABCD48.《中华人民共和国人民银行法》关于人民币的下列规定中正确的是（）。A、禁止伪造、变造人民币B、禁止出售、购买伪造、变造的人民币C、禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币D、禁止故意毁损人民币【正确答案】：ABCD49.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理个人客户定期提前支取业务，下列说法中正确的是（）。A、定期一本通分户销户业务，需收回定期一本通存折B、收回的存折按规定破坏磁条信息C、代为办理的业务，需同时留存客户及代理人的身份证件影像D、本人办理的业务，收回的存单背面规范填写存款人信息【正确答案】：BCD50.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，办理个人大额现金支取业务，以下说法正确的是（）。A、经有权人审批B、本人办理的，无需上传客户身份证影像C、代理人办理需上传授权委托书D、业务凭证需要客户签字确认【正确答案】：BD51.下列（）情况下，电子签名人应承担赔偿责任。A、知悉电子签名制作数据已经失密，给电子签名依赖方、电子认证服务提供者造成损失的B、知悉电子签名制作数据可能已经失密未及时告知有关各方、并终止使用电子签名制作数据，给电子签名依赖方、电子认证服务提供者造成损失的C、未向电子认证服务提供者提供真实、完整和准确的信息造成损失的D、有其他过错，给电子签名依赖方、电子认证服务提供者造成损失的【正确答案】：ABCD52.客户发生（）变更时，需要向开户银行申请更换预留印鉴A、账户名称B、单位地址C、法定代表人或单位负责人D、经营范围【正确答案】：AC53.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，柜面业务实物印章种类主要包括（）。A、汇票专用章B、本票专用章C、票据交换专用章D、假币印章【正确答案】：ABCD54.根据有关监管制度规定，票据挂失止付通知书应记载事项包括（）。A、票据丧失的时间、地点、原因B、票据的种类、号码、金额C、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称D、挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方式【正确答案】：ABCD55.根据票据法的一般原理，票据保证人的责任具有多重属性，主要包括（）。A、票据保证人的责任是同一责任B、票据保证人的责任是刑事责任C、票据保证人的责任是行政责任D、票据保证人的责任是独立责任E、票据保证人的责任是连带责任【正确答案】：ADE56.同时符合下列（）条件的社会保障类账户，无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查。A、受政府监管B、享受税收优惠C、达到规定的退休年龄D、取款应当与账户设立的目的相关，包括医疗等E、每年缴款不超过五万美元【正确答案】：ABDE57.被人民法院认定为无民事行为能力人的，经（）申请，人民法院可以根据其智力、精神健康回复的状况，认定该成年人恢复为完全民事行为能力人。A、本人B、利害关系人C、民政部门D、残疾人联合会【正确答案】：ABCD58.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，柜员办理扣划业务需提供的资料，下列说法中正确的是（）。A、留存执法人员工作证件影像B、协助扣划存款通知书C、留存填写规范的特种转账借贷方传票D、借贷方传票【正确答案】：ABC59.《吉林省农村信用社集中授权、集中作业系统应急处置预案》规定，突发事件报告要求包括（）。A、应采取书面形式。情况紧急的，应先行电话报告B、内容应客观、真实、全面，不得主观臆断C、应符合管理实际，便于各级领导小组研究决策D、可采取口头形式电话报告【正确答案】：ABC60.以下关于票据金额记载规定说法正确的是（）。A、票据金额为必须记载事项B、票据金额可以更改，更改时应当由原记载人签章证明C、中文大写与数码必须同时记载，且必须一致D、票据金额不得更改【正确答案】：ACD61.依据商业银行法，下列表述中错误的是（）。A、商业银行的工作人员不得在任何组织中兼职B、商业银行的高级管理人员及信贷业务人员不能从本银行取得贷款C、商业银行对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额10％D、个人所负数额较大债务到期未能清偿的人不得担任商业银行的高级管理人员【正确答案】：AB62.8周岁以上的未成年人可以独立实施的民事法律行为有（）。A、纯获利益的民事法律行为B、与其年龄相适应的民事法律行为C、与其智力相适应的民事法律行为D、与其精神健康状况相适应的民事法律行为【正确答案】：ABC63.《吉林省农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法（试行）》规定，信用社签发的重要空白凭证必须遵循（）的原则，按照由（）的顺序逐号使用。A、先入先出B、后入先出C、小到大D、大到小【正确答案】：AC64.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》规定，下列需要整改的差错包括（）。A、收回的凭证影像采集不清晰、不完整B、冻结形式错误C、业务凭证客户未签章或签章错误D、恶意违规冲销客户存款等业务【正确答案】：ABCD65.《吉林省农村信用社风险预警监测业务管理办法》规定，Ⅰ类风险业务由（）负责督办，Ⅱ类风险业务由（）负责督办，Ⅲ类风险业务由（）负责督办。A、行长B、分管领导C、部门经理D、自律检查人员【正确答案】：BCD66.根据《吉林省农村信用社集中监督业务规则》规定，维护个人客户尽职调查基本信息业务，下列说法正确的是（）。A、当客户为境内警察部队签发证件的武装警察时，可对此客户豁免进行尽职调查，不获取客户税收居民身份声明文件及尽职调查信息B、当客户为境内军队签发证件的现役军人时，可对此客户豁免进行尽职调查，不获取客户税收居民身份声明文件及尽职调查信息C、本交易不允许代理人办理D、个人税收居民身份声明文件需客户签字【正确答案】：ABD67.柜员办理换卡【120020】业务-本人办理损坏换卡场景，提交集中授权时，上传影像资料正确的是（）。A、客户现场拍摄头像B、客户身份证件原件正反面C、原银行卡（手输或刷磁）D、换卡申请书【正确答案】：ABC68.现场检查时，对网点凭证管理检查内容包括（）。A、现场查看重要空白凭证是否入金库或专用库管理B、重要空白凭证是否账实相符C、调阅重要空白凭证手工登记簿，查看对作废或停用重要空白凭证是否统一收缴、登记、保管或销毁，如老式股金证、综合业务系统上线前存单、存折等D、查看柜员保管的存量重要空白凭证，是否存在预先加盖印章备用的现象【正确答案】：ABCD69.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，以下关于柜面业务实物印章相关审批表、登记簿等资料归档保管期限，说法正确的是（）。A、《柜面业务实物印章刻制审批表》、《柜面业务实物印章刻制下发登记簿》保管期限三十年B、停用柜面业务实物印章的《柜面业务实物印章领回分发登记簿》、《柜面业务实物印章使用保管登记簿》保管期限三十年C、停用柜面业务实物印章的《柜面业务实物印章停用上缴清单》、《柜面业务实物印章销毁登记簿》永久保管D、停用柜面业务实物印章的销毁录像文档永久保管【正确答案】：CD70.民事法律行为有效的条件有（）。A、行为人具有相应的民事行为能力B、意思表示真实C、不违反法律、行政法规的强制性规定D、不违背公序良俗【正确答案】：ABCD71.柜员办理购买【276600】业务提交集中授权时，如果是母亲代理未成年人购买大额存单，上传影像资料正确的是（）。A、母亲现场拍摄头像B、未成年人身份证件原件正、反面C、出生证D、母亲身份证件原件正、反面【正确答案】：ABCD72.《吉林省农村信用社集中授权、集中作业系统应急处置预案》规定，集中授权、集中作业系统突发事件决策原则（）。A、划分事权，分级决策B、快速反应，研究对策C、措施得当，果断决策D、及时报告，提供决策【正确答案】：ABC73.柜员办理更换印鉴卡业务，提交集中授权时，涉及原预留印鉴卡和新印鉴卡上传影像到（）影像目录树。A、交易凭证B、原预留印鉴卡客户留存联C、原预留印鉴卡银行留存联D、新预留印鉴卡凭证号码面（任意联）【正确答案】：BCD74.票据（）不得更改，更改的票据无效。A、金额B、日期C、收款人名称D、付款人名称【正确答案】：ABC75.下列（）机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构。A、财务公司B、消费金融公司C、证券投资基金管理公司D、证券登记结算机构E、货币经纪公司【正确答案】：ABDE76.根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法》规定，对于集中监督与风险预警业务差错整改要求，下列说法中正确的是（）。A、对于应出具而未出具或出具无效身份证件的业务差错，整改时应提供有效身份证件原件，并做好影像采集上传B、对于缺少客户签章的业务差错，整改时应书面说明原业务办理时间、业务种类、金额、整改具体时间等要素，由客户签章确认，并做好影像采集上传C、对于大小写金额不符、收款人错误等无效支票类的业务差错，应在柜面系统中进行支票冲正，并在监督系统的差错回复中明确整改日期、流水号等业务信息D、对于上传影像不完整、不清晰无法辨识的业务差错，应重新采集上传清晰的凭证影像【正确答案】：ABCD77.《中华人民共和国人民银行法》规定，中国人民银行的职责包括（）。A、制定和执行货币政策B、发行人民币C、管理人民币流通D、经理国库【正确答案】：ABCD78.《吉林省农村信用社柜面业务授权管理办法》规定，本地授权包含（）。A、本终端授权B、跨机构授权C、跨终端授权D、同一法人机构范围内的授权【正确答案】：ACD79.代理人以被代理人的名义与自己进行民事活动，以下说法正确的有（）。A、其行为属于滥用代理权B、经过被代理人追认后该行为有效C、其行为无效D、其行为效力待定【正确答案】：ABD80.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括（）。A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的B、声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国，或者证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的C、声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的D、投资机构声明不属于消极非金融机构，但其税收居民国（地区）不参与实施金融账户涉税信息自动交换标准的【正确答案】：ABC81.《吉林省农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法（试行）》规定，重要空白凭证实物必须指定专人保管，做好（）等工作。A、防磁B、防火C、防盗D、防潮E、防蛀【正确答案】：ABCDE82.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，以下可确定为投资机构的是（）。A、近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算B、近三个会计年度总收入的百分之二十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算C、证券投资基金、私募投资基金等以投资、再投资或者买卖金融资产为目的而设立的投资实体D、近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于投资、再投资或者买卖金融资产，且由存款机构、托管机构、特定的保险机构【正确答案】：ACD83.下列选项中符合《商业银行法》规定的有（）。A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行对关系人不能发放贷款D、商业银行可以发放短期、中期和长期贷款【正确答案】：ABD84.沉默只有在（）时，才可以视为意思表示。A、符合当地交易习惯B、符合当事人之间的交易习惯C、有当事人约定D、有法律规定【正确答案】：BCD85.柜员办理客户购买【276600】业务-对公场景，提交集中授权时，上传影像资料正确的是（）。A、经办人现场拍摄头像B、经办人身份证件原件正、反面C、智能存款/大额存单业务交易类申请表D、法人身份证件原件正、反面【正确答案】：ABC86.柜员办理账户灰名单维护【274300】业务-对公代理人办理场景，提交集中授权时，上传影像资料正确的是（）。A、代理人头像B、法人身份证件原件正反面C、营业执照、授权书D、账户灰名单维护确认单E、代理人身份证件原件正反面【正确答案】：ABCDE87.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，所称金融账户是指账户持有人因办理下列（）的业务而开立的账户。A、活期存款B、定期存款C、带有预存功能的信用卡业务D、保证金业务【正确答案】：ABCD88.《中华人民共和国商业银行法》规定，设立商业银行，应当具备的条件包括（）。A、有符合《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程B、有符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本最低限额C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员D、有健全的组织机构和管理制度E、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施【正确答案】：ABCDE89.柜员办理购买【276600】业务提交集中授权时，对私客户持芯片卡购买大额存单，上传影像资料错误的是（）。A、经办人现场拍摄头像B、本人身份证件原件正、反面C、智能存款/大额存单业务交易类申请表D、银行卡（正面）【正确答案】：CD90.《中华人民共和国人民银行法》规定，我国货币政策的目标是（）。A、加强外汇筹备B、货币币值的稳定C、促进经济增长D、发行国债【正确答案】：BC91.汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权（）。A、汇票被拒绝承兑的B、承兑人或者付款人死亡、逃匿的C、承兑人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的D、付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的【正确答案】：ABCD92.根据履行职责的需要，人民银行有权要求银行业金融机构报送以下（）资料。A、资产负债表B、利润表C、高管人员履历表D、高管人员收入统计表E、其他财务会计、统计报表和资料【正确答案】：ABE93.票据权利包括（）。A、付款请求权B、追索权C、请求赔偿权D、票据返还请求权【正确答案】：AB94.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融资产包括（）或者上述资产的权益。A、证券B、合伙权益C、大宗商品D、保险合同E、年金合同【正确答案】：ABCDE95.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法》规定，自律检查工作基本原则包括（）。A、重要性原则B、独立性原则C、连续性原则D、合规性原则【正确答案】：ABCD96.柜员办理挂失凭证补发【274050】业务-对公场景，提交集中授权时，上传影像资料正确的是（）。A、营业执照B、事业单位法人证书C、开户许可证D、基本存款账户信息表【正确答案】：AB97.诉讼时效的（）由法律规定，当事人约定无效。A、期间B、计算方法C、中止的事由D、中断的事由【正确答案】：ABCD98.视为满足法律、法规规定的原件形式的数据电文，应具备（）。A、能够有效地表现所载内容B、可供随时调取查用C、保证自最终形成时起，内容保持完整、未被更改D、增加背书等形式变化不影响数据电文的完整性【正确答案】：ABCD99.票据行为的要式性体现在（）。A、签章B、书面C、款式D、内容【正确答案】：ABC100.以下属于十年保管期限的会计档案的是（）。A、各级月度、季度、半年度财务会计报告B、各类查询、查复书C、会计检查资料D、会计档案移交清册【正确答案】：ABC1.柜员办理换卡【120020】业务-代理完全民事行为能力人办理损坏换卡场景，提交集中授权时，无需上传授权书。（）A、正确B、错误【正确答案】：B2.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，银行应在开户时获取账户持有人的声明文件。（）A、正确B、错误【正确答案】：A3.《吉林省农村信用社综合业务系统机构管理办法（试行）》规定，机构撤并后，原撤并机构的客户存、贷款账号会随之发生改变。（）A、正确B、错误【正确答案】：B4.《吉林省农村信用社业务印章管理办法》规定，业务印章只能在办理业务的场所使用，并用于规定的业务种类，随用随盖，不得错用、串用、提前或过期使用，不得私自将未办理交接手续的业务印章授受他人使用。（）A、正确B、错误【正确答案】：A5.我国《民法典》规定遗产分割时应当保留胎儿的继承份额。因此，胎儿具有限制的民事权利能力。（）A、正确B、错误【正确答案】：B6.机关法人被撤销的，法人终止，其民事权利和义务由继任的机关法人享有和承担；没有继任的机关法人的，由上一级机关法人享有和承担。（）A、正确B、错误【正确答案】：B7.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法（试行）》规定，手工用印回扫的凭证与原申请凭证必须保持一致。（）A、正确B、错误【正确答案】：A8.《吉林省农村信用社风险预警监测业务管理办法》规定，风险处置是指风险经评估后，省级预警监测人员根据评估结果针对不同类型、不同程度的风险采取相应措施控制、排除风险，从而降低风险损失的过程。（）A、正确B、错误【正确答案】：B9.客户办理三方协议维护【715002】业务-终止三方协议场景，提交集中授权时，如果是使用情况说明代替终止三方协议申请书，需上传至“其他”影像树。（）A、正确B、错误【正确答案】：B10.柜员办理更换单折【274160】业务，存折户名与系统不一致，提交集中授权时，可上传当日联网核查凭证代替系统内联网核查。（）A、正确B、错误【正确答案】：B11.证券登记结算机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构。（）A、正确B、错误【正确答案】：B12.《吉林省农村信用社重要空白凭证业务流程操作规范（试行）》规定，柜员在保留改版作废或超业务范围的重要空白凭证时，要做好记录，详细登记使用和保管情况。（）A、正确B、错误【正确答案】：B13.《吉林省农村信用社柜面无纸化业务管理办法》规定，当主管柜员代其他柜员进行无纸化业务日稽勾对时，暂未纳入风险预警监测管理。（）A、正确B、错误【正确答案】：B14.以动产抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。（）A、正确B、错误【正确答案】：A15.被撤销的民事法律行为自被撤销后没有法律约束力。（）A、正确B、错误【正确答案】：B16.未成年人的父母均不具备完全民事行为能力的，该未成年人的监护人可以将其送养。（）A、正确B、错误【正确答案】：B17.柜员办理维护对公客户信息【180202】业务维护单位性质提交集中授权时，营业执照为必传影像。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.金融机构委托第三方开展尽职调查的，相关责任由被委托的第三方承担。（）A、正确B、错误【正确答案】：B19.《吉林省农村信用社综合业务系统柜员管理办法》规定，对于长期不进行系统操作且不符合删除条件的柜员，应取消其业务处理权限，并由本机构主管对该柜员的柜员卡进行消磁或挂失处理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A20.非法人组织只能确定一人代表该组织从事民事活动。（）A、正确B、错误【正确答案】：B21.转继承和代位继承均不适用于法定继承。（）A、正确B、错误【正确答案】：B22.商业银行的组织形式、组织机构适用《中华人民共和国公司法》规定。（）A、正确B、错误【正确答案】：A23.行为人必须以明示方式做出意思表示。（）A、正确B、错误【正确答案】：B24.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，违反规定或管理不善造成印章失窃、盗用、遗失等情况的，应视为一般操作风险事件。（）A、正确B、错误【正确答案】：B25.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，有编号的柜面业务实物印章因磨损、毁坏、遗失、被抢、被盗而需重新刻制的，申请刻制时应按同类印章编号的排列顺序，启用新的印章编号，不得跳号、重号。（）A、正确B、错误【正确答案】：A26.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法（试行）》规定，自律检查员个人基本情况、工作简历、业绩情况、培训情况、年度考核情况、受表彰或处分情况等不属于自律检查档案。（）A、正确B、错误【正确答案】：B27.被代位继承人的晚辈直系血亲限于三代。（）A、正确B、错误【正确答案】：B28.柜员办理相关业务提交集中授权时，如果是存单某项信息背书错误，该项背书信息必须全部订正，不得部分订正。（）A、正确B、错误【正确答案】：B29.电子认证服务提供者收到电子签名认证证书申请后，应当对申请人的身份进行查验，并对有关材料进行审查。（）A、正确B、错误【正确答案】：A30.数据电文上增加背书以及数据交换、储存和显示过程中发生的形式变化不影响数据电文的完整性。（）A、正确B、错误【正确答案】：A31.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。（）A、正确B、错误【正确答案】：A32.债权债务终止后，当事人应当遵循诚信等原则，根据交易习惯履行通知、协助、保密、旧物回收等义务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A33.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。（）A、正确B、错误【正确答案】：B34.金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。（）A、正确B、错误【正确答案】：B35.自然人被宣告死亡但是并未死亡的，不影响该自然人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为的效力。（）A、正确B、错误【正确答案】：A36.《吉林省农村信用社柜面无纸化业务管理办法》规定，县级行社无纸化业务管理部门和相关部门应定期、不定期对无纸化业务办理的合规性、凭证管理的规范性进行检查。（）A、正确B、错误【正确答案】：A37.依法负担被监护人抚养费、赡养费、扶养费的父母、子女、配偶等，被人民法院撤销监护人资格后，应当继续履行负担的义务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A38.附条件的民事法律行为，当事人为自己的利益不正当地组织条件成就的，视为条件已经成就；不正当地促成条件成就的，视为条件不成就。（）A、正确B、错误【正确答案】：A39.根据《吉林省农村信用社会计档案管理办法（试行）》，已到保管期限的会计档案可直接进行销毁。（）A、正确B、错误【正确答案】：B40.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，对柜面业务实物印章的使用保管和人工加盖柜面业务电子印章是基层网点风险防控的重点工作。（）A、正确B、错误【正确答案】：A41.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（）A、正确B、错误【正确答案】：B42.柜员间尾箱交接交易，交出方柜员状态必须是“已签退”或“未签到”。（）A、正确B、错误【正确答案】：A43.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为非美元的，应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇买入价折合为美元计算。（）A、正确B、错误【正确答案】：B44.涉及遗产继承、接受赠与等胎儿利益保护的，胎儿视为具有民事权利能力。（）A、正确B、错误【正确答案】：A45.非法人组织是不具有法人资格，但是能够依法以其他法人的名义从事民事活动的组织。（）A、正确B、错误【正确答案】：B46.背书未记载日期的，视为无效背书。（）A、正确B、错误【正确答案】：B47.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称金融账户仅包括新开账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B48.行为人代理权终止后仍然实施代理行为，即使经被代理人追认的，对被代理人也不不发生效力。（）A、正确B、错误【正确答案】：B49.《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法（试行）》规定，非营业时间或特殊时段异常出入库不存在违规操作问题。（）A、正确B、错误【正确答案】：B50.相邻权利人因通行等必须利用不动产权利人土地的，无权要求不动产权利人提供必要的便利。（）A、正确B、错误【正确答案】：B51.军人的配偶要求离婚，应当征得军人同意，即使军人一方有重大过错。（）A、正确B、错误【正确答案】：B52.当事人约定数据电文需要确认收讫的，应当确认收讫。发件人收到收件人的收讫确认时，即可视为数据电文已经收到。（）A、正确B、错误【正确答案】：A53.法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人清算时消灭。（）A、正确B、错误【正确答案】：B54.票据当事人不得委托其代理人在票据上签章，委托签章的票据无效。（）A、正确B、错误【正确答案】：B55.《吉林省农村信用社柜面业务专用印章管理办法》规定，柜面业务电子印章使用情况由系统批量登记，无需人工登记。（）A、正确B、错误【正确答案】：B56.夫妻共有财产是一种按份共有财产。（）A、正确B、错误【正确答案】：B57.民事活动中的合同或者其他文件、单证等文书，当事人可以约定使用或者不使用电子签名、数据电文。（）A、正确B、错误【正确答案】：A58.借款合同中，当事人可以约定借款的利息预先在本金中扣除。（）A、正确B、错误【正确答案】：B59.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，其涉税信息未发生变更的，银行仍